國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第二號(hào)）
國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金
更新招募說明書
（2025年第二號(hào)）
基金管理人：國泰基金管理有限公司
基金托管人：招商銀行股份有限公司
國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第二號(hào)）
重要提示
本基金經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2011】2129號(hào)文核準(zhǔn)募集。本基金的基金合同生效日為
2012年3月20日。
根據(jù)2014年8月8日起實(shí)施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜公
開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法〉有關(guān)問題的規(guī)定》及《國泰成長優(yōu)選股票型證券投資基
金基金合同》的約定，本基金自2015年8月8日起基金類別變更為混合型基金，基金名稱由
“國泰成長優(yōu)選股票型證券投資基金”修改為“國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金”，基金合
同部分條款相應(yīng)修訂。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，
但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資人根據(jù)所
持有份額享受基金的收益，但同時(shí)也要承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購（或
申購）本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，
充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，對(duì)認(rèn)購（或申購）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量
等投資行為作出獨(dú)立決策?；鹜顿Y中的風(fēng)險(xiǎn)包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素變
化對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金份額
持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金
管理風(fēng)險(xiǎn)及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)等。本基金為混合型基金，基金資產(chǎn)整體的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)
險(xiǎn)高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股票型基金。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票
或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。
本基金投資科創(chuàng)板股票時(shí)，會(huì)面臨因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特
有風(fēng)險(xiǎn)，包括退市風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、集中度風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證
券價(jià)格波動(dòng)影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相
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關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或
選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資人作出投資決策后，基金
運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)責(zé)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本次招募說明書更新事由為年度更新。本招募說
明書所載投資組合報(bào)告為2025年2季度報(bào)告，凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2025年6月30日，主
要人員情況截止日為2025年9月17日，除非另有說明，本招募說明書其他所載內(nèi)容截止日
為2025年8月31日。（本報(bào)告中財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）
國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第二號(hào)）
目錄
重要提示................................................................................................................................................1
一、緒言................................................................................................................................................4
二、釋義................................................................................................................................................4
三、基金管理人....................................................................................................................................8
四、基金托管人..................................................................................................................................17
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..............................................................................................................................23
六、基金的募集..................................................................................................................................25
七、基金合同的生效..........................................................................................................................25
八、基金份額的申購與贖回..............................................................................................................25
九、基金的投資..................................................................................................................................34
十、基金的業(yè)績..................................................................................................................................45
十一、基金的財(cái)產(chǎn)..............................................................................................................................46
十二、基金資產(chǎn)的估值......................................................................................................................47
十三、基金的收益與分配..................................................................................................................52
十四、基金的費(fèi)用與稅收..................................................................................................................53
十五、基金的會(huì)計(jì)和審計(jì)..................................................................................................................55
十六、基金的信息披露......................................................................................................................55
十七、側(cè)袋機(jī)制..................................................................................................................................61
十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示..................................................................................................................................62
十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..........................................................................68
二十、基金合同摘要..........................................................................................................................70
二十一、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..........................................................................................................84
二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)..................................................................................................96
二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)..................................................................................................................97
二十四、招募說明書存放及其查閱方式..........................................................................................97
二十五、備查文件..............................................................................................................................97
國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第二號(hào)）
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公
開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券投資基金
銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管
理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
規(guī)定》（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《國泰成長
優(yōu)選混合型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其
真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金（以下簡稱“基
金”或“本基金”）是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒有委托或
授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說
明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。基金合同是約定基金
當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基
金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金
2、基金管理人：指國泰基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司
4、基金合同：指《國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金基金合同》及對(duì)該基金合同的任何
有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國泰成長優(yōu)選混合型證券投
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資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金招募說明書》及
其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《國泰成長優(yōu)選股票型證券投資基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議
通過，自2004年6月1日起實(shí)施并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)第三十次會(huì)議修訂的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修
訂
10、《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其
不時(shí)做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開募集
證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施
的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法
注冊(cè)登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他
組織
19、投資人：指個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資
基金的其他投資人的合稱
20、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
