富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
富榮福錦混合型證券投資基金
更新的招募說(shuō)明書(shū)
（2025年第4號(hào)）
基金管理人：富榮基金管理有限公司
基金托管人：平安銀行股份有限公司
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
【重要提示】
本基金根據(jù)2017年6月16日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)
會(huì)”）《關(guān)于準(zhǔn)予富榮福錦混合型證券投資基金注冊(cè)的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2017]931
號(hào)）進(jìn)行募集。本基金于2018年3月16日正式生效。
本基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資
價(jià)值、市場(chǎng)前景和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投
資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金投
資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)
險(xiǎn)、本基金特定投資策略帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。本基金屬于混合型基金，其
預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)和收益高于貨幣市場(chǎng)基金、債券基金，低于股票型基金，屬于證券投
資基金中中高風(fēng)險(xiǎn)、中高預(yù)期收益的品種。
本基金可投資中小企業(yè)私募債券，其發(fā)行人是非上市中小微企業(yè)，發(fā)行方式
為面向特定對(duì)象的私募發(fā)行。當(dāng)基金所投資的中小企業(yè)私募債券之債務(wù)人出現(xiàn)違
約，或在交易過(guò)程中發(fā)生交收違約，或由于中小企業(yè)私募債券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致
價(jià)格下降等，可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。中小企業(yè)私募債券較傳統(tǒng)企業(yè)債的信用風(fēng)
險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)更大，從而增加了本基金整體的債券投資風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資，可能面臨存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)
甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金以1.00元發(fā)售面值募集基金份額，在市場(chǎng)波動(dòng)等因素的影響下，基金
投資有可能出現(xiàn)虧損或基金份額凈值低于初始面值。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同、本招募說(shuō)
明書(shū)等信息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)
投資風(fēng)險(xiǎn)。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬?
業(yè)績(jī)并不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的
“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行承擔(dān)。
本次招募說(shuō)明書(shū)僅對(duì)“基金管理人”部分進(jìn)行更新，本招募說(shuō)明書(shū)所載其他
內(nèi)容截止日為2025年4月17日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止日為2025年3月31日，凈值表現(xiàn)
截止日為2025年3月31日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
目錄
第一部分緒言...............................................................................................................................4
第二部分釋義...............................................................................................................................5
第三部分基金管理人.................................................................................................................10
第四部分基金托管人.................................................................................................................22
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).............................................................................................................25
第六部分基金的募集.................................................................................................................34
第七部分基金合同的生效.........................................................................................................35
第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回.............................................................................................36
第九部分基金的投資.................................................................................................................47
第十部分基金的財(cái)產(chǎn).................................................................................................................62
第十一部分基金資產(chǎn)的估值.....................................................................................................63
第十二部分基金的收益分配.....................................................................................................68
第十三部分基金費(fèi)用與稅收.....................................................................................................70
第十四部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).................................................................................................73
第十五部分基金的信息披露.....................................................................................................74
第十六部分風(fēng)險(xiǎn)揭示.................................................................................................................81
第十七部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算.........................................................85
第十八部分基金合同的內(nèi)容摘要.............................................................................................87
第十九部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...................................................................................103
第二十部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)...................................................................................118
第二十一部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)...............................................................................................120
第二十二部分招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式...........................................................................122
第二十三部分備查文件...........................................................................................................123
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
第一部分緒言
《富榮福錦混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱“招募說(shuō)明書(shū)”或
“本招募說(shuō)明書(shū)”）依照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金
法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證
券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷(xiāo)售辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金
信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資
基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《管理規(guī)定》”）以及《富榮福錦混合型證
券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫(xiě)。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，
并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
富榮福錦混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”或“本基金”）是根據(jù)本
招募說(shuō)明書(shū)所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人
提供未在本招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）注冊(cè)?；鸷贤羌s定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、
義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有
人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基
金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
第二部分釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指富榮福錦混合型證券投資基金
2、基金管理人：指富榮基金管理有限公司
3、基金托管人：指平安銀行股份有限公司
4、基金合同：指《富榮福錦混合型證券投資基金基金合同》及對(duì)基金合同
的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《富榮福錦混合
型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書(shū)或本招募說(shuō)明書(shū)：指《富榮福錦混合型證券投資基金招募說(shuō)
明書(shū)》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《富榮福錦混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概
要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《富榮福錦混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公
告》
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國(guó)證券投
資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《銷(xiāo)售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施
的《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日
實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的
修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施
的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)
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施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委
員會(huì)
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中
國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者
21、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法
規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指富榮基金管理有限公司以及符合《銷(xiāo)售辦法》和中國(guó)證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷(xiāo)售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的登記機(jī)構(gòu)為富榮基金管理
有限公司或接受富榮基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
28、基金交易賬戶：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)
不得超過(guò)3個(gè)月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的
開(kāi)放日
35、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
36、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《富榮基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
39、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
40、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
持基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申
購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、銀
行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
48、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷(xiāo)售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該
筆費(fèi)用從C類份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
51、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過(guò)程
53、基金份額的類別：指本基金根據(jù)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同，將基金份
額分為不同的類別
54、A類基金份額：指在投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)收取前端認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，在
贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用的基金份額，而不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)
售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
55、C類基金份額：指在投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)不收取前端認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)用，
在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用，且從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的
基金份額類別
56、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：是指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)
法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回
購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
或交易的債券等
57、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：是指當(dāng)開(kāi)放式基金遭遇大額申購(gòu)贖回時(shí)，通過(guò)調(diào)整基金
份額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場(chǎng)沖擊成本分配給實(shí)際申購(gòu)、贖回的
投資者，從而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)
益不受損害并得到公平對(duì)待
58、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
59、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀
事件
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第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：富榮基金管理有限公司
住所：廣東省廣州市南沙區(qū)橫瀝鎮(zhèn)匯通二街2號(hào)3110房
辦公地址：深圳市福田區(qū)八卦四路52號(hào)安吉爾大廈24層
法定代表人：王亦偉
成立時(shí)間：2016年1月25日
注冊(cè)資本：2億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系人：郭鑫
聯(lián)系電話：0755-84356796
傳真：0755-83230787
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 出資比例
廣州科技金融創(chuàng)新投資控股有限公司 50%
深圳嘉年實(shí)業(yè)股份有限公司 45.1%
湖南省典勤投資開(kāi)發(fā)有限公司 4.9%
二、主要成員情況
1、董事會(huì)成員
王亦偉先生，董事長(zhǎng)，中山大學(xué)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。歷任廣州大學(xué)城投資
經(jīng)營(yíng)管理有限公司財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)，平安信托有限責(zé)任公司財(cái)富管理事業(yè)部區(qū)域管理
中心總監(jiān)，廣州市城市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司計(jì)劃發(fā)展部部長(zhǎng)、投資發(fā)展部部長(zhǎng)，
廣州市城投投資有限公司總經(jīng)理、黨支部書(shū)記、董事、董事長(zhǎng)，廣州新中軸建設(shè)
有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、董事長(zhǎng)、法人代表，中國(guó)文化產(chǎn)業(yè)投資母基金管理有限公司
董事，廣州城恒城市更新投資有限公司董事長(zhǎng)、法定代表人，廣州城恒城市更新
投資有限公司董事長(zhǎng)、法定代表人。現(xiàn)任廣州產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司黨委書(shū)
記、法定代表人、董事長(zhǎng)，廣州市城投投資有限公司董事，廣州汽車(chē)集團(tuán)股份有
限公司董事，富榮基金管理有限公司董事長(zhǎng)、法定代表人。
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楊小舟先生，董事，大連理工大學(xué)碩士研究生。歷任交通銀行沈陽(yáng)分行國(guó)際
部國(guó)際結(jié)算員、信貸科科長(zhǎng)、中信銀行沈陽(yáng)皇姑支行副行長(zhǎng)、廣發(fā)銀行南湖支行
行長(zhǎng)、廣發(fā)銀行沈陽(yáng)直屬支行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)兼黨委書(shū)記、廣發(fā)銀行沈
陽(yáng)分行行長(zhǎng)兼黨委書(shū)記、廣發(fā)銀行深圳分行行長(zhǎng)兼黨委書(shū)記、富榮基金管理有限
公司董事長(zhǎng)?，F(xiàn)任富榮基金管理有限公司董事、總經(jīng)理、首席信息官。
趙宏偉先生，董事，對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)碩士。曾任北京大成律師事務(wù)所律師、
當(dāng)代北方（北京）投資有限公司總裁、黑龍江北美工業(yè)大麻科技有限公司總裁、
廣州產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、法務(wù)風(fēng)控部總經(jīng)理，廣州基
金國(guó)際股權(quán)投資基金管理有限公司黨支部副書(shū)記、總經(jīng)理，廣州產(chǎn)業(yè)投資基金管
理有限公司管理部總經(jīng)理?，F(xiàn)任穗甬控股有限公司常務(wù)副總經(jīng)理，富榮基金管理
有限公司董事。
郭濤先生，董事，上海交通大學(xué)高級(jí)管理人員工商管理專業(yè)碩士?，F(xiàn)任深圳
市億爾德投資有限公司總經(jīng)理、執(zhí)行董事；微愿數(shù)智（深圳）健康科技有限公司
總經(jīng)理、執(zhí)行董事；深圳市盈投榮達(dá)科技有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理；深圳市嘉年
印務(wù)有限公司董事；深圳市盈實(shí)發(fā)展有限公司董事長(zhǎng)；深圳市盈致未來(lái)文創(chuàng)管理
有限公司董事長(zhǎng)；深圳市益德置業(yè)有限公司總經(jīng)理、董事；盈投科技控股集團(tuán)有
限公司總經(jīng)理、董事；深圳市銘嘉達(dá)信息咨詢有限公司董事；深圳市理得文化發(fā)
展有限公司董事；樂(lè)百氏（廣東）飲用水有限公司董事；深圳安吉爾飲水產(chǎn)業(yè)集
團(tuán)有限公司董事；昊華化工科技集團(tuán)股份有限公司董事；深圳嘉年實(shí)業(yè)股份有限
公司董事；深圳市盈投發(fā)展有限公司董事；紹興安吉爾環(huán)境科技有限公司董事；
深圳市銀珠塑料制品有限公司董事；深圳市潤(rùn)豐不動(dòng)產(chǎn)運(yùn)營(yíng)服務(wù)有限公司董事；
深圳樂(lè)百氏健康飲品集團(tuán)有限責(zé)任公司董事；深圳市安吉爾飲水事業(yè)發(fā)展有限公
司董事；深圳市益景德實(shí)業(yè)有限公司董事；樂(lè)百氏（成都）飲用水有限公司董事；
樂(lè)百氏（廣東）飲品有限公司董事；樂(lè)百氏（沈陽(yáng)）飲品有限公司董事；深圳市
樂(lè)百氏實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司董事；樂(lè)百氏（廣州）科技有限公司董事；深圳市久豬
電子有限公司監(jiān)事；富榮基金管理有限公司董事。
余關(guān)健先生，獨(dú)立董事，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)工業(yè)經(jīng)濟(jì)碩士研究生。曾任中國(guó)銀行
深圳分行信貸處處長(zhǎng)、中國(guó)銀行深圳分行風(fēng)險(xiǎn)管理處處長(zhǎng)、深圳賽格、深圳特發(fā)
集團(tuán)董事、邦信資產(chǎn)管理公司董事總經(jīng)理、對(duì)外貿(mào)易集團(tuán)股份有限公司董事長(zhǎng)、
中國(guó)東方資產(chǎn)管理股份有限公司廣東省分公司總經(jīng)理、大業(yè)信托有限責(zé)任公司董
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事、沈陽(yáng)公用發(fā)展股份有限公司董事、申科滑動(dòng)軸承股份有限公司董事、東銀實(shí)
業(yè)（深圳）有限公司董事、金田實(shí)業(yè)（集團(tuán)）股份有限公司獨(dú)立董事?，F(xiàn)任富榮
基金管理有限公司獨(dú)立董事。
劉寶瑞先生，獨(dú)立董事，歷任中國(guó)人民銀行寶坻支行會(huì)計(jì)、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行天
津分行人力資源部副處長(zhǎng)、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行天津分行國(guó)際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行天津分行資金計(jì)劃處處長(zhǎng)、深圳發(fā)展銀行總行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)、
黨委委員，中國(guó)金融國(guó)際投資有限公司執(zhí)行董事，湖南銀行獨(dú)立董事，深圳青石
資本管理有限公司法定代表人、執(zhí)行董事、總經(jīng)理?，F(xiàn)任深圳冠領(lǐng)融科服務(wù)有限
公司董事，天津銀行監(jiān)事、深圳和石資本管理有限責(zé)任公司法定代表人、董事、
經(jīng)理，深圳泰和瑞銀金融配套服務(wù)合伙企業(yè)（有限合伙）執(zhí)行事務(wù)合伙人、北京
雍和瑞泰管理顧問(wèn)有限公司法定代表人、執(zhí)行董事、經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，深圳雍
和瑞銀投資管理有限公司法定代表人、董事、經(jīng)理，富榮基金管理有限公司獨(dú)立
董事。
張剛先生，獨(dú)立董事，內(nèi)蒙古大學(xué)民商法學(xué)碩士研究生。曾任內(nèi)蒙古大學(xué)教
師、北京王玉梅律師事務(wù)所律師、北京建元律師事務(wù)所合伙人、寧夏中銀絨業(yè)股
份有限公司獨(dú)立董事?，F(xiàn)任北京大成律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、富榮基金管理有限
公司獨(dú)立董事。
2、監(jiān)事會(huì)成員
