富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
富榮福錦混合型證券投資基金
更新的招募說明書
（2025年第4號）
基金管理人：富榮基金管理有限公司
基金托管人：平安銀行股份有限公司
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
【重要提示】
本基金根據(jù)2017年6月16日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)
會”）《關于準予富榮福錦混合型證券投資基金注冊的批復》（證監(jiān)許可[2017]931
號）進行募集。本基金于2018年3月16日正式生效。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資
價值、市場前景和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投
資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時承擔相應的投資風險。本基金投
資中的風險包括：市場風險、管理風險、職業(yè)道德風險、流動性風險、合規(guī)性風
險、本基金特定投資策略帶來的風險及其他風險等。本基金屬于混合型基金，其
預期的風險和收益高于貨幣市場基金、債券基金，低于股票型基金，屬于證券投
資基金中中高風險、中高預期收益的品種。
本基金可投資中小企業(yè)私募債券，其發(fā)行人是非上市中小微企業(yè)，發(fā)行方式
為面向特定對象的私募發(fā)行。當基金所投資的中小企業(yè)私募債券之債務人出現(xiàn)違
約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于中小企業(yè)私募債券信用質(zhì)量降低導致
價格下降等，可能造成基金財產(chǎn)損失。中小企業(yè)私募債券較傳統(tǒng)企業(yè)債的信用風
險及流動性風險更大，從而增加了本基金整體的債券投資風險。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資，可能面臨存托憑證價格大幅波動
甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與存托憑證發(fā)行機制相關的風險。
本基金以1.00元發(fā)售面值募集基金份額，在市場波動等因素的影響下，基金
投資有可能出現(xiàn)虧損或基金份額凈值低于初始面值。
投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應認真閱讀基金合同、本招募說
明書等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔
投資風險?；鸬倪^往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的
業(yè)績并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人提醒投資者基金投資的
“買者自負”原則，在作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投
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資風險，由投資者自行承擔。
本次招募說明書僅對“基金管理人”部分進行更新，本招募說明書所載其他
內(nèi)容截止日為2025年4月17日，有關財務數(shù)據(jù)截止日為2025年3月31日，凈值表現(xiàn)
截止日為2025年3月31日，本報告中所列財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
目錄
第一部分緒言...............................................................................................................................4
第二部分釋義...............................................................................................................................5
第三部分基金管理人.................................................................................................................10
第四部分基金托管人.................................................................................................................22
第五部分相關服務機構(gòu).............................................................................................................25
第六部分基金的募集.................................................................................................................34
第七部分基金合同的生效.........................................................................................................35
第八部分基金份額的申購與贖回.............................................................................................36
第九部分基金的投資.................................................................................................................47
第十部分基金的財產(chǎn).................................................................................................................62
第十一部分基金資產(chǎn)的估值.....................................................................................................63
第十二部分基金的收益分配.....................................................................................................68
第十三部分基金費用與稅收.....................................................................................................70
第十四部分基金的會計與審計.................................................................................................73
第十五部分基金的信息披露.....................................................................................................74
第十六部分風險揭示.................................................................................................................81
第十七部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.........................................................85
第十八部分基金合同的內(nèi)容摘要.............................................................................................87
第十九部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...................................................................................103
第二十部分對基金份額持有人的服務...................................................................................118
第二十一部分其他應披露事項...............................................................................................120
第二十二部分招募說明書存放及查閱方式...........................................................................122
第二十三部分備查文件...........................................................................................................123
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
第一部分緒言
《富榮福錦混合型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或
“本招募說明書”）依照《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證
券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金
信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資
基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《管理規(guī)定》”）以及《富榮福錦混合型證
券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，
并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
富榮福錦混合型證券投資基金（以下簡稱“基金”或“本基金”）是根據(jù)本
招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人
提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會
（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊?；鸷贤羌s定基金合同當事人之間權(quán)利、
義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有
人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務?；?
金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務，應詳細查閱基金合同。
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第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指富榮福錦混合型證券投資基金
2、基金管理人：指富榮基金管理有限公司
3、基金托管人：指平安銀行股份有限公司
4、基金合同：指《富榮福錦混合型證券投資基金基金合同》及對基金合同
的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《富榮福錦混合
型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《富榮福錦混合型證券投資基金招募說
明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《富榮福錦混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概
要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《富榮福錦混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公
告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員
會第五次會議通過，并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投
資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的
修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實
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施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時
做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委
員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中
國境外的機構(gòu)投資者
21、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務
24、銷售機構(gòu)：指富榮基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)
會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構(gòu)
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)。本基金的登記機構(gòu)為富榮基金管理
有限公司或接受富榮基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
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28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的
開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務規(guī)則》：指《富榮基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
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持基金份額銷售機構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀
行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
48、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，該
筆費用從C類份額的基金財產(chǎn)中計提，屬于基金的營運費用
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
51、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
53、基金份額的類別：指本基金根據(jù)銷售服務費收取方式的不同，將基金份
額分為不同的類別
54、A類基金份額：指在投資者認購、申購時收取前端認購、申購費用，在
贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額，而不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷
售服務費的基金份額類別
55、C類基金份額：指在投資者認購、申購時不收取前端認購、申購費用，
在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用，且從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的
基金份額類別
56、流動性受限資產(chǎn)：是指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓
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或交易的債券等
57、擺動定價機制：是指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金
份額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的
投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)
益不受損害并得到公平對待
58、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
59、不可抗力：指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件
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第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：富榮基金管理有限公司
住所：廣東省廣州市南沙區(qū)橫瀝鎮(zhèn)匯通二街2號3110房
辦公地址：深圳市福田區(qū)八卦四路52號安吉爾大廈24層
法定代表人：王亦偉
成立時間：2016年1月25日
注冊資本：2億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：郭鑫
聯(lián)系電話：0755-84356796
傳真：0755-83230787
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 出資比例
廣州科技金融創(chuàng)新投資控股有限公司 50%
深圳嘉年實業(yè)股份有限公司 45.1%
湖南省典勤投資開發(fā)有限公司 4.9%
二、主要成員情況
1、董事會成員
王亦偉先生，董事長，中山大學管理學院經(jīng)濟學學士。歷任廣州大學城投資
經(jīng)營管理有限公司財務部部長，平安信托有限責任公司財富管理事業(yè)部區(qū)域管理
中心總監(jiān)，廣州市城市建設投資集團有限公司計劃發(fā)展部部長、投資發(fā)展部部長，
廣州市城投投資有限公司總經(jīng)理、黨支部書記、董事、董事長，廣州新中軸建設
有限公司財務總監(jiān)、董事長、法人代表，中國文化產(chǎn)業(yè)投資母基金管理有限公司
董事，廣州城恒城市更新投資有限公司董事長、法定代表人，廣州城恒城市更新
投資有限公司董事長、法定代表人。現(xiàn)任廣州產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司黨委書
記、法定代表人、董事長，廣州市城投投資有限公司董事，廣州汽車集團股份有
限公司董事，富榮基金管理有限公司董事長、法定代表人。
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楊小舟先生，董事，大連理工大學碩士研究生。歷任交通銀行沈陽分行國際
部國際結(jié)算員、信貸科科長、中信銀行沈陽皇姑支行副行長、廣發(fā)銀行南湖支行
行長、廣發(fā)銀行沈陽直屬支行行長助理、副行長、行長兼黨委書記、廣發(fā)銀行沈
陽分行行長兼黨委書記、廣發(fā)銀行深圳分行行長兼黨委書記、富榮基金管理有限
公司董事長?，F(xiàn)任富榮基金管理有限公司董事、總經(jīng)理、首席信息官。
趙宏偉先生，董事，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學碩士。曾任北京大成律師事務所律師、
當代北方（北京）投資有限公司總裁、黑龍江北美工業(yè)大麻科技有限公司總裁、
廣州產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司風險管理部總經(jīng)理、法務風控部總經(jīng)理，廣州基
金國際股權(quán)投資基金管理有限公司黨支部副書記、總經(jīng)理，廣州產(chǎn)業(yè)投資基金管
理有限公司管理部總經(jīng)理?，F(xiàn)任穗甬控股有限公司常務副總經(jīng)理，富榮基金管理
有限公司董事。
郭濤先生，董事，上海交通大學高級管理人員工商管理專業(yè)碩士。現(xiàn)任深圳
市億爾德投資有限公司總經(jīng)理、執(zhí)行董事；微愿數(shù)智（深圳）健康科技有限公司
總經(jīng)理、執(zhí)行董事；深圳市盈投榮達科技有限公司董事長、總經(jīng)理；深圳市嘉年
印務有限公司董事；深圳市盈實發(fā)展有限公司董事長；深圳市盈致未來文創(chuàng)管理
有限公司董事長；深圳市益德置業(yè)有限公司總經(jīng)理、董事；盈投科技控股集團有
限公司總經(jīng)理、董事；深圳市銘嘉達信息咨詢有限公司董事；深圳市理得文化發(fā)
展有限公司董事；樂百氏（廣東）飲用水有限公司董事；深圳安吉爾飲水產(chǎn)業(yè)集
團有限公司董事；昊華化工科技集團股份有限公司董事；深圳嘉年實業(yè)股份有限
公司董事；深圳市盈投發(fā)展有限公司董事；紹興安吉爾環(huán)境科技有限公司董事；
深圳市銀珠塑料制品有限公司董事；深圳市潤豐不動產(chǎn)運營服務有限公司董事；
深圳樂百氏健康飲品集團有限責任公司董事；深圳市安吉爾飲水事業(yè)發(fā)展有限公
司董事；深圳市益景德實業(yè)有限公司董事；樂百氏（成都）飲用水有限公司董事；
樂百氏（廣東）飲品有限公司董事；樂百氏（沈陽）飲品有限公司董事；深圳市
樂百氏實業(yè)發(fā)展有限公司董事；樂百氏（廣州）科技有限公司董事；深圳市久豬
電子有限公司監(jiān)事；富榮基金管理有限公司董事。
余關健先生，獨立董事，西南財經(jīng)大學工業(yè)經(jīng)濟碩士研究生。曾任中國銀行
深圳分行信貸處處長、中國銀行深圳分行風險管理處處長、深圳賽格、深圳特發(fā)
集團董事、邦信資產(chǎn)管理公司董事總經(jīng)理、對外貿(mào)易集團股份有限公司董事長、
中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司廣東省分公司總經(jīng)理、大業(yè)信托有限責任公司董
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事、沈陽公用發(fā)展股份有限公司董事、申科滑動軸承股份有限公司董事、東銀實
業(yè)（深圳）有限公司董事、金田實業(yè)（集團）股份有限公司獨立董事?，F(xiàn)任富榮
基金管理有限公司獨立董事。
劉寶瑞先生，獨立董事，歷任中國人民銀行寶坻支行會計、中國農(nóng)業(yè)銀行天
津分行人力資源部副處長、中國農(nóng)業(yè)銀行天津分行國際業(yè)務部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，
中國農(nóng)業(yè)銀行天津分行資金計劃處處長、深圳發(fā)展銀行總行行長助理、副行長、
黨委委員，中國金融國際投資有限公司執(zhí)行董事，湖南銀行獨立董事，深圳青石
資本管理有限公司法定代表人、執(zhí)行董事、總經(jīng)理?，F(xiàn)任深圳冠領融科服務有限
公司董事，天津銀行監(jiān)事、深圳和石資本管理有限責任公司法定代表人、董事、
經(jīng)理，深圳泰和瑞銀金融配套服務合伙企業(yè)（有限合伙）執(zhí)行事務合伙人、北京
雍和瑞泰管理顧問有限公司法定代表人、執(zhí)行董事、經(jīng)理、財務負責人，深圳雍
和瑞銀投資管理有限公司法定代表人、董事、經(jīng)理，富榮基金管理有限公司獨立
董事。
張剛先生，獨立董事，內(nèi)蒙古大學民商法學碩士研究生。曾任內(nèi)蒙古大學教
師、北京王玉梅律師事務所律師、北京建元律師事務所合伙人、寧夏中銀絨業(yè)股
份有限公司獨立董事?，F(xiàn)任北京大成律師事務所高級合伙人、富榮基金管理有限
公司獨立董事。
2、監(jiān)事會成員
基金管理人不設監(jiān)事會，設監(jiān)事兩名，其中一名為職工監(jiān)事。
馮曉霖女士，監(jiān)事，碩士。曾任深圳市嘉霖置業(yè)集團有限公司法務，現(xiàn)任盈
投控股有限公司法務主管、富榮基金管理有限公司監(jiān)事。
魏麗紅女士，職工監(jiān)事，大?！，F(xiàn)任富榮基金管理有限公司職工監(jiān)事。
3、高級管理人員
楊小舟先生，總經(jīng)理，兼任首席信息官，大連理工大學碩士研究生。歷任交
通銀行沈陽分行國際部國際結(jié)算員、信貸科科長、中信銀行沈陽皇姑支行副行長、
廣發(fā)銀行南湖支行行長、廣發(fā)銀行沈陽直屬支行行長助理、副行長、行長兼黨委
書記、廣發(fā)銀行沈陽分行行長兼黨委書記、廣發(fā)銀行深圳分行行長兼黨委書記、
富榮基金管理有限公司董事長。現(xiàn)任富榮基金管理有限公司總經(jīng)理、董事、首席
信息官。
史克新先生，副總經(jīng)理，中歐國際工商學院高級管理人員工商管理碩士研究
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生。歷任珠海會計師事務所注冊會計師、君安證券有限公司審計師、北大方正投
資有限公司副總經(jīng)理、興安證券東莞營業(yè)部總經(jīng)理、深圳麗晶生物技術有限公司
董事長、金元證券股份有限公司副監(jiān)事長，審計部總經(jīng)理、金元順安基金管理有
限公司董事、金元證券股份有限公司經(jīng)紀管理總部總經(jīng)理、金元證券股份有限公
司深圳分公司總經(jīng)理、金元證券股份有限公司互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新專項辦公室總經(jīng)理等。
現(xiàn)任富榮基金管理有限公司副總經(jīng)理，兼任深圳分公司總經(jīng)理。
邱張斌先生，督察長，西安交通大學工商管理碩士。歷任深圳中天會計師事
務所審計員，安永會計師事務所審計經(jīng)理，銀華基金管理有限公司監(jiān)察稽核主管，
大成基金管理有限公司監(jiān)察稽核部執(zhí)行總監(jiān)，大成創(chuàng)新資本管理有限公司副總經(jīng)
理兼監(jiān)察稽核與風險管理部總監(jiān)，前海聯(lián)合基金管理有限公司督察長，中天國富