21、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
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份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
22、銷售機(jī)構(gòu)：指直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)
23、直銷機(jī)構(gòu)：指國泰基金管理有限公司
24、代銷機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)
資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指直銷機(jī)構(gòu)的直銷柜臺(tái)及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)
26、注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人
基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放
紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)、辦理非交易過戶業(yè)務(wù)等
27、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指辦理注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬淖?cè)登記機(jī)構(gòu)為國泰基金管理
有限公司或接受國泰基金管理有限公司委托代為辦理注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、基金賬戶：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的
基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)買賣本基
金的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個(gè)月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的工作日
35、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、日：指公歷日
38、月：指公歷月
39、交易時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段
40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《國泰基金管理有限公司證券投資基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范
基金管理人所管理的證券投資基金登記結(jié)算方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵
守
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41、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請(qǐng)購買基金份額的行為
42、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)購買基金
份額的行為
43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，
申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、且由同一
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的其他基金基金份額的行為
45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額
銷售機(jī)構(gòu)的行為
46、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購日、
申購金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成
扣款及基金申購申請(qǐng)的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)
后的余額)超過上一日基金總份額的10%的情形
48、元：指人民幣元
49、基金利潤：指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)
用后的余額
50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其
他資產(chǎn)的價(jià)值總和
51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的凈資產(chǎn)值
52、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
53、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份
額凈值的過程
54、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價(jià)格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議
約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持
證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
55、指定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第二號(hào)）
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
56、中國：指中華人民共和國，就基金合同而言，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行
政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)
57、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門賬戶進(jìn)行處
置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工
具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
58、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存
在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大
不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)
59、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法避免且無法克服的客觀事件
60、基金產(chǎn)品資料概要：指《國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：國泰基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
成立時(shí)間：1998年3月5日
法定代表人：周向勇
注冊(cè)資本：壹億壹千萬元人民幣
聯(lián)系人：辛怡
聯(lián)系電話：021-31089000，4008888688
股本結(jié)構(gòu)：
股東名稱 股權(quán)比例
中國建銀投資有限責(zé)任公司 60%
意大利忠利集團(tuán) 30%
國網(wǎng)英大國際控股集團(tuán)有限公司 10%
（二）主要人員情況
國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第二號(hào)）
1、董事會(huì)成員
周向勇，董事長，碩士研究生，29年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國建設(shè)銀行總行、中國
建銀投資有限責(zé)任公司。2011年1月加入國泰基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理、副
總經(jīng)理、總經(jīng)理等，現(xiàn)任公司黨委書記、董事長。
王惠平，董事，研究生學(xué)歷，博士學(xué)位，高級(jí)會(huì)計(jì)師，中國非執(zhí)業(yè)注冊(cè)會(huì)計(jì)師。1996年
9月至2004年7月任職于財(cái)政部財(cái)政監(jiān)督司、財(cái)政部監(jiān)督檢查局。2004年8月至2011年6
月任職于財(cái)政部國務(wù)院農(nóng)村稅費(fèi)改革工作小組辦公室（國務(wù)院農(nóng)村綜合改革工作小組辦公
室）。歷任財(cái)政部監(jiān)督檢查局檢查一處副處長，財(cái)政部國務(wù)院農(nóng)村稅費(fèi)改革工作小組辦公室（國
務(wù)院農(nóng)村綜合改革工作小組辦公室）一處處長。2011年7月至2021年6月任職于海南省財(cái)政
廳，歷任海南省財(cái)政廳總會(huì)計(jì)師、副廳長、財(cái)政廳黨組書記、財(cái)政廳廳長。2021年7月至2023
年4月任職于海南省社會(huì)科學(xué)界聯(lián)合會(huì)（海南省社會(huì)科學(xué)院），歷任海南省社會(huì)科學(xué)界聯(lián)合會(huì)
黨組書記、主席兼海南省社會(huì)科學(xué)院院長。2023年4月起任中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司派往
中國建投董事。2023年11月起任中建投租賃股份有限公司董事。2023年9月起任公司董事。
SantoBorsellino，董事，碩士研究生。1994-1995年在BANKOFITALY負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)研究；
1995年在UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理，1995-1997年在ROLOFINANCE
UNICREDITOITALIANOGROUP–SOFIPASpA任金融分析師；1999-2004年在LEHMAN＜/p>BROTHERS INTERNATIONAL任股票保險(xiǎn)研究員；2004-2005年任URWICK CAPITALLLP
合伙人；2005-2006年在CREDITSUISSE任副總裁；2006-2008年在EURIZONCAPITALSGR
SpA歷任研究員/基金經(jīng)理。2009-2013年任GENERALIINVESTMENTSEUROPE權(quán)益部總監(jiān)。
2013年6月-2019年3月任GENERALIINVESTMENTSEUROPE和GENERALIINSURANCE
ASSETMANAGEMENT總經(jīng)理。2019年4月-2023年12月任Investments&AssetManagement
CorporateGovernance Implementation &InstitutionalRelations主管和GENERALI INSURANCE
ASSETMANAGEMENT董事長。2024年1月1日起任GENERALIINVESTMENTSHOLDING
S.p.A.董事長和GENERALIASSET MANAGEMENTS.p.A.SGR (GENAM)副董事長。2013
年11月起任公司董事。
游一冰，董事，大學(xué)本科，英國特許保險(xiǎn)學(xué)會(huì)高級(jí)會(huì)員（FCII）及英國特許保險(xiǎn)師（Chartered
Insurer）。1989年至1994年任中國人民保險(xiǎn)公司總公司營業(yè)部助理經(jīng)理；1994年至1996年任
中國保險(xiǎn)（歐洲）控股有限公司總裁助理；1996年至1998年任忠利保險(xiǎn)有限公司英國分公司
再保險(xiǎn)承保人；1998年至2017年任忠利亞洲中國地區(qū)總經(jīng)理；2002年至今任中意人壽保險(xiǎn)
有限公司董事；2007年至今任中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司董事；2007年至2017年任中意財(cái)產(chǎn)保
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險(xiǎn)有限公司總經(jīng)理；2013年至今任中意資產(chǎn)管理有限公司董事；2017年至今任忠利集團(tuán)大中
華區(qū)股東代表。2010年6月起任公司董事。
丁琪，董事，碩士，高級(jí)政工師。1994年7月至1995年8月，在西北電力集團(tuán)物資總公
司任財(cái)務(wù)科職員。1995年8月至2000年5月，在西北電力集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司任財(cái)務(wù)部干事。
2000年6月至2005年8月，在國電西北公司財(cái)務(wù)部任成本電價(jià)處干事、資金運(yùn)營處副處長。
2005年8月至2012年10月，在中國電力財(cái)務(wù)有限公司西北分公司任副總經(jīng)理（主持工作）、
總經(jīng)理、黨組副書記。2012年10月至2014年11月，在中國電力財(cái)務(wù)有限公司華中分公司任
總經(jīng)理、黨組副書記。2014年11月至2024年7月，在中國電力財(cái)務(wù)有限公司任副總經(jīng)理、
黨委委員。2019年4月至2020年12月曾任公司董事。2024年7月至今，在國網(wǎng)英大國際控
股集團(tuán)有限公司擔(dān)任副總經(jīng)理、黨委委員兼國家電網(wǎng)金融審計(jì)中心主任。2025年4月起任公
司董事。
李昇，董事，碩士研究生，29年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國建設(shè)銀行總行、中國建銀
投資有限責(zé)任公司。2024年7月加入國泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委副書記、總經(jīng)理、
董事、代任督察長。
吳群，獨(dú)立董事，博士研究生，高級(jí)會(huì)計(jì)師。1986年6月至1999年1月在中國財(cái)政研究
院研究生部（原財(cái)政部財(cái)政科研所研究生部）工作，歷任講師、副研究員、副主任、主任。
1991年起聘任中國財(cái)政研究院研究生部碩士生導(dǎo)師。1999年1月至2003年6月在滬江德勤
北京分所工作，歷任技術(shù)部/企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部高級(jí)經(jīng)理、總監(jiān)，管理咨詢部總監(jiān)。2003年6月
至2005年11月，在中國電子產(chǎn)業(yè)工程有限公司工作，擔(dān)任財(cái)務(wù)部總經(jīng)理。2005年11月至2016
年7月在中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司工作（簡稱“CEC”），歷任審計(jì)部副主任、資產(chǎn)部副
主任（主持工作）、主任。2014年9月至2016年7月任中國上市公司協(xié)會(huì)軍工委員會(huì)副會(huì)長，
2016年8月至2018年1月任中國上市公司協(xié)會(huì)軍工委員會(huì)顧問。2012年3月至2016年7月，
擔(dān)任中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司總經(jīng)濟(jì)師。在CEC工作期間，至2016年11月，在中國
電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司所投資的境內(nèi)外多個(gè)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事。2017年5月至2021年
6月任首約科技（北京）有限公司獨(dú)立董事。2020年8月起任中國船舶重工集團(tuán)海洋防務(wù)與
信息對(duì)抗股份有限公司獨(dú)立董事。2017年10月起任公司獨(dú)立董事。
楊金強(qiáng)，獨(dú)立董事，博士研究生，教授。2011年7月至今，歷任上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院
助理教授、副教授、教授、博導(dǎo)、系主任、副院長（主持工作）。2024年12月起任公司獨(dú)立
董事。
封曉駿，獨(dú)立董事，大學(xué)本科，高級(jí)律師。1992年1月至1996年12月在江蘇省泰興市
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外經(jīng)委工作，1997年1月至1999年12月在江蘇省泰興市（工業(yè)）外貿(mào)公司工作，后任副總
經(jīng)理。2000年1月至2006年3月任江蘇江豪律師事務(wù)所律師。2006年10月至今任上海市海
華永泰律師事務(wù)所專職律師、高級(jí)合伙人。2011年1月至今任上海浦東新區(qū)政協(xié)委員，2017