基金管理人不設(shè)監(jiān)事會(huì)，設(shè)監(jiān)事兩名，其中一名為職工監(jiān)事。
馮曉霖女士，監(jiān)事，碩士。曾任深圳市嘉霖置業(yè)集團(tuán)有限公司法務(wù)，現(xiàn)任盈
投控股有限公司法務(wù)主管、富榮基金管理有限公司監(jiān)事。
魏麗紅女士，職工監(jiān)事，大?！，F(xiàn)任富榮基金管理有限公司職工監(jiān)事。
3、高級(jí)管理人員
楊小舟先生，總經(jīng)理，兼任首席信息官，大連理工大學(xué)碩士研究生。歷任交
通銀行沈陽(yáng)分行國(guó)際部國(guó)際結(jié)算員、信貸科科長(zhǎng)、中信銀行沈陽(yáng)皇姑支行副行長(zhǎng)、
廣發(fā)銀行南湖支行行長(zhǎng)、廣發(fā)銀行沈陽(yáng)直屬支行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)兼黨委
書(shū)記、廣發(fā)銀行沈陽(yáng)分行行長(zhǎng)兼黨委書(shū)記、廣發(fā)銀行深圳分行行長(zhǎng)兼黨委書(shū)記、
富榮基金管理有限公司董事長(zhǎng)。現(xiàn)任富榮基金管理有限公司總經(jīng)理、董事、首席
信息官。
史克新先生，副總經(jīng)理，中歐國(guó)際工商學(xué)院高級(jí)管理人員工商管理碩士研究
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生。歷任珠海會(huì)計(jì)師事務(wù)所注冊(cè)會(huì)計(jì)師、君安證券有限公司審計(jì)師、北大方正投
資有限公司副總經(jīng)理、興安證券東莞營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、深圳麗晶生物技術(shù)有限公司
董事長(zhǎng)、金元證券股份有限公司副監(jiān)事長(zhǎng)，審計(jì)部總經(jīng)理、金元順安基金管理有
限公司董事、金元證券股份有限公司經(jīng)紀(jì)管理總部總經(jīng)理、金元證券股份有限公
司深圳分公司總經(jīng)理、金元證券股份有限公司互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新專項(xiàng)辦公室總經(jīng)理等。
現(xiàn)任富榮基金管理有限公司副總經(jīng)理，兼任深圳分公司總經(jīng)理。
邱張斌先生，督察長(zhǎng)，西安交通大學(xué)工商管理碩士。歷任深圳中天會(huì)計(jì)師事
務(wù)所審計(jì)員，安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)經(jīng)理，銀華基金管理有限公司監(jiān)察稽核主管，
大成基金管理有限公司監(jiān)察稽核部執(zhí)行總監(jiān)，大成創(chuàng)新資本管理有限公司副總經(jīng)
理兼監(jiān)察稽核與風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)，前海聯(lián)合基金管理有限公司督察長(zhǎng)，中天國(guó)富
證券有限公司總裁助理兼法律合規(guī)部總經(jīng)理?，F(xiàn)任富榮基金管理有限公司督察長(zhǎng)。
鄭宇光先生，總經(jīng)理助理，上海交通大學(xué)工商管理碩士。歷任平安資產(chǎn)管理
有限責(zé)任公司交易部/投資管理部經(jīng)理，太平資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司固定收益部
投資經(jīng)理，上投摩根基金管理有限公司專戶管理部投資經(jīng)理，中信保誠(chéng)基金管理
有限公司固定收益部投資經(jīng)理、總監(jiān)助理，長(zhǎng)江證券資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司投資
經(jīng)理，上海勤遠(yuǎn)投資管理中心（有限合伙）量化研究總監(jiān)基金經(jīng)理，泰信基金管
理有限公司專戶投資部副總監(jiān)，固收投資部基金經(jīng)理、總監(jiān)。現(xiàn)任富榮基金管理
有限公司總經(jīng)理助理。
趙睿楊女士，總經(jīng)理助理，對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)碩士研究生。歷任合生
創(chuàng)展集團(tuán)有限公司集團(tuán)財(cái)務(wù)與投資中心上市核算管理師、投資分析副經(jīng)理，慧富
恒泰（北京）基金管理有限公司投融資一部總經(jīng)理，北信瑞豐基金管理有限公司
市場(chǎng)部高級(jí)經(jīng)理、市場(chǎng)部總監(jiān)助理、渠道部副總監(jiān)、渠道部總監(jiān)、專戶機(jī)構(gòu)部總
監(jiān)、市場(chǎng)總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任富榮基金管理有限公司總經(jīng)理助理，兼任
北京分公司總經(jīng)理。
4、本基金基金經(jīng)理
毛運(yùn)宏先生，波士頓學(xué)院金融碩士。2021年進(jìn)入富榮基金管理有限公司，歷
任富榮基金管理有限公司研究部研究員，負(fù)責(zé)TMT、汽車(chē)、鋰電等行業(yè)研究，現(xiàn)
任富榮福錦混合型證券投資基金基金經(jīng)理（自2025年5月29日起）。
歷任基金經(jīng)理：胡長(zhǎng)虹（自2018年3月16日至2018年11月26日）、鄧
宇翔（自2018年3月30日至2024年6月24日）、李天翔（自2024年6月7
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
日至2025年2月19日）、李延崢（自2024年8月28日至2025年11月18
日）。
5、投資決策委員會(huì)成員的姓名、職務(wù)
楊小舟先生，投資決策委員會(huì)主任委員、公司總經(jīng)理、兼任首席信息官。
鄭宇光先生，投資決策委員會(huì)委員、公司總經(jīng)理助理。
郎騁成先生，投資決策委員會(huì)委員、研究部總經(jīng)理、權(quán)益投資部總經(jīng)理、專
戶投資經(jīng)理、基金經(jīng)理。
吳敏先生，投資決策委員會(huì)委員、固定收益部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
孟亞強(qiáng)先生，投資決策委員會(huì)委員、權(quán)益投資部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
李延崢先生，投資決策委員會(huì)委員、投資決策委員會(huì)秘書(shū)、研究部總經(jīng)理助
理、基金經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用
基金財(cái)產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷(xiāo)價(jià)格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購(gòu)、贖回對(duì)價(jià)，編制申購(gòu)贖回清單；
9、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
10、編制季度、中期和年度基金報(bào)告；
11、嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人
分配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16、按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
17、確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公
開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18、組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并
通知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
24、基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金加計(jì)銀行同期活期存款利息在
基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
27、法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為，并承諾
建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國(guó)證券法》行
為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)
險(xiǎn)控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)
家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
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2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動(dòng)；
4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)
（1）在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)基金份額持有人利益最大化；
（2）確保國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章和公司各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；
（3）建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求的法人治理結(jié)構(gòu)，形成科學(xué)合理的決策機(jī)
制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制；
（4）將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在合理的范圍內(nèi)，保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全
面實(shí)施，維護(hù)基金份額持有人、公司及公司股東的合法權(quán)益；
（5）建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)，保障業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，減輕或規(guī)避各種
風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的干擾。
2、建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)遵循的原則
（1）全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)
人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)；
（2）審慎性原則：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的核心是有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)，公司組織體
系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立都要以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)；
（3）獨(dú)立性原則：公司風(fēng)險(xiǎn)控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于風(fēng)險(xiǎn)控制的
建立和執(zhí)行部門(mén)；風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、督察長(zhǎng)和監(jiān)察稽核部應(yīng)保持高度的獨(dú)立性和
權(quán)威性，負(fù)責(zé)對(duì)公司各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行評(píng)價(jià)和檢查；
（4）有效性原則：風(fēng)險(xiǎn)控制制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的規(guī)章，
具有高度的權(quán)威性，成為所有員工嚴(yán)格遵守的行動(dòng)指南；執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制制度不能
存在任何例外，公司任何員工不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力；
（5）適時(shí)性原則：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理
念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相
應(yīng)的修改和完善；
3、風(fēng)險(xiǎn)控制體系
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（1）風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系
公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由三個(gè)不同層次的制度構(gòu)成：第一個(gè)層次是公司章程、
內(nèi)部控制大綱；第二個(gè)層次是基本管理制度；第三個(gè)層次是部門(mén)管理制度及各項(xiàng)
業(yè)務(wù)規(guī)則。
（2）風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系
風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系包括兩個(gè)層次：
第一層次：公司董事會(huì)層面對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控
制的組織，主要是通過(guò)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和督察長(zhǎng)來(lái)實(shí)現(xiàn)的。
①風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的主要職責(zé)是：審議并批準(zhǔn)公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度；檢查
公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況，對(duì)公司出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題和存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)
行研究并提出處理意見(jiàn)；提議聘請(qǐng)或更換外部審計(jì)機(jī)構(gòu)；對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審
計(jì)；指導(dǎo)經(jīng)理層所設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的工作；董事會(huì)賦予的其他職責(zé)。
②督察長(zhǎng)履行的職責(zé)包括對(duì)基金運(yùn)作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況
進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)察、稽核；就以上監(jiān)察、稽核中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向公司經(jīng)營(yíng)管理層通報(bào)并
提出整改和處理意見(jiàn)；定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提交工作報(bào)告；發(fā)現(xiàn)公司的違規(guī)行
為，應(yīng)立即向董事長(zhǎng)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第二層次：公司經(jīng)營(yíng)管理層包括風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、監(jiān)察稽核部及各職能部門(mén)
對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制。
①風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的主要職責(zé)是：審議公司各業(yè)務(wù)部門(mén)提出的風(fēng)險(xiǎn)管理和控
制問(wèn)題，決定公司相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制政策；就公司經(jīng)營(yíng)和受托資產(chǎn)投資運(yùn)作
中存在的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)隱患，向公司相關(guān)部門(mén)提出整改要求；決定公司重大風(fēng)險(xiǎn)事
件的處理方案；總結(jié)、安排風(fēng)險(xiǎn)管理和控制工作，研究、評(píng)估新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素；
評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)，確保公司各
項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求、公司制度及受托資產(chǎn)合同的規(guī)定；審批基金投
資的關(guān)聯(lián)方證券名單和關(guān)聯(lián)交易；風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)認(rèn)為其他需關(guān)注的事項(xiàng)。
②監(jiān)察稽核部的主要職責(zé)是在督察長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下，組織和協(xié)調(diào)公司內(nèi)部控制制
度的編寫(xiě)、修訂工作，確保公司內(nèi)部控制制度合規(guī)、完善；檢查公司內(nèi)部控制制
度和業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行情況，出具監(jiān)察稽核報(bào)告；負(fù)責(zé)信息披露事務(wù)的管理；調(diào)查
基金及其他類型產(chǎn)品的異常投資和交易以及對(duì)違規(guī)行為的調(diào)查；負(fù)責(zé)公司的法律
事務(wù)、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)、離任審查等工作。
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③公司各職能部門(mén)的主要職責(zé)是對(duì)自身工作中潛在風(fēng)險(xiǎn)的自我檢查和控制，
各業(yè)務(wù)部門(mén)作為公司風(fēng)險(xiǎn)控制的具體實(shí)施單位，應(yīng)在公司各項(xiàng)基本管理制度的基
礎(chǔ)上，根據(jù)具體情況制訂本部門(mén)的業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作流程及內(nèi)部控制規(guī)定并嚴(yán)
格執(zhí)行。
4、關(guān)于授權(quán)、研究、投資、交易等方面的控制點(diǎn)
（1）授權(quán)制度
公司的授權(quán)制度貫穿于整個(gè)公司業(yè)務(wù)。股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事和經(jīng)營(yíng)管理層
必須充分履行各自的職權(quán)，健全公司逐級(jí)授權(quán)制度，確保公司各項(xiàng)規(guī)章制度的貫
徹執(zhí)行；各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的
每一項(xiàng)工作必須是在業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行；公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)必須采取書(shū)面形
式，授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效；公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門(mén)和人
員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)。
（2）研究業(yè)務(wù)
研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，不受任何部門(mén)及個(gè)人的不正當(dāng)影響；建立嚴(yán)密
的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，
研究部門(mén)根據(jù)投資產(chǎn)品的特征，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)；建立研
究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持暢通的交流渠道；建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系，
不斷提高研究水平。
（3）基金投資業(yè)務(wù)
基金投資應(yīng)確立科學(xué)的投資理念，根據(jù)決策的風(fēng)險(xiǎn)防范原則和效率性原則制
定合理的決策程序；在進(jìn)行投資時(shí)應(yīng)有明確的投資授權(quán)制度，并應(yīng)建立與所授權(quán)
限相應(yīng)的約束制度和考核制度；建立嚴(yán)格的投資禁止和投資限制制度，保證基金
投資的合法合規(guī)性；建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，將重點(diǎn)投資限制在一定的風(fēng)
險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)；對(duì)于投資結(jié)果建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系。
（4）交易業(yè)務(wù)
實(shí)行集中交易制度，投資指令通過(guò)交易部完成；建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系
統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施；交易部應(yīng)對(duì)交易指令進(jìn)行審核，建立
公平的交易分配制度，確保各基金利益的公平；交易記錄應(yīng)完善，并及時(shí)進(jìn)行反
饋、核對(duì)和存檔保管；建立科學(xué)的投資交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。
（5）基金會(huì)計(jì)核算
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根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)的要求建立會(huì)計(jì)制度，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立嚴(yán)密的會(huì)
計(jì)系統(tǒng)，對(duì)于不同基金、不同客戶獨(dú)立建賬，獨(dú)立核算；通過(guò)復(fù)核制度、憑證制
度、合理的估值方法和估值程序等會(huì)計(jì)措施真實(shí)、完整、及時(shí)地記載每一筆業(yè)務(wù)
并正確進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和業(yè)務(wù)核算；建立會(huì)計(jì)檔案保管制度，確保檔案真實(shí)完整。
（6）信息披露
建立了完善的信息披露制度，保證公開(kāi)披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；設(shè)立
了信息披露負(fù)責(zé)人，并建立了相應(yīng)的程序進(jìn)行信息的收集、組織、審核和發(fā)布，
加強(qiáng)對(duì)信息的審查核對(duì)，使所公布的信息符合法律法規(guī)的規(guī)定；加強(qiáng)對(duì)信息披露
的檢查和評(píng)價(jià)，對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)提出改進(jìn)方法。
（7）監(jiān)察稽核
公司設(shè)立督察長(zhǎng)。督察長(zhǎng)由董事會(huì)聘任或解聘，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其指定的機(jī)
構(gòu)備案，并向董事會(huì)負(fù)責(zé)。督察長(zhǎng)依據(jù)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行職責(zé)，可
以列席公司任何相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司任何相關(guān)制度、文件；要求被督察部門(mén)對(duì)所
提出的問(wèn)題提供有關(guān)材料和做出口頭或書(shū)面說(shuō)明；行使中國(guó)證監(jiān)會(huì)賦予的其他報(bào)
告權(quán)和監(jiān)督權(quán)。
公司設(shè)立監(jiān)察稽核部，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作，并保證監(jiān)察稽核部的獨(dú)立性和權(quán)
威性。公司明確了監(jiān)察稽核部及內(nèi)部各崗位的具體職責(zé)，配備了充足的人員，嚴(yán)
格制訂了監(jiān)察稽核工作的專業(yè)任職條件、操作程序和組織紀(jì)律；監(jiān)察稽核部強(qiáng)化
內(nèi)部檢查制度，通過(guò)定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項(xiàng)
經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的有效運(yùn)行；公司董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層充分重視和支持監(jiān)察稽核工
作，對(duì)違反法律、法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的，追究相關(guān)部門(mén)和人員的責(zé)任。
5、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的措施
（1）建立內(nèi)控結(jié)構(gòu)，完善內(nèi)控制度：公司建立、健全了內(nèi)控結(jié)構(gòu)，高管人
員具有明確的內(nèi)控分工，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察活動(dòng)
的獨(dú)立進(jìn)行，并得到高管人員的支持。
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機(jī)制：建立、健全了各項(xiàng)制度，做到
基金經(jīng)理、投資經(jīng)理分開(kāi)，研究、決策分開(kāi)，基金交易集中，形成不同部門(mén)、不
同崗位之間的制衡機(jī)制，從制度上減少和防范風(fēng)險(xiǎn)。
（3）建立、健全崗位責(zé)任制：建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個(gè)員工都明
確自己的任務(wù)、職責(zé)，并及時(shí)將各自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)隱患上報(bào)，以防范和減少
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風(fēng)險(xiǎn)。
（4）建立風(fēng)險(xiǎn)分類、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告、提示程序：建立了風(fēng)險(xiǎn)管理委員
會(huì)，使用適合的程序，確認(rèn)和評(píng)估與公司運(yùn)作有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；建立了自下而上的風(fēng)
險(xiǎn)報(bào)告程序，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行層層匯報(bào)，使各個(gè)層次的人員及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況，
從而以最快速度做出決策。
（5）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)：建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如計(jì)
算機(jī)預(yù)警系統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，能對(duì)可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面和實(shí)時(shí)的監(jiān)控。