證券有限公司總裁助理兼法律合規(guī)部總經(jīng)理。現(xiàn)任富榮基金管理有限公司督察長。
鄭宇光先生，總經(jīng)理助理，上海交通大學工商管理碩士。歷任平安資產(chǎn)管理
有限責任公司交易部/投資管理部經(jīng)理，太平資產(chǎn)管理有限責任公司固定收益部
投資經(jīng)理，上投摩根基金管理有限公司專戶管理部投資經(jīng)理，中信保誠基金管理
有限公司固定收益部投資經(jīng)理、總監(jiān)助理，長江證券資產(chǎn)管理有限責任公司投資
經(jīng)理，上海勤遠投資管理中心（有限合伙）量化研究總監(jiān)基金經(jīng)理，泰信基金管
理有限公司專戶投資部副總監(jiān)，固收投資部基金經(jīng)理、總監(jiān)?，F(xiàn)任富榮基金管理
有限公司總經(jīng)理助理。
趙睿楊女士，總經(jīng)理助理，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學會計學碩士研究生。歷任合生
創(chuàng)展集團有限公司集團財務與投資中心上市核算管理師、投資分析副經(jīng)理，慧富
恒泰（北京）基金管理有限公司投融資一部總經(jīng)理，北信瑞豐基金管理有限公司
市場部高級經(jīng)理、市場部總監(jiān)助理、渠道部副總監(jiān)、渠道部總監(jiān)、專戶機構(gòu)部總
監(jiān)、市場總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任富榮基金管理有限公司總經(jīng)理助理，兼任
北京分公司總經(jīng)理。
4、本基金基金經(jīng)理
毛運宏先生，波士頓學院金融碩士。2021年進入富榮基金管理有限公司，歷
任富榮基金管理有限公司研究部研究員，負責TMT、汽車、鋰電等行業(yè)研究，現(xiàn)
任富榮福錦混合型證券投資基金基金經(jīng)理（自2025年5月29日起）。
歷任基金經(jīng)理：胡長虹（自2018年3月16日至2018年11月26日）、鄧
宇翔（自2018年3月30日至2024年6月24日）、李天翔（自2024年6月7
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日至2025年2月19日）、李延崢（自2024年8月28日至2025年11月18
日）。
5、投資決策委員會成員的姓名、職務
楊小舟先生，投資決策委員會主任委員、公司總經(jīng)理、兼任首席信息官。
鄭宇光先生，投資決策委員會委員、公司總經(jīng)理助理。
郎騁成先生，投資決策委員會委員、研究部總經(jīng)理、權(quán)益投資部總經(jīng)理、專
戶投資經(jīng)理、基金經(jīng)理。
吳敏先生，投資決策委員會委員、固定收益部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
孟亞強先生，投資決策委員會委員、權(quán)益投資部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
李延崢先生，投資決策委員會委員、投資決策委員會秘書、研究部總經(jīng)理助
理、基金經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回對價，編制申購贖回清單；
9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
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10、編制季度、中期和年度基金報告；
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報
告義務；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料15年以上；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
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24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金加計銀行同期活期存款利息在
基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾
建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行
為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風
險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
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2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、風險控制目標
（1）在有效控制風險的前提下，實現(xiàn)基金份額持有人利益最大化；
（2）確保國家有關法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章和公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；
（3）建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度要求的法人治理結(jié)構(gòu)，形成科學合理的決策機
制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制；
（4）將各種風險控制在合理的范圍內(nèi)，保障公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全
面實施，維護基金份額持有人、公司及公司股東的合法權(quán)益；
（5）建立行之有效的風險控制系統(tǒng)，保障業(yè)務穩(wěn)健運行，減輕或規(guī)避各種
風險對公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的干擾。
2、建立風險控制制度應遵循的原則
（1）全面性原則：風險控制制度應覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各級
人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)；
（2）審慎性原則：內(nèi)部風險控制的核心是有效防范各種風險，公司組織體
系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立都要以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；
（3）獨立性原則：公司風險控制的檢查、評價部門應當獨立于風險控制的
建立和執(zhí)行部門；風險控制委員會、督察長和監(jiān)察稽核部應保持高度的獨立性和
權(quán)威性，負責對公司各部門風險控制工作進行評價和檢查；
（4）有效性原則：風險控制制度應當符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)章，
具有高度的權(quán)威性，成為所有員工嚴格遵守的行動指南；執(zhí)行風險控制制度不能
存在任何例外，公司任何員工不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力；
（5）適時性原則：內(nèi)部風險控制應隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理
念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進行相
應的修改和完善；
3、風險控制體系
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（1）風險控制制度體系
公司風險控制制度體系由三個不同層次的制度構(gòu)成：第一個層次是公司章程、
內(nèi)部控制大綱；第二個層次是基本管理制度；第三個層次是部門管理制度及各項
業(yè)務規(guī)則。
（2）風險控制組織體系
風險控制組織體系包括兩個層次：
第一層次：公司董事會層面對公司經(jīng)營管理過程中的各類風險進行預防和控
制的組織，主要是通過董事會下設的風險控制委員會和督察長來實現(xiàn)的。
①風險控制委員會的主要職責是：審議并批準公司內(nèi)部風險控制制度；檢查
公司內(nèi)部風險控制制度的執(zhí)行情況，對公司出現(xiàn)的風險問題和存在的風險隱患進
行研究并提出處理意見；提議聘請或更換外部審計機構(gòu)；對重大關聯(lián)交易進行審
計；指導經(jīng)理層所設立的風險管理委員會的工作；董事會賦予的其他職責。
②督察長履行的職責包括對基金運作、內(nèi)部管理、制度執(zhí)行及遵規(guī)守法情況
進行內(nèi)部監(jiān)察、稽核；就以上監(jiān)察、稽核中發(fā)現(xiàn)的問題向公司經(jīng)營管理層通報并
提出整改和處理意見；定期向風險管理委員會提交工作報告；發(fā)現(xiàn)公司的違規(guī)行
為，應立即向董事長和中國證監(jiān)會報告。
第二層次：公司經(jīng)營管理層包括風險控制委員會、監(jiān)察稽核部及各職能部門
對經(jīng)營風險的預防和控制。
①風險管理委員會的主要職責是：審議公司各業(yè)務部門提出的風險管理和控
制問題，決定公司相應的風險管理和控制政策；就公司經(jīng)營和受托資產(chǎn)投資運作
中存在的風險及風險隱患，向公司相關部門提出整改要求；決定公司重大風險事
件的處理方案；總結(jié)、安排風險管理和控制工作，研究、評估新出現(xiàn)的風險因素；
評估新產(chǎn)品、新業(yè)務的合規(guī)風險、市場風險和操作風險等重大風險，確保公司各
項業(yè)務符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求、公司制度及受托資產(chǎn)合同的規(guī)定；審批基金投
資的關聯(lián)方證券名單和關聯(lián)交易；風險管理委員會認為其他需關注的事項。
②監(jiān)察稽核部的主要職責是在督察長的領導下，組織和協(xié)調(diào)公司內(nèi)部控制制
度的編寫、修訂工作，確保公司內(nèi)部控制制度合規(guī)、完善；檢查公司內(nèi)部控制制
度和業(yè)務流程的執(zhí)行情況，出具監(jiān)察稽核報告；負責信息披露事務的管理；調(diào)查
基金及其他類型產(chǎn)品的異常投資和交易以及對違規(guī)行為的調(diào)查；負責公司的法律
事務、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓、離任審查等工作。
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③公司各職能部門的主要職責是對自身工作中潛在風險的自我檢查和控制，
各業(yè)務部門作為公司風險控制的具體實施單位，應在公司各項基本管理制度的基
礎上，根據(jù)具體情況制訂本部門的業(yè)務管理規(guī)定、操作流程及內(nèi)部控制規(guī)定并嚴
格執(zhí)行。
4、關于授權(quán)、研究、投資、交易等方面的控制點
（1）授權(quán)制度
公司的授權(quán)制度貫穿于整個公司業(yè)務。股東會、董事會、監(jiān)事和經(jīng)營管理層
必須充分履行各自的職權(quán)，健全公司逐級授權(quán)制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫
徹執(zhí)行；各項經(jīng)營業(yè)務和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的
每一項工作必須是在業(yè)務授權(quán)范圍內(nèi)進行；公司重大業(yè)務的授權(quán)必須采取書面形
式，授權(quán)書應當明確授權(quán)內(nèi)容和時效；公司授權(quán)要適當，對已獲授權(quán)的部門和人
員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應及時修改或取消授權(quán)。
（2）研究業(yè)務
研究工作應保持獨立、客觀，不受任何部門及個人的不正當影響；建立嚴密
的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法；建立投資對象備選庫制度，
研究部門根據(jù)投資產(chǎn)品的特征，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫；建立研
究與投資的業(yè)務交流制度，保持暢通的交流渠道；建立研究報告質(zhì)量評價體系，
不斷提高研究水平。
（3）基金投資業(yè)務
基金投資應確立科學的投資理念，根據(jù)決策的風險防范原則和效率性原則制
定合理的決策程序；在進行投資時應有明確的投資授權(quán)制度，并應建立與所授權(quán)
限相應的約束制度和考核制度；建立嚴格的投資禁止和投資限制制度，保證基金
投資的合法合規(guī)性；建立投資風險評估與管理制度，將重點投資限制在一定的風
險權(quán)限額度內(nèi)；對于投資結(jié)果建立科學的投資管理業(yè)績評價體系。
（4）交易業(yè)務
實行集中交易制度，投資指令通過交易部完成；建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系
統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施；交易部應對交易指令進行審核，建立
公平的交易分配制度，確保各基金利益的公平；交易記錄應完善，并及時進行反
饋、核對和存檔保管；建立科學的投資交易績效評價體系。
（5）基金會計核算
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根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務的要求建立會計制度，并根據(jù)風險控制點建立嚴密的會
計系統(tǒng)，對于不同基金、不同客戶獨立建賬，獨立核算；通過復核制度、憑證制
度、合理的估值方法和估值程序等會計措施真實、完整、及時地記載每一筆業(yè)務
并正確進行會計核算和業(yè)務核算；建立會計檔案保管制度，確保檔案真實完整。
（6）信息披露
建立了完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實、準確、完整；設立
了信息披露負責人，并建立了相應的程序進行信息的收集、組織、審核和發(fā)布，
加強對信息的審查核對，使所公布的信息符合法律法規(guī)的規(guī)定；加強對信息披露
的檢查和評價，對存在的問題及時提出改進方法。
（7）監(jiān)察稽核
公司設立督察長。督察長由董事會聘任或解聘，報中國證監(jiān)會或其指定的機
構(gòu)備案，并向董事會負責。督察長依據(jù)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行職責，可
以列席公司任何相關會議，調(diào)閱公司任何相關制度、文件；要求被督察部門對所
提出的問題提供有關材料和做出口頭或書面說明；行使中國證監(jiān)會賦予的其他報
告權(quán)和監(jiān)督權(quán)。
公司設立監(jiān)察稽核部，開展監(jiān)察稽核工作，并保證監(jiān)察稽核部的獨立性和權(quán)
威性。公司明確了監(jiān)察稽核部及內(nèi)部各崗位的具體職責，配備了充足的人員，嚴
格制訂了監(jiān)察稽核工作的專業(yè)任職條件、操作程序和組織紀律；監(jiān)察稽核部強化
內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項
經(jīng)營管理活動的有效運行；公司董事會和經(jīng)營管理層充分重視和支持監(jiān)察稽核工
作，對違反法律、法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的，追究相關部門和人員的責任。
5、風險管理和內(nèi)部控制的措施
（1）建立內(nèi)控結(jié)構(gòu)，完善內(nèi)控制度：公司建立、健全了內(nèi)控結(jié)構(gòu)，高管人
員具有明確的內(nèi)控分工，確保各項業(yè)務活動有恰當?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察活動
的獨立進行，并得到高管人員的支持。
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機制：建立、健全了各項制度，做到
基金經(jīng)理、投資經(jīng)理分開，研究、決策分開，基金交易集中，形成不同部門、不
同崗位之間的制衡機制，從制度上減少和防范風險。
（3）建立、健全崗位責任制：建立、健全了崗位責任制，使每個員工都明
確自己的任務、職責，并及時將各自工作領域中的風險隱患上報，以防范和減少
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
風險。
（4）建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序：建立了風險管理委員
會，使用適合的程序，確認和評估與公司運作有關的風險；建立了自下而上的風
險報告程序，對風險隱患進行層層匯報，使各個層次的人員及時掌握風險狀況，
從而以最快速度做出決策。
（5）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)：建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如計
算機預警系統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，能對可能出現(xiàn)的各種風險進行全面和實時的監(jiān)控。
（6）使用數(shù)量化的風險管理手段：采取數(shù)量化、技術化的風險控制手段，
建立數(shù)量化的風險管理模型，用以提示市場風險，以便公司及時采取有效的措施，
對風險進行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。
（7）提供足夠的培訓：制定了完整的培訓計劃，為所有員工提供足夠和適
當?shù)呐嘤?，使員工明確其職責所在，控制風險。
6、基金管理人承諾上述關于內(nèi)部控制的披露真實、準確，并承諾將根據(jù)市
場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善合規(guī)控制。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
1、基本情況
名稱：平安銀行股份有限公司
注冊住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號平安金融中心B座26樓
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：19,405,918,198元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號
聯(lián)系人：劉華棟
聯(lián)系電話：0755-22166388
2、平安銀行基本情況
平安銀行股份有限公司是一家總部設在深圳的全國性股份制商業(yè)銀行（深圳
證券交易所簡稱：平安銀行，證券代碼000001）。其前身是深圳發(fā)展銀行股份有
限公司，于2012年6月吸收合并原平安銀行并于同年7月更名為平安銀行。中
國平安保險（集團）股份有限公司及其子公司合計持有平安銀行58%的股份，為
平安銀行的控股股東。截至2024年12月末，平安銀行有110家分行（含香港分
行）,共1,149家營業(yè)機構(gòu)。
2024年1-12月，平安銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1,466.95億元（同比下降10.9%）、
凈利潤445.08億元（同比下降4.2%）、資產(chǎn)總額57,692.70億元（較上年末增
長3.3%）、吸收存款本金余額35,336.78億元（較上年末增長3.7%）、發(fā)放貸款
和墊款總額33,741.03億元（較上年末下降1.0%）。
3、主要人員情況
平安銀行總行設資產(chǎn)托管部，下設客群拓展室、營銷推動室、估值核算室、
資金清算室、企劃與綜合服務室、數(shù)字平臺室、督察合規(guī)室、基金服務室8個處
室，目前部門人員為74人，為客戶提供專業(yè)化的托管服務。證券投資基金托管
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業(yè)務相關員工配置齊全且從業(yè)經(jīng)驗豐富，托管部核心管理層具備銀行管理、證券
或托管業(yè)務十年以上從業(yè)經(jīng)驗。
4、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
2008年8月15日獲得中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會核準開辦證券投資基金托管業(yè)
務。截至2024年12月末，平安銀行股份有限公司托管證券投資基金凈值規(guī)模合
計8,259億，平安銀行已托管312只證券投資基金，覆蓋了股票型、債券型、混
合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資
理財需求。
二、基金托管人的內(nèi)部風險控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標
作為基金托管人，平安銀行股份有限公司嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律
法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念和經(jīng)營風格；確
?；鹭敭a(chǎn)的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份
額持有人的合法權(quán)益；確保內(nèi)部控制和風險管理體系的有效性；防范和化解經(jīng)營
風險，確保業(yè)務的安全、穩(wěn)健運行，促進經(jīng)營目標的實現(xiàn)。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
平安銀行股份有限公司設有總行獨立一級部門資產(chǎn)托管部，是全行資產(chǎn)托管
業(yè)務的管理和運營部門，專門配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負責托管業(yè)務的內(nèi)部
控制和風險管理工作，具有獨立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。
3、內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、
崗位職責、業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；取得基金
從業(yè)資格的人員符合監(jiān)管要求；業(yè)務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權(quán)
工作實行集中控制，業(yè)務印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制
約機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門設置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務信息由
專職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，
技術系統(tǒng)完整、獨立。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運
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作。利用行業(yè)普遍使用的“資產(chǎn)托管業(yè)務系統(tǒng)——監(jiān)控子系統(tǒng)”，嚴格按照現(xiàn)行
法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投
資組合等情況進行監(jiān)督，并定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，報送中國證監(jiān)會。
在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送
的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時通過監(jiān)控子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標進行
例行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金
管理人進行情況核實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
（2）收到基金管理人的投資指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象
及交易對手等內(nèi)容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，對各
基金投資運作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價，報送中
國證監(jiān)會。
（4）通過技術或非技術手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理
人進行解釋或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。
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第五部分相關服務機構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)：富榮基金管理有限公司直銷中心
注冊地址：廣東省廣州市南沙區(qū)橫瀝鎮(zhèn)匯通二街2號3110房
辦公地址：深圳市福田區(qū)八卦四路52號安吉爾大廈24層
法定代表人：王亦偉
電話：0755-84356629
傳真：0755-83230902
客服電話：4006855600
網(wǎng)址：www.furamc.com.cn
2、其他銷售機構(gòu)：
序號 代銷機構(gòu)名稱 代銷機構(gòu)信息
1 東方財富證券股份有限公司 注冊(辦公)地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓 客戶服務電話：95357 網(wǎng)址： www.18.cn