年4月至今任浦東新區(qū)政協(xié)常委、政協(xié)科技委兼職副主任，2016年8月至今任九三學(xué)社浦東
區(qū)委副主委，2022年10月至今任浦東新區(qū)區(qū)委、區(qū)政府、中國（上海）自貿(mào)區(qū)管委會(huì)法律顧
問，2022年6月至今任浦東新區(qū)人民法院監(jiān)督員，2012年4月至2017年4月任上海市立法
研究所客座研究員，2017年10月至今任華東政法大學(xué)特聘教授，2017年12月至今任上海仲
裁委員會(huì)仲裁員，2021年8月至今任上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委仲裁員，2017年3月至2018
年3月掛職上海奉賢區(qū)經(jīng)委、商務(wù)委副主任，2019年1月至今任上海市江蘇商會(huì)執(zhí)行會(huì)長、
香港中華工商總會(huì)副主席，2022年3月至今任江蘇省泰州市委市政府法律顧問、蘇州市相城
區(qū)人民政府法律顧問、江蘇省人民政府駐滬辦法律顧問。2025年6月起任公司獨(dú)立董事。
2、監(jiān)事會(huì)成員
馮一夫，監(jiān)事，碩士研究生。2009年2月至2017年10月，任安盛德國投資分析師。2017
年10月至2022年7月，任安盛亞洲及香港投資主管。2022年7月至今，任忠利亞洲首席投
資官。2023年4月起任公司監(jiān)事。
施杰，監(jiān)事，大學(xué)本科。1996年7月至2011年7月，在華能上海分公司（華能上海石洞
口二廠）工作，歷任財(cái)經(jīng)部出納、會(huì)計(jì)、主任助理、副主任（主持工作），期間，2007年12
月至2011年7月，借調(diào)至華能國際股份公司燃料部參與組建華能國際燃料公司。2011年7月
至2024年5月，在中國華能集團(tuán)燃料有限公司工作，歷任財(cái)務(wù)部副經(jīng)理，審計(jì)部經(jīng)理、主任，
紀(jì)律檢查與審計(jì)部主任，審計(jì)部負(fù)責(zé)人。2024年5月起，在國網(wǎng)英大國際控股集團(tuán)有限公司
工作，任投資管理部主任。2025年4月起任公司監(jiān)事。
鄧時(shí)鋒，監(jiān)事，碩士研究生。曾任職于天同證券。2001年9月加盟國泰基金管理有限公
司，歷任行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理，2008年4月至2018年3月任國泰金鼎價(jià)值精選混合型
證券投資基金的基金經(jīng)理，2009年5月至2018年3月任國泰區(qū)位優(yōu)勢混合型證券投資基金（原
國泰區(qū)位優(yōu)勢股票型證券投資基金）的基金經(jīng)理，2013年9月至2015年3月任國泰估值優(yōu)勢
股票型證券投資基金（LOF）的基金經(jīng)理，2015年9月至2018年3月任國泰央企改革股票型
證券投資基金的基金經(jīng)理，2019年7月至2020年7月任國泰民安養(yǎng)老目標(biāo)日期2040三年持
有期混合型基金中基金（FOF）的基金經(jīng)理，2021年9月起任國泰國策驅(qū)動(dòng)靈活配置混合型
證券投資基金的基金經(jīng)理。2017年7月至2019年3月任投資總監(jiān)（權(quán)益），2019年4月至2020
年7月任投資總監(jiān)（FOF），2020年8月起任投資總監(jiān)（權(quán)益）。2015年8月起任公司職工監(jiān)
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事。
吳洪濤，監(jiān)事，大學(xué)本科。曾任職于恒生電子股份有限公司。2003年7月至2008年2月，
任金鷹基金管理有限公司運(yùn)作保障部經(jīng)理。2008年2月加入國泰基金管理有限公司，歷任信
息技術(shù)部工程師、運(yùn)營管理部總監(jiān)助理、運(yùn)營管理部副總監(jiān)，現(xiàn)任運(yùn)營管理部總監(jiān)。2019年
5月起任公司職工監(jiān)事。
宋凱，監(jiān)事，大學(xué)本科。2008年9月至2012年11月，任畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所上海
分所助理經(jīng)理。2012年11月加入國泰基金管理有限公司，歷任審計(jì)部總監(jiān)助理、紀(jì)檢監(jiān)察室
副主任、審計(jì)部總監(jiān)，現(xiàn)任風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)。2017年3月起任公司職工監(jiān)事。
3、高級(jí)管理人員
李昇，總經(jīng)理，簡歷同上。
張瑋，碩士研究生，25年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于申銀萬國證券研究所、銀河基金管理
有限公司、國泰基金管理有限公司、敦和資產(chǎn)管理有限公司。2019年2月再次加入國泰基金
管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)理。
封雪梅，碩士研究生，27年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國工商銀行北京分行營業(yè)部、大
成基金管理有限公司、信達(dá)澳銀基金管理有限公司、國壽安?；鸸芾碛邢薰?。2018年7
月加入國泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
倪鎣，碩士研究生，24年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于新晨信息技術(shù)有限責(zé)任公司。2001年
3月加入國泰基金管理有限公司，歷任信息技術(shù)部總監(jiān)、運(yùn)營管理部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理等，
現(xiàn)任公司首席信息官。
4、本基金的基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
于騰達(dá)，碩士研究生，12年證券基金從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于興業(yè)證券、泰康資產(chǎn)。2017年
9月加入國泰基金，歷任研究員、基金經(jīng)理助理。2021年11月起任國泰金鑫股票型證券投資
基金的基金經(jīng)理，2022年7月至2025年7月任國泰智享科技1個(gè)月滾動(dòng)持有混合型發(fā)起式證
券投資基金的基金經(jīng)理，2025年1月起兼任國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
本基金自基金合同生效之日至2015年5月10日由張瑋擔(dān)任基金經(jīng)理；自2015年5月11
日至2015年6月3日由楊飛擔(dān)任基金經(jīng)理；自2015年6月4日至2016年5月24日由楊飛、
申坤共同擔(dān)任基金經(jīng)理；自2016年5月25日至2023年6月5日由申坤擔(dān)任基金經(jīng)理；自2023
年6月6日至2025年1月16日由陳亞瓊擔(dān)任基金經(jīng)理；自2025年1月17日起至今由于騰
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達(dá)擔(dān)任基金經(jīng)理。
5、本基金投資決策委員會(huì)成員
本基金管理人設(shè)有公司投資決策委員會(huì)，其成員在公司高級(jí)管理人員、投研部門負(fù)責(zé)人
及業(yè)務(wù)骨干等相關(guān)人員中產(chǎn)生。公司總經(jīng)理可以推薦上述人員以外的投資管理相關(guān)人員擔(dān)任
成員，督察長和運(yùn)營體系負(fù)責(zé)人列席公司投資決策委員會(huì)會(huì)議。公司投資決策委員會(huì)主要職
責(zé)是根據(jù)有關(guān)法規(guī)和基金合同，審議并決策公司投資研究部門提出的公司整體投資策略、基
金大類資產(chǎn)配置原則，以及研究相關(guān)投資部門提出的重大投資建議等。
投資決策委員會(huì)成員組成如下：
主任委員：李昇，簡歷同上
執(zhí)行委員：張瑋，簡歷同上
委員：
梁杏，總經(jīng)理助理、量化投資部總監(jiān)
胡松，養(yǎng)老金及專戶投資部總監(jiān)
索峰，絕對(duì)收益投資部總監(jiān)
何偉，養(yǎng)老金及專戶投資三部負(fù)責(zé)人
葉烽，養(yǎng)老金及專戶投資五部負(fù)責(zé)人
曾輝，F(xiàn)OF投資部副總監(jiān)
朱丹，國際業(yè)務(wù)部副總監(jiān)
6、上述成員之間均不存在近親屬或家屬關(guān)系。
（三）基金管理人職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、
申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金
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份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
12、有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部
控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取
有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄漏
在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)
劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉等手段操縱市場價(jià)格，擾亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
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（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
4、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同的規(guī)定，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效
措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生。
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為
（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利
益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、
基金投資計(jì)劃等信息，且不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
（六）基金管理人內(nèi)部控制制度
基金管理人為防范和化解經(jīng)營運(yùn)作中面臨的風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營活動(dòng)的合法合規(guī)和有效開展，
制定了一系列組織機(jī)制、管理方法、操作程序與控制措施，形成了公司完整的內(nèi)部控制體系，
并通過相應(yīng)的具體業(yè)務(wù)控制流程來嚴(yán)格實(shí)施。
1、內(nèi)部控制制度概述
為保證內(nèi)部控制的系統(tǒng)性和有效性，公司制定了合理、完備、有效、可執(zhí)行的規(guī)章制度
體系并結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展、法律法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境變化，對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行及時(shí)的更新和調(diào)整，
以適應(yīng)公司經(jīng)營活動(dòng)的變化，不斷增強(qiáng)和優(yōu)化公司制度的完備性、有效性和適時(shí)性。
2、內(nèi)部控制的目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營運(yùn)作合法合規(guī)，形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營理念；
（2）防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保公司經(jīng)營的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全
完整，實(shí)現(xiàn)公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；
（3）確保受托資產(chǎn)、公司財(cái)務(wù)和其他信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；
（4）維護(hù)公司良好的品牌形象。
3、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制應(yīng)覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、所有部門和崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)
行、監(jiān)督、反饋等所有業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。建立科學(xué)、合理、有效的內(nèi)部控制制度，公司全體員工必須竭力維護(hù)
內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。
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（3）相互獨(dú)立和制約原則。公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、部門和崗位，公
司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制約。內(nèi)部控制的檢查評(píng)價(jià)部門必須獨(dú)立于各
業(yè)務(wù)執(zhí)行部門。公司受托資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作必須分離。
（4）適應(yīng)性原則。公司內(nèi)部控制應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展、新產(chǎn)品的開發(fā)、金融創(chuàng)新、
法律法規(guī)以及市場環(huán)境的變化等及時(shí)調(diào)整和完善，以保證內(nèi)部控制的有效性和適應(yīng)性。
（5）防火墻原則。公司各個(gè)業(yè)務(wù)部門，特別是研究、投資、執(zhí)行、清算等部門和崗位必
須在物理上和制度上隔離，對(duì)重要業(yè)務(wù)設(shè)立防火墻并實(shí)行門禁制度。
（6）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，力
爭以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)控效果。
4、內(nèi)部控制的措施
（1）公司經(jīng)過多年的管理實(shí)踐，建立并完善了科學(xué)的治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)
事會(huì)的監(jiān)督職能，并在員工中加強(qiáng)職業(yè)道德教育和風(fēng)險(xiǎn)觀念，形成了誠信為本和穩(wěn)健經(jīng)營的
企業(yè)文化。公司董事會(huì)對(duì)內(nèi)部控制原則進(jìn)行指導(dǎo)，對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性
承擔(dān)最終責(zé)任；公司經(jīng)營管理層對(duì)內(nèi)部控制進(jìn)行管理、實(shí)施組織與決策；公司各部門之間有
明確的授權(quán)分工和風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任，既相互獨(dú)立，又相互合作和制約，形成了合理的組織結(jié)構(gòu)、
決策授權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
（2）公司依據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)建立了包括各崗位以目標(biāo)責(zé)任制自控、相關(guān)部門和崗位之間
相互制衡、內(nèi)控檢查評(píng)價(jià)部門實(shí)施監(jiān)督的、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線。
（3）公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保公司人員具備與崗位
要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)能力。