（6）使用數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理手段：采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，
建立數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理模型，用以提示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，以便公司及時(shí)采取有效的措施，
對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。
（7）提供足夠的培訓(xùn)：制定了完整的培訓(xùn)計(jì)劃，為所有員工提供足夠和適
當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，使員工明確其職責(zé)所在，控制風(fēng)險(xiǎn)。
6、基金管理人承諾上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾將根據(jù)市
場(chǎng)環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善合規(guī)控制。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
1、基本情況
名稱：平安銀行股份有限公司
注冊(cè)住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號(hào)平安金融中心B座26樓
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：19,405,918,198元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2008]1037號(hào)
聯(lián)系人：劉華棟
聯(lián)系電話：0755-22166388
2、平安銀行基本情況
平安銀行股份有限公司是一家總部設(shè)在深圳的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行（深圳
證券交易所簡(jiǎn)稱：平安銀行，證券代碼000001）。其前身是深圳發(fā)展銀行股份有
限公司，于2012年6月吸收合并原平安銀行并于同年7月更名為平安銀行。中
國(guó)平安保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司及其子公司合計(jì)持有平安銀行58%的股份，為
平安銀行的控股股東。截至2024年12月末，平安銀行有110家分行（含香港分
行）,共1,149家營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。
2024年1-12月，平安銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1,466.95億元（同比下降10.9%）、
凈利潤(rùn)445.08億元（同比下降4.2%）、資產(chǎn)總額57,692.70億元（較上年末增
長(zhǎng)3.3%）、吸收存款本金余額35,336.78億元（較上年末增長(zhǎng)3.7%）、發(fā)放貸款
和墊款總額33,741.03億元（較上年末下降1.0%）。
3、主要人員情況
平安銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)客群拓展室、營(yíng)銷(xiāo)推動(dòng)室、估值核算室、
資金清算室、企劃與綜合服務(wù)室、數(shù)字平臺(tái)室、督察合規(guī)室、基金服務(wù)室8個(gè)處
室，目前部門(mén)人員為74人，為客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)。證券投資基金托管
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業(yè)務(wù)相關(guān)員工配置齊全且從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富，托管部核心管理層具備銀行管理、證券
或托管業(yè)務(wù)十年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。
4、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
2008年8月15日獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)開(kāi)辦證券投資基金托管業(yè)
務(wù)。截至2024年12月末，平安銀行股份有限公司托管證券投資基金凈值規(guī)模合
計(jì)8,259億，平安銀行已托管312只證券投資基金，覆蓋了股票型、債券型、混
合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資
理財(cái)需求。
二、基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說(shuō)明
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，平安銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律
法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格；確
?；鹭?cái)產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份
額持有人的合法權(quán)益；確保內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性；防范和化解經(jīng)營(yíng)
風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)的安全、穩(wěn)健運(yùn)行，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
平安銀行股份有限公司設(shè)有總行獨(dú)立一級(jí)部門(mén)資產(chǎn)托管部，是全行資產(chǎn)托管
業(yè)務(wù)的管理和運(yùn)營(yíng)部門(mén)，專門(mén)配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部
控制和風(fēng)險(xiǎn)管理工作，具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。
3、內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、
崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；取得基金
從業(yè)資格的人員符合監(jiān)管要求；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)
工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制
約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門(mén)設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由
專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，
技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
作。利用行業(yè)普遍使用的“資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)——監(jiān)控子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行
法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對(duì)基金管理人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投
資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督，并定期編寫(xiě)基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告，報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對(duì)基金管理人發(fā)送
的投資指令、基金管理人對(duì)各基金費(fèi)用的提取與開(kāi)支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時(shí)通過(guò)監(jiān)控子系統(tǒng)，對(duì)各基金投資運(yùn)作比例控制指標(biāo)進(jìn)行
例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書(shū)面通知，與基金
管理人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（2）收到基金管理人的投資指令后，對(duì)涉及各基金的投資范圍、投資對(duì)象
及交易對(duì)手等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況，定期編寫(xiě)基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告，對(duì)各
基金投資運(yùn)作的合法合規(guī)性、投資獨(dú)立性和風(fēng)格顯著性等方面進(jìn)行評(píng)價(jià)，報(bào)送中
國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（4）通過(guò)技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書(shū)面要求管理
人進(jìn)行解釋或舉證，并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：富榮基金管理有限公司直銷(xiāo)中心
注冊(cè)地址：廣東省廣州市南沙區(qū)橫瀝鎮(zhèn)匯通二街2號(hào)3110房
辦公地址：深圳市福田區(qū)八卦四路52號(hào)安吉爾大廈24層
法定代表人：王亦偉
電話：0755-84356629
傳真：0755-83230902
客服電話：4006855600
網(wǎng)址：www.furamc.com.cn
2、其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：
序號(hào) 代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)名稱 代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)信息
1 東方財(cái)富證券股份有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國(guó)際總部城10棟樓 客戶服務(wù)電話：95357 網(wǎng)址： www.18.cn
2 上?；匣痄N(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào) 太平金融大廈1503室 客服電話：400-820-5369 公司網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
3 奕豐金融銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址: 深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場(chǎng)A座17樓1704室 客戶服務(wù)電話：400-684-0500 網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn
4 上海好買(mǎi)基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號(hào)華潤(rùn)時(shí)代廣場(chǎng)10、11、12、14層 客服電話：400-700-9665 公司網(wǎng)址：www.ehowbuy.com
5 京東肯特瑞基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(hào)(寫(xiě)字樓)1號(hào)樓4層1-7-2 客服電話：95118 公司網(wǎng)址：https://kenterui.jd.com/
6 北京虹點(diǎn)基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)工人體育場(chǎng)北路甲2號(hào)裙房2層222單元 客服電話：400-618-0707 公司網(wǎng)址：www.hongdianfund.com
7 北京錢(qián)景基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：北京市石景山區(qū)城通街金融長(zhǎng)安中心26號(hào)院2號(hào)樓17層 客服電話：010-59422766 公司網(wǎng)址：www.qianjing.com
8 螞蟻（杭州）基金銷(xiāo)售有 注冊(cè)(辦公)地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
限公司 969號(hào)3幢5層599室 客服電話：95188 公司網(wǎng)址： www.fund123.cn
9 浙江同花順基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：杭州市西湖區(qū)文二西路1號(hào)元茂大廈903室 客戶服務(wù)電話：952555 網(wǎng)址：www.5ifund.com
10 上海陸金所基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號(hào)7層 客服電話：4008219031 公司網(wǎng)址：www.lufunds.com
11 上海聯(lián)泰資產(chǎn)管理有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：上海市虹口區(qū)北外灘臨潼路188號(hào) 客服電話：400-118-1188 公司網(wǎng)址： https://www.66liantai.com/
12 上海天天基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)東方財(cái)富大廈 客服電話：95021 公司網(wǎng)址： fund.eastmoney.com
13 珠海盈米基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)北塔33樓、8樓 客服電話：020-89629066 公司網(wǎng)址：www.yingmi.cn
14 上海長(zhǎng)量基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：上海市浦東新區(qū)東方路1267號(hào)陸家嘴金融服務(wù)廣場(chǎng)二期11層 客服電話：400-820-2899 公司網(wǎng)站： www.erichfund.com
15 民商基金銷(xiāo)售（上海）有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：上海市浦東新區(qū)張揚(yáng)路707號(hào)生命人壽大廈32樓 客戶服務(wù)電話：021-50206003 網(wǎng)址： www.msftec.com/
16 北京匯成基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：北京市西城區(qū)宣武門(mén)外大街甲1號(hào)環(huán)球財(cái)訊中心D座401 客服電話：400-055-5728 公司網(wǎng)址： www.hcjijin.com
17 深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號(hào)深圳新一代產(chǎn)業(yè)園2棟3401 客服電話：010-83275199 公司網(wǎng)址：http://www.new-rand.cn/
18 濟(jì)安財(cái)富（北京）基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)太陽(yáng)宮中路16號(hào)院1號(hào)樓冠捷大廈11層1105 客戶服務(wù)電話：400-673-7010 網(wǎng)址：http://www.jianfortune.com/
19 方德保險(xiǎn)代理有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：北京市東城區(qū)崇文門(mén)外16號(hào)1幢8層802 客戶服務(wù)電話：010-64068617 網(wǎng)址：https://fdsure.com/
20 大連網(wǎng)金基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號(hào)諾德大廈2層202室 客戶服務(wù)電話：4000-899-100 網(wǎng)址： http://www.yibaijin.com/
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
21 深圳眾祿基金銷(xiāo)售股份有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：深圳市羅湖區(qū)梨園路Halo廣場(chǎng)4樓 客戶服務(wù)電話：4006-788-887 網(wǎng)址：眾祿基金網(wǎng) www.zlfund.cn 基金買(mǎi)賣(mài)網(wǎng) www.jjmmw.com
22 北京雪球基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室 客戶服務(wù)電話：400-159-9288 網(wǎng)址：http://danjuanapp.com/
23 上海挖財(cái)基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：上海市浦東新區(qū)楊高南路759號(hào)2號(hào)樓18層03單元 客戶服務(wù)電話：021-50810673 網(wǎng)址： www.wacaijijin.com
24 諾亞正行基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號(hào)諾亞財(cái)富中心 客戶服務(wù)電話：400-821-5399 網(wǎng)址：www.noah-fund.com
25 上海凱石財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：上海市黃浦區(qū)延安東路1號(hào)凱石大廈 客戶服務(wù)電話：4006433389 網(wǎng)址：www.vstonewealth.com
26 深圳前海財(cái)厚基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道自貿(mào)西街18號(hào)前海香繽大廈1105號(hào)-B016 客戶服務(wù)電話：400-128-6800 網(wǎng)址：www.caiho.cn
27 泰信財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)京匯大廈1206 客戶服務(wù)電話：400-004-8821 網(wǎng)址：www.taixincf.com
28 上海利得基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號(hào)浦江國(guó)際金融廣場(chǎng)53樓 客戶服務(wù)電話：400-032-5885 網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
29 南京蘇寧基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址 :南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào) 客戶服務(wù)電話：95177 網(wǎng)址：www.snjijin.com
30 和耕傳承基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號(hào)樓5樓503 客戶服務(wù)電話：4000-555-671 網(wǎng)址：https://www.hgccpb.com/
31 中證金牛（北京）投資咨詢有限公司 注冊(cè)（辦公）地址: 北京市豐臺(tái)區(qū)麗澤金融商務(wù)區(qū)銘豐大廈4層401 客戶服務(wù)電話：4008-909-998 網(wǎng)址：www.jnlc.com
32 江蘇匯林保大基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址:南京市高淳區(qū)經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)古檀大道47號(hào) 客戶服務(wù)電話：025-66046166 網(wǎng)址：www.huilinbd.com
33 玄元保險(xiǎn)代理有限公司 注冊(cè)（辦公）地址: 中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路707號(hào)1105室 客戶服務(wù)電話：4000808208
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
網(wǎng)址：www.licaimofang.cn
34 宜信普澤（北京）基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址: 北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路118號(hào)招商局大廈24F 客戶服務(wù)電話：4006099200 網(wǎng)址：http://www.yixinfund.com/
35 北京新浪倉(cāng)石基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關(guān)村軟件園二期（西擴(kuò)）N-1、N-2地塊新浪總部科研樓5層518室 客戶服務(wù)電話：010-62675369 網(wǎng)址：www.xincai.com
36 華瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址: 上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號(hào)運(yùn)通星財(cái)富廣場(chǎng)1號(hào)樓B座13、14層 客戶服務(wù)電話：952303 網(wǎng)址：www.huaruisales.com
37 財(cái)咨道信息技術(shù)有限公司 注冊(cè)（辦公）地址:遼寧省沈陽(yáng)市渾南區(qū)白塔二南街18-2號(hào)B座601 客戶服務(wù)電話：400-003-5811 網(wǎng)址：www.caizidao.com.cn/
38 北京度小滿基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址:北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓1層103室 客服電話：95055 網(wǎng)站：www.duxiaoman.com
39 通華財(cái)富（上海）基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址:上海市浦東新區(qū)金滬路55號(hào)通華科技大廈10層 客戶服務(wù)電話：400-101-9301 網(wǎng)址：www.tonghuafund.com
40 上海萬(wàn)得基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：中國(guó)（上海）浦東新區(qū)浦明路1500號(hào)萬(wàn)得大廈11樓 客戶服務(wù)電話：400‐799‐1888 網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
41 泛華普益基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號(hào)高地中心1101 室 客戶服務(wù)電話：400‐080‐3388 網(wǎng)址：www.puyifund.com
42 騰安基金銷(xiāo)售（深圳）有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：深圳市南山區(qū)海天二路33號(hào)騰訊濱海大廈15樓 客服電話：4000-890-555 公司網(wǎng)站：www.txfund.com
43 眾惠基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：貴州省貴陽(yáng)市觀山湖區(qū)長(zhǎng)嶺北路貴陽(yáng)國(guó)際金融中心二期商務(wù)區(qū)第C4棟30層 客服電話：400‐839‐1818 公司網(wǎng)站：www.hyzhfund.com
44 北京創(chuàng)金啟富基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號(hào)經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)社A座綜合樓712室 客服電話：010-66154828 公司網(wǎng)站：https://www.5irich.com/
45 和訊信息科技有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：北京市朝外大街22號(hào)泛利大廈10
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
層 客服電話：400-920-0022 公司網(wǎng)站：www.licaike.com
46 上海陸享基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道1196號(hào)世紀(jì)匯廣場(chǎng)二座16層 客服電話：400-168-1235 公司網(wǎng)站：www.luxxfund.com
47 中國(guó)人壽股份有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：中國(guó)北京市西城區(qū)金融大街16號(hào) 客戶服務(wù)電話：95519 網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
48 陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份有限公司 注冊(cè)（辦公）地址: 海南省三亞市迎賓路360-1號(hào)三亞陽(yáng)光金融廣場(chǎng)16層 辦公地址： 北京市朝陽(yáng)區(qū)朝陽(yáng)門(mén)外大街乙12號(hào)院1號(hào)昆泰國(guó)際大廈12層 客戶服務(wù)電話：95510 網(wǎng)址：fund.sinosig.com
49 金元證券股份有限公司 注冊(cè)(辦公)地址 : 深圳市深南大道4001號(hào)時(shí)代金融中心大廈17樓 客戶服務(wù)電話：95372 網(wǎng)址：www.jyzq.cn
50 深圳市前海排排網(wǎng)基金銷(xiāo)售有限責(zé)任公司 注冊(cè)（辦公）地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書(shū)有限公司） 客服電話：400‐666‐7388 公司網(wǎng)站：www.ppwfund.com
51 嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號(hào)樓7層710號(hào) 客服電話：400-021-8850 公司網(wǎng)站：www.harvestwm.cn
52 上海攀贏基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號(hào)大華銀行大廈7樓 客服電話：021-68889082 公司網(wǎng)站：www.pytz.cn
53 上海愛(ài)建基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)(辦公)地址 : 上海市徐匯區(qū)肇嘉浜路746號(hào) 客戶服務(wù)電話：400‐803‐2733 網(wǎng)址：www.ajwm.com.cn
54 上海大智慧基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：上海市浦東新區(qū)楊高南路428弄由由世紀(jì)廣場(chǎng)1號(hào)樓 客服電話：021-20219988 公司網(wǎng)站：https://www.gw.com.cn/
55 上海華夏財(cái)富投資管理有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)通泰大廈B座8層 客服電話：400-817-5666 公司網(wǎng)站：https://www.amcfortune.com/
56 上海中正達(dá)廣基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號(hào)東航濱江中心1號(hào)樓1203室 客服電話：400‐6767‐523 公司網(wǎng)站：www.zhongzhengfund.com
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57 上海中歐財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8棟嘉昱大廈6層 客服電話：400-100-2666 公司網(wǎng)站：https://www.zocaifu.com/
58 上海云灣基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)新金橋路27號(hào)、明月路1257號(hào)1幢1層103-1、103-2辦公區(qū)客服電話：021-20538888
59 深圳騰元基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：廣東省深圳市南山區(qū)南山街道桂灣社區(qū)聽(tīng)海大道5059號(hào)前海鴻榮源中心A座24層04B號(hào) 客服電話：400-990-8601 公司網(wǎng)站：https://www.tenyuanfund.com/