2 上海基煜基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號 太平金融大廈1503室 客服電話：400-820-5369 公司網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
3 奕豐金融銷售有限公司 注冊(辦公)地址: 深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室 客戶服務電話：400-684-0500 網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn
4 上海好買基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號華潤時代廣場10、11、12、14層 客服電話：400-700-9665 公司網(wǎng)址：www.ehowbuy.com
5 京東肯特瑞基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2 客服電話：95118 公司網(wǎng)址：https://kenterui.jd.com/
6 北京虹點基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址：北京市朝陽區(qū)工人體育場北路甲2號裙房2層222單元 客服電話：400-618-0707 公司網(wǎng)址：www.hongdianfund.com
7 北京錢景基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址：北京市石景山區(qū)城通街金融長安中心26號院2號樓17層 客服電話：010-59422766 公司網(wǎng)址：www.qianjing.com
8 螞蟻（杭州）基金銷售有 注冊(辦公)地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路
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限公司 969號3幢5層599室 客服電話：95188 公司網(wǎng)址： www.fund123.cn
9 浙江同花順基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址：杭州市西湖區(qū)文二西路1號元茂大廈903室 客戶服務電話：952555 網(wǎng)址：www.5ifund.com
10 上海陸金所基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層 客服電話：4008219031 公司網(wǎng)址：www.lufunds.com
11 上海聯(lián)泰資產(chǎn)管理有限公司 注冊(辦公)地址：上海市虹口區(qū)北外灘臨潼路188號 客服電話：400-118-1188 公司網(wǎng)址： https://www.66liantai.com/
12 上海天天基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈 客服電話：95021 公司網(wǎng)址： fund.eastmoney.com
13 珠海盈米基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號保利國際廣場北塔33樓、8樓 客服電話：020-89629066 公司網(wǎng)址：www.yingmi.cn
14 上海長量基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址：上海市浦東新區(qū)東方路1267號陸家嘴金融服務廣場二期11層 客服電話：400-820-2899 公司網(wǎng)站： www.erichfund.com
15 民商基金銷售（上海）有限公司 注冊(辦公)地址：上海市浦東新區(qū)張揚路707號生命人壽大廈32樓 客戶服務電話：021-50206003 網(wǎng)址： www.msftec.com/
16 北京匯成基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號環(huán)球財訊中心D座401 客服電話：400-055-5728 公司網(wǎng)址： www.hcjijin.com
17 深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司 注冊(辦公)地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)園2棟3401 客服電話：010-83275199 公司網(wǎng)址：http://www.new-rand.cn/
18 濟安財富（北京）基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓冠捷大廈11層1105 客戶服務電話：400-673-7010 網(wǎng)址：http://www.jianfortune.com/
19 方德保險代理有限公司 注冊(辦公)地址：北京市東城區(qū)崇文門外16號1幢8層802 客戶服務電話：010-64068617 網(wǎng)址：https://fdsure.com/
20 大連網(wǎng)金基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室 客戶服務電話：4000-899-100 網(wǎng)址： http://www.yibaijin.com/
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21 深圳眾祿基金銷售股份有限公司 注冊（辦公）地址：深圳市羅湖區(qū)梨園路Halo廣場4樓 客戶服務電話：4006-788-887 網(wǎng)址：眾祿基金網(wǎng) www.zlfund.cn 基金買賣網(wǎng) www.jjmmw.com
22 北京雪球基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室 客戶服務電話：400-159-9288 網(wǎng)址：http://danjuanapp.com/
23 上海挖財基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址：上海市浦東新區(qū)楊高南路759號2號樓18層03單元 客戶服務電話：021-50810673 網(wǎng)址： www.wacaijijin.com
24 諾亞正行基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財富中心 客戶服務電話：400-821-5399 網(wǎng)址：www.noah-fund.com
25 上海凱石財富基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：上海市黃浦區(qū)延安東路1號凱石大廈 客戶服務電話：4006433389 網(wǎng)址：www.vstonewealth.com
26 深圳前海財厚基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道自貿(mào)西街18號前海香繽大廈1105號-B016 客戶服務電話：400-128-6800 網(wǎng)址：www.caiho.cn
27 泰信財富基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號京匯大廈1206 客戶服務電話：400-004-8821 網(wǎng)址：www.taixincf.com
28 上海利得基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53樓 客戶服務電話：400-032-5885 網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
29 南京蘇寧基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址 :南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號 客戶服務電話：95177 網(wǎng)址：www.snjijin.com
30 和耕傳承基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風南路東康寧街北6號樓5樓503 客戶服務電話：4000-555-671 網(wǎng)址：https://www.hgccpb.com/
31 中證金牛（北京）投資咨詢有限公司 注冊（辦公）地址: 北京市豐臺區(qū)麗澤金融商務區(qū)銘豐大廈4層401 客戶服務電話：4008-909-998 網(wǎng)址：www.jnlc.com
32 江蘇匯林保大基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址:南京市高淳區(qū)經(jīng)濟開發(fā)區(qū)古檀大道47號 客戶服務電話：025-66046166 網(wǎng)址：www.huilinbd.com
33 玄元保險代理有限公司 注冊（辦公）地址: 中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)張楊路707號1105室 客戶服務電話：4000808208
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
網(wǎng)址：www.licaimofang.cn
34 宜信普澤（北京）基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址: 北京市朝陽區(qū)建國路118號招商局大廈24F 客戶服務電話：4006099200 網(wǎng)址：http://www.yixinfund.com/
35 北京新浪倉石基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關村軟件園二期（西擴）N-1、N-2地塊新浪總部科研樓5層518室 客戶服務電話：010-62675369 網(wǎng)址：www.xincai.com
36 華瑞保險銷售有限公司 注冊（辦公）地址: 上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座13、14層 客戶服務電話：952303 網(wǎng)址：www.huaruisales.com
37 財咨道信息技術有限公司 注冊（辦公）地址:遼寧省沈陽市渾南區(qū)白塔二南街18-2號B座601 客戶服務電話：400-003-5811 網(wǎng)址：www.caizidao.com.cn/
38 北京度小滿基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址:北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室 客服電話：95055 網(wǎng)站：www.duxiaoman.com
39 通華財富（上海）基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址:上海市浦東新區(qū)金滬路55號通華科技大廈10層 客戶服務電話：400-101-9301 網(wǎng)址：www.tonghuafund.com
40 上海萬得基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：中國（上海）浦東新區(qū)浦明路1500號萬得大廈11樓 客戶服務電話：400‐799‐1888 網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
41 泛華普益基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：成都市成華區(qū)建設路9號高地中心1101 室 客戶服務電話：400‐080‐3388 網(wǎng)址：www.puyifund.com
42 騰安基金銷售（深圳）有限公司 注冊（辦公）地址：深圳市南山區(qū)海天二路33號騰訊濱海大廈15樓 客服電話：4000-890-555 公司網(wǎng)站：www.txfund.com
43 眾惠基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：貴州省貴陽市觀山湖區(qū)長嶺北路貴陽國際金融中心二期商務區(qū)第C4棟30層 客服電話：400‐839‐1818 公司網(wǎng)站：www.hyzhfund.com
44 北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號經(jīng)濟日報社A座綜合樓712室 客服電話：010-66154828 公司網(wǎng)站：https://www.5irich.com/
45 和訊信息科技有限公司 注冊（辦公）地址：北京市朝外大街22號泛利大廈10
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
層 客服電話：400-920-0022 公司網(wǎng)站：www.licaike.com
46 上海陸享基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀大道1196號世紀匯廣場二座16層 客服電話：400-168-1235 公司網(wǎng)站：www.luxxfund.com
47 中國人壽股份有限公司 注冊（辦公）地址：中國北京市西城區(qū)金融大街16號 客戶服務電話：95519 網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
48 陽光人壽保險股份有限公司 注冊（辦公）地址: 海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層 辦公地址： 北京市朝陽區(qū)朝陽門外大街乙12號院1號昆泰國際大廈12層 客戶服務電話：95510 網(wǎng)址：fund.sinosig.com
49 金元證券股份有限公司 注冊(辦公)地址 : 深圳市深南大道4001號時代金融中心大廈17樓 客戶服務電話：95372 網(wǎng)址：www.jyzq.cn
50 深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責任公司 注冊（辦公）地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘書有限公司） 客服電話：400‐666‐7388 公司網(wǎng)站：www.ppwfund.com
51 嘉實財富管理有限公司 注冊（辦公）地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號 客服電話：400-021-8850 公司網(wǎng)站：www.harvestwm.cn
52 上海攀贏基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號大華銀行大廈7樓 客服電話：021-68889082 公司網(wǎng)站：www.pytz.cn
53 上海愛建基金銷售有限公司 注冊(辦公)地址 : 上海市徐匯區(qū)肇嘉浜路746號 客戶服務電話：400‐803‐2733 網(wǎng)址：www.ajwm.com.cn
54 上海大智慧基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：上海市浦東新區(qū)楊高南路428弄由由世紀廣場1號樓 客服電話：021-20219988 公司網(wǎng)站：https://www.gw.com.cn/
55 上海華夏財富投資管理有限公司 注冊（辦公）地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層 客服電話：400-817-5666 公司網(wǎng)站：https://www.amcfortune.com/
56 上海中正達廣基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號東航濱江中心1號樓1203室 客服電話：400‐6767‐523 公司網(wǎng)站：www.zhongzhengfund.com
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
57 上海中歐財富基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8棟嘉昱大廈6層 客服電話：400-100-2666 公司網(wǎng)站：https://www.zocaifu.com/
58 上海云灣基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)新金橋路27號、明月路1257號1幢1層103-1、103-2辦公區(qū)客服電話：021-20538888
59 深圳騰元基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：廣東省深圳市南山區(qū)南山街道桂灣社區(qū)聽海大道5059號前海鴻榮源中心A座24層04B號 客服電話：400-990-8601 公司網(wǎng)站：https://www.tenyuanfund.com/
60 洪泰財富（青島）基金銷售有限責任公司 注冊（辦公）地址：山東省青島市市南區(qū)岳陽路10號十號樓 客服電話：400-8189-598 公司網(wǎng)站：https://www.hongtaiwealth.com/
61 上海國信嘉利基金銷售有限公司 注冊（辦公）地址：上海市浦東新區(qū)居里路99號 客服電話：021-68809999 公司網(wǎng)站：www.gxjlcn.com
62 平安銀行股份有限公司 注冊地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號 客戶服務電話：95511-3-8 網(wǎng)址：bank.pingan.com
63 寧波銀行股份有限公司 注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號 客戶服務電話：95574 網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
64 平安證券股份有限公司 注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25層 客戶服務電話：95511-8 網(wǎng)址：stock.pingan.com
65 國泰海通證券股份有限公司 注冊地址：上海市浦東新區(qū)中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號 客戶服務電話：95521 網(wǎng)址：www.gtht.com
66 中信建投證券股份有限公司 注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓 客戶服務電話: 4008888108 網(wǎng)址：www.csc108.com
67 粵開證券股份有限公司 注冊地址：廣州市黃埔區(qū)科學大道60號開發(fā)區(qū)控股中心19、22、23層 客戶服務電話：95564 網(wǎng)址：www.ykzq.com
68 國投證券股份有限公司 注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈 客戶服務電話：95517 網(wǎng)址：www.sdicsc.com.cn
69 世紀證券有限責任公司 注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道夢海大道
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5073號民生互聯(lián)網(wǎng)大廈C座1401-1408、1501-1508、1601-1606、1701-1705 客戶服務電話：956019 網(wǎng)址：www.csco.com.cn
70 華鑫證券有限責任公司 注冊地址：深圳市福田區(qū)香蜜湖街道東海社區(qū)深南大道7888號東海國際中心一期A棟2301A 客戶服務電話：95323 網(wǎng)址：www.cfsc.com.cn
71 長城證券股份有限公司 注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號能源大廈南塔樓10-19層 客戶服務電話：95514 網(wǎng)址：www.cgws.com
72 五礦證券有限公司 注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)濱海大道3165號五礦金融大廈2401 客戶服務電話：4001840028 網(wǎng)址：www.wkzq.com.cn
73 光大證券股份有限公司 注冊地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號 客戶服務電話：95525 網(wǎng)址：www.ebscn.com
74 招商證券股份有限公司 注冊地址: 深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號 客戶服務電話：95565 網(wǎng)址：www.cmschina.com
75 華安證券股份有限公司 注冊地址：安徽省合肥市包河區(qū)濱湖新區(qū)紫云路1018號 客戶服務電話：95318 網(wǎng)址：www.hazq.com
76 渤海證券股份有限公司 注冊地址：天津經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)第二大街42號寫字樓101室 客戶服務電話：956066 網(wǎng)址：www.bhzq.com
77 中山證券有限責任公司 注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)芳芷一路13號舜遠金融大廈1棟23層 客戶服務電話：95329 網(wǎng)址：www.zszq.com
78 中郵證券有限責任公司 注冊地址：陜西省西安市唐延路5號(陜西郵政信息大廈9-11層) 客戶服務電話：956039 網(wǎng)址：www.cnpsec.com
79 中信證券股份有限公司 注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座 客戶服務電話：95548 網(wǎng)址：www.citics.com
80 中信證券(山東)有限責任公司 注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001 客戶服務電話：95548 網(wǎng)址：sd.citics.com
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81 中信證券華南股份有限公司 注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室(部位:自編01號)1001室(部位:自編01號) 客戶服務電話：95548 網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
82 中信期貨有限公司 注冊地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座13層1301-1305室、14層 客戶服務電話：4009908826 網(wǎng)址：www.citicsf.com
83 萬聯(lián)證券股份有限公司 注冊地址：廣州市天河區(qū)珠江東路11號18、19樓全層 客戶服務電話：95322 網(wǎng)址：www.wlzq.cn
84 華源證券股份有限公司 注冊地址：西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號 客戶服務電話：95305 網(wǎng)址：www.jzsec.com
85 華金證券股份有限公司 注冊地址：上海市靜安區(qū)天目西路128號19層1902室 客戶服務電話：956011 網(wǎng)址：www.huajinsc.cn
86 華寶證券股份有限公司 注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層 客戶服務電話：400-820-9898 網(wǎng)址：www.cnhbstock.com
87 江海證券有限公司 注冊地址：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號 客戶服務電話：956007 網(wǎng)址：www.jhzq.com.cn
88 國金證券股份有限公司 注冊地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號 客戶服務電話：95310 網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
89 華西證券股份有限公司 注冊地址：中國（四川）自由貿(mào)易試驗區(qū)成都市高新區(qū)天府二街198號 客戶服務電話：95584 網(wǎng)址：www.hx168.com.cn
90 山西證券股份有限公司 注冊地址：山西省太原市杏花嶺區(qū)府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓29層 客戶服務電話：95573 網(wǎng)址：www.sxzq.com
91 廣發(fā)期貨有限公司 注冊地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)峻弦街12號1002房 客戶服務電話：9510-5826 網(wǎng)址：www.gfqh.cn
92 興業(yè)銀行股份有限公司 注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈 客戶服務電話：95561 網(wǎng)址：www.cib.com.cn
93 郵儲銀行“郵你同贏平臺” 注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街3號 客戶服務電話：95580 網(wǎng)址：ynty.psbc.com
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二、登記機構(gòu)
名稱：富榮基金管理有限公司
住所：廣東省廣州市南沙區(qū)橫瀝鎮(zhèn)匯通二街2號3110房
辦公地址：深圳市福田區(qū)八卦四路52號安吉爾大廈24層
法定代表人：王亦偉
聯(lián)系人：黃文飛
電話：0755-84356604
傳真：0755-83230787
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：俞衛(wèi)鋒
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：陸奇、安冬
聯(lián)系人：陸奇
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：中國北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：中國北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
法定代表人：毛鞍寧
電話：+86 10 58153000
傳真：+86 10 85188298