（4）公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，從總體上明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則，并對(duì)公
司面臨的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)和評(píng)估，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制程序和手段。各部門根據(jù)各自業(yè)務(wù)
特點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行揭示和梳理，有針對(duì)性地建立詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)控制流程，
并在實(shí)際業(yè)務(wù)中加以控制。
（5）公司建立了完善的授權(quán)管理機(jī)制，明確了合理的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保授權(quán)機(jī)制的
貫徹執(zhí)行。
（6）公司建立了完善的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制，公司會(huì)計(jì)核算與基金會(huì)計(jì)核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人員
崗位和辦公區(qū)域上進(jìn)行嚴(yán)格區(qū)分，確保基金資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)完全分開，分賬管理，獨(dú)立
核算。
（7）公司建立了科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離機(jī)制，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易
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和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位進(jìn)行物理
隔離。
（8）公司建立重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制，制訂切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，按照預(yù)案妥善處
理。
（9）公司建立有效的信息交流渠道和溝通機(jī)制，明確報(bào)告機(jī)制路徑和業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，保
證業(yè)務(wù)信息在既定路徑高效、有序、準(zhǔn)確、完整傳遞，實(shí)現(xiàn)自下而上的及時(shí)報(bào)告和自上而下
的有效反饋。
（10）公司通過建立完整的研究管理、投資決策和交易管理等制度體系，以實(shí)現(xiàn)投資管
理業(yè)務(wù)控制。
（11）公司制定規(guī)范的信息披露管理辦法，不斷優(yōu)化完善機(jī)制流程，確保公開披露信息的
真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
（12）公司對(duì)內(nèi)部控制建立與實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)
部控制缺陷，及時(shí)加以改進(jìn)，內(nèi)控檢查評(píng)價(jià)部門通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)的有效運(yùn)行。
5、基金管理人內(nèi)部控制制度聲明書
基金管理人保證以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾基金管理人將根據(jù)市
場變化和業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度，切實(shí)維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
四、基金托管人
（一）基金托管人概況
1、基本情況
名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）
設(shè)立日期：1987年4月8日
注冊(cè)地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
注冊(cè)資本：252.20億元
法定代表人：繆建民
行長：王良
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資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2002]83號(hào)
電話：4006195555
傳真：0755-83195201
資產(chǎn)托管部信息披露負(fù)責(zé)人：張姍
2、發(fā)展概況
招商銀行成立于1987年4月8日，是我國第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀行，
總行設(shè)在深圳。自成立以來，招商銀行先后進(jìn)行了三次增資擴(kuò)股，并于2002年3月成功地發(fā)
行了15億A股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：600036），是國內(nèi)第一家采用國際會(huì)計(jì)
標(biāo)準(zhǔn)上市的公司。2006年9月又成功發(fā)行了22億H股，9月22日在香港聯(lián)交所掛牌交易（股
票代碼：3968），10月5日行使H股超額配售，共發(fā)行了24.2億H股。截至2025年6月30
日，本集團(tuán)總資產(chǎn)126,571.51億元人民幣，高級(jí)法下資本充足率18.56%，權(quán)重法下資本充足
率15.61%。
2002年8月，招商銀行成立基金托管部；2005年8月，經(jīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)同意，更名為資
產(chǎn)托管部，現(xiàn)下設(shè)基金券商團(tuán)隊(duì)、銀保信托團(tuán)隊(duì)、養(yǎng)老金團(tuán)隊(duì)、業(yè)務(wù)管理團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)
隊(duì)、風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團(tuán)隊(duì)、項(xiàng)目支持團(tuán)隊(duì)、運(yùn)營管理團(tuán)隊(duì)、基金外包業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)10
個(gè)職能團(tuán)隊(duì)，現(xiàn)有員工261人。2002年11月，經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)獲得證券投
資基金托管業(yè)務(wù)資格，成為國內(nèi)第一家獲得該項(xiàng)業(yè)務(wù)資格上市銀行；2003年4月，正式辦理
基金托管業(yè)務(wù)。招商銀行作為托管業(yè)務(wù)資質(zhì)最全的商業(yè)銀行之一，擁有證券投資基金托管資
格、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金托管機(jī)構(gòu)資格、受托投資管理托管業(yè)務(wù)托管資格、保險(xiǎn)資金托管業(yè)務(wù)
資格、企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)資格、合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管（QFII）資格、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)
投資者托管（QDII）資格、私募基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)資格、存托憑證試點(diǎn)存托業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)資格。
招商銀行資產(chǎn)托管結(jié)合自身在托管行業(yè)深耕23年的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神，推出“招商銀
行托管+”服務(wù)品牌，以“踐行價(jià)值銀行戰(zhàn)略，致力于成為專業(yè)更精、科技更強(qiáng)、服務(wù)更佳的
客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得信賴的專家、貼心服務(wù)的管家、讓價(jià)值
持續(xù)增加、客戶的體驗(yàn)更佳”的“4+目標(biāo)”，以創(chuàng)新的“服務(wù)產(chǎn)品化”為方法論，全方位助
力資管機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的高質(zhì)量發(fā)展。招商銀行資產(chǎn)托管圍繞資管全場景，打造了“如風(fēng)運(yùn)
營”“大觀投研”“見微數(shù)據(jù)”三個(gè)服務(wù)子品牌，不斷創(chuàng)新托管系統(tǒng)、服務(wù)和產(chǎn)品：在業(yè)內(nèi)
率先推出“網(wǎng)上托管銀行系統(tǒng)”、托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)和“6S”托管服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，首家發(fā)布私募
基金績效分析報(bào)告，開辦國內(nèi)首個(gè)托管銀行網(wǎng)站，推出國內(nèi)首個(gè)托管大數(shù)據(jù)平臺(tái)，成功托管
國內(nèi)第一只券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、第一只FOF、第一只信托資金計(jì)劃、第一只股權(quán)私募基金、
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第一家實(shí)現(xiàn)貨幣市場基金贖回資金T+1到賬、第一只境外銀行QDII基金、第一只紅利ETF基
金、第一只“1+N”基金專戶理財(cái)、第一家大小非解禁資產(chǎn)、第一單TOT保管，實(shí)現(xiàn)從單一托
管服務(wù)商向全面投資者服務(wù)機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)變，得到了同業(yè)認(rèn)可。
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會(huì)影響力不斷提升,近年來獲得業(yè)內(nèi)各類獎(jiǎng)項(xiàng)榮
譽(yù)。2016年5月“托管通”榮獲《銀行家》2016中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎(jiǎng)”；
6月榮獲《財(cái)資》“中國最佳托管銀行獎(jiǎng)”，成為國內(nèi)唯一獲得該獎(jiǎng)項(xiàng)的托管銀行；7月榮獲
中國資產(chǎn)管理“金貝獎(jiǎng)”“最佳資產(chǎn)托管銀行”、《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》“2016最佳資產(chǎn)托管
銀行”。2017年5月榮獲《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎(jiǎng)”；6月榮獲《財(cái)資》“中
國最佳托管銀行獎(jiǎng)”；“全功能網(wǎng)上托管銀行2.0”榮獲《銀行家》2017中國金融創(chuàng)新“十
佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎(jiǎng)”。2018年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2017年度優(yōu)秀資產(chǎn)
托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)；同月，托管大數(shù)據(jù)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)榮獲2016-2017年度銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)“金點(diǎn)
子”方案一等獎(jiǎng)，以及中央金融團(tuán)工委、全國金融青聯(lián)第五屆“雙提升”金點(diǎn)子方案二等獎(jiǎng)；
3月榮獲《中國基金報(bào)》“最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)；5月榮獲國際財(cái)經(jīng)權(quán)威媒體《亞洲銀行
家》“中國年度托管銀行獎(jiǎng)”；12月榮獲2018東方財(cái)富風(fēng)云榜“2018年度最佳托管銀行”、
“20年最值得信賴托管銀行”獎(jiǎng)。2019年3月榮獲《中國基金報(bào)》“2018年度最佳基金托管
銀行”獎(jiǎng)；6月榮獲《財(cái)資》“中國最佳托管機(jī)構(gòu)”“中國最佳養(yǎng)老金托管機(jī)構(gòu)”“中國最佳
零售基金行政外包”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；12月榮獲2019東方財(cái)富風(fēng)云榜“2019年度最佳托管銀行”
獎(jiǎng)。2020年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2019年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；
6月榮獲《財(cái)資》“中國境內(nèi)最佳托管機(jī)構(gòu)”“最佳公募基金托管機(jī)構(gòu)”“最佳公募基金行政
外包機(jī)構(gòu)”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；10月榮獲《中國基金報(bào)》第二屆中國公募基金英華獎(jiǎng)“2019年度最佳
基金托管銀行”獎(jiǎng)。2021年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2020年度優(yōu)秀資產(chǎn)
托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；同月榮獲2020東方財(cái)富風(fēng)云榜“2020年度最受歡迎托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)；2021
年10月，《證券時(shí)報(bào)》“2021年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”；2021年12月，榮獲《中國
基金報(bào)》第三屆中國公募基金英華獎(jiǎng)“2020年度最佳基金托管銀行”；2022年1月榮獲中央
國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2021年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、估值業(yè)務(wù)杰出機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；9月
榮獲《財(cái)資》“中國最佳托管銀行”“最佳公募基金托管銀行”“最佳理財(cái)托管銀行”三項(xiàng)
大獎(jiǎng)；12月榮獲《證券時(shí)報(bào)》“2022年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”；2023年1月榮獲中央
國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2022年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場清算所股份有限公
司“2022年度優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)”、全國銀行間同業(yè)拆借中心“2022年度銀行間本幣市場托管業(yè)
務(wù)市場創(chuàng)新獎(jiǎng)”三項(xiàng)大獎(jiǎng)；2023年4月，榮獲《中國基金報(bào)》第二屆中國基金業(yè)創(chuàng)新英華獎(jiǎng)
國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第二號(hào)）
“托管創(chuàng)新獎(jiǎng)”；2023年9月，榮獲《中國基金報(bào)》中國基金業(yè)英華獎(jiǎng)“公募基金25年基金
托管示范銀行（全國性股份行）”；2023年12月，榮獲《東方財(cái)富風(fēng)云榜》“2023年度托
管銀行風(fēng)云獎(jiǎng)”。2024年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2023年度優(yōu)秀資產(chǎn)托