60 洪泰財(cái)富（青島）基金銷(xiāo)售有限責(zé)任公司 注冊(cè)（辦公）地址：山東省青島市市南區(qū)岳陽(yáng)路10號(hào)十號(hào)樓 客服電話：400-8189-598 公司網(wǎng)站：https://www.hongtaiwealth.com/
61 上海國(guó)信嘉利基金銷(xiāo)售有限公司 注冊(cè)（辦公）地址：上海市浦東新區(qū)居里路99號(hào) 客服電話：021-68809999 公司網(wǎng)站：www.gxjlcn.com
62 平安銀行股份有限公司 注冊(cè)地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào) 客戶服務(wù)電話：95511-3-8 網(wǎng)址：bank.pingan.com
63 寧波銀行股份有限公司 注冊(cè)地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào) 客戶服務(wù)電話：95574 網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
64 平安證券股份有限公司 注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號(hào)平安金融中心B座第22-25層 客戶服務(wù)電話：95511-8 網(wǎng)址：stock.pingan.com
65 國(guó)泰海通證券股份有限公司 注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號(hào) 客戶服務(wù)電話：95521 網(wǎng)址：www.gtht.com
66 中信建投證券股份有限公司 注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓 客戶服務(wù)電話: 4008888108 網(wǎng)址：www.csc108.com
67 粵開(kāi)證券股份有限公司 注冊(cè)地址：廣州市黃埔區(qū)科學(xué)大道60號(hào)開(kāi)發(fā)區(qū)控股中心19、22、23層 客戶服務(wù)電話：95564 網(wǎng)址：www.ykzq.com
68 國(guó)投證券股份有限公司 注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號(hào)安信金融大廈 客戶服務(wù)電話：95517 網(wǎng)址：www.sdicsc.com.cn
69 世紀(jì)證券有限責(zé)任公司 注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢(mèng)海大道
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5073號(hào)民生互聯(lián)網(wǎng)大廈C座1401-1408、1501-1508、1601-1606、1701-1705 客戶服務(wù)電話：956019 網(wǎng)址：www.csco.com.cn
70 華鑫證券有限責(zé)任公司 注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)香蜜湖街道東海社區(qū)深南大道7888號(hào)東海國(guó)際中心一期A棟2301A 客戶服務(wù)電話：95323 網(wǎng)址：www.cfsc.com.cn
71 長(zhǎng)城證券股份有限公司 注冊(cè)地址：廣東省深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號(hào)能源大廈南塔樓10-19層 客戶服務(wù)電話：95514 網(wǎng)址：www.cgws.com
72 五礦證券有限公司 注冊(cè)地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)濱海大道3165號(hào)五礦金融大廈2401 客戶服務(wù)電話：4001840028 網(wǎng)址：www.wkzq.com.cn
73 光大證券股份有限公司 注冊(cè)地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號(hào) 客戶服務(wù)電話：95525 網(wǎng)址：www.ebscn.com
74 招商證券股份有限公司 注冊(cè)地址: 深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào) 客戶服務(wù)電話：95565 網(wǎng)址：www.cmschina.com
75 華安證券股份有限公司 注冊(cè)地址：安徽省合肥市包河區(qū)濱湖新區(qū)紫云路1018號(hào) 客戶服務(wù)電話：95318 網(wǎng)址：www.hazq.com
76 渤海證券股份有限公司 注冊(cè)地址：天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)第二大街42號(hào)寫(xiě)字樓101室 客戶服務(wù)電話：956066 網(wǎng)址：www.bhzq.com
77 中山證券有限責(zé)任公司 注冊(cè)地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)芳芷一路13號(hào)舜遠(yuǎn)金融大廈1棟23層 客戶服務(wù)電話：95329 網(wǎng)址：www.zszq.com
78 中郵證券有限責(zé)任公司 注冊(cè)地址：陜西省西安市唐延路5號(hào)(陜西郵政信息大廈9-11層) 客戶服務(wù)電話：956039 網(wǎng)址：www.cnpsec.com
79 中信證券股份有限公司 注冊(cè)地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)(二期)北座 客戶服務(wù)電話：95548 網(wǎng)址：www.citics.com
80 中信證券(山東)有限責(zé)任公司 注冊(cè)地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)1號(hào)樓2001 客戶服務(wù)電話：95548 網(wǎng)址：sd.citics.com
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81 中信證券華南股份有限公司 注冊(cè)地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號(hào)901室(部位:自編01號(hào))1001室(部位:自編01號(hào)) 客戶服務(wù)電話：95548 網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
82 中信期貨有限公司 注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)(二期)北座13層1301-1305室、14層 客戶服務(wù)電話：4009908826 網(wǎng)址：www.citicsf.com
83 萬(wàn)聯(lián)證券股份有限公司 注冊(cè)地址：廣州市天河區(qū)珠江東路11號(hào)18、19樓全層 客戶服務(wù)電話：95322 網(wǎng)址：www.wlzq.cn
84 華源證券股份有限公司 注冊(cè)地址：西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號(hào) 客戶服務(wù)電話：95305 網(wǎng)址：www.jzsec.com
85 華金證券股份有限公司 注冊(cè)地址：上海市靜安區(qū)天目西路128號(hào)19層1902室 客戶服務(wù)電話：956011 網(wǎng)址：www.huajinsc.cn
86 華寶證券股份有限公司 注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號(hào)2、3、4層 客戶服務(wù)電話：400-820-9898 網(wǎng)址：www.cnhbstock.com
87 江海證券有限公司 注冊(cè)地址：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號(hào) 客戶服務(wù)電話：956007 網(wǎng)址：www.jhzq.com.cn
88 國(guó)金證券股份有限公司 注冊(cè)地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號(hào) 客戶服務(wù)電話：95310 網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
89 華西證券股份有限公司 注冊(cè)地址：中國(guó)（四川）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)成都市高新區(qū)天府二街198號(hào) 客戶服務(wù)電話：95584 網(wǎng)址：www.hx168.com.cn
90 山西證券股份有限公司 注冊(cè)地址：山西省太原市杏花嶺區(qū)府西街69號(hào)山西國(guó)際貿(mào)易中心東塔樓29層 客戶服務(wù)電話：95573 網(wǎng)址：www.sxzq.com
91 廣發(fā)期貨有限公司 注冊(cè)地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)峻弦街12號(hào)1002房 客戶服務(wù)電話：9510-5826 網(wǎng)址：www.gfqh.cn
92 興業(yè)銀行股份有限公司 注冊(cè)地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈 客戶服務(wù)電話：95561 網(wǎng)址：www.cib.com.cn
93 郵儲(chǔ)銀行“郵你同贏平臺(tái)” 注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào) 客戶服務(wù)電話：95580 網(wǎng)址：ynty.psbc.com
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二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：富榮基金管理有限公司
住所：廣東省廣州市南沙區(qū)橫瀝鎮(zhèn)匯通二街2號(hào)3110房
辦公地址：深圳市福田區(qū)八卦四路52號(hào)安吉爾大廈24層
法定代表人：王亦偉
聯(lián)系人：黃文飛
電話：0755-84356604
傳真：0755-83230787
三、出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：俞衛(wèi)鋒
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：陸奇、安冬
聯(lián)系人：陸奇
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：中國(guó)北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
辦公地址：中國(guó)北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
法定代表人：毛鞍寧
電話：+86 10 58153000
傳真：+86 10 85188298
簽字注冊(cè)會(huì)計(jì)師：吳翠蓉高鶴
聯(lián)系人：吳翠蓉
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第六部分基金的募集
基金管理人按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、基金合同及其他有
關(guān)規(guī)定募集本基金，并于2017年6月16日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2017]931號(hào)文準(zhǔn)
予注冊(cè)募集。本基金于2017年12月15日起通過(guò)各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向社會(huì)公開(kāi)募集，截至
2018年3月13日，基金募集工作已順利結(jié)束。
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第七部分基金合同的生效
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》以及基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、基金份額發(fā)售
公告的有關(guān)規(guī)定，本基金募集結(jié)果符合有關(guān)條件，本基金管理人于2018年3月
16日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理完畢基金備案手續(xù)并已獲書(shū)面確認(rèn)，基金合同自該日期
正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開(kāi)始管理本基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以
披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)10個(gè)工作日內(nèi)向中
國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并
或者終止基金合同等，并6個(gè)月內(nèi)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
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第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人
在相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并在管理人網(wǎng)
站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。
若基金管理人或其指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資
人可以通過(guò)上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回，具體辦法由基金管理人或其指定的銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)另行公告。
二、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場(chǎng)、證券/期貨交易所交易時(shí)
間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)
的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金已于2018年3月20日開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開(kāi)放日該類別基
金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格。
三、申購(gòu)與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的某一類別基
金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷(xiāo)；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行
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順序贖回；
5、投資者辦理申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、
處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的前提下，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)
定為準(zhǔn)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出
申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人在規(guī)定時(shí)間前全額
交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。
投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)
或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有
效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷(xiāo)
售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功，
則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)
于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
進(jìn)行調(diào)整，并在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
五、申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制
1、投資人申購(gòu)A類基金份額，首次最低申購(gòu)金額為人民幣1.00元，追加
申購(gòu)單筆最低金額為人民幣1.00元。投資人申購(gòu)C類基金份額，首次最低申
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購(gòu)金額為人民幣1.00元，追加申購(gòu)單筆最低金額為人民幣1.00元。各銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)在不低于上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)自己的情況調(diào)整首次最低申購(gòu)金額和追加
單筆最低申購(gòu)金額限制，具體以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公布的為準(zhǔn)。
2、基金份額持有人在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每個(gè)交易賬戶最低持有某一類別基
金份額余額為1份，若某筆贖回導(dǎo)致單個(gè)交易賬戶的某一類別基金份額余額少
于1份時(shí)，該類份額余額部分基金份額必須一同贖回。
3、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資者累計(jì)持有的某一類別基金份額數(shù)量限制，
具體規(guī)定見(jiàn)定期更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。
4、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、
拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
具體請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回
份額等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介上公告。
六、申購(gòu)費(fèi)用、贖回費(fèi)用
1、申購(gòu)費(fèi)用
本基金A類基金份額、C類基金份額申購(gòu)均采用金額申購(gòu)方式，申購(gòu)費(fèi)率如
下表。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購(gòu)，費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
A類基金份額
申購(gòu)金額（M） 申購(gòu)費(fèi)率
M＜100萬(wàn)元 1.50%
100萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元 1.00%
500萬(wàn)元≤M＜1000萬(wàn)元 0.30%
M≥1000萬(wàn)元 1000元/筆
C類基金份額
申購(gòu)費(fèi)率為零
本基金的申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)，用于基
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金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
2、贖回費(fèi)用
本基金的A類基金份額、C類基金份額的贖回費(fèi)率按基金份額持有期限遞減，
費(fèi)率如下：
持有基金份額期限（Y） A類份額贖回費(fèi)率 C類份額贖回費(fèi)率
Y＜7日 1.50% 1.50%
7日 ≤ Y ＜ 30日 0.75% 0.50%
30日 ≤ Y ＜ 6個(gè)月 0.50% 0
Y≥6個(gè)月 0 0
（注：一月為30日）
贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基
金份額時(shí)收取。
就A類基金份額，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取的贖回費(fèi)全額計(jì)入
基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期不少于30日但少于3個(gè)月的投資人收取的贖回費(fèi)總額
的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期不少于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取的
贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；就C類基金份額，收取的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金
財(cái)產(chǎn)。上述未納入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲
應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介
上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市
場(chǎng)情況制定基金促銷(xiāo)計(jì)劃，定期或不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。在基金促銷(xiāo)活動(dòng)
期間，按相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金的申
購(gòu)、贖回費(fèi)率。
七、A類基金份額與C類基金份額的申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算方式
1、A類基金份額申購(gòu)份額的計(jì)算方式：
（1）當(dāng)申購(gòu)費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額－凈申購(gòu)金額
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/T日A類基金份額凈值
（2）當(dāng)申購(gòu)費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
申購(gòu)費(fèi)用＝固定費(fèi)用
凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用
申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/T日A類基金份額凈值
上述計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者投資50,000元申購(gòu)本基金A類基金份額，且該申購(gòu)申請(qǐng)被全
額確認(rèn)，對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0500元，
則可得到的申購(gòu)份額為：
凈申購(gòu)金額＝50,000/(1+1.5%)＝49,261.08元
申購(gòu)費(fèi)用＝50,000－49,261.08＝738.92元
申購(gòu)份額＝49,261.08/1.0500＝46,915.31份
即投資者投資50,000元申購(gòu)本基金A類基金份額，假定申購(gòu)當(dāng)日A類基金
份額凈值為1.0500元，可得到46,915.31份A類基金份額。
2、C類基金份額申購(gòu)份額的計(jì)算方式：
申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額/T日C類基金份額凈值
上述計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資者投資5,000,000元申購(gòu)本基金C類基金份額，且該申購(gòu)申請(qǐng)
被全額確認(rèn)，假定申購(gòu)當(dāng)日C類基金份額凈值為1.2300元，則可得到的申購(gòu)份
額為：
申購(gòu)份額＝5,000,000/1.2500=4,000,000.00份
即投資者投資5,000,000元申購(gòu)本基金C類基金份額，假定申購(gòu)當(dāng)日C類
基金份額凈值為1.2500元，可得到4,000,000.00份C類基金份額。
3、贖回金額的計(jì)算方式：
贖回總額=贖回份額×T日該類別基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回總額－贖回費(fèi)用
上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或
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損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例1：某投資者贖回10,000份A類基金份額且持有時(shí)間為3個(gè)月，贖回費(fèi)
率為0.5%，假設(shè)贖回申請(qǐng)當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0680元，則可得到的贖回
金額為：
贖回總額=10,000×1.0680=10,680.00元
贖回費(fèi)用=10,680.00×0.5%=53.40元
贖回金額=10,680.00-53.40=10,626.60元
即：投資者贖回10,000份A類基金份額且持有時(shí)間為3個(gè)月，假設(shè)贖回申
請(qǐng)當(dāng)日A類基金份額的基金份額凈值是1.0680元，則其可得到的贖回金額為
10,626.60元。
例2：某投資人贖回本基金10,000份C類基金份額，持有時(shí)間為20日，對(duì)
應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日C類基金份額凈值是1.0680元，則其可得
到的贖回金額為：
贖回金額=10,000×1.0680=10,680元
贖回費(fèi)用=10,680×0.5%=53.40元
凈贖回金額=10,680-53.40=10,626.60元
即：投資人贖回本基金10,000份C類基金份額，持有期限為20日，假設(shè)贖
回當(dāng)日本基金C類基金份額凈值是1.0680元，則其可得到的凈贖回金額為
10,626.60元。
4、本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼，分別計(jì)算和公告兩
類基金份額凈值和兩類基金份額累計(jì)凈值。本基金兩類基金份額凈值的計(jì)算，保
留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)
產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情
況，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
八、申購(gòu)與贖回的登記業(yè)務(wù)
1、投資人申購(gòu)基金成功后，在正常情況下，基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資
者登記權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金
份額。
2、投資人贖回基金成功后，在正常情況下，基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資
者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
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3、基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)
整，但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
九、拒絕或暫停申購(gòu)的情形及處理
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。
3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日
基金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)會(huì)損害現(xiàn)有基金份額持有人利益或
對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可
能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)故障等異常情況
導(dǎo)致基金銷(xiāo)售系統(tǒng)、基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金申購(gòu)贖回申請(qǐng)的措
施。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫
停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫
停申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。
在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回
款項(xiàng)：
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日
基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
5、繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金管理
人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人暫?；鸸乐挡⒉扇⊙泳徶Ц囤H回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申
請(qǐng)的措施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定拒絕接受或暫停接受基金份額持有人
的贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，
基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申
請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上
述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回
時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。在暫停贖回的情況消除時(shí)，
基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份
額總數(shù)后的余額）超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額
贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的
前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。若進(jìn)行上述延期辦理，對(duì)于單個(gè)基金份額
持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額50%以上的部分，將自動(dòng)進(jìn)行延
期辦理。對(duì)于其余當(dāng)日非自動(dòng)延期辦理的贖回申請(qǐng)，有權(quán)按單個(gè)賬戶非自動(dòng)延期
辦理的贖回申請(qǐng)量占非自動(dòng)延期辦理的贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖
回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消
贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；
選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下
一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日某一類別的基金份額凈值
為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)
時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩
支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者
招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處
理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十二、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開(kāi)放日在指定媒介上刊登重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告；
也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再
另行發(fā)布重新開(kāi)放的公告。
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
3、上述暫停申購(gòu)或贖回情況消除的，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日公布最近
1個(gè)工作日兩類基金份額凈值。
十三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換
費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公
告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十四、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人
通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)
構(gòu)辦理基金份額的過(guò)戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前
公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)
務(wù)。
十五、基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。
無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼
承；捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)
或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人
持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必
須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按
基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十六、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十七、定期定額投資計(jì)劃
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基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定
期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
十八、基金份額的凍結(jié)、解凍與質(zhì)押
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然
參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)
務(wù)，基金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
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第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金通過(guò)對(duì)多種投資策略的有機(jī)結(jié)合，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，力求取
得超越基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益。
二、投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、存托憑
證，債券（含國(guó)債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資
券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債、地方政府債、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換
債券、可交換債券、中小企業(yè)私募債及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券或票據(jù)）、
貨幣市場(chǎng)工具（含同業(yè)存單等）、資產(chǎn)支持證券、衍生品（包括權(quán)證、股指期貨、
股票期權(quán)、國(guó)債期貨等）以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工
具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投
資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的50%‐95%；每個(gè)交易日日終
在扣除股指期貨、國(guó)債期貨合約需繳納的保證金以后，本基金保留的現(xiàn)金或到期
日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的0‐3%。
如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
（一）資產(chǎn)配置策略
本基金將通過(guò)跟蹤考量通常的宏觀經(jīng)濟(jì)變量（包括GDP增長(zhǎng)率、CPI走勢(shì)、M2
的絕對(duì)水平和增長(zhǎng)率、利率水平與走勢(shì)等）以及各項(xiàng)國(guó)家政策（包括財(cái)政、稅收、
貨幣、匯率政策等），并結(jié)合美林時(shí)鐘等科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)馁Y產(chǎn)配置模型，動(dòng)態(tài)評(píng)估不
同資產(chǎn)大類在不同時(shí)期的投資價(jià)值及其風(fēng)險(xiǎn)收益特征，追求股票、債券和貨幣等
大類資產(chǎn)的靈活配置和穩(wěn)健收益。
（二）債券投資策略
本基金債券投資將采取久期策略、收益率曲線策略、騎乘策略、息差策略、
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個(gè)券選擇策略、信用策略、中小企業(yè)私募債投資策略、可轉(zhuǎn)債投資策略等積極投
資策略，靈活地調(diào)整組合的券種搭配，精選個(gè)券，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)投資組合的保值增值。
1、久期策略
久期管理是債券投資的重要考量因素，本基金將采用以“目標(biāo)久期”為中心、
自上而下的組合久期管理策略。
2、收益率曲線策略
收益率曲線的形狀變化是判斷市場(chǎng)整體走向的一個(gè)重要依據(jù)，本基金將據(jù)此
調(diào)整組合長(zhǎng)、中、短期債券的搭配，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。
3、騎乘策略
本基金將采用基于收益率曲線分析對(duì)債券組合進(jìn)行適時(shí)調(diào)整的騎乘策略，
以達(dá)到增強(qiáng)組合的持有期收益的目的。
4、息差策略
本基金將采用息差策略，以達(dá)到更好地利用杠桿放大債券投資的收益的目的。
5、個(gè)券選擇策略
本基金將根據(jù)單個(gè)債券到期收益率相對(duì)于市場(chǎng)收益率曲線的偏離程度，結(jié)合
信用等級(jí)、流動(dòng)性、選擇權(quán)條款、稅賦特點(diǎn)等因素，確定其投資價(jià)值，選擇定價(jià)
合理或價(jià)值被低估的債券進(jìn)行投資。
6、信用策略
本基金通過(guò)主動(dòng)承擔(dān)適度的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)獲取信用溢價(jià)，根據(jù)內(nèi)、外部信用評(píng)
級(jí)結(jié)果，結(jié)合對(duì)類似債券信用利差的分析以及對(duì)未來(lái)信用利差走勢(shì)的判斷，選擇
信用利差被高估、未來(lái)信用利差可能下降的信用債進(jìn)行投資。
7、中小企業(yè)私募債券策略
中小企業(yè)私募債券是在中國(guó)境內(nèi)以非公開(kāi)方式發(fā)行和轉(zhuǎn)讓，約定在一定期限
還本付息的公司債券。由于其非公開(kāi)性及條款可協(xié)商性，普遍具有較高收益。本
基金將深入研究發(fā)行人資信及公司運(yùn)營(yíng)情況，合理合規(guī)合格地進(jìn)行中小企業(yè)私募
債券投資。本基金在投資過(guò)程中密切監(jiān)控債券信用等級(jí)或發(fā)行人信用等級(jí)變化情
況，盡力規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，并獲取超額收益。
8、可轉(zhuǎn)債投資策略
可轉(zhuǎn)債兼具權(quán)益類證券與固定收益類證券的特性，本基金一方面將對(duì)發(fā)債主
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體的信用基本面進(jìn)行深入挖掘以明確該可轉(zhuǎn)債的債底保護(hù)，防范信用風(fēng)險(xiǎn)，另一
方面，還會(huì)進(jìn)一步分析公司的盈利和成長(zhǎng)能力以確定可轉(zhuǎn)債中長(zhǎng)期的上漲空間。
本基金將借鑒信用債的基本面研究，從行業(yè)基本面、公司的行業(yè)地位、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、
財(cái)務(wù)穩(wěn)健性、盈利能力、治理結(jié)構(gòu)等方面進(jìn)行考察，精選財(cái)務(wù)穩(wěn)健、信用違約風(fēng)
險(xiǎn)小的可轉(zhuǎn)債進(jìn)行投資。
（三）股票投資策略
本基金通過(guò)自上而下及自下而上相結(jié)合的方法挖掘優(yōu)質(zhì)的上市公司構(gòu)建投
資組合：自上而下地分析行業(yè)的增長(zhǎng)前景、行業(yè)結(jié)構(gòu)、商業(yè)模式、競(jìng)爭(zhēng)要素等分
析把握其投資機(jī)會(huì)；自下而上地評(píng)判企業(yè)的產(chǎn)品、核心競(jìng)爭(zhēng)力、管理層、治理結(jié)
構(gòu)等；并結(jié)合企業(yè)基本面和估值水平進(jìn)行綜合的研判，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)組合的保值增值。
1、自上而下的行業(yè)遴選
本基金將自上而下地進(jìn)行行業(yè)遴選，重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)增長(zhǎng)前景、行業(yè)利潤(rùn)前景
和行業(yè)成功要素。對(duì)行業(yè)增長(zhǎng)前景，主要分析行業(yè)的外部發(fā)展環(huán)境、行業(yè)的生命
周期以及行業(yè)波動(dòng)與經(jīng)濟(jì)周期的關(guān)系等；對(duì)行業(yè)利潤(rùn)前景，主要分析行業(yè)結(jié)構(gòu)，
特別是業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)的方式、業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)的激烈程度、以及業(yè)內(nèi)廠商的談判能力等?；?
于對(duì)行業(yè)結(jié)構(gòu)的分析形成對(duì)業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)鍵成功要素的判斷，為預(yù)測(cè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)
境的變化建立起扎實(shí)的基礎(chǔ)。
2、自下而上的個(gè)股選擇
本基金主要從兩方面進(jìn)行自下而上的個(gè)股選擇：一方面是競(jìng)爭(zhēng)力分析，通過(guò)
對(duì)公司競(jìng)爭(zhēng)策略和核心競(jìng)爭(zhēng)力的分析，選擇具有可持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的上市公司或未
來(lái)具有廣闊成長(zhǎng)空間的公司。就公司競(jìng)爭(zhēng)策略，基于行業(yè)分析的結(jié)果判斷策略的
有效性、策略的實(shí)施支持和策略的執(zhí)行成果；就核心競(jìng)爭(zhēng)力，分析公司的現(xiàn)有核
心競(jìng)爭(zhēng)力，并判斷公司能否利用現(xiàn)有的資源、能力和定位取得可持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
另一方面是管理層分析，在國(guó)內(nèi)監(jiān)管體系落后、公司治理結(jié)構(gòu)不完善的基礎(chǔ)
上，上市公司的命運(yùn)對(duì)管理團(tuán)隊(duì)的依賴度大大增加。本基金將著重考察公司的管
理層以及管理制度。
3、綜合研判
本基金在自上而下和自下而上的基礎(chǔ)上，結(jié)合估值分析，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)組合的保
值增值。通過(guò)對(duì)估值方法的選擇和估值倍數(shù)的比較，選擇股價(jià)相對(duì)低估的股票。
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就估值方法而言，基于行業(yè)的特點(diǎn)確定對(duì)股價(jià)最有影響力的關(guān)鍵估值方法（包括
PE、PEG、PB、PS、EV/EBITDA等）；就估值倍數(shù)而言，通過(guò)業(yè)內(nèi)比較、歷史比較
和增長(zhǎng)性分析，確定具有上升基礎(chǔ)的股價(jià)水平。
（四）金融衍生品投資策略
1、權(quán)證投資策略
權(quán)證為本基金輔助性投資工具，投資原則為有利于基金資產(chǎn)增值、控制下跌
風(fēng)險(xiǎn)。本基金在權(quán)證投資方面將以價(jià)值分析為基礎(chǔ)，在采用數(shù)量化模型分析其合
理定價(jià)的基礎(chǔ)上，立足于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利，力求穩(wěn)健的投資收益。
2、股指期貨投資策略
本基金將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，
本著謹(jǐn)慎原則，參與股指期貨的投資，以管理投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，改善組合
的風(fēng)險(xiǎn)收益特性。
3、股票期權(quán)投資策略
本基金按照風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，以套期保值為目的，
選擇流動(dòng)性好、交易活躍的股票期權(quán)合約進(jìn)行投資。本基金基于證券市場(chǎng)的判斷，
結(jié)合期權(quán)定價(jià)模型，選擇估值合理的股票期權(quán)合約。
本基金投資股票期權(quán)，基金管理人將根據(jù)審慎原則，建立期權(quán)交易決策部門(mén)
或小組，授權(quán)特定的管理人員負(fù)責(zé)期權(quán)的投資審批事項(xiàng)，以防范期權(quán)投資的風(fēng)險(xiǎn)。
4、國(guó)債期貨投資策略
本基金投資國(guó)債期貨，將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，充分考
慮國(guó)債期貨的流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)收益特征，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，適度參與國(guó)債期貨
投資。
未來(lái)，根據(jù)市場(chǎng)情況，基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，并在招募說(shuō)明
書(shū)更新中公告。
（五）資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將綜合運(yùn)用戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置進(jìn)行資產(chǎn)支持證券的投資
組合管理，并根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)變化積極調(diào)整投資策略，嚴(yán)
格遵守法律法規(guī)和基金合同的約定，在保證本金安全和基金資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上
獲得穩(wěn)定收益。
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（六）存托憑證投資策略
本基金將在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，依照基金投資目標(biāo)和股票投資策略，基于對(duì)
基礎(chǔ)證券投資價(jià)值的深入研究和判斷，通過(guò)定性分析和定量分析相結(jié)合的方式，
精選出具有比較優(yōu)勢(shì)的存托憑證。
未來(lái)隨著證券市場(chǎng)投資工具的發(fā)展和豐富，在符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的前提
下，本基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）股票投資占基金資產(chǎn)的比例為50%–95%；
（2）每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金
后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其
中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證
券的10％；
（5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過(guò)該權(quán)證的
10％；
（7）本基金在任何交易日買(mǎi)入權(quán)證的總金額，不得超過(guò)上一交易日基金資
產(chǎn)凈值的0.5％；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
20％，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
（12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)
級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
（13）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（14）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的40%，在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回
購(gòu)到期后不得展期；
（15）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
（16）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值
的10%；基金投資于中小企業(yè)私募債的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
（17）本基金參與股指期貨、國(guó)債期貨交易，需遵守下列規(guī)定：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入股指期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的10%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入股指期貨、國(guó)債期貨合約價(jià)值與
有價(jià)證券市值之和，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價(jià)證券指股票、債
券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買(mǎi)入返售金融
資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購(gòu)）等；
3）本基金在任何交易日日終，持有的賣(mài)出股指期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金
持有的股票總市值的20%；
4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的股指期貨合約的成交金額
不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
5）本基金所持有的股票市值和買(mǎi)入、賣(mài)出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差
計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)規(guī)定；
6）本基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的15%；
7）本基金在任何交易日日終，持有的賣(mài)出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金
持有的債券總市值的30%；
8）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的國(guó)債期貨合約的成交金額
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（18）本基金參與股票期權(quán)交易，需遵守下列投資比例限制：
1）本基金因未平倉(cāng)的期權(quán)合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超過(guò)基金資產(chǎn)
凈值的10%；
2）本基金開(kāi)倉(cāng)賣(mài)出認(rèn)購(gòu)期權(quán)的，應(yīng)持有足額標(biāo)的證券；開(kāi)倉(cāng)賣(mài)出認(rèn)沽期權(quán)
的，應(yīng)持有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或交易所規(guī)則認(rèn)可的可沖抵期權(quán)保證金的現(xiàn)
金等價(jià)物；
3）本基金未平倉(cāng)的期權(quán)合約面值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合
約面值按照行權(quán)價(jià)乘以合約乘數(shù)計(jì)算；
（19）本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金（包括開(kāi)放式基金以及處于開(kāi)放
期的定期開(kāi)放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的30%；
（20）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值
的15%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限
資產(chǎn)的投資；
（21）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（22）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境
內(nèi)上市交易的股票合并計(jì)算；
（23）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（12）、（20）、（21）項(xiàng)外，因證券、期貨市場(chǎng)波動(dòng)、上市公
司合并、基金規(guī)模變動(dòng)、股權(quán)分置改革中支付對(duì)價(jià)等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行
調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)
始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷(xiāo)證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持
有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照
市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法
規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上
的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，則本基
金投資不再受相關(guān)限制。
五、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：中證全債指數(shù)收益率×30%+滬深300指數(shù)收益率
×70%
中證全債指數(shù)的選樣債券的信用類別覆蓋全面，期限構(gòu)成寬泛，適于做基金
債券資產(chǎn)的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。滬深300指數(shù)選樣科學(xué)客觀，行業(yè)代表性好，流動(dòng)性
高，抗操縱性強(qiáng)，是目前市場(chǎng)上較有影響力的股票投資業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)?；诒净?