簽字注冊會計師：吳翠蓉高鶴
聯(lián)系人：吳翠蓉
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第六部分基金的募集
基金管理人按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有
關規(guī)定募集本基金，并于2017年6月16日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2017]931號文準
予注冊募集。本基金于2017年12月15日起通過各銷售機構(gòu)向社會公開募集，截至
2018年3月13日，基金募集工作已順利結(jié)束。
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第七部分基金合同的生效
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》以及基金合同、招募說明書、基金份額發(fā)售
公告的有關規(guī)定，本基金募集結(jié)果符合有關條件，本基金管理人于2018年3月
16日向中國證監(jiān)會辦理完畢基金備案手續(xù)并已獲書面確認，基金合同自該日期
正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當10個工作日內(nèi)向中
國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并
或者終止基金合同等，并6個月內(nèi)召開基金份額持有人大會。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人
在相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在管理人網(wǎng)
站公示。基金投資者應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)
提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
若基金管理人或其指定的銷售機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資
人可以通過上述方式進行申購與贖回，具體辦法由基金管理人或其指定的銷售機
構(gòu)另行公告。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時
間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應
的調(diào)整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
本基金已于2018年3月20日開始辦理申購、贖回業(yè)務。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類別基
金份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的某一類別基
金份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
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順序贖回；
5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務時應提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、
處理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)
定為準。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人在規(guī)定時間前全額
交付申購款項，申購成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。
在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷
售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，
則申購款項退還給投資人。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷
售機構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對
于申請的確認情況，投資者應及時查詢。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務辦理時間
進行調(diào)整，并在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
五、申購與贖回的數(shù)額限制
1、投資人申購A類基金份額，首次最低申購金額為人民幣1.00元，追加
申購單筆最低金額為人民幣1.00元。投資人申購C類基金份額，首次最低申
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購金額為人民幣1.00元，追加申購單筆最低金額為人民幣1.00元。各銷售機
構(gòu)在不低于上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)自己的情況調(diào)整首次最低申購金額和追加
單筆最低申購金額限制，具體以銷售機構(gòu)公布的為準。
2、基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回時，每個交易賬戶最低持有某一類別基
金份額余額為1份，若某筆贖回導致單個交易賬戶的某一類別基金份額余額少
于1份時，該類份額余額部分基金份額必須一同贖回。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資者累計持有的某一類別基金份額數(shù)量限制，
具體規(guī)定見定期更新的招募說明書或相關公告。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
具體請參見相關公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額等數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)
定在指定媒介上公告。
六、申購費用、贖回費用
1、申購費用
本基金A類基金份額、C類基金份額申購均采用金額申購方式，申購費率如
下表。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，費率按單筆分別計算。
A類基金份額
申購金額（M） 申購費率
M＜100萬元 1.50%
100萬元≤M＜500萬元 1.00%
500萬元≤M＜1000萬元 0.30%
M≥1000萬元 1000元/筆
C類基金份額
申購費率為零
本基金的申購費用由申購基金份額的投資人承擔，不列入基金資產(chǎn)，用于基
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金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
2、贖回費用
本基金的A類基金份額、C類基金份額的贖回費率按基金份額持有期限遞減，
費率如下：
持有基金份額期限（Y） A類份額贖回費率 C類份額贖回費率
Y＜7日 1.50% 1.50%
7日 ≤ Y ＜ 30日 0.75% 0.50%
30日 ≤ Y ＜ 6個月 0.50% 0
Y≥6個月 0 0
（注：一月為30日）
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基
金份額時收取。
就A類基金份額，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取的贖回費全額計入
基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期不少于30日但少于3個月的投資人收取的贖回費總額
的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期不少于3個月但少于6個月的投資人收取的
贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；就C類基金份額，收取的贖回費全額計入基金
財產(chǎn)。上述未納入基金財產(chǎn)的贖回費用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲
應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介
上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市
場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動
期間，按相關監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金的申
購、贖回費率。
七、A類基金份額與C類基金份額的申購份額與贖回金額的計算方式
1、A類基金份額申購份額的計算方式：
（1）當申購費用適用比例費率時，申購份額的計算公式如下：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
申購費用=申購金額－凈申購金額
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申購份額=凈申購金額/T日A類基金份額凈值
（2）當申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：
申購費用＝固定費用
凈申購金額＝申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額凈值
上述計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資者投資50,000元申購本基金A類基金份額，且該申購申請被全
額確認，對應的申購費率為1.5%，假定申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，
則可得到的申購份額為：
凈申購金額＝50,000/(1+1.5%)＝49,261.08元
申購費用＝50,000－49,261.08＝738.92元
申購份額＝49,261.08/1.0500＝46,915.31份
即投資者投資50,000元申購本基金A類基金份額，假定申購當日A類基金
份額凈值為1.0500元，可得到46,915.31份A類基金份額。
2、C類基金份額申購份額的計算方式：
申購份額＝申購金額/T日C類基金份額凈值
上述計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資者投資5,000,000元申購本基金C類基金份額，且該申購申請
被全額確認，假定申購當日C類基金份額凈值為1.2300元，則可得到的申購份
額為：
申購份額＝5,000,000/1.2500=4,000,000.00份
即投資者投資5,000,000元申購本基金C類基金份額，假定申購當日C類
基金份額凈值為1.2500元，可得到4,000,000.00份C類基金份額。
3、贖回金額的計算方式：
贖回總額=贖回份額×T日該類別基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率
贖回金額=贖回總額－贖回費用
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或
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損失由基金財產(chǎn)承擔。
例1：某投資者贖回10,000份A類基金份額且持有時間為3個月，贖回費
率為0.5%，假設贖回申請當日A類基金份額凈值是1.0680元，則可得到的贖回
金額為：
贖回總額=10,000×1.0680=10,680.00元
贖回費用=10,680.00×0.5%=53.40元
贖回金額=10,680.00-53.40=10,626.60元
即：投資者贖回10,000份A類基金份額且持有時間為3個月，假設贖回申
請當日A類基金份額的基金份額凈值是1.0680元，則其可得到的贖回金額為
10,626.60元。
例2：某投資人贖回本基金10,000份C類基金份額，持有時間為20日，對
應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日C類基金份額凈值是1.0680元，則其可得
到的贖回金額為：
贖回金額=10,000×1.0680=10,680元
贖回費用=10,680×0.5%=53.40元
凈贖回金額=10,680-53.40=10,626.60元
即：投資人贖回本基金10,000份C類基金份額，持有期限為20日，假設贖
回當日本基金C類基金份額凈值是1.0680元，則其可得到的凈贖回金額為
10,626.60元。
4、本基金A類基金份額和C類基金份額分別設置代碼，分別計算和公告兩
類基金份額凈值和兩類基金份額累計凈值。本基金兩類基金份額凈值的計算，保
留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財
產(chǎn)承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情
況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。
八、申購與贖回的登記業(yè)務
1、投資人申購基金成功后，在正常情況下，基金登記機構(gòu)在T+1日為投資
者登記權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金
份額。
2、投資人贖回基金成功后，在正常情況下，基金登記機構(gòu)在T+1日為投資
者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
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3、基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進行調(diào)
整，但不得實質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開始實施前依照《信息披露辦
法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
九、拒絕或暫停申購的情形及處理
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日
基金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購申請會損害現(xiàn)有基金份額持有人利益或
對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的技術故障等異常情況
導致基金銷售系統(tǒng)、基金注冊登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
8、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請的措
施。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫
停接受投資人的申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫
停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。
在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形及處理
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日
基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管理
人可暫停接受投資人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人暫?；鸸乐挡⒉扇⊙泳徶Ц囤H回款項或暫停接受基金贖回申
請的措施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定拒絕接受或暫停接受基金份額持有人
的贖回申請時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，
基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申
請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上
述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回
時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，
基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額
贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。若進行上述延期辦理，對于單個基金份額
持有人當日贖回申請超過上一開放日基金總份額50%以上的部分，將自動進行延
期辦理。對于其余當日非自動延期辦理的贖回申請，有權(quán)按單個賬戶非自動延期
辦理的贖回申請量占非自動延期辦理的贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖
回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消
贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；
選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下
一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日某一類別的基金份額凈值
為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請
時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩
支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處
理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的
有關規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；
也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再
另行發(fā)布重新開放的公告。
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3、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金管理人應于重新開放日公布最近
1個工作日兩類基金份額凈值。
十三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換
費，相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公
告，并提前告知基金托管人與相關機構(gòu)。
十四、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人
通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機
構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務的，將提前
公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)
務。
十五、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。
無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼
承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會
或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人
持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必
須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按
基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十六、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
十七、定期定額投資計劃
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基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計劃最低申購金額。
十八、基金份額的凍結(jié)、解凍與質(zhì)押
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然
參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務或其他基金業(yè)
務，基金管理人將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
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第九部分基金的投資
一、投資目標
本基金通過對多種投資策略的有機結(jié)合，在嚴格控制風險的基礎上，力求取
得超越基金業(yè)績比較基準的收益。
二、投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票）、存托憑
證，債券（含國債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資
券、超短期融資券、政府支持機構(gòu)債、地方政府債、公開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換
債券、可交換債券、中小企業(yè)私募債及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券或票據(jù)）、
貨幣市場工具（含同業(yè)存單等）、資產(chǎn)支持證券、衍生品（包括權(quán)證、股指期貨、
股票期權(quán)、國債期貨等）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工
具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投
資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的50%‐95%；每個交易日日終
在扣除股指期貨、國債期貨合約需繳納的保證金以后，本基金保留的現(xiàn)金或到期
日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金、應收申購款等；權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的0‐3%。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履
行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
（一）資產(chǎn)配置策略
本基金將通過跟蹤考量通常的宏觀經(jīng)濟變量（包括GDP增長率、CPI走勢、M2
的絕對水平和增長率、利率水平與走勢等）以及各項國家政策（包括財政、稅收、
貨幣、匯率政策等），并結(jié)合美林時鐘等科學嚴謹?shù)馁Y產(chǎn)配置模型，動態(tài)評估不
同資產(chǎn)大類在不同時期的投資價值及其風險收益特征，追求股票、債券和貨幣等
大類資產(chǎn)的靈活配置和穩(wěn)健收益。
（二）債券投資策略
本基金債券投資將采取久期策略、收益率曲線策略、騎乘策略、息差策略、
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個券選擇策略、信用策略、中小企業(yè)私募債投資策略、可轉(zhuǎn)債投資策略等積極投
資策略，靈活地調(diào)整組合的券種搭配，精選個券，力爭實現(xiàn)投資組合的保值增值。
1、久期策略
久期管理是債券投資的重要考量因素，本基金將采用以“目標久期”為中心、
自上而下的組合久期管理策略。
2、收益率曲線策略
收益率曲線的形狀變化是判斷市場整體走向的一個重要依據(jù)，本基金將據(jù)此
調(diào)整組合長、中、短期債券的搭配，并進行動態(tài)調(diào)整。
3、騎乘策略
本基金將采用基于收益率曲線分析對債券組合進行適時調(diào)整的騎乘策略，
以達到增強組合的持有期收益的目的。
4、息差策略
本基金將采用息差策略，以達到更好地利用杠桿放大債券投資的收益的目的。
5、個券選擇策略
本基金將根據(jù)單個債券到期收益率相對于市場收益率曲線的偏離程度，結(jié)合
信用等級、流動性、選擇權(quán)條款、稅賦特點等因素，確定其投資價值，選擇定價
合理或價值被低估的債券進行投資。
6、信用策略
本基金通過主動承擔適度的信用風險來獲取信用溢價，根據(jù)內(nèi)、外部信用評
級結(jié)果，結(jié)合對類似債券信用利差的分析以及對未來信用利差走勢的判斷，選擇
信用利差被高估、未來信用利差可能下降的信用債進行投資。
7、中小企業(yè)私募債券策略
中小企業(yè)私募債券是在中國境內(nèi)以非公開方式發(fā)行和轉(zhuǎn)讓，約定在一定期限
還本付息的公司債券。由于其非公開性及條款可協(xié)商性，普遍具有較高收益。本
基金將深入研究發(fā)行人資信及公司運營情況，合理合規(guī)合格地進行中小企業(yè)私募
債券投資。本基金在投資過程中密切監(jiān)控債券信用等級或發(fā)行人信用等級變化情
況，盡力規(guī)避風險，并獲取超額收益。
8、可轉(zhuǎn)債投資策略
可轉(zhuǎn)債兼具權(quán)益類證券與固定收益類證券的特性，本基金一方面將對發(fā)債主
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體的信用基本面進行深入挖掘以明確該可轉(zhuǎn)債的債底保護，防范信用風險，另一
方面，還會進一步分析公司的盈利和成長能力以確定可轉(zhuǎn)債中長期的上漲空間。
本基金將借鑒信用債的基本面研究，從行業(yè)基本面、公司的行業(yè)地位、競爭優(yōu)勢、
財務穩(wěn)健性、盈利能力、治理結(jié)構(gòu)等方面進行考察，精選財務穩(wěn)健、信用違約風
險小的可轉(zhuǎn)債進行投資。