管機(jī)構(gòu)”、“2023年度估值業(yè)務(wù)杰出機(jī)構(gòu)”、“2023年度債市領(lǐng)軍機(jī)構(gòu)”、“2023年度中債
綠債指數(shù)優(yōu)秀承銷機(jī)構(gòu)”四項(xiàng)大獎(jiǎng)；2024年2月，榮獲泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司“2023年
度最佳年金托管合作伙伴”獎(jiǎng)。2024年4月，榮獲中國基金報(bào)“中國基金業(yè)英華獎(jiǎng)-ETF20周
年特別評(píng)選“優(yōu)秀ETF托管人””獎(jiǎng)。2024年6月，榮獲上海清算所“2023年度優(yōu)秀托管機(jī)
構(gòu)”獎(jiǎng)。2024年8月，在《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》主辦的2024資產(chǎn)管理年會(huì)暨十七屆21世紀(jì)【金
貝】資產(chǎn)管理競爭力研究案例發(fā)布盛典上，“招商銀行托管+”榮獲“2024卓越影響力品牌”
獎(jiǎng)項(xiàng)；2024年9月，在2024財(cái)聯(lián)社中國金融業(yè)“拓?fù)洫?jiǎng)”評(píng)選中，榮獲銀行業(yè)務(wù)類獎(jiǎng)項(xiàng)“2024
年資產(chǎn)托管銀行‘拓?fù)洫?jiǎng)’”；2024年12月，榮獲《中國證券報(bào)》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托
管機(jī)構(gòu)（銀行）獎(jiǎng)”；2024年12月，榮獲《2024東方財(cái)富風(fēng)云際會(huì)》“年度托管銀行風(fēng)云
獎(jiǎng)”。2025年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2024年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)
項(xiàng)、上海清算所“2024年度優(yōu)秀托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；2025年2月，榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中
心“2024年度市場創(chuàng)新業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；2025年3月，榮獲《中國基金報(bào)》2025年指數(shù)生態(tài)
圈英華典型案例“指數(shù)產(chǎn)品托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)；2025年6月，榮獲《亞洲銀行家》“中國最佳
托管銀行”“中國最佳股份制托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。
（二）主要人員情況
繆建民先生，招商銀行董事長、非執(zhí)行董事，2020年9月起擔(dān)任本行董事、董事長。中
央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。中國共產(chǎn)黨第十九屆、二十屆中央委員會(huì)候補(bǔ)委員。
招商局集團(tuán)有限公司董事長。曾任中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司副董事長、總裁，中國人民保
險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司副董事長、總裁、董事長，曾兼任中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司董事
長，中國人保資產(chǎn)管理有限公司董事長，中國人民健康保險(xiǎn)股份有限公司董事長，中國人民
保險(xiǎn)（香港）有限公司董事長，人保資本投資管理有限公司董事長，中國人民養(yǎng)老保險(xiǎn)有限
責(zé)任公司董事長，中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司董事長。
王良先生，招商銀行黨委書記、執(zhí)行董事、行長。中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)
師。1995年6月加入本行，歷任本行北京分行行長助理、副行長、行長，2012年6月起歷任
本行行長助理、副行長、常務(wù)副行長，2022年5月起任本行黨委書記，2022年6月起任本行
行長。兼任本行香港上市相關(guān)事宜之授權(quán)代表、招銀國際金融控股有限公司董事長、招銀國
際金融有限公司董事長、招商永隆銀行董事長、招聯(lián)消費(fèi)金融有限公司副董事長、招商局金
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融控股有限公司董事、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)中間業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)第四屆主任、中國金融會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)
第六屆常務(wù)理事、廣東省第十四屆人大代表。
王穎女士，招商銀行副行長，南京大學(xué)政治經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)碩士，經(jīng)濟(jì)師。王穎女士1997年
1月加入本行，歷任本行北京分行行長助理、副行長，天津分行行長，深圳分行行長，本行行
長助理。2023年11月起任本行副行長。
孫樂女士，招商銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生畢業(yè)，2001年8月加入本行至今，
歷任本行合肥分行風(fēng)險(xiǎn)控制部副經(jīng)理、經(jīng)理、信貸管理部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、
公司銀行部總經(jīng)理、中小企業(yè)金融部總經(jīng)理、投行與金融市場部總經(jīng)理；無錫分行行長助理、
副行長；南京分行副行長，具有20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸管理、公司金融、
資產(chǎn)托管等領(lǐng)域有深入的研究和豐富的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截至2025年6月30日，招商銀行股份有限公司累計(jì)托管1641只證券投資基金。
（四）托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
招商銀行確保托管業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅(jiān)持守法經(jīng)營、規(guī)
范運(yùn)作的經(jīng)營理念；形成科學(xué)合理的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，
確保托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管資產(chǎn)的安全；建立有利于查錯(cuò)防弊、堵塞漏洞、消除隱患，
保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；確保內(nèi)控
機(jī)制、體制的不斷改進(jìn)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度、流程的不斷完善。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立三級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范體系：
一級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是在招商銀行總行風(fēng)險(xiǎn)管控層面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制；總行
風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律合規(guī)部、審計(jì)部獨(dú)立對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行評(píng)估監(jiān)督，并提出內(nèi)控提升管理
建議。
二級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是招商銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理相關(guān)團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)部門
內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防和控制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，提出整改方案，跟蹤整改情況，并直接向部
門總經(jīng)理室報(bào)告。
三級(jí)內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)防范是招商銀行資產(chǎn)托管部在設(shè)置專業(yè)崗位時(shí)，遵循內(nèi)控制衡原則，
視業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度制定相應(yīng)監(jiān)督制衡機(jī)制。
3、內(nèi)部控制原則
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（1）全面性原則。內(nèi)部控制覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團(tuán)隊(duì)和崗位，并由
全部人員參與。
（2）審慎性原則。托管組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立均以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營
為出發(fā)點(diǎn)，體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。
（3）獨(dú)立性原則。招商銀行資產(chǎn)托管部各團(tuán)隊(duì)、各崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，不同托管資
產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)和自有資產(chǎn)之間相互分離。內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門獨(dú)立于內(nèi)部控制的
建立和執(zhí)行部門。
（4）有效性原則。內(nèi)部控制有效性包含內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性、內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性。
內(nèi)部控制設(shè)計(jì)的有效性是指內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)覆蓋了所有應(yīng)關(guān)注的重要風(fēng)險(xiǎn)，且設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)
對(duì)措施適當(dāng)。內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性是指內(nèi)部控制能夠按照設(shè)計(jì)要求嚴(yán)格有效執(zhí)行。
（5）適應(yīng)性原則。內(nèi)部控制適應(yīng)招商銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要，并能夠隨著托管業(yè)
務(wù)經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)
境的改變及時(shí)進(jìn)行修訂和完善。
（6）防火墻原則。招商銀行資產(chǎn)托管部辦公場地與我行其他業(yè)務(wù)場地隔離，辦公網(wǎng)和業(yè)
務(wù)網(wǎng)物理分離，部門業(yè)務(wù)網(wǎng)和全行業(yè)務(wù)網(wǎng)防火墻策略分離，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)防范的目的。
（7）重要性原則。內(nèi)部控制在實(shí)現(xiàn)全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要托管業(yè)務(wù)重要事項(xiàng)和高
風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)。
（8）制衡性原則。內(nèi)部控制能夠?qū)崿F(xiàn)在托管組織體系、機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)流程
等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營效率。
4、內(nèi)部控制措施
（1）完善的制度建設(shè)。招商銀行資產(chǎn)托管部從資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、產(chǎn)品受理、會(huì)計(jì)
核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系列規(guī)章制度，建立了三層
制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。制度結(jié)構(gòu)層次清晰、管理要求明
確，滿足風(fēng)險(xiǎn)管理全覆蓋的要求，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)科學(xué)化、制度化、規(guī)范化運(yùn)作。
（2）業(yè)務(wù)信息風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行資產(chǎn)托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴(yán)格的加密和備
份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實(shí)時(shí)備份，所有的業(yè)務(wù)信息須經(jīng)過嚴(yán)
格的授權(quán)方能進(jìn)行訪問。
（3）客戶資料風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行資產(chǎn)托管部對(duì)業(yè)務(wù)辦理過程中獲取的客戶資料嚴(yán)格保
密，除法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及審計(jì)要求外，不向任何機(jī)構(gòu)、部門或個(gè)人泄露。
（4）信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制。招商銀行對(duì)信息技術(shù)系統(tǒng)機(jī)房、權(quán)限管理實(shí)行雙人雙崗雙
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責(zé)，電腦機(jī)房24小時(shí)值班并設(shè)置門禁，所有電腦設(shè)置密碼及相應(yīng)權(quán)限。業(yè)務(wù)網(wǎng)和辦公網(wǎng)、托
管業(yè)務(wù)網(wǎng)與全行業(yè)務(wù)網(wǎng)雙分離制度，與外部業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行防火墻保護(hù)，對(duì)信息技術(shù)系統(tǒng)采取
兩地三中心的應(yīng)急備份管理措施等，保證信息技術(shù)系統(tǒng)的安全。
（5）人力資源控制。招商銀行資產(chǎn)托管部通過建立良好的企業(yè)文化和員工培訓(xùn)、激勵(lì)機(jī)
制、加強(qiáng)人力資源管理及建立人才梯級(jí)隊(duì)伍及人才儲(chǔ)備機(jī)制，有效地進(jìn)行人力資源管理。
（五）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等有
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對(duì)基金投資范圍、投資比例、投資組合等
情況的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
在為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，基金托管人對(duì)基金管理人發(fā)送