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金的投資范圍和投資比例限制，選用上述業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)能夠忠實(shí)反映本基金的風(fēng)
險(xiǎn)收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)推出，或者是市場(chǎng)上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)時(shí)，基金
管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在履行適當(dāng)程序后變更本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并
及時(shí)公告，而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金屬于混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益高于貨幣市場(chǎng)基金、債券基
金，低于股票型基金，屬于證券投資基金中中高風(fēng)險(xiǎn)、中高預(yù)期收益的品種。
七、基金管理人代表基金行使股東和債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東和債權(quán)人權(quán)利，保
護(hù)基金份額持有人的利益；
2、不謀求對(duì)上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營(yíng)管理；
3、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
八、基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)、董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶的法律責(zé)
任。
基金托管人平安銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，已復(fù)核了本報(bào)告中
的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、
誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)取自本基金2025年第1季度報(bào)告，本報(bào)告中所列財(cái)
務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 15,647,278.65 88.41
其中：股票 15,647,278.65 88.41
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 911,825.15 5.15
其中：債券 911,825.15 5.15
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 1,047,809.69 5.92
8 其他資產(chǎn) 91,497.31 0.52
9 合計(jì) 17,698,410.80 100.00
2、報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報(bào)告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) - -
C 制造業(yè) 14,689,498.65 87.18
D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - -
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) - -
G 交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè) - -
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 957,780.00 5.68
J 金融業(yè) - -
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - -
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) - -
N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會(huì)工作 - -
R 文化、體育和娛樂(lè)業(yè) - -
S 綜合 - -
合計(jì) 15,647,278.65 92.87
（2）報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報(bào)告期末未持有港股通股票。
3、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明
細(xì)
序號(hào) 股票代碼 股票名稱 數(shù)量(股) 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 300809 華辰裝備 23,900 1,325,255.00 7.87
2 000837 秦川機(jī)床 87,200 1,220,800.00 7.25
3 605488 福萊新材 22,400 1,002,176.00 5.95
4 300007 漢威科技 25,500 957,780.00 5.68
5 301413 安培龍 9,900 874,863.00 5.19
6 002903 宇環(huán)數(shù)控 40,100 822,451.00 4.88
7 688028 沃爾德 30,531 817,314.87 4.85
8 603130 云中馬 30,400 777,632.00 4.62
9 688722 同益中 47,666 774,572.50 4.60
10 603119 浙江榮泰 19,700 773,816.00 4.59
4、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國(guó)家債券 911,825.15 5.41
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計(jì) 911,825.15 5.41
5、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明
細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 019740 24國(guó)債09 8,000 811,883.62 4.82
2 019766 25國(guó)債01 1,000 99,941.53 0.59
6、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資
明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。
8、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明
細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
9、報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期末未投資股指期貨。
10、報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨交易情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期末未投資國(guó)債期貨。
11、投資組合報(bào)告附注
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
（1）本基金本報(bào)告期投資的前十名證券的發(fā)行主體，本報(bào)告期沒(méi)有出現(xiàn)
被監(jiān)管部門(mén)立案調(diào)查的情形，也沒(méi)有出現(xiàn)在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴
責(zé)、處罰的情形。
（2）本基金投資的前十名股票沒(méi)有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫(kù)。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額(元)
1 存出保證金 34,887.39
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購(gòu)款 56,609.92
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計(jì) 91,497.31
（4）報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。
（5）報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說(shuō)明
本基金本報(bào)告期末前十名股票中不存在流通受限股票。
（6）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有尾差。
九、基金凈值表現(xiàn)
1、基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金
資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其
未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明
書(shū)。
富榮福錦混合A
階段 份額凈值增長(zhǎng)率① 份額凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
2018.03.16~2018.12.31 -18.35% 0.88% -17.32% 0.96% -1.03% -0.08%
2019.01.01~2019.12.31 34.43% 1.32% 26.39% 0.87% 8.04% 0.45%
2020.01.01~2020.12.31 87.80% 1.48% 20.09% 1.00% 67.71% 0.48%
2021.01.01~2021.12.31 8.45% 1.28% -1.72% 0.82% 10.17% 0.46%
2022.01.01~2022.12.31 -9.03% 1.17% -14.45% 0.90% 5.42% 0.27%
2023.01.01~2023.12.31 -13.57% 0.83% -6.52% 0.59% -7.05% 0.24%
2024.01.01~2024.12.31 21.20% 2.22% 13.43% 0.93% 7.77% 1.29%
2025.01.01~2025.03.31 2.13% 3.06% -1.03% 0.64% 3.16% 2.42%
自基金合同生效起至今 117.54% 1.48% 10.73% 0.87% 106.81% 0.61%
富榮福錦混合C
階段 份額凈值增長(zhǎng)率① 份額凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2018.03.16~2018.12.31 -19.10% 0.88% -17.32% 0.96% -1.78% -0.08%
2019.01.01~2019.12.31 34.05% 1.32% 26.39% 0.87% 7.66% 0.45%
2020.01.01~2020.12.31 87.60% 1.48% 20.09% 1.00% 67.51% 0.48%
2021.01.01~2021.12.31 8.34% 1.28% -1.72% 0.82% 10.06% 0.46%
2022.01.01~2022.12.31 -9.12% 1.17% -14.45% 0.90% 5.33% 0.27%
2023.01.01~2023.12.31 -13.66% 0.83% -6.52% 0.59% -7.14% 0.24%
2024.01.01~2024.12.31 21.14% 2.22% 13.43% 0.93% 7.71% 1.29%
2025.01.01~2025.03.31 2.10% 3.06% -1.03% 0.64% 3.13% 2.42%
自基金合同生效起至今 113.92% 1.48% 10.73% 0.87% 103.19% 0.61%
注：本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：中證全債指數(shù)收益率×30%+滬深300指數(shù)收
益率×70%。
2、自基金合同生效以來(lái)基金份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
第十部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買(mǎi)的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的
申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券賬
戶、期貨賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、
基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬
戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以其自
有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷(xiāo)；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)。
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第十一部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)
規(guī)定需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的股票、存托憑證、股指期貨合約、國(guó)債期貨合約、股票期權(quán)合
約、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
1、交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所
掛牌的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；估值日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生
重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市
價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)
生影響證券價(jià)格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，
調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。
2、交易所市場(chǎng)交易的固定收益品種的估值
（1）對(duì)在交易所市場(chǎng)上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，選取第三方估
值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價(jià)進(jìn)行估值；
（2）對(duì)在交易所市場(chǎng)上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按估值日收盤(pán)價(jià)減去可轉(zhuǎn)換
債券收盤(pán)價(jià)中所含債券應(yīng)收利息后得到的凈價(jià)進(jìn)行估值；估值日沒(méi)有交易的，且
最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤(pán)價(jià)減去債券收盤(pán)
價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了
重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市
價(jià)，確定公允價(jià)格；
（3）對(duì)在交易所市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)
值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值；
（4）對(duì)在交易所市場(chǎng)發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，采用估值
技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。
3、銀行間市場(chǎng)交易的固定收益品種的估值
（1）銀行間市場(chǎng)交易的固定收益品種，選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品
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種當(dāng)日的估值凈價(jià)進(jìn)行估值。
（2）對(duì)銀行間市場(chǎng)未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)格的固定收益
品種，按成本估值。
4、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無(wú)交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤(pán)價(jià)）估值；
（2）首次公開(kāi)發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)
值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值；
（3）首次公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值；非公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管
機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。
5、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按債券所處的市場(chǎng)分別估
值。
6、本基金投資股指期貨、國(guó)債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值，
估值當(dāng)日無(wú)結(jié)算價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交
易日結(jié)算價(jià)估值。
7、中小企業(yè)私募債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。在估值技術(shù)難以可靠
計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。
8、本基金投資股票期權(quán)，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定估值。
9、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以對(duì)本基金采用擺
動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確保基金估值的公平性。
10、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
11、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
12、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
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根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照
基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
四、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)
日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。國(guó)
家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及兩類基金份額凈值，經(jīng)基金托管
人復(fù)核，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，
將兩類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管
理人對(duì)外公布。
五、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯(cuò)誤
時(shí)，視為基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述
“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
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由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管
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人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)
公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)
另有通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)
商。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致的；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和兩類基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)
計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)
日的基金資產(chǎn)凈值和兩類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值
計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對(duì)基金凈值按約定予以公
布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第11項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券、期貨交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)
據(jù)錯(cuò)誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措
施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管
理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采
取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
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第十二部分基金的收益分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
二、基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中
已實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)
行收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)
行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，
本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、A類基金份額和C類基金份額之間由于A類基金份額不收取而C類基金份
額收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)將導(dǎo)致在可供分配利潤(rùn)上有所不同；本基金同一類別的每份基
金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可與基金托
管人協(xié)商一致后調(diào)整基金收益分配原則和支付方式，不需召開(kāi)基金份額持有人大
會(huì)。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收益
分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依據(jù)相關(guān)規(guī)
定在指定媒介公告。
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基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤(rùn)計(jì)算截止日）的時(shí)間
不得超過(guò)15個(gè)工作日。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登
記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別基金份額。紅利再投資
的計(jì)算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
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第十三部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、C類基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券、期貨交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的賬戶開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.6%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方
法如下：
H＝E×0.6%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休
假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
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E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日
期順延。
3、C類基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率
為0.1%。
本基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)將專門(mén)用于本基金的銷(xiāo)售與基金份額持有人服務(wù)，銷(xiāo)售服
務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H=E×0.1%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人
與基金托管人雙方核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于
次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、
公休假等，支付日期順延。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
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行。
基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣
繳義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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第十四部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)
年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度
披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以書(shū)面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。
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第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)
稱“網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間
和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文
字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
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（一）基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定
網(wǎng)站及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
5、基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的
三日前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)提示性公告和基金合同提示性公
告登載在指定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概
要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登
載在基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將基金合同、基金托管
協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金
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合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)
當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日
的次日，通過(guò)其指定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的基金份額
凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
（五）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件上載明基金份
額申購(gòu)、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購(gòu)、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息庫(kù)資料。
（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓?
報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審
計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)
告，將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策
的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期
內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
（七）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并
登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
2、基金終止上市交易、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門(mén)基金托管部門(mén)
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)，變動(dòng)超過(guò)百分
之三十；
11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
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14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)
生變更；
16、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
18、本基金暫定接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
19、基金變更標(biāo)的指數(shù)；
20、基金份額停牌、復(fù)牌、暫停上市、恢復(fù)上市或終止上市交易；
21、調(diào)整最小申購(gòu)贖回單位、申購(gòu)贖回方式及申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)組成；
22、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
23、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)
基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人
權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，并將有關(guān)
情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金上市交易的證券交易所。
（九）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（十）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（十一）投資股指期貨的信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告、基金中期報(bào)告、基金年度報(bào)告等定期報(bào)告
和招募說(shuō)明書(shū)（更新）等文件中披露股指期貨交易情況，包括投資政策、持倉(cāng)情
況、損益情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示股指期貨交易對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
及是否符合既定的投資政策和投資目標(biāo)等。
（十二）投資國(guó)債期貨的信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報(bào)告、基金中期報(bào)告、基金年度報(bào)告等定期報(bào)告
和招募說(shuō)明書(shū)（更新）等文件中披露國(guó)債期貨交易情況，包括投資政策、持倉(cāng)情
況、損益情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，并充分揭示國(guó)債期貨交易對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以
及是否符合既定的投資政策和投資目標(biāo)等。
（十三）投資股票期權(quán)的信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期信息披露文件中披露參與股票期權(quán)交易的有關(guān)情況，
包括投資政策、持倉(cāng)情況、損益情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、估值方法等，并充分揭示股票
期權(quán)交易對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標(biāo)。
（十四）投資中小企業(yè)私募債券的信息披露
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金投資中小企業(yè)私募債券后2個(gè)交易日內(nèi)，在中國(guó)證監(jiān)
會(huì)指定媒介披露所投資中小企業(yè)私募債券的名稱、數(shù)量、期限、收益率等信息。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告等定期報(bào)告和招
募說(shuō)明書(shū)等文件中披露中小企業(yè)私募債券的投資情況。
（十五）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年報(bào)及中期中披露其持有的
資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資
產(chǎn)支持證券明細(xì)?；鸸芾砣藨?yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例
大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門(mén)部門(mén)及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合同的約定，
對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回對(duì)價(jià)、基
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金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露
的相關(guān)基金信息進(jìn)行進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外、也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所、基金上市交易的證券交易所，供社會(huì)公眾查閱、
復(fù)制。
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第十六部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、投資于本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格受到各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主
要包括：
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)。因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地
區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也
呈周期性變化。本基金主要投資于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（3）利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。
（4）通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可
能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
（5）再投資風(fēng)險(xiǎn)。再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再
投資收益的影響，這與利率上升所帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長(zhǎng)。
2、信用風(fēng)險(xiǎn)
信用風(fēng)險(xiǎn)主要指?jìng)?、資產(chǎn)支持證券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，導(dǎo)
致信用評(píng)級(jí)下降甚至到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險(xiǎn)，另外，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括
證券交易對(duì)手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險(xiǎn)。
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因證券市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)
的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒(méi)有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支
付所引致的風(fēng)險(xiǎn)。
（1）擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金的投資市場(chǎng)主要為證券交易所、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)等流動(dòng)性較好的
規(guī)范型交易場(chǎng)所，主要投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的金融工具（包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)
行上市的股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具等），同時(shí)本基金基于分散投資的原則在行
業(yè)和個(gè)券方面未有高集中度的特征，綜合評(píng)估在正常市場(chǎng)環(huán)境下本基金的流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)適中。
（2）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
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基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個(gè)基金
份額持有人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額一定比例以上的，基
金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期辦理贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
（3）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
在市場(chǎng)大幅波動(dòng)、流動(dòng)性枯竭等極端情況下發(fā)生無(wú)法應(yīng)對(duì)投資者巨額贖回的
情形時(shí)，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金
合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖
回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)等流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具作為輔助措施。對(duì)于各類流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的原則，及時(shí)有效
地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，使用前經(jīng)過(guò)內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。
在實(shí)際運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者的贖回申請(qǐng)、贖回款項(xiàng)支付等可
能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進(jìn)行操作，
全面保障投資者的合法權(quán)益。
4、操作風(fēng)險(xiǎn)
操作風(fēng)險(xiǎn)是指基金運(yùn)作過(guò)程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門(mén)欺詐、交易
錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
5、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基
金收益水平，如果基金管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券市場(chǎng)判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不
充分、投資操作出現(xiàn)失誤等，都會(huì)影響基金的收益水平。
6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反
《基金合同》有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
二、投資于本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金為混合型證券投資基金，存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)，有可能因?yàn)槭?