（三）股票投資策略
本基金通過自上而下及自下而上相結(jié)合的方法挖掘優(yōu)質(zhì)的上市公司構(gòu)建投
資組合：自上而下地分析行業(yè)的增長前景、行業(yè)結(jié)構(gòu)、商業(yè)模式、競爭要素等分
析把握其投資機會；自下而上地評判企業(yè)的產(chǎn)品、核心競爭力、管理層、治理結(jié)
構(gòu)等；并結(jié)合企業(yè)基本面和估值水平進行綜合的研判，力爭實現(xiàn)組合的保值增值。
1、自上而下的行業(yè)遴選
本基金將自上而下地進行行業(yè)遴選，重點關注行業(yè)增長前景、行業(yè)利潤前景
和行業(yè)成功要素。對行業(yè)增長前景，主要分析行業(yè)的外部發(fā)展環(huán)境、行業(yè)的生命
周期以及行業(yè)波動與經(jīng)濟周期的關系等；對行業(yè)利潤前景，主要分析行業(yè)結(jié)構(gòu)，
特別是業(yè)內(nèi)競爭的方式、業(yè)內(nèi)競爭的激烈程度、以及業(yè)內(nèi)廠商的談判能力等。基
于對行業(yè)結(jié)構(gòu)的分析形成對業(yè)內(nèi)競爭的關鍵成功要素的判斷，為預測企業(yè)經(jīng)營環(huán)
境的變化建立起扎實的基礎。
2、自下而上的個股選擇
本基金主要從兩方面進行自下而上的個股選擇：一方面是競爭力分析，通過
對公司競爭策略和核心競爭力的分析，選擇具有可持續(xù)競爭優(yōu)勢的上市公司或未
來具有廣闊成長空間的公司。就公司競爭策略，基于行業(yè)分析的結(jié)果判斷策略的
有效性、策略的實施支持和策略的執(zhí)行成果；就核心競爭力，分析公司的現(xiàn)有核
心競爭力，并判斷公司能否利用現(xiàn)有的資源、能力和定位取得可持續(xù)競爭優(yōu)勢。
另一方面是管理層分析，在國內(nèi)監(jiān)管體系落后、公司治理結(jié)構(gòu)不完善的基礎
上，上市公司的命運對管理團隊的依賴度大大增加。本基金將著重考察公司的管
理層以及管理制度。
3、綜合研判
本基金在自上而下和自下而上的基礎上，結(jié)合估值分析，力爭實現(xiàn)組合的保
值增值。通過對估值方法的選擇和估值倍數(shù)的比較，選擇股價相對低估的股票。
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
就估值方法而言，基于行業(yè)的特點確定對股價最有影響力的關鍵估值方法（包括
PE、PEG、PB、PS、EV/EBITDA等）；就估值倍數(shù)而言，通過業(yè)內(nèi)比較、歷史比較
和增長性分析，確定具有上升基礎的股價水平。
（四）金融衍生品投資策略
1、權(quán)證投資策略
權(quán)證為本基金輔助性投資工具，投資原則為有利于基金資產(chǎn)增值、控制下跌
風險。本基金在權(quán)證投資方面將以價值分析為基礎，在采用數(shù)量化模型分析其合
理定價的基礎上，立足于無風險套利，力求穩(wěn)健的投資收益。
2、股指期貨投資策略
本基金將根據(jù)風險管理的原則，以套期保值為目的，在風險可控的前提下，
本著謹慎原則，參與股指期貨的投資，以管理投資組合的系統(tǒng)性風險，改善組合
的風險收益特性。
3、股票期權(quán)投資策略
本基金按照風險管理的原則，在嚴格控制風險的前提下，以套期保值為目的，
選擇流動性好、交易活躍的股票期權(quán)合約進行投資。本基金基于證券市場的判斷，
結(jié)合期權(quán)定價模型，選擇估值合理的股票期權(quán)合約。
本基金投資股票期權(quán)，基金管理人將根據(jù)審慎原則，建立期權(quán)交易決策部門
或小組，授權(quán)特定的管理人員負責期權(quán)的投資審批事項，以防范期權(quán)投資的風險。
4、國債期貨投資策略
本基金投資國債期貨，將根據(jù)風險管理的原則，以套期保值為目的，充分考
慮國債期貨的流動性和風險收益特征，在風險可控的前提下，適度參與國債期貨
投資。
未來，根據(jù)市場情況，基金可相應調(diào)整和更新相關投資策略，并在招募說明
書更新中公告。
（五）資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將綜合運用戰(zhàn)略資產(chǎn)配置和戰(zhàn)術資產(chǎn)配置進行資產(chǎn)支持證券的投資
組合管理，并根據(jù)信用風險、利率風險和流動性風險變化積極調(diào)整投資策略，嚴
格遵守法律法規(guī)和基金合同的約定，在保證本金安全和基金資產(chǎn)流動性的基礎上
獲得穩(wěn)定收益。
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
（六）存托憑證投資策略
本基金將在控制風險的前提下，依照基金投資目標和股票投資策略，基于對
基礎證券投資價值的深入研究和判斷，通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方式，
精選出具有比較優(yōu)勢的存托憑證。
未來隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，在符合有關法律法規(guī)規(guī)定的前提
下，本基金可相應調(diào)整和更新相關投資策略。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）股票投資占基金資產(chǎn)的比例為50%–95%；
（2）每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨合約需繳納的交易保證金
后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其
中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的
10％；
（7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資
產(chǎn)凈值的0.5％；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
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（12）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（13）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%，在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回
購到期后不得展期；
（15）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（16）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過本基金資產(chǎn)凈值
的10%；基金投資于中小企業(yè)私募債的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（17）本基金參與股指期貨、國債期貨交易，需遵守下列規(guī)定：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨、國債期貨合約價值與
有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股票、債
券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融
資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；
3）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金
持有的股票總市值的20%；
4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
5）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差
計算）應當符合基金合同關于股票投資比例的有關規(guī)定；
6）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的15%；
7）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金
持有的債券總市值的30%；
8）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（18）本基金參與股票期權(quán)交易，需遵守下列投資比例限制：
1）本基金因未平倉的期權(quán)合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超過基金資產(chǎn)
凈值的10%；
2）本基金開倉賣出認購期權(quán)的，應持有足額標的證券；開倉賣出認沽期權(quán)
的，應持有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或交易所規(guī)則認可的可沖抵期權(quán)保證金的現(xiàn)
金等價物；
3）本基金未平倉的期權(quán)合約面值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合
約面值按照行權(quán)價乘以合約乘數(shù)計算；
（19）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（20）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限
資產(chǎn)的投資；
（21）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（22）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境
內(nèi)上市交易的股票合并計算；
（23）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（12）、（20）、（21）項外，因證券、期貨市場波動、上市公
司合并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行
調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
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基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基
金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開
始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷的證券，或者從
事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持
有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照
市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法
規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上
的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，則本基
金投資不再受相關限制。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中證全債指數(shù)收益率×30%+滬深300指數(shù)收益率
×70%
中證全債指數(shù)的選樣債券的信用類別覆蓋全面，期限構(gòu)成寬泛，適于做基金
債券資產(chǎn)的業(yè)績比較基準。滬深300指數(shù)選樣科學客觀，行業(yè)代表性好，流動性
高，抗操縱性強，是目前市場上較有影響力的股票投資業(yè)績比較基準。基于本基
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金的投資范圍和投資比例限制，選用上述業(yè)績比較基準能夠忠實反映本基金的風
險收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績
比較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準時，基金
管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在履行適當程序后變更本基金業(yè)績比較基準并
及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
六、風險收益特征
本基金屬于混合型基金，其預期風險和預期收益高于貨幣市場基金、債券基
金，低于股票型基金，屬于證券投資基金中中高風險、中高預期收益的品種。
七、基金管理人代表基金行使股東和債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使股東和債權(quán)人權(quán)利，保
護基金份額持有人的利益；
2、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
3、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
八、基金投資組合報告
基金管理人的董事會、董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶的法律責
任。
基金托管人平安銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，已復核了本報告中
的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、
誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)取自本基金2025年第1季度報告，本報告中所列財
務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 15,647,278.65 88.41
其中：股票 15,647,278.65 88.41
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2 基金投資 - -
3 固定收益投資 911,825.15 5.15
其中：債券 911,825.15 5.15
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 1,047,809.69 5.92
8 其他資產(chǎn) 91,497.31 0.52
9 合計 17,698,410.80 100.00
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
（1）報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) - -
C 制造業(yè) 14,689,498.65 87.18
D 電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應業(yè) - -
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) - -
G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) - -
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術服務業(yè) 957,780.00 5.68
J 金融業(yè) - -
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務服務業(yè) - -
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M 科學研究和技術服務業(yè) - -
N 水利、環(huán)境和公共設施管理業(yè) - -
O 居民服務、修理和其他服務業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計 15,647,278.65 92.87
（2）報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通股票。
3、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明
細
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量(股) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 300809 華辰裝備 23,900 1,325,255.00 7.87
2 000837 秦川機床 87,200 1,220,800.00 7.25
3 605488 福萊新材 22,400 1,002,176.00 5.95
4 300007 漢威科技 25,500 957,780.00 5.68
5 301413 安培龍 9,900 874,863.00 5.19
6 002903 宇環(huán)數(shù)控 40,100 822,451.00 4.88
7 688028 沃爾德 30,531 817,314.87 4.85
8 603130 云中馬 30,400 777,632.00 4.62
9 688722 同益中 47,666 774,572.50 4.60
10 603119 浙江榮泰 19,700 773,816.00 4.59
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 911,825.15 5.41
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2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 911,825.15 5.41
5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明
細
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 019740 24國債09 8,000 811,883.62 4.82
2 019766 25國債01 1,000 99,941.53 0.59
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資
明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明
細
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
本基金本報告期末未投資股指期貨。
10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
本基金本報告期末未投資國債期貨。
11、投資組合報告附注
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
（1）本基金本報告期投資的前十名證券的發(fā)行主體，本報告期沒有出現(xiàn)
被監(jiān)管部門立案調(diào)查的情形，也沒有出現(xiàn)在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴
責、處罰的情形。
（2）本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 34,887.39
2 應收證券清算款 -
3 應收股利 -
4 應收利息 -
5 應收申購款 56,609.92
6 其他應收款 -
7 其他 -
8 合計 91,497.31
（4）報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。
（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限股票。
（6）投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。
九、基金凈值表現(xiàn)
1、基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金
資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其
未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明
書。
富榮福錦混合A
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
2018.03.16~2018.12.31 -18.35% 0.88% -17.32% 0.96% -1.03% -0.08%
2019.01.01~2019.12.31 34.43% 1.32% 26.39% 0.87% 8.04% 0.45%
2020.01.01~2020.12.31 87.80% 1.48% 20.09% 1.00% 67.71% 0.48%
2021.01.01~2021.12.31 8.45% 1.28% -1.72% 0.82% 10.17% 0.46%
2022.01.01~2022.12.31 -9.03% 1.17% -14.45% 0.90% 5.42% 0.27%
2023.01.01~2023.12.31 -13.57% 0.83% -6.52% 0.59% -7.05% 0.24%
2024.01.01~2024.12.31 21.20% 2.22% 13.43% 0.93% 7.77% 1.29%
2025.01.01~2025.03.31 2.13% 3.06% -1.03% 0.64% 3.16% 2.42%
自基金合同生效起至今 117.54% 1.48% 10.73% 0.87% 106.81% 0.61%
富榮福錦混合C
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2018.03.16~2018.12.31 -19.10% 0.88% -17.32% 0.96% -1.78% -0.08%
2019.01.01~2019.12.31 34.05% 1.32% 26.39% 0.87% 7.66% 0.45%
2020.01.01~2020.12.31 87.60% 1.48% 20.09% 1.00% 67.51% 0.48%
2021.01.01~2021.12.31 8.34% 1.28% -1.72% 0.82% 10.06% 0.46%
2022.01.01~2022.12.31 -9.12% 1.17% -14.45% 0.90% 5.33% 0.27%
2023.01.01~2023.12.31 -13.66% 0.83% -6.52% 0.59% -7.14% 0.24%
2024.01.01~2024.12.31 21.14% 2.22% 13.43% 0.93% 7.71% 1.29%
2025.01.01~2025.03.31 2.10% 3.06% -1.03% 0.64% 3.13% 2.42%
自基金合同生效起至今 113.92% 1.48% 10.73% 0.87% 103.19% 0.61%
注：本基金的業(yè)績比較基準為：中證全債指數(shù)收益率×30%+滬深300指數(shù)收
益率×70%。
2、自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較
基準收益率變動的比較
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
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第十部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶、期貨賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、
基金托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬
戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務不得相互抵銷。
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第十一部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的股票、存托憑證、股指期貨合約、國債期貨合約、股票期權(quán)合
約、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
1、交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所
掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生
重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市
價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)
生影響證券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，
調(diào)整最近交易市價，確定公允價格。
2、交易所市場交易的固定收益品種的估值
（1）對在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，選取第三方估
值機構(gòu)提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；
（2）對在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按估值日收盤價減去可轉(zhuǎn)換
債券收盤價中所含債券應收利息后得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且
最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤
價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了
重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市
價，確定公允價格；
（3）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術確定公允價
值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，采用估值
技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
3、銀行間市場交易的固定收益品種的估值
（1）銀行間市場交易的固定收益品種，選取第三方估值機構(gòu)提供的相應品
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種當日的估值凈價進行估值。