的投資指令、基金管理人對(duì)各基金費(fèi)用的提取與支付情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對(duì)違反法律法規(guī)、
基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和
其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時(shí)以書面形式通知基金管理人進(jìn)行整改，整改的
時(shí)限應(yīng)符合法律法規(guī)及基金合同允許的調(diào)整期限?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并
以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在
限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
序號(hào) 機(jī)構(gòu)名稱 機(jī)構(gòu)信息
1 國泰基金管理有限公司直銷柜臺(tái) 地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
客戶服務(wù)專線：400-888-8688，021-31089000
傳真：021-31081861 網(wǎng)址：www.gtfund.com
2 國泰基金電子交易平臺(tái) 電子交易網(wǎng)站：www.gtfund.com登錄網(wǎng)上交易頁面智能手機(jī)APP平臺(tái)：iphone交易客戶端、Android交易客戶端“國泰基金”微信交易平臺(tái)
電話：021-31089000 聯(lián)系人：趙剛
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2、其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，
增減或變更銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公示。
（二）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
名稱：國泰基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
法定代表人：周向勇
聯(lián)系人：辛怡
傳真：021-31081800
客戶服務(wù)專線：400-888-8688，021-31089000
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心18樓至20樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
聯(lián)系電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：丁媛、高妍斐
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：上海市黃浦區(qū)南京東路61號(hào)4樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)漢口路99號(hào)11樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：朱建弟
聯(lián)系電話：021-23280000
傳真：021-63392558
聯(lián)系人：吳凌志
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：吳凌志、劉樂君
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六、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)
定，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2011】2129號(hào)文核準(zhǔn)，自2012年2月16日起向社會(huì)公開募
集，于2012年3月16日結(jié)束本基金的募集工作。經(jīng)普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，本次
募集的凈認(rèn)購金額為409,260,367.49元人民幣，認(rèn)購款項(xiàng)在基金驗(yàn)資確認(rèn)日之前產(chǎn)生的銀行
利息共計(jì)26,377.01元人民幣。上述資金已于2012年3月20日全額劃入本基金在基金托管
人招商銀行股份有限公司開立的國泰成長優(yōu)選股票型證券投資基金托管專戶。
（二）基金類型和存續(xù)期限
1、基金類型：混合型證券投資基金
2、基金運(yùn)作方式：契約型開放式
3、基金的存續(xù)期間：不定期
4、基金類別的變更：根據(jù)2014年8月8日起實(shí)施的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理
辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法〉有關(guān)問題的規(guī)定》及《國泰成長
優(yōu)選股票型證券投資基金基金合同》的約定，本基金自2015年8月8日起基金類別變更為混
合型基金，基金名稱由“國泰成長優(yōu)選股票型證券投資基金”修改為“國泰成長優(yōu)選混合型
證券投資基金”，基金合同部分條款相應(yīng)修訂。
七、基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2012年3月20日正式生效。
自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在招募說明
書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減代銷機(jī)構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公
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示。若基金管理人或其指定的代銷機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過
上述方式進(jìn)行申購與贖回，具體辦法由基金管理人或其指定的代銷機(jī)構(gòu)另行公告。
（二）申購和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間以銷售機(jī)構(gòu)公布的時(shí)間
為準(zhǔn)。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金已于2012年4月16日起開始辦理日常申購、贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確
認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回、轉(zhuǎn)換價(jià)格為下一開放日基金份額申購、贖回、轉(zhuǎn)換的價(jià)
格。
（三）申購與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即基金份額申購、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值
為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順序贖回；
4、當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷。
基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下，可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況依法對(duì)
上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛略瓌t開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定
在指定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購或贖回
的申請(qǐng)。
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投資人在提交申購申請(qǐng)時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖回申
請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請(qǐng)無效。
2、申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理申購和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購或贖回申請(qǐng)日(T
日)，在正常情況下，本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)（包括該日）對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確
認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)
構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況?；痄N售機(jī)構(gòu)對(duì)申購、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申
請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購、贖回的確認(rèn)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)
結(jié)果為準(zhǔn)。
3、申購和贖回的款項(xiàng)支付的方式與時(shí)間
申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不
成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機(jī)構(gòu)將投資人已繳付的申購款項(xiàng)退還給投
資人。
投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將通過注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)及相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)在T＋7日(包
括該日)內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃往基金份額持有人賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基
金合同有關(guān)條款處理。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整并
依照《信息披露辦法》等有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（五）申購和贖回的金額
1、申購金額的限制
投資人單筆申購的最低金額為1.00元（含申購費(fèi)）。各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低申購金額
及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
2、贖回份額的限制
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回。單筆贖回申請(qǐng)最低份數(shù)為1.00份，若
某基金份額持有人贖回時(shí)在銷售網(wǎng)點(diǎn)保有的基金份額不足1.00份，則該次贖回時(shí)必須一起贖
回。
3、本基金不對(duì)投資人每個(gè)交易賬戶的最低基金份額余額進(jìn)行限制，但各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金
交易賬戶最低份額余額有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
4、當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金
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申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請(qǐng)參見相關(guān)公告。
5、本基金不對(duì)單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限進(jìn)行限制，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)或
基金合同另有規(guī)定的除外。
6、基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和
贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（六）申購和贖回的費(fèi)用
1、申購費(fèi)用
（1）申購費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注
冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
（2）申購費(fèi)率
本基金對(duì)通過直銷柜臺(tái)申購基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資人實(shí)施差別的
申購費(fèi)率。
養(yǎng)老金客戶范圍包括基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營收益
形成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金，包括全國社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社會(huì)保障基金、企業(yè)年
金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金
管理人可在招募說明書更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍，并按規(guī)定向中國證
監(jiān)會(huì)備案。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資人。
通過基金管理人的直銷柜臺(tái)申購本基金基金份額的養(yǎng)老金客戶申購費(fèi)率如下：
申購金額（M） 前端申購費(fèi)率
M﹤50萬 0.60%
50萬≤M﹤200萬 0.36%
200萬≤M﹤500萬 0.16%
M≥500萬 按筆收取，1000元/筆
除通過基金管理人的直銷柜臺(tái)申購本基金基金份額的養(yǎng)老金客戶外的其他投資人申購本
基金的申購費(fèi)率如下：
本基金的前端申購費(fèi)率最高不高于1.5%，且隨申購金額的增加而遞減，如下表所示：
申購金額（M） 前端申購費(fèi)率
M＜50萬 1.5％
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50萬≤M＜200萬 1.2％
200萬≤M＜500萬 0.8％
M≥500萬 每筆1000元
2、贖回費(fèi)用
（1）贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額
時(shí)收取。不低于贖回費(fèi)總額的25%應(yīng)歸基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付注冊(cè)登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)
費(fèi)。其中，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的基金份額持有人收取不低于1.50%的贖回費(fèi)并全額計(jì)入基
金財(cái)產(chǎn)。
（2）贖回費(fèi)率
本基金的贖回費(fèi)率隨基金份額持有時(shí)間增加而遞減，贖回費(fèi)率如下：
贖回申請(qǐng)份額持有時(shí)間（N） 贖回費(fèi)率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜1年 0.5%
1年≤N＜2年 0.2%
N≥2年 0
（注：贖回申請(qǐng)份額持有時(shí)間的計(jì)算，以該份額在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的注冊(cè)登記日開始計(jì)算。
1年為365天，2年為730天，依此類推）
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率
或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定基
金促銷計(jì)劃，針對(duì)以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)等進(jìn)行基金交易的投資人定期
或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，