到經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)環(huán)境或管理人能力等因素的影響，導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)配置比
例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績(jī)效帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，本基金在股票投資
方面采取自下而上的方法，以深入的基本面研究為基礎(chǔ)，精選成長(zhǎng)與價(jià)值特性突
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出的上市公司股票，這種對(duì)股票的評(píng)估具有一定的主觀性，將在個(gè)股投資決策中
給基金帶來(lái)一定的不確定性，因而存在個(gè)股選擇風(fēng)險(xiǎn)。
2、股指期貨、國(guó)債期貨等金融衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)
金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其
評(píng)價(jià)主要源自于對(duì)掛鉤資產(chǎn)的價(jià)格與價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期。投資于衍生品需承受市場(chǎng)
風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。由于衍生品通常具有杠
桿效應(yīng)，價(jià)格波動(dòng)比標(biāo)的工具更為劇烈，有時(shí)候比投資標(biāo)的資產(chǎn)要承擔(dān)更高的風(fēng)
險(xiǎn)。并且由于衍生品定價(jià)相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐涤锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)
險(xiǎn)。
股指期貨、國(guó)債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)
出現(xiàn)不利行情時(shí)，股價(jià)、指數(shù)微小的變動(dòng)就可能會(huì)使投資者權(quán)益遭受較大損失。
股指期貨、國(guó)債期貨采用每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，如果沒(méi)有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保
證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉(cāng)，可能給投資帶來(lái)重大損失。
3、中小企業(yè)私募債券投資風(fēng)險(xiǎn)
基金所投資的中小企業(yè)私募債券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過(guò)程中發(fā)生交
收違約，或由于中小企業(yè)私募債券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致價(jià)格下降，可能造成基金財(cái)
產(chǎn)損失。此外，受市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響，中小企業(yè)私募債券可能無(wú)法
在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買(mǎi)入或賣(mài)出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，從而對(duì)
基金收益造成影響。
4、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券（ABS）或資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）是
一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支付的本息來(lái)自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金
流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對(duì)某一經(jīng)營(yíng)實(shí)體的利
益要求權(quán)，而是對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資
產(chǎn)信用為支持的證券，所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括交易結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、各種原因?qū)е碌幕?
礎(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對(duì)應(yīng)證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)交易不活躍導(dǎo)致
的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。
5、股票期權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于股票期權(quán)，投資股票期權(quán)主要存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
保證金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)，極端情況下會(huì)給投資組合帶來(lái)較大損
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失。
6、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
基金資產(chǎn)可投資于存托憑證，會(huì)面臨與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國(guó)存托憑
證發(fā)行機(jī)制以及交易機(jī)制等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于創(chuàng)新企業(yè)業(yè)務(wù)持
續(xù)能力和盈利能力等經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在
法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑
證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可
能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造成存托憑證價(jià)格差異以及受
境外市場(chǎng)影響交易價(jià)格大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；已
在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的
風(fēng)險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)等本基金可投資存托
憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)格波動(dòng)影響，存托憑證的境
外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
三、其他風(fēng)險(xiǎn)
1、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
在開(kāi)放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或
者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可
能來(lái)自基金管理公司、登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等
等。
2、法律風(fēng)險(xiǎn)
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場(chǎng)行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)
致基金資產(chǎn)的損失。
3、其他風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，可
能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、托管行違約等
超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有
人利益受損。
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第十七部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金份
額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
并自決議生效后兩個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的
人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
（5）聘請(qǐng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外
部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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第十八部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷(xiāo)售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部
門(mén)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的
利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實(shí)施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商、期貨經(jīng)紀(jì)商
或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
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（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申
購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷(xiāo)價(jià)格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信
息，確定基金份額申購(gòu)、贖回對(duì)價(jià)，編制申購(gòu)贖回清單；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露
及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保
密，不向他人泄露；
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（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人
大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他
相關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并
且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有
關(guān)的公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估
價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)
基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款
利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
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（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失
的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬
戶，為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同
的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑
證；
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需賬
戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、
交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份
額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，
說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是
否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有
人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠
償責(zé)任不因其退任而免除；
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有
人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必要條
件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。本基金A類基金份額與C類
基金份額由于基金份額凈值的不同，基金收益分配的金額以及參與清算后的剩
余基金財(cái)產(chǎn)分配的數(shù)量將可能有所不同。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大
會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。基金份額持有人持有的每一基
金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開(kāi)事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》，但《基金合同》另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)
面要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)費(fèi)率；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)且對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利
益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下調(diào)整本基金的申購(gòu)費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率或變更收
費(fèi)方式、增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對(duì)基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)
行調(diào)整、推出新業(yè)務(wù)或新服務(wù)；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其
他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書(shū)面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起
60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)
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由基金托管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要
求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)
當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之
日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；?
金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具
書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)
的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在指定媒介
公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
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2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理
人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)
另行書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)
督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影
響表決意見(jiàn)的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式或法律法規(guī)、監(jiān)
管機(jī)構(gòu)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額
持有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)
場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資
料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的
3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新
召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少
于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
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2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面
形式或大會(huì)公告載明的其他方式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。
通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式或大會(huì)公告載明的其他方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按
照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事
項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表
三分之一（含三分之一）以上基金份額的持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人
代表出具表決意見(jiàn)；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他
人出具表決意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意
見(jiàn)的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相
符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采
用其他非書(shū)面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會(huì)，具體方式由會(huì)議召
集人確定并在會(huì)議通知中列明。
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4、在會(huì)議召開(kāi)方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與
非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和
通訊方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)行。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金
合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基
金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決
議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未
能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管
理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份
額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人拒不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決
議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托
人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
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在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公
證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須
以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除《基金合同》另有約
定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合
同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相
互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的
基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)
審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由
基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)
任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)
行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重
新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。基金管理人或基金托管人
拒派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介上公告。
如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證
書(shū)全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來(lái)法律法規(guī)修改導(dǎo)致相
關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修
改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
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三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基
金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并
公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)
行，并自決議生效后兩個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定
的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清
理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
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（5）聘請(qǐng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外
部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
四、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交華南國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)
易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為深圳市，
仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡
責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
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第十九部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人（或簡(jiǎn)稱“管理人”）
名稱：富榮基金管理有限公司
住所：廣東省廣州市南沙區(qū)橫瀝鎮(zhèn)匯通二街2號(hào)3110房
辦公地址：深圳市福田區(qū)八卦四路52號(hào)安吉爾大廈24層
法定代表人：王亦偉
成立日期：2016年1月25日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2015】3118號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：2億元人民幣
存續(xù)期間：永續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集；基金銷(xiāo)售；資產(chǎn)管理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其它業(yè)務(wù)
（二）基金托管人
名稱：平安銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：廣東省深圳市深南東路5047號(hào)
辦公地址：廣東省深圳市深南東路5047號(hào)
法定代表人：謝永林
成立時(shí)間：1987年12月22日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：伍拾壹億貳仟叁百叁拾伍萬(wàn)零肆佰壹拾陸元整
存續(xù)期間：永續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2008]1037號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：辦理人民幣存、貸、結(jié)算、匯兌業(yè)務(wù)；人民幣票據(jù)承兌和貼現(xiàn)各
項(xiàng)信托業(yè)務(wù)；經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)發(fā)行或買(mǎi)賣(mài)人民幣有價(jià)證券；發(fā)行金融債券；代理
發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券；買(mǎi)賣(mài)政府債券；外匯存款、匯款；境內(nèi)境外借
款；從事同業(yè)拆借；外匯借款；外匯擔(dān)保；在境內(nèi)境外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價(jià)
證券；買(mǎi)賣(mài)或代客買(mǎi)賣(mài)外匯及外幣有價(jià)證券、自營(yíng)外匯買(mǎi)賣(mài)；貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算；
辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算；國(guó)際結(jié)算；外幣票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯貸款；資信調(diào)查、咨詢、
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見(jiàn)證業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；代理收付款項(xiàng)；黃金進(jìn)口業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)
及擔(dān)保；提供保管箱服務(wù)；外幣兌換；結(jié)匯、售匯；信用卡業(yè)務(wù)；經(jīng)有關(guān)監(jiān)管機(jī)
構(gòu)批準(zhǔn)或允許的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資
范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
基金合同明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金
托管人要求的格式提供投資品種池和交易對(duì)手庫(kù)，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)
系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)
存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、存托
憑證，債券（含國(guó)債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期
融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債、地方政府債、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、
可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、中小企業(yè)私募債及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債
券或票據(jù)）、貨幣市場(chǎng)工具（含同業(yè)存單等）、資產(chǎn)支持證券、衍生品（包括權(quán)
證、股指期貨、股票期權(quán)、國(guó)債期貨等）以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金
投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)
構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入
投資范圍。
本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的50%‐95%；每個(gè)交易日日
終在扣除股指期貨、國(guó)債期貨合約需繳納的保證金以后，本基金保留的現(xiàn)金或到
期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的0‐3%。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資、
融資比例進(jìn)行監(jiān)督。基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）股票投資占基金資產(chǎn)的比例為50%–95%；
（2）每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金
后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其
中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證
券的10％；
（5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過(guò)該權(quán)證的
10％；
（7）本基金在任何交易日買(mǎi)入權(quán)證的總金額，不得超過(guò)上一交易日基金資
產(chǎn)凈值的0.5％；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
20％，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)
級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣(mài)出；
（13）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（14）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的40%，在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回
購(gòu)到期后不得展期；
（15）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)基金凈資產(chǎn)的140%；
（16）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值
的10%；基金投資于中小企業(yè)私募債的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
（17）本基金參與股指期貨、國(guó)債期貨交易，需遵守下列規(guī)定：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入股指期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
金資產(chǎn)凈值的10%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入股指期貨、國(guó)債期貨合約價(jià)值與
有價(jià)證券市值之和，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價(jià)證券指股票、債
券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買(mǎi)入返售金融
資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購(gòu)）等；
3）本基金在任何交易日日終，持有的賣(mài)出股指期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金
持有的股票總市值的20%；
4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的股指期貨合約的成交金額
不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
5）本基金所持有的股票市值和買(mǎi)入、賣(mài)出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差
計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)規(guī)定；
6）本基金在任何交易日日終，持有的買(mǎi)入國(guó)債期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的15%；
7）本基金在任何交易日日終，持有的賣(mài)出國(guó)債期貨合約價(jià)值不得超過(guò)基金
持有的債券總市值的30%；
8）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉(cāng)）的國(guó)債期貨合約的成交金額
不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（18）本基金參與股票期權(quán)交易，需遵守下列投資比例限制：
1）本基金因未平倉(cāng)的期權(quán)合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超過(guò)基金資產(chǎn)
凈值的10%；
2）本基金開(kāi)倉(cāng)賣(mài)出認(rèn)購(gòu)期權(quán)的，應(yīng)持有足額標(biāo)的證券；開(kāi)倉(cāng)賣(mài)出認(rèn)沽期權(quán)
的，應(yīng)持有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或交易所規(guī)則認(rèn)可的可沖抵期權(quán)保證金的現(xiàn)
金等價(jià)物；
3）本基金未平倉(cāng)的期權(quán)合約面值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合
約面值按照行權(quán)價(jià)乘以合約乘數(shù)計(jì)算；
（19）本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金（包括開(kāi)放式基金以及處于開(kāi)放
期的定期開(kāi)放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的30%；
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
（20）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值
的15%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限
資產(chǎn)的投資；
（21）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（22）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境
內(nèi)上市交易的股票合并計(jì)算；
（23）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（12）、（20）、（21）項(xiàng)外，因證券、期貨市場(chǎng)波動(dòng)、上市公
司合并、基金規(guī)模變動(dòng)、股權(quán)分置改革中支付對(duì)價(jià)等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行
調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起
開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本托管協(xié)
議第十五條第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
基金托管人通過(guò)事后監(jiān)督方式對(duì)基金管理人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持
有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照
市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上
的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，則本基
金投資不再受相關(guān)限制。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事
先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名
單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單?；鸸芾砣撕突鹜泄苋擞胸?zé)任確保關(guān)聯(lián)交易
名單的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，并負(fù)責(zé)及時(shí)將更新后的名單發(fā)送給對(duì)方。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理
人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單。基金管理
人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選擇交易對(duì)手。基金托管人
監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易?；?
管理人可以每半年對(duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行更新，新名單確定前已與
本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金
管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單的，應(yīng)向基金托
管人說(shuō)明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前3個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解
決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行
交易，并承擔(dān)交易對(duì)手不履行合同造成的損失，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市
場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照
事先約定的交易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管
人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金
管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》
的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金
托管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確?；?