（2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的固定收益
品種，按成本估值。
4、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術確定公允價
值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管
機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)定確定公允價值。
5、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估
值。
6、本基金投資股指期貨、國債期貨合約，一般以估值當日結(jié)算價進行估值，
估值當日無結(jié)算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交
易日結(jié)算價估值。
7、中小企業(yè)私募債券，采用估值技術確定公允價值。在估值技術難以可靠
計量公允價值的情況下，按成本估值。
8、本基金投資股票期權(quán)，根據(jù)相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門的規(guī)定估值。
9、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以對本基金采用擺
動定價機制，以確?；鸸乐档墓叫?。
10、本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
11、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
12、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
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根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當
日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。國
家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及兩類基金份額凈值，經(jīng)基金托管
人復核，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將兩類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管
理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯誤
時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
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由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管
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人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當
公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)
另有通行做法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)
商。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致的；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和兩類基金份額凈值由基金管理人負責
計算，基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結(jié)束后計算當
日的基金資產(chǎn)凈值和兩類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁?
計算結(jié)果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值按約定予以公
布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第11項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券、期貨交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)
據(jù)錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措
施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管
理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采
取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
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第十二部分基金的收益分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況進
行收益分配，具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進
行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別基金份額進行再投資；若投資者不選擇，
本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、A類基金份額和C類基金份額之間由于A類基金份額不收取而C類基金份
額收取銷售服務費將導致在可供分配利潤上有所不同；本基金同一類別的每份基
金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可與基金托
管人協(xié)商一致后調(diào)整基金收益分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大
會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依據(jù)相關規(guī)
定在指定媒介公告。
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基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間
不得超過15個工作日。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登
記機構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別基金份額。紅利再投資
的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
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第十三部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.6%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.6%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休
假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
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E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日
期順延。
3、C類基金份額的銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費率
為0.1%。
本基金銷售服務費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務，銷售服
務費計提的計算公式如下：
H=E×0.1%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人
與基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于
次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、
公休假等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
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行。
基金財產(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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第十四部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計
年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度
披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關業(yè)務資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審
計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在2個工作日內(nèi)在指定媒介公告。
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第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡
稱“網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間
和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文
字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金
信息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
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（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務關系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務關系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定
網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
5、基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的
三日前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公
告登載在指定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概
要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登
載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將基金合同、基金托管
協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應
當至少每周在指定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日
的次日，通過其指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額
凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息庫資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在指定網(wǎng)站上，將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓?
報告中的財務會計報告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審
計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報
告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期
內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應在2日內(nèi)編制臨時報告書，并
登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金終止上市交易、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)，變動超過百分
之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
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14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)
生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金暫定接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
19、基金變更標的指數(shù)；
20、基金份額停牌、復牌、暫停上市、恢復上市或終止上市交易；
21、調(diào)整最小申購贖回單位、申購贖回方式及申購對價、贖回對價組成；
22、調(diào)整基金份額類別的設置；
23、基金推出新業(yè)務或服務；
24、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對
基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人
權(quán)益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關
情況立即報告中國證監(jiān)會、基金上市交易的證券交易所。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（十）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十一）投資股指期貨的信息披露
基金管理人應當在基金季度報告、基金中期報告、基金年度報告等定期報告
和招募說明書（更新）等文件中披露股指期貨交易情況，包括投資政策、持倉情
況、損益情況、風險指標等，并充分揭示股指期貨交易對基金總體風險的影響以
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及是否符合既定的投資政策和投資目標等。
（十二）投資國債期貨的信息披露
基金管理人應當在基金季度報告、基金中期報告、基金年度報告等定期報告
和招募說明書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括投資政策、持倉情
況、損益情況、風險指標等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體風險的影響以
及是否符合既定的投資政策和投資目標等。
（十三）投資股票期權(quán)的信息披露
基金管理人應當在定期信息披露文件中披露參與股票期權(quán)交易的有關情況，
包括投資政策、持倉情況、損益情況、風險指標、估值方法等，并充分揭示股票
期權(quán)交易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標。
（十四）投資中小企業(yè)私募債券的信息披露
基金管理人應當在基金投資中小企業(yè)私募債券后2個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)
會指定媒介披露所投資中小企業(yè)私募債券的名稱、數(shù)量、期限、收益率等信息。
基金管理人應當在基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告等定期報告和招
募說明書等文件中披露中小企業(yè)私募債券的投資情況。
（十五）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應在基金年報及中期中披露其持有的
資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資
產(chǎn)支持證券明細?；鸸芾砣藨诨鸺径葓蟾嬷信镀涑钟械馁Y產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例
大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
（十六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回對價、基
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金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露
的相關基金信息進行進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外、也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所、基金上市交易的證券交易所，供社會公眾查閱、
復制。
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第十六部分風險揭示
一、投資于本基金的主要風險
1、市場風險
證券市場價格受到各種因素的影響，導致基金收益水平變化而產(chǎn)生風險，主
要包括：
（1）政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地
區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
（2）經(jīng)濟周期風險。隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也
呈周期性變化。本基金主要投資于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
（3）利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。
（4）通貨膨脹風險。如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可
能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
（5）再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再
投資收益的影響，這與利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。
2、信用風險
信用風險主要指債券、資產(chǎn)支持證券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，導
致信用評級下降甚至到期不能履行合約進行兌付的風險，另外，信用風險也包括
證券交易對手因違約而產(chǎn)生的證券交割風險。
3、流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)
的風險。流動性風險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應付贖回支
付所引致的風險。
（1）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的
規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國內(nèi)依法發(fā)
行上市的股票、債券和貨幣市場工具等），同時本基金基于分散投資的原則在行
業(yè)和個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性
風險適中。
（2）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
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基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金
份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基
金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請或延緩支付贖回款項的措施。
（3）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者巨額贖回的
情形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金
合同的規(guī)定，謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖
回款項、收取短期贖回費等流動性風險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性
風險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則，及時有效
地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。
在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項支付等可
能受到相應影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，
全面保障投資者的合法權(quán)益。
4、操作風險
操作風險是指基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易
錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。
5、管理風險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基
金收益水平，如果基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不
充分、投資操作出現(xiàn)失誤等，都會影響基金的收益水平。
6、合規(guī)風險
合規(guī)風險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反
《基金合同》有關規(guī)定的風險。
二、投資于本基金的特有風險
1、本基金為混合型證券投資基金，存在大類資產(chǎn)配置風險，有可能因為受
到經(jīng)濟周期、市場環(huán)境或管理人能力等因素的影響，導致基金的大類資產(chǎn)配置比
例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績效帶來風險。同時，本基金在股票投資
方面采取自下而上的方法，以深入的基本面研究為基礎，精選成長與價值特性突
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出的上市公司股票，這種對股票的評估具有一定的主觀性，將在個股投資決策中
給基金帶來一定的不確定性，因而存在個股選擇風險。
2、股指期貨、國債期貨等金融衍生品投資風險
金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎資產(chǎn)或指數(shù)，其
評價主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預期。投資于衍生品需承受市場
風險、信用風險、流動性風險、操作風險和法律風險等。由于衍生品通常具有杠
桿效應，價格波動比標的工具更為劇烈，有時候比投資標的資產(chǎn)要承擔更高的風
險。并且由于衍生品定價相當復雜，不適當?shù)墓乐涤锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風
險。
股指期貨、國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當
出現(xiàn)不利行情時，股價、指數(shù)微小的變動就可能會使投資者權(quán)益遭受較大損失。
股指期貨、國債期貨采用每日無負債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保
證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
3、中小企業(yè)私募債券投資風險
基金所投資的中小企業(yè)私募債券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交
收違約，或由于中小企業(yè)私募債券信用質(zhì)量降低導致價格下降，可能造成基金財
產(chǎn)損失。此外，受市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，中小企業(yè)私募債券可能無法
在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風險，從而對
基金收益造成影響。
4、資產(chǎn)支持證券投資風險
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券（ABS）或資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）是
一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支付的本息來自于基礎資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金
流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利
益要求權(quán)，而是對基礎資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資
產(chǎn)信用為支持的證券，所面臨的風險主要包括交易結(jié)構(gòu)風險、各種原因?qū)е碌幕?