基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率。
（七）申購份額與贖回金額的計(jì)算
1、申購份額、余額的處理方式：申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的基金份額凈值，
有效份額單位為份，上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
2、贖回金額的計(jì)算及處理方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額以當(dāng)日基金份額
凈值為基準(zhǔn)并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，贖回金額單位為元。上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留
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到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
3、申購份額的計(jì)算
（1）申購費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，申購份數(shù)的計(jì)算方法如下：
凈申購金額＝申購金額/(1＋申購費(fèi)率)
申購費(fèi)用＝申購金額－凈申購金額
申購份數(shù)＝凈申購金額/T日基金份額凈值
（2）申購費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購份數(shù)的計(jì)算方法如下：
申購費(fèi)用＝固定金額
凈申購金額=申購金額－申購費(fèi)用
申購份數(shù)＝凈申購金額/T日基金份額凈值
例，某投資人投資5,000元申購本基金，對(duì)應(yīng)費(fèi)率為1.5%，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值
為1.128元，則其可得到的申購份額為：
凈申購金額＝5,000/（1+1.5%）＝4,926.11元
申購費(fèi)用＝5,000－4,926.11＝73.89元
申購份數(shù)＝4,926.11/1.128＝4,367.12份
投資人投資5,000元申購本基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.128元，則可得到
4,367.12份基金份額。
4、贖回金額的計(jì)算
贖回金額的計(jì)算方法如下：
贖回金額＝贖回份數(shù)×T日基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回金額×相應(yīng)的贖回費(fèi)率
凈贖回金額=贖回金額-贖回費(fèi)用
例：某投資人贖回10,000份基金份額，假設(shè)該份額的持有時(shí)間為1年5個(gè)月,贖回當(dāng)日
基金份額凈值為1.250元，則其獲得的贖回金額計(jì)算如下：
贖回金額=10,000×1.250=12,500.00元
贖回費(fèi)用＝12,500×0.2%＝25.00元
凈贖回金額=12,500-25.00＝12,475.00元
5、本基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后3位，小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入，由此產(chǎn)生
的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。
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遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
3、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值
技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫
停接受基金申購申請(qǐng)。
5、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益
時(shí)。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)績
產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份額的比例達(dá)
到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述除第5、7項(xiàng)以外的暫停申購情形且基金管理人決定暫停申購時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的
申購款項(xiàng)將退還給投資人。發(fā)生上述第7項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)
該投資人的申購申請(qǐng)進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請(qǐng)。在暫停申
購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
3、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難。
4、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
5、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值
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技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫
停接受基金贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)
6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，已成功確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基
金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量
的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額
贖回，延期支付最長不得超過20個(gè)工作日，并在指定媒介上公告。投資人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事
先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢
復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并予以公告。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過上一
日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程
序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資
人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日
接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10％的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于
當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回
份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延
期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日
未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)
先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。
如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)的
情形下：對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)超過上一開放日基金總份額50%以上的部分，
國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第二號(hào)）
基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)；對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)未超過50%的部分，
可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人
的贖回申請(qǐng)一并辦理
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫
停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)確認(rèn)的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作
日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者基金管理人網(wǎng)
站在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登
公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫停
公告。
2、暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前在指定媒介上刊登基金重
新開放申購或贖回公告，并公告最近1個(gè)開放日的基金份額凈值。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管
理的、且由同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取
一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，
并及時(shí)告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行而產(chǎn)生的非交易過
戶以及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接受
劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是
指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件
的非交易過戶申請(qǐng)按注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，受理非交易過戶申請(qǐng)的銷售機(jī)構(gòu)可按規(guī)定標(biāo)
準(zhǔn)收取過戶費(fèi)用。
國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第二號(hào)）
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可
以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（十五）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時(shí)發(fā)布公
告或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，
每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投
資計(jì)劃最低申購金額。
（十六）基金的凍結(jié)和解凍
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的基金份額的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)
部分所產(chǎn)生的權(quán)益按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章以及國家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求決定是否凍結(jié)。
當(dāng)基金份額處于凍結(jié)狀態(tài)時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或其他機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕該部分基金份額的贖回、
轉(zhuǎn)出、非交易過戶以及基金的轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)。
（十七）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購與贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的
規(guī)定或相關(guān)公告。
九、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
本基金通過精選具有較高成長性和良好基本面的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，結(jié)合估值因素對(duì)投資組合進(jìn)
行積極管理。在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，謀求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含
中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票、存托憑證）、債券、貨幣市場工具、權(quán)
證、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)、股指期貨及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融
工具，但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入本基金的投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%，其中投資于成長型企業(yè)的資
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產(chǎn)不低于股票資產(chǎn)的80%；債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具占基金資產(chǎn)的5%-40%，其中，投資于權(quán)證的比
例不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%，基金保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合
計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%（其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等）。
（三）投資策略
本基金側(cè)重成長型企業(yè)的選取，在強(qiáng)調(diào)安全邊際的前提下，追求收入與利潤的持續(xù)增長。
本基金成長型企業(yè)界定為最近三年主營業(yè)務(wù)收入增長率、最近三年凈利潤增長率或最近一年
凈資產(chǎn)收益率高于行業(yè)或市場平均水平的上市公司，或因公司基本面發(fā)生重大改變（如資產(chǎn)
注入、并購、主營業(yè)務(wù)變更等）而具有潛在主營業(yè)務(wù)收入、凈利潤或凈資產(chǎn)收益率快速增長
趨勢的上市公司。
1、大類資產(chǎn)配置
本基金運(yùn)用基金管理人的資產(chǎn)配置評(píng)估模型（Melva），通過宏觀經(jīng)濟(jì)、企業(yè)盈利、流動(dòng)
性、估值和行政干預(yù)等相關(guān)因素的分析判斷，采用評(píng)分方法確定大類資產(chǎn)配置比例。
2、股票投資策略
本基金采用積極主動(dòng)的投資管理策略，通過以下幾個(gè)方面優(yōu)選成長型股票：（1）企業(yè)經(jīng)
營方面，關(guān)注收入和利潤的快速成長性；（2）通過調(diào)研分析了解財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)背后成長的原因，
并探尋成長的持續(xù)性，選擇有核心競爭力的成長企業(yè)；（3）看重估值偏低的股票，尋找估值
與成長性相匹配的標(biāo)的，從而得到安全邊際。在綜合考慮投資組合的風(fēng)險(xiǎn)和收益的前提下，
完成本基金投資組合的構(gòu)建。
（1）通過定量分析篩選本基金的備選股票池
本基金首先通過企業(yè)成長性和成長質(zhì)量等定量指標(biāo)初步篩選出成長潛力較大的上市公司