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
2、基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行
簽訂書(shū)面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開(kāi)設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)
行、資金劃撥、賬目核對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書(shū)的開(kāi)立、傳遞、
保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
3、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核
相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書(shū)等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
4、基金管理人與基金托管人在開(kāi)展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等
的各項(xiàng)規(guī)定。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時(shí)有違反有關(guān)法律法
規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人在10
個(gè)工作日內(nèi)糾正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在10個(gè)工作日
內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違
規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人在10個(gè)工作日內(nèi)糾正或
拒絕結(jié)算，若基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人不承擔(dān)任何
責(zé)任。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資
流通受限證券進(jìn)行監(jiān)督。
1．基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票等流通
受限證券有關(guān)問(wèn)題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
2．流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開(kāi)發(fā)
行股票、公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時(shí)明確一定期限鎖定期的可交易證
券,不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時(shí)停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、
回購(gòu)交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
3．在首次投資流通受限證券之前，基金管理人應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)投資決策流程、
風(fēng)險(xiǎn)控制等規(guī)章制度?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)根據(jù)基金的投資風(fēng)格和流動(dòng)性的需要合理
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安排流通受限證券的投資比例，并在相關(guān)制度中明確具體比例，避免基金出現(xiàn)流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票，基金管理人還應(yīng)提供流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。
上述資料應(yīng)包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情
況。
上述規(guī)章制度須經(jīng)基金管理人董事會(huì)批準(zhǔn)。上述規(guī)章制度經(jīng)董事會(huì)通過(guò)之后，
基金管理人應(yīng)至少于首次投資流通受限證券之前兩個(gè)工作日將上述資料書(shū)面發(fā)
至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核。
4．在投資流通受限證券之前，基金管理人應(yīng)按約定時(shí)間向基金托管人提供
符合法律法規(guī)要求的有關(guān)流通受限證券的信息，具體應(yīng)當(dāng)包括但不限于如下文件
（如有）：擬發(fā)行證券主體的中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件、擬發(fā)行數(shù)量、定價(jià)依據(jù)、鎖
定期、基金擬認(rèn)購(gòu)的數(shù)量、價(jià)格、總成本、總成本占基金資產(chǎn)凈值的比例、已持
有流通受限證券市值占基金資產(chǎn)凈值的比例、劃款賬號(hào)、劃款金額、劃款時(shí)間文
件等?；鸸芾砣藨?yīng)保證上述信息的真實(shí)、完整。
5.基金投資流通受限證券，基金管理人應(yīng)根據(jù)本協(xié)議的規(guī)定與基金托管銀行
簽訂風(fēng)險(xiǎn)控制補(bǔ)充協(xié)議。協(xié)議應(yīng)包括基金托管人對(duì)于基金管理人是否遵守相關(guān)制
度、流動(dòng)型風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案以及相關(guān)投資額度和比例的情況進(jìn)行監(jiān)督等內(nèi)容。
6．基金管理人應(yīng)在基金投資非公開(kāi)發(fā)行股票后兩個(gè)交易日內(nèi)，在中國(guó)證監(jiān)
會(huì)指定媒介披露所投資非公開(kāi)發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價(jià)值，以及
總成本和賬面價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
7．基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人是否遵守法律法規(guī)、投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控
制制度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案情況進(jìn)行監(jiān)督，并審核基金管理人提供的有關(guān)書(shū)面
信息?；鹜泄苋苏J(rèn)為上述資料可能導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的，有權(quán)要求基金管理人
在投資流通受限證券前就該風(fēng)險(xiǎn)的消除或防范措施進(jìn)行補(bǔ)充書(shū)面說(shuō)明，并保留查
看基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)就基金投資流通受限證券出具的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告等備
查資料的權(quán)利。否則，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造
成基金財(cái)產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任，并有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
如基金管理人和基金托管人無(wú)法達(dá)成一致，應(yīng)及時(shí)上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)請(qǐng)求解決。
（七）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)
凈值計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金
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收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)
督和核查。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違
反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書(shū)面提示等方
式通知基金管理人限期糾正。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到書(shū)
面通知后應(yīng)在兩個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基
金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限
內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督
促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正
的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。
對(duì)基金托管人發(fā)出的書(shū)面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或
就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極
配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出
警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括
基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶
等投資所需賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根
據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分
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賬管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知
基金托管人限期糾正。
基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)
明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基
金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積
極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核
查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采
取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告
仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1．基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)；
2．基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
3．基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶等
投資所需賬戶；
4．基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完
整與獨(dú)立；
5．基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決；
6．對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金賬戶的，基金托
管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基
金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何
責(zé)任；
7．除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財(cái)產(chǎn)。
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（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1．基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金募集專戶，該賬戶由基金管理人開(kāi)
立并管理。
2．基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)
將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開(kāi)立的基金托管專戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)
間內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。
出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
3．若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款等事宜。
（三）基金托管專戶的開(kāi)立和管理
1．基金托管人以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)基金托管專戶，保管基金
的銀行存款。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、支付贖回金額、
支付基金收益、收取申購(gòu)款，均需通過(guò)基金托管專戶進(jìn)行。基金管理人授權(quán)基金
托管人辦理托管專戶的開(kāi)立、銷(xiāo)戶、變更工作，本基金托管賬戶無(wú)需預(yù)留印鑒，
具體按基金托管人要求辦理。
2．基金托管專戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3．基金托管專戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)
構(gòu)的其他有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開(kāi)立和管理
1．基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開(kāi)立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2．基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，僅限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任
何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3．基金證券賬戶的開(kāi)立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)
的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
4．基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海
分公司、深圳分公司開(kāi)立結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券
登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算
備付金、交收價(jià)差資金等的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5．若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金
托管人比照上述關(guān)于賬戶開(kāi)立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）銀行間債券托管專戶的開(kāi)設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以本基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行
間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以本基金的
名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司開(kāi)設(shè)
銀行間債券市場(chǎng)債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算?；鸸?
理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議，基金
管理人保管協(xié)議正本，基金托管人保存協(xié)議副本。
（六）其他賬戶的開(kāi)立和管理
在本托管協(xié)議簽訂日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合
同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)設(shè)和使用，由基
金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開(kāi)立
有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫(kù)，也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，保管憑證由基金托
管人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同
辦理。基金托管人對(duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表
基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大
合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
基金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時(shí)將重大合同傳真給基金托管人，并在30個(gè)
工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限為基金合同終止后15
年。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、估值和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核與完成的時(shí)間及程序
1．基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。
該類基金份額凈值是指該類基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日該類基金份額總數(shù)，各類
基金份額凈值的計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，國(guó)家另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及兩類基金份額凈值，經(jīng)基金托管
人復(fù)核，按規(guī)定公告。
2．復(fù)核程序
基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將兩類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送
基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外公布。
（二）基金會(huì)計(jì)核算
1、基金賬冊(cè)的建立
基金管理人進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告?；鸸芾砣?、基金
托管人獨(dú)立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊(cè)。若基金管理人和基金托管人
對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對(duì)不符，
暫時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告的，以基金管理
人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。
2、基金財(cái)務(wù)報(bào)表和定期報(bào)告的編制和復(fù)核
（1）財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
（2）報(bào)表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。核
對(duì)不符時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全
一致。
（3）財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與復(fù)核時(shí)間安排
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1）報(bào)表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)表的編制；在每個(gè)季
度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成基金季度報(bào)告的編制；在上半年結(jié)束之日起兩
個(gè)月內(nèi)完成基金中期報(bào)告的編制；在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)完成基金年度報(bào)告
的編制?；鹉甓葓?bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)。基金合同生效不足兩個(gè)月
的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
2）報(bào)表的復(fù)核
基金管理人應(yīng)及時(shí)完成報(bào)表編制，將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托
管人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國(guó)家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)留足充分的時(shí)間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報(bào)表及報(bào)告。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)。保管方式可以采用電子或文
檔的形式，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
基金托管人因編制基金定期報(bào)告等合理原因要求基金管理人提供相關(guān)資料
時(shí)，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保
證其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊(cè)
用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭(zhēng)議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、
調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交華南國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲
裁地點(diǎn)為深圳市，按照華南國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲
裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)
忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國(guó)法律（不含港澳臺(tái)立法）管轄。
八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
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（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1．基金合同終止；
2．基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3．基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4．發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財(cái)產(chǎn)的清算。
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第二十部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列服務(wù)，基金管理人根據(jù)基金份
額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）電話人工咨詢服務(wù)
投資者可以通過(guò)撥打基金管理人客服熱線轉(zhuǎn)人工坐席，進(jìn)行基金業(yè)務(wù)的相關(guān)
咨詢，人工坐席服務(wù)時(shí)間為每周一至周五上午9:00-11:30，下午13:00-17:00
（法定節(jié)假日及因此導(dǎo)致的證券交易所休市日除外）。針對(duì)非人工服務(wù)時(shí)間內(nèi)的
電話留言，基金管理人將設(shè)有專員進(jìn)行及時(shí)回復(fù)。
（二）自助查詢服務(wù)
投資者可通過(guò)基金管理人呼叫中心自動(dòng)語(yǔ)音系統(tǒng)、基金管理人網(wǎng)上賬戶查詢
系統(tǒng)進(jìn)行賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息查詢。
（三）郵件咨詢服務(wù)
投資者可通過(guò)電子郵件的形式向基金管理人提出疑問(wèn)，針對(duì)投資者的問(wèn)題，
基金管理人將設(shè)有專員進(jìn)行及時(shí)回復(fù)。
（四）免費(fèi)信息訂閱服務(wù)
為了給投資者帶來(lái)良好的服務(wù)體驗(yàn)，基金管理人除了交易確認(rèn)短信外，提供
免費(fèi)信息訂閱服務(wù)。投資人可以通過(guò)撥打基金管理人客服熱線提交信息定制申請(qǐng)，
在申請(qǐng)獲基金管理人確認(rèn)后，基金管理人將通過(guò)手機(jī)短信、電子郵件等方式為客
戶發(fā)送所定制的信息?？啥ㄖ频男畔ǎ涸露入娮訉?duì)賬單、持有基金周末凈值
等信息?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和實(shí)際情況，適時(shí)調(diào)整發(fā)送的定制信息
內(nèi)容。
（五）客戶投訴受理服務(wù)
投資人可以通過(guò)客服熱線、書(shū)信、電子郵件等渠道，對(duì)基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。基金管理人承諾在20個(gè)工作日之內(nèi)對(duì)基金投資人的
投訴做出回復(fù)。
（六）基金管理人聯(lián)系方式
基金管理人網(wǎng)址：www.furamc.com.cn
電子信箱：service@furamc.com.cn
客服熱線：4006855600
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客戶服務(wù)部門(mén)地址：深圳市福田區(qū)八卦四路52號(hào)安吉爾大廈24層，富榮基
金管理有限公司客戶服務(wù)部門(mén)（收）
郵編：518038
（七）如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述聯(lián)
系方式聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明
書(shū)。
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第二十一部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
序號(hào) 公告事項(xiàng) 披露日期
1 富榮基金管理有限公司旗下全部基金2024年第1季度報(bào)告提示性公告 2024-04-22
2 富榮基金管理有限公司關(guān)于旗下部分公開(kāi)募集證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)及產(chǎn)品資料概要的提示性公告 2024-05-18
3 富榮福錦混合型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 2024-06-07
4 關(guān)于富榮福錦混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)及產(chǎn)品資料概要的提示性公告 2024-06-13
5 富榮基金管理有限公司關(guān)于旗下基金新增上海云灣基金銷(xiāo)售有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、開(kāi)通基金定期定額投資業(yè)務(wù)和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并參加申購(gòu)及定期定額投資申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2024-06-18
6 富榮福錦混合型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 2024-06-25
7 富榮基金管理有限公司關(guān)于旗下部分公開(kāi)募集證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)及產(chǎn)品資料概要的提示性公告 2024-06-26
8 富榮基金管理有限公司關(guān)于旗下基金新增深圳騰元基金銷(xiāo)售有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、開(kāi)通基金定期定額投資業(yè)務(wù)和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并參加申購(gòu)及定期定額投資申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2024-06-28
9 富榮基金管理有限公司旗下全部基金2024年第2季度報(bào)告提示性公告 2024-07-19
10 富榮基金管理有限公司關(guān)于終止喜鵲財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的公告 2024-07-24
11 富榮基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增興業(yè)銀行股份有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、開(kāi)通基金定期定額投資業(yè)務(wù)和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并參加申購(gòu)及定期定額投資申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2024-07-30
12 富榮基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增山西證券股份有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、開(kāi)通基金定期定額投資業(yè)務(wù)和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并參加申購(gòu)及定期定額投資申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2024-07-31
13 富榮基金管理有限公司關(guān)于旗下基金新增洪泰財(cái)富（青島）基金銷(xiāo)售有限責(zé)任公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、開(kāi)通基金定期定額投資業(yè)務(wù)和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并參加申購(gòu)及定期定額投資申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2024-08-08
14 富榮基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者防范不法分子假冒本公司名義從事詐騙活動(dòng)的公告 2024-08-16
15 富榮基金管理有限公司關(guān)于終止北京中植基金銷(xiāo)售有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的公告 2024-08-28
16 富榮福錦混合型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 2024-08-29
17 富榮基金管理有限公司旗下全部基金2024年中期報(bào)告 2024-08-31
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
提示性公告
18 富榮福錦混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)更新及產(chǎn)品資料概要更新的提示性公告 2024-09-02
19 關(guān)于富榮福錦混合型證券投資基金恢復(fù)大額申購(gòu)、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和大額定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2024-09-14
20 富榮基金管理有限公司旗下全部基金2024年第3季度報(bào)告提示性公告 2024-10-25
21 富榮基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 2024-11-07
22 富榮基金管理有限公司關(guān)于旗下基金所持停牌股票華海誠(chéng)科估值調(diào)整的公告 2024-11-16
23 富榮基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增廣發(fā)期貨有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、開(kāi)通基金定期定額投資業(yè)務(wù)和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并參加申購(gòu)及定期定額投資申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2024-12-02
24 富榮基金管理有限公司基金行業(yè)高級(jí)管理人員變更公告 2024-12-03
25 富榮基金管理有限公司基金行業(yè)高級(jí)管理人員變更公告 2024-12-03
26 富榮基金管理有限公司旗下全部基金2024年第4季度報(bào)告提示性公告 2025-01-22
27 富榮基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司“郵你同贏平臺(tái)”為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、開(kāi)通基金定期定額投資業(yè)務(wù)和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并參加申購(gòu)及定期定額投資申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2025-01-24
28 富榮福錦混合型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 2025-02-20
29 富榮基金管理有限公司關(guān)于旗下部分公開(kāi)募集證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)及產(chǎn)品資料概要的提示性公告 2025-02-24
30 關(guān)于以通訊方式召開(kāi)富榮福錦混合型證券投資基金基金份額持有人大會(huì)的公告 2025-03-18
31 關(guān)于以通訊方式召開(kāi)富榮福錦混合型證券投資基金基金份額持有人大會(huì)的第一次提示性公告 2025-03-19
32 關(guān)于以通訊方式召開(kāi)富榮福錦混合型證券投資基金基金份額持有人大會(huì)的第二次提示性公告 2025-03-20
33 富榮基金管理有限公司旗下全部基金2024年年度報(bào)告提示性公告 2025-03-31
34 富榮基金管理有限公司基金行業(yè)高級(jí)管理人員變更公告 2025-04-04
35 富榮基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、開(kāi)通基金定期定額投資和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并參加銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)及定期定額投資申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2025-04-10
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
第二十二部分招募說(shuō)明書(shū)存放及查閱方式
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于公司住所、基金上市交易的證券交易所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)
制；投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。對(duì)投
資人按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告
的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.furamc.com.cn）查閱和下載
招募說(shuō)明書(shū)。
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）
第二十三部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場(chǎng)所，在辦公時(shí)間可供免費(fèi)查閱。
（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予富榮福錦混合型證券投資基金注冊(cè)的文件
（二）《富榮福錦混合型證券投資基金基金合同》
（三）《富榮福錦混合型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)富榮福錦混合型證券投資基金的法律意見(jiàn)書(shū)
（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
查閱方式：投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)復(fù)印件。
富榮基金管理有限公司
2025年11月21日
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說(shuō)明書(shū)（2025年第4號(hào)）.pdf