礎資產(chǎn)池現(xiàn)金流與對應證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風險、市場交易不活躍導致
的流動性風險等。
5、股票期權(quán)投資風險
本基金可投資于股票期權(quán)，投資股票期權(quán)主要存在市場風險、流動性風險、
保證金風險、信用風險、操作風險等風險，極端情況下會給投資組合帶來較大損
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失。
6、存托憑證投資風險
基金資產(chǎn)可投資于存托憑證，會面臨與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑
證發(fā)行機制以及交易機制等差異帶來的特有風險，包括但不限于創(chuàng)新企業(yè)業(yè)務持
續(xù)能力和盈利能力等經(jīng)營風險，存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在
法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑
證持有人的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可
能引發(fā)的風險；存托憑證退市的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及受
境外市場影響交易價格大幅波動的風險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風險；已
在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的
風險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險等本基金可投資存托
憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，存托憑證的境
外基礎證券的相關風險可能直接或間接成為本基金的風險。
三、其他風險
1、技術風險
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或
者差錯而影響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術風險可
能來自基金管理公司、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等
等。
2、法律風險
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導
致基金資產(chǎn)的損失。
3、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運行，可
能導致基金資產(chǎn)的損失。金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等
超出基金管理人自身直接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有
人利益受損。
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第十七部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份
額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
并自決議生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
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（5）聘請具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所對清算報告進行外
部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
第十八部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務
（一）基金管理人的權(quán)利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的
利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商、期貨經(jīng)紀商
或其他為基金提供服務的外部機構(gòu)；
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（15）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申
購、贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信
息，確定基金份額申購、贖回對價，編制申購贖回清單；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露
及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保
密，不向他人泄露；
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（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持
有人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并
且保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有
關的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估
價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合
法權(quán)益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，
基金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額
持有人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關
基金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款
利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
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（二）基金托管人的權(quán)利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失
的情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬
戶，為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同
的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑
證；
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（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需賬
戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、
交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份
額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；
如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是
否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以
上；
（12）保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有
人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠
償責任不因其退任而免除；
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（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的
義務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持
有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有
人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條
件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。本基金A類基金份額與C類
基金份額由于基金份額凈值的不同，基金收益分配的金額以及參與清算后的剩
余基金財產(chǎn)分配的數(shù)量將可能有所不同。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大
會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
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2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基
金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設日常機構(gòu)。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》，但《基金合同》另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人報酬標準或調(diào)高銷售服務費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
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（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權(quán)利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
（1）調(diào)低銷售服務費費率；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)且對現(xiàn)有基金份額持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的前提下調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率或變更收
費方式、增加、減少或調(diào)整基金份額類別設置、對基金份額分類辦法及規(guī)則進
行調(diào)整、推出新業(yè)務或新服務；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務關系發(fā)生重大變化；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當
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由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應當配合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應
當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；?
金托管人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具
書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合；
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會
的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾；
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介
公告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
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2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應
另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)
督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監(jiān)督的，不影
響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)
管機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當列席基金份額
持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)
場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資
料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的
3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新
召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應不少
于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
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2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或大會公告載明的其他方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。
通訊開會應以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事
項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表
三分之一（含三分之一）以上基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人
代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他
人出具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意
見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證
明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相
符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采
用其他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會，具體方式由會議召
集人確定并在會議通知中列明。
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4、在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與
非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和
通訊方式開會的程序進行。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大
修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金
合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基
金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未
能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管
理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份
額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決
議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托
人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
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在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公
證機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約
定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合
同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相
互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的
基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由
基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會
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議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔
任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進
行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重
新清點結(jié)果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人
拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)
會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介上公告。
如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證
書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相
關內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修
改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
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三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基
金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并
公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)
行，并自決議生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
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（5）聘請具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所對清算報告進行外
部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切
爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交華南國際經(jīng)濟貿(mào)
易仲裁委員會，根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為深圳市，
仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡
責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
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第十九部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：富榮基金管理有限公司
住所：廣東省廣州市南沙區(qū)橫瀝鎮(zhèn)匯通二街2號3110房
辦公地址：深圳市福田區(qū)八卦四路52號安吉爾大廈24層
法定代表人：王亦偉
成立日期：2016年1月25日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2015】3118號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：2億元人民幣
存續(xù)期間：永續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理以及中國證監(jiān)會許可的其它業(yè)務
（二）基金托管人
名稱：平安銀行股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市深南東路5047號
法定代表人：謝永林
成立時間：1987年12月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：伍拾壹億貳仟叁百叁拾伍萬零肆佰壹拾陸元整
存續(xù)期間：永續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號
經(jīng)營范圍：辦理人民幣存、貸、結(jié)算、匯兌業(yè)務；人民幣票據(jù)承兌和貼現(xiàn)各
項信托業(yè)務；經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準發(fā)行或買賣人民幣有價證券；發(fā)行金融債券；代理
發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；外匯存款、匯款；境內(nèi)境外借
款；從事同業(yè)拆借；外匯借款；外匯擔保；在境內(nèi)境外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價
證券；買賣或代客買賣外匯及外幣有價證券、自營外匯買賣；貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算；
辦理國內(nèi)結(jié)算；國際結(jié)算；外幣票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯貸款；資信調(diào)查、咨詢、
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見證業(yè)務；保險兼業(yè)代理業(yè)務；代理收付款項；黃金進口業(yè)務；提供信用證服務
及擔保；提供保管箱服務；外幣兌換；結(jié)匯、售匯；信用卡業(yè)務；經(jīng)有關監(jiān)管機
構(gòu)批準或允許的其他業(yè)務。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
范圍、投資對象進行監(jiān)督。
基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金管理人應按照基金
托管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫，以便基金托管人運用相關技術
系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，對
存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票）、存托
憑證，債券（含國債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期
融資券、超短期融資券、政府支持機構(gòu)債、地方政府債、公開發(fā)行的次級債、
可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、中小企業(yè)私募債及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債
券或票據(jù)）、貨幣市場工具（含同業(yè)存單等）、資產(chǎn)支持證券、衍生品（包括權(quán)
證、股指期貨、股票期權(quán)、國債期貨等）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金
投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機
構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入
投資范圍。
本基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的50%‐95%；每個交易日日
終在扣除股指期貨、國債期貨合約需繳納的保證金以后，本基金保留的現(xiàn)金或到
期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金、應收申購款等；權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的0‐3%。
（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、
融資比例進行監(jiān)督。基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進行監(jiān)督：
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）股票投資占基金資產(chǎn)的比例為50%–95%；
（2）每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨合約需繳納的交易保證金
后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其
中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等；
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（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的
10％；
（7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資
產(chǎn)凈值的0.5％；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10％；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20％，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（12）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評
級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（13）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%，在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回
購到期后不得展期；
（15）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（16）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過本基金資產(chǎn)凈值
的10%；基金投資于中小企業(yè)私募債的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（17）本基金參與股指期貨、國債期貨交易，需遵守下列規(guī)定：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基
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金資產(chǎn)凈值的10%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨、國債期貨合約價值與
有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股票、債
券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融
資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；
3）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金
持有的股票總市值的20%；
4）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
5）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差
計算）應當符合基金合同關于股票投資比例的有關規(guī)定；
6）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的15%；
7）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金
持有的債券總市值的30%；
8）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額
不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（18）本基金參與股票期權(quán)交易，需遵守下列投資比例限制：
1）本基金因未平倉的期權(quán)合約支付和收取的權(quán)利金總額不得超過基金資產(chǎn)
凈值的10%；
2）本基金開倉賣出認購期權(quán)的，應持有足額標的證券；開倉賣出認沽期權(quán)
的，應持有合約行權(quán)所需的全額現(xiàn)金或交易所規(guī)則認可的可沖抵期權(quán)保證金的現(xiàn)
金等價物；
3）本基金未平倉的期權(quán)合約面值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合
約面值按照行權(quán)價乘以合約乘數(shù)計算；
（19）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
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（20）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的15%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限
資產(chǎn)的投資；
（21）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（22）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境
內(nèi)上市交易的股票合并計算；
（23）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（12）、（20）、（21）項外，因證券、期貨市場波動、上市公
司合并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使
基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行
調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基
金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
（三）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)
議第十五條第九款基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷的證券，或者從
事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持
有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照
市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法
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規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上
的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，則本基
金投資不再受相關限制。
根據(jù)法律法規(guī)有關基金從事關聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應事
先相互提供與本機構(gòu)有控股關系的股東、與本機構(gòu)有其他重大利害關系的公司名
單及有關關聯(lián)方發(fā)行的證券名單?；鸸芾砣撕突鹜泄苋擞胸熑未_保關聯(lián)交易
名單的真實性、準確性、完整性，并負責及時將更新后的名單發(fā)送給對方。
（四）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單?；鸸芾?
人應嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋?
監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易?；?
管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單進行更新，新名單確定前已與
本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金
管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單的，應向基金托
管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解
決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行
交易，并承擔交易對手不履行合同造成的損失，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市
場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照
事先約定的交易對手進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人，基金托管
人不承擔由此造成的任何損失和責任。
（五）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》
的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金
托管人應據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。
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本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確保基金
銀行存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確。
2、基金管理人與基金托管人應根據(jù)相關規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務另行
簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關協(xié)議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與執(zhí)
行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、
保管等流程中的權(quán)利、義務和職責，以確保基金財產(chǎn)的安全，保護基金份額持有
人的合法權(quán)益。
3、基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復核
相關協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
4、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等
的各項規(guī)定?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關法律法
規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人在10
個工作日內(nèi)糾正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日
內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違
規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正或
拒絕結(jié)算，若基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財產(chǎn)的損失，基金托管人不承擔任何
責任。
（六）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
流通受限證券進行監(jiān)督。
1．基金投資流通受限證券，應遵守《關于基金投資非公開發(fā)行股票等流通
受限證券有關問題的通知》等有關法律法規(guī)規(guī)定。
2．流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)
行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證
券,不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、
回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。
3．在首次投資流通受限證券之前，基金管理人應當制定相關投資決策流程、
風險控制等規(guī)章制度?；鸸芾砣藨敻鶕?jù)基金的投資風格和流動性的需要合理
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安排流通受限證券的投資比例，并在相關制度中明確具體比例，避免基金出現(xiàn)流
動性風險?；鹜顿Y非公開發(fā)行股票，基金管理人還應提供流動性風險處置預案。
上述資料應包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情
況。
上述規(guī)章制度須經(jīng)基金管理人董事會批準。上述規(guī)章制度經(jīng)董事會通過之后，
基金管理人應至少于首次投資流通受限證券之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)
至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核。
4．在投資流通受限證券之前，基金管理人應按約定時間向基金托管人提供
符合法律法規(guī)要求的有關流通受限證券的信息，具體應當包括但不限于如下文件
（如有）：擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準文件、擬發(fā)行數(shù)量、定價依據(jù)、鎖
定期、基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、總成本占基金資產(chǎn)凈值的比例、已持
有流通受限證券市值占基金資產(chǎn)凈值的比例、劃款賬號、劃款金額、劃款時間文
件等?；鸸芾砣藨ＷC上述信息的真實、完整。
5.基金投資流通受限證券，基金管理人應根據(jù)本協(xié)議的規(guī)定與基金托管銀行
簽訂風險控制補充協(xié)議。協(xié)議應包括基金托管人對于基金管理人是否遵守相關制
度、流動型風險處置預案以及相關投資額度和比例的情況進行監(jiān)督等內(nèi)容。
6．基金管理人應在基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)
會指定媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值，以及
總成本和賬面價值占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
7．基金托管人應對基金管理人是否遵守法律法規(guī)、投資決策流程、風險控
制制度、流動性風險處置預案情況進行監(jiān)督，并審核基金管理人提供的有關書面
信息?；鹜泄苋苏J為上述資料可能導致基金出現(xiàn)風險的，有權(quán)要求基金管理人
在投資流通受限證券前就該風險的消除或防范措施進行補充書面說明，并保留查
看基金管理人風險管理部門就基金投資流通受限證券出具的風險評估報告等備
查資料的權(quán)利。否則，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關指令。因拒絕執(zhí)行該指令造
成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔任何責任，并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
如基金管理人和基金托管人無法達成一致，應及時上報中國證監(jiān)會請求解決。
（七）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金
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收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)
督和核查。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違
反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正。
基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍?
面通知后應在兩個工作日內(nèi)及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基
金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限
內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督
促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正
的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
（九）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。
對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，或
就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極
配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)
會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出
警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括
基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶
等投資所需賬戶、復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根
據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分
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賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知
基金托管人限期糾正。
基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說
明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基
金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。基金托管人應積
極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金管理人核
查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采
取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告
仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1．基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)；
2．基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)；
3．基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶等
投資所需賬戶；
4．基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完
整與獨立；
5．基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決；
6．對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托
管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基
金管理人應負責向有關當事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔任何
責任；
7．除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
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（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1．基金募集期間募集的資金應存于基金募集專戶，該賬戶由基金管理人開
立并管理。
2．基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應
將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管專戶，同時在規(guī)定時
間內(nèi)，聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。
出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3．若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款等事宜。
（三）基金托管專戶的開立和管理
1．基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設基金托管專戶，保管基金
的銀行存款。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、
支付基金收益、收取申購款，均需通過基金托管專戶進行。基金管理人授權(quán)基金
托管人辦理托管專戶的開立、銷戶、變更工作，本基金托管賬戶無需預留印鑒，
具體按基金托管人要求辦理。
2．基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3．基金托管專戶的開立和管理應符合有關法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機
構(gòu)的其他有關規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1．基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2．基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任
何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3．基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)
的管理和運用由基金管理人負責。
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4．基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海
分公司、深圳分公司開立結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券
登記結(jié)算有限責任公司的一級法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結(jié)算
備付金、交收價差資金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5．若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規(guī)定，則基金
托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）銀行間債券托管專戶的開設和管理
基金合同生效后，基金管理人負責以本基金的名義申請并取得進入全國銀行
間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以本基金的
名義在中央國債登記結(jié)算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開設
銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算。基金管
理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，基金
管理人保管協(xié)議正本，基金托管人保存協(xié)議副本。
（六）其他賬戶的開立和管理
在本托管協(xié)議簽訂日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合
同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，由基
金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立
有關賬戶。該賬戶按有關規(guī)則使用并管理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中國證券登記結(jié)算有限責
任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托
管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同
辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有效控制的證券不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表
基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關的重大
合同，基金管理人應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
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基金管理人應在重大合同簽署后及時將重大合同傳真給基金托管人，并在30個
工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限為基金合同終止后15
年。
五、基金資產(chǎn)凈值計算、估值和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復核與完成的時間及程序
1．基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的金額。
該類基金份額凈值是指該類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額總數(shù)，各類
基金份額凈值的計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，國家另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及兩類基金份額凈值，經(jīng)基金托管
人復核，按規(guī)定公告。
2．復核程序
基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將兩類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送
基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
（二）基金會計核算
1、基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告?；鸸芾砣?、基金
托管人獨立地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人
對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符，
暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理
人的賬冊為準。
2、基金財務報表和定期報告的編制和復核
（1）財務報表的編制
基金財務報表由基金管理人編制，基金托管人復核。
（2）報表復核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務報表后，進行獨立的復核。核
對不符時，應及時通知基金管理人共同查出原因，進行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全
一致。
（3）財務報表的編制與復核時間安排
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1）報表的編制
基金管理人應當在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在每個季
度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制；在上半年結(jié)束之日起兩
個月內(nèi)完成基金中期報告的編制；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成基金年度報告
的編制。基金年度報告的財務會計報告應當經(jīng)過審計。基金合同生效不足兩個月
的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度報告。
2）報表的復核
基金管理人應及時完成報表編制，將有關報表提供基金托管人復核；基金托
管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共
同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以國家有關規(guī)定為準。
基金管理人應留足充分的時間，便于基金托管人復核相關報表及報告。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或文
檔的形式，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關法規(guī)承擔責任。
基金托管人因編制基金定期報告等合理原因要求基金管理人提供相關資料
時，基金管理人應將有關資料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保
證其真實性、準確性和完整性。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊
用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、
調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲
裁地點為深圳市，按照華南國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲
裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律（不含港澳臺立法）管轄。
八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1．基金合同終止；
2．基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3．基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4．發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財產(chǎn)的清算。
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第二十部分對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列服務，基金管理人根據(jù)基金份
額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加或變更服務項目。主要服務內(nèi)容如下：
（一）電話人工咨詢服務
投資者可以通過撥打基金管理人客服熱線轉(zhuǎn)人工坐席，進行基金業(yè)務的相關
咨詢，人工坐席服務時間為每周一至周五上午9:00-11:30，下午13:00-17:00
（法定節(jié)假日及因此導致的證券交易所休市日除外）。針對非人工服務時間內(nèi)的
電話留言，基金管理人將設有專員進行及時回復。
（二）自助查詢服務
投資者可通過基金管理人呼叫中心自動語音系統(tǒng)、基金管理人網(wǎng)上賬戶查詢
系統(tǒng)進行賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息查詢。
（三）郵件咨詢服務
投資者可通過電子郵件的形式向基金管理人提出疑問，針對投資者的問題，
基金管理人將設有專員進行及時回復。
（四）免費信息訂閱服務
為了給投資者帶來良好的服務體驗，基金管理人除了交易確認短信外，提供
免費信息訂閱服務。投資人可以通過撥打基金管理人客服熱線提交信息定制申請，
在申請獲基金管理人確認后，基金管理人將通過手機短信、電子郵件等方式為客
戶發(fā)送所定制的信息。可定制的信息包括：月度電子對賬單、持有基金周末凈值
等信息?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)業(yè)務發(fā)展需要和實際情況，適時調(diào)整發(fā)送的定制信息
內(nèi)容。
（五）客戶投訴受理服務
投資人可以通過客服熱線、書信、電子郵件等渠道，對基金管理人和銷售機
構(gòu)所提供的服務進行投訴。基金管理人承諾在20個工作日之內(nèi)對基金投資人的
投訴做出回復。
（六）基金管理人聯(lián)系方式
基金管理人網(wǎng)址：www.furamc.com.cn
電子信箱：service@furamc.com.cn
客服熱線：4006855600
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客戶服務部門地址：深圳市福田區(qū)八卦四路52號安吉爾大廈24層，富榮基
金管理有限公司客戶服務部門（收）
郵編：518038
（七）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述聯(lián)
系方式聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明
書。
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第二十一部分其他應披露事項
序號 公告事項 披露日期
1 富榮基金管理有限公司旗下全部基金2024年第1季度報告提示性公告 2024-04-22
2 富榮基金管理有限公司關于旗下部分公開募集證券投資基金更新招募說明書及產(chǎn)品資料概要的提示性公告 2024-05-18
3 富榮福錦混合型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 2024-06-07
4 關于富榮福錦混合型證券投資基金更新招募說明書及產(chǎn)品資料概要的提示性公告 2024-06-13
5 富榮基金管理有限公司關于旗下基金新增上海云灣基金銷售有限公司為銷售機構(gòu)、開通基金定期定額投資業(yè)務和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務并參加申購及定期定額投資申購費率優(yōu)惠活動的公告 2024-06-18
6 富榮福錦混合型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 2024-06-25
7 富榮基金管理有限公司關于旗下部分公開募集證券投資基金更新招募說明書及產(chǎn)品資料概要的提示性公告 2024-06-26
8 富榮基金管理有限公司關于旗下基金新增深圳騰元基金銷售有限公司為銷售機構(gòu)、開通基金定期定額投資業(yè)務和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務并參加申購及定期定額投資申購費率優(yōu)惠活動的公告 2024-06-28
9 富榮基金管理有限公司旗下全部基金2024年第2季度報告提示性公告 2024-07-19
10 富榮基金管理有限公司關于終止喜鵲財富基金銷售有限公司辦理旗下基金相關銷售業(yè)務的公告 2024-07-24
11 富榮基金管理有限公司關于旗下部分基金新增興業(yè)銀行股份有限公司為銷售機構(gòu)、開通基金定期定額投資業(yè)務和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務并參加申購及定期定額投資申購費率優(yōu)惠活動的公告 2024-07-30
12 富榮基金管理有限公司關于旗下部分基金新增山西證券股份有限公司為銷售機構(gòu)、開通基金定期定額投資業(yè)務和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務并參加申購及定期定額投資申購費率優(yōu)惠活動的公告 2024-07-31
13 富榮基金管理有限公司關于旗下基金新增洪泰財富（青島）基金銷售有限責任公司為銷售機構(gòu)、開通基金定期定額投資業(yè)務和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務并參加申購及定期定額投資申購費率優(yōu)惠活動的公告 2024-08-08
14 富榮基金管理有限公司關于提醒投資者防范不法分子假冒本公司名義從事詐騙活動的公告 2024-08-16
15 富榮基金管理有限公司關于終止北京中植基金銷售有限公司辦理旗下基金相關銷售業(yè)務的公告 2024-08-28
16 富榮福錦混合型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 2024-08-29
17 富榮基金管理有限公司旗下全部基金2024年中期報告 2024-08-31
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
提示性公告
18 富榮福錦混合型證券投資基金招募說明書更新及產(chǎn)品資料概要更新的提示性公告 2024-09-02
19 關于富榮福錦混合型證券投資基金恢復大額申購、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和大額定期定額投資業(yè)務的公告 2024-09-14
20 富榮基金管理有限公司旗下全部基金2024年第3季度報告提示性公告 2024-10-25
21 富榮基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2024-11-07
22 富榮基金管理有限公司關于旗下基金所持停牌股票華海誠科估值調(diào)整的公告 2024-11-16
23 富榮基金管理有限公司關于旗下部分基金新增廣發(fā)期貨有限公司為銷售機構(gòu)、開通基金定期定額投資業(yè)務和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務并參加申購及定期定額投資申購費率優(yōu)惠活動的公告 2024-12-02
24 富榮基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告 2024-12-03
25 富榮基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告 2024-12-03
26 富榮基金管理有限公司旗下全部基金2024年第4季度報告提示性公告 2025-01-22
27 富榮基金管理有限公司關于旗下部分基金新增中國郵政儲蓄銀行股份有限公司“郵你同贏平臺”為銷售機構(gòu)、開通基金定期定額投資業(yè)務和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務并參加申購及定期定額投資申購費率優(yōu)惠活動的公告 2025-01-24
28 富榮福錦混合型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 2025-02-20
29 富榮基金管理有限公司關于旗下部分公開募集證券投資基金更新招募說明書及產(chǎn)品資料概要的提示性公告 2025-02-24
30 關于以通訊方式召開富榮福錦混合型證券投資基金基金份額持有人大會的公告 2025-03-18
31 關于以通訊方式召開富榮福錦混合型證券投資基金基金份額持有人大會的第一次提示性公告 2025-03-19
32 關于以通訊方式召開富榮福錦混合型證券投資基金基金份額持有人大會的第二次提示性公告 2025-03-20
33 富榮基金管理有限公司旗下全部基金2024年年度報告提示性公告 2025-03-31
34 富榮基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告 2025-04-04
35 富榮基金管理有限公司關于旗下部分基金新增銷售機構(gòu)、開通基金定期定額投資和基金轉(zhuǎn)換業(yè)務并參加銷售機構(gòu)申購及定期定額投資申購費率優(yōu)惠活動的公告 2025-04-10
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
第二十二部分招募說明書存放及查閱方式
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于公司住所、基金上市交易的證券交易所，供社會公眾查閱、復
制；投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復制件或復印件。對投
資人按此種方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告
的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.furamc.com.cn）查閱和下載
招募說明書。
富榮福錦混合型證券投資基金更新的招募說明書（2025年第4號）
第二十三部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予富榮福錦混合型證券投資基金注冊的文件
（二）《富榮福錦混合型證券投資基金基金合同》
（三）《富榮福錦混合型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關于申請募集注冊富榮福錦混合型證券投資基金的法律意見書
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復印件。
富榮基金管理有限公司
2025年11月21日
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