作為本基金的備選池。采用的具體財(cái)務(wù)指標(biāo)主要包括主營業(yè)務(wù)收入增長率、凈利潤增長率和
凈資產(chǎn)收益率ROE，選取主營業(yè)務(wù)收入增長率、凈利潤增長率或凈資產(chǎn)收益率ROE高于行業(yè)或
市場平均水平的上市公司作為初選股票。
主營業(yè)務(wù)收入增長率可以用來判斷公司發(fā)展所處的階段，主營業(yè)務(wù)收入增長率高，表明
公司產(chǎn)品的市場需求大，業(yè)務(wù)擴(kuò)張能力強(qiáng)，公司處于成長期。凈利潤的增長是公司成長性的
基本特征，較高的凈利潤增長率表明公司經(jīng)營業(yè)績突出，市場競爭能力強(qiáng)。凈資產(chǎn)收益率反
映股東權(quán)益的收益水平，用以衡量公司運(yùn)用自有資本的效率。本基金管理人認(rèn)為，企業(yè)過往
的成長性和盈利狀況能夠在一定程度上反映企業(yè)未來的增長潛力，通過前述定量指標(biāo)的綜合
運(yùn)用，可甄別出收入與利潤具有持續(xù)增長潛力的成長型企業(yè)。
（2）通過調(diào)研分析了解財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)背后快速成長的原因，并探尋快速成長的持續(xù)性，選擇
有核心競爭力的成長企業(yè)，構(gòu)成本基金的成長股票池
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針對(duì)備選股票池中的股票，進(jìn)一步進(jìn)行實(shí)地調(diào)研和深入研究，通過對(duì)決定主營業(yè)務(wù)收入、
凈利潤增長、凈資產(chǎn)收益率ROE的驅(qū)動(dòng)因素的歸因分析，從技術(shù)創(chuàng)新能力、企業(yè)商業(yè)模式、
資源儲(chǔ)備、市場競爭力、風(fēng)險(xiǎn)抵御能力、法人治理結(jié)構(gòu)等多角度研判上市公司成長的質(zhì)量和
持續(xù)性，對(duì)于已經(jīng)或?qū)⒁l(fā)生資產(chǎn)注入、并購、主營業(yè)務(wù)變更等重大變化的，還要分析該重
大變化是否給上市公司帶來有利發(fā)展機(jī)遇和成長動(dòng)力。
對(duì)于不在備選股票池中的上市公司，本基金管理人通過實(shí)地調(diào)研和案頭分析，發(fā)現(xiàn)符合
本基金的成長性要求的，可以納入本基金的成長股票池。
A、技術(shù)創(chuàng)新能力
通過對(duì)上市公司的產(chǎn)品自主創(chuàng)新情況、主要產(chǎn)品更新周期、專有技術(shù)和專利、對(duì)引進(jìn)
技術(shù)的吸收和改進(jìn)能力等指標(biāo)進(jìn)行考察和分析，進(jìn)而對(duì)公司的技術(shù)創(chuàng)新能力進(jìn)行判斷。
B、商業(yè)模式優(yōu)勢
公司商業(yè)模式和經(jīng)營理念決定了公司在其所屬行業(yè)中發(fā)展的潛力和方向，本基金管理
人分析上市公司是否具有領(lǐng)先的商業(yè)模式和經(jīng)營理念，以及該公司是否因此能有效配置各
種生產(chǎn)要素，形成一個(gè)完整的高效率的具有獨(dú)特核心競爭力的運(yùn)行系統(tǒng)。
C、資源儲(chǔ)備優(yōu)勢
通過對(duì)公司的規(guī)模、政策扶持程度、成本、進(jìn)入壁壘、國內(nèi)外同行比較和壟斷性等指
標(biāo)進(jìn)行考察和分析，進(jìn)而判斷公司的資源優(yōu)勢是否支持其持續(xù)成長。分析上市公司所擁有
的資源儲(chǔ)備情況、資源可持續(xù)開發(fā)情況以及資源儲(chǔ)備水平在同行業(yè)中的地位。
D、市場競爭力優(yōu)勢
分析上市公司是否在經(jīng)營許可、品牌、資源、技術(shù)和成本控制等方面具有競爭對(duì)手在
中長期時(shí)間內(nèi)難以趕超的顯著優(yōu)勢，是否擁有出色的銷售機(jī)制、體系及團(tuán)隊(duì)。
E、風(fēng)險(xiǎn)抵御能力
分析上市公司的財(cái)務(wù)狀況是否穩(wěn)健，是否能夠抵御財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；分析上市公司產(chǎn)品是否
滿足市場需求，是否能夠抵御市場風(fēng)險(xiǎn)；分析上市公司管理團(tuán)隊(duì)是否具有較強(qiáng)的管理能力
并足以抵御經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。
F、法人治理結(jié)構(gòu)
分析上市公司法人治理結(jié)構(gòu)是否完善，并在公司的日常運(yùn)營中有效發(fā)揮作用。
G、重大事項(xiàng)變化
分析上市公司基本面是否已經(jīng)發(fā)生或即將發(fā)生資產(chǎn)注入、并購、技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、
股東變換、主營業(yè)務(wù)變更等重大變化，以及該重大變化能否給上市公司帶來有利發(fā)展機(jī)遇
和成長動(dòng)力。
（3）在成長股票池范圍內(nèi)，本基金利用價(jià)值評(píng)估分析，形成可投資的股票組合。價(jià)
值評(píng)估分析主要運(yùn)用國際化視野，采用專業(yè)的估值模型，合理使用估值指標(biāo)，選擇其中價(jià)
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值被低估的公司。具體采用的方法包括PEG、市盈率法、市凈率法、市銷率、EV/EBITDA、
股息貼現(xiàn)模型等方法?；鸸芾砣藢⒕C合運(yùn)用PEG、PE、PB、PS等估值指標(biāo)，以在相對(duì)風(fēng)
險(xiǎn)可控的情況下，尋找合理的、可持續(xù)增長的企業(yè)。
（4）實(shí)地調(diào)研：對(duì)于本基金計(jì)劃重點(diǎn)投資的上市公司，公司投資研究團(tuán)隊(duì)將實(shí)地調(diào)研上
市公司，深入分析企業(yè)的核心競爭力，如企業(yè)模式、管理團(tuán)隊(duì)能力，以及企業(yè)經(jīng)營狀況和財(cái)
務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性等。為了保證實(shí)地調(diào)研的準(zhǔn)確性，投資研究團(tuán)隊(duì)還將通過上市公司的上游供
貨商、下游客戶、競爭對(duì)手和業(yè)務(wù)合作伙伴，以及稅務(wù)、海關(guān)等行政管理部門對(duì)調(diào)研結(jié)論進(jìn)
行核實(shí)。
3、存托憑證投資策略
本基金將根據(jù)投資目標(biāo)，基于對(duì)基礎(chǔ)證券投資價(jià)值的深入研究判斷，進(jìn)行存托憑證的投
資。
4、債券投資策略
本基金的債券資產(chǎn)投資主要以長期利率趨勢分析為基礎(chǔ)，結(jié)合中短期的經(jīng)濟(jì)周期、宏觀
政策方向及收益率曲線分析，通過收益率曲線配置等方法，實(shí)施積極的債券投資管理。
5、權(quán)證投資策略
本基金將在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,主動(dòng)進(jìn)行權(quán)證投資?；饳?quán)證投資將以價(jià)值分析為基
礎(chǔ),在采用數(shù)量化模型分析其合理定價(jià)的基礎(chǔ)上,把握市場的短期波動(dòng),進(jìn)行積極操作,追求在
風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下穩(wěn)健的超額收益。權(quán)證為本基金輔助性投資工具，投資原則為有利于基金
資產(chǎn)增值、控制下跌風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)保值和鎖定收益。
（1）考慮標(biāo)的股票合理價(jià)值、標(biāo)的股票價(jià)格、行權(quán)價(jià)格、行權(quán)時(shí)間、行權(quán)方式、股價(jià)歷
史與預(yù)期波動(dòng)率和無風(fēng)險(xiǎn)收益率等要素，估計(jì)權(quán)證合理價(jià)值；
（2）計(jì)算權(quán)證合理價(jià)值與其市場價(jià)格間的差幅以及權(quán)證合理價(jià)值對(duì)定價(jià)參數(shù)的敏感性，
為權(quán)證的具體操作提供依據(jù)。
6、股指期貨投資策略
本基金將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，本著謹(jǐn)慎原
則，參與股指期貨的投資，以管理投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，改善組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特性。套期
保值將主要采用流動(dòng)性好、交易活躍的期貨合約。本基金在進(jìn)行股指期貨投資時(shí)，將通過對(duì)
證券市場和期貨市場運(yùn)行趨勢的研究，并結(jié)合股指期貨的定價(jià)模型尋求其合理的估值水平。
（1）時(shí)機(jī)選擇策略
根據(jù)本基金對(duì)經(jīng)濟(jì)周期運(yùn)行不同階段的預(yù)測和對(duì)市場情緒、估值指標(biāo)的跟蹤分析，決定
是否對(duì)投資組合進(jìn)行套期保值以及套期保值的現(xiàn)貨標(biāo)的及其比例。
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（2）期貨合約選擇和頭寸選擇策略
在套期保值的現(xiàn)貨標(biāo)的確認(rèn)之后，根據(jù)期貨合約的基差水平、流動(dòng)性等因素選擇合適的
期貨合約；運(yùn)用多種量化模型計(jì)算套期保值所需的期貨合約頭寸；對(duì)套期保值的現(xiàn)貨標(biāo)的Beta
值進(jìn)行動(dòng)態(tài)的跟蹤，動(dòng)態(tài)的調(diào)整套期保值的期貨頭寸。
（3）展期策略
當(dāng)套期保值的時(shí)間較長時(shí)，需要對(duì)期貨合約進(jìn)行展期。理論上，不同交割時(shí)間的期貨合
約價(jià)差是一個(gè)確定值；現(xiàn)實(shí)中，價(jià)差是不斷波動(dòng)的。本基金將動(dòng)態(tài)的跟蹤不同交割時(shí)間的期
貨合約的價(jià)差，選擇合適的交易時(shí)機(jī)進(jìn)行展倉。
（4）保證金管理
本基金將根據(jù)套期保值的時(shí)間、現(xiàn)貨標(biāo)的的波動(dòng)性動(dòng)態(tài)地計(jì)算所需的結(jié)算準(zhǔn)備金，避免
因保證金不足被迫平倉導(dǎo)致的套保失敗。
（5）投資組合管理策略
本基金建倉時(shí)，將根據(jù)市場環(huán)境，運(yùn)用股指期貨管理建倉成本。
本基金出現(xiàn)較大申購贖回時(shí)，將運(yùn)用股指期貨管理組合的風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人將建立股指期貨交易決策部門或小組，授權(quán)特定的管理人員負(fù)責(zé)股指期貨的
投資審批事項(xiàng)，同時(shí)針對(duì)股指期貨交易制定投資決策流程和風(fēng)險(xiǎn)控制等制度并報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)。
未來，隨著中國證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，在符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的前提下，
基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略。
（四）投資限制
1、組合限制
本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點(diǎn)，通過分散投資降低基金
財(cái)產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，保持基金組合良好的流動(dòng)性?；鸬耐顿Y組合將遵循以下限制：
（1）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（2）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的定期開放
基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基
金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可
流通股票的30%；
（3）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10%；
（6）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40%；
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（7）本基金投資組合中股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%，其中投資于成長型企業(yè)的資產(chǎn)
不低于股票資產(chǎn)的80%；債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具占基金資產(chǎn)的5%-40%；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；
（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。基金持有資產(chǎn)
支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月
內(nèi)予以全部賣出；
（13）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（14）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的
0.5%；
（15）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（16）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；
（17）本基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和,不得超
過基金資產(chǎn)凈值的95%；
其中，有價(jià)證券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證
券、中期票據(jù)等。
（18）本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價(jià)值不得超過基金持有的股票總
市值的20%；
本基金管理人應(yīng)當(dāng)按照中國金融期貨交易所要求的內(nèi)容、格式與時(shí)限向交易所報(bào)告所交
易和持有的賣出期貨合約情況、交易目的及對(duì)應(yīng)的證券資產(chǎn)情況等。
（19）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)
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當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定，即為基金資產(chǎn)的60%-95%；
（20）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過
上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（21）本基金每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不
低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券；
（22）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（23）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因
證券市場波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（24）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（25）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易
的股票合并計(jì)算；
（26）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他比例限制。
本基金在開始進(jìn)行股指期貨投資之前，應(yīng)與基金托管人就股指期貨清算、估值、交割等
事宜另行具體協(xié)商。
如果法律法規(guī)對(duì)基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法
律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
除第（12）、（15）、（23）和（24）項(xiàng)另有約定外，因證券、期貨市場波動(dòng)、上市公司合
并、基金規(guī)模變動(dòng)、股權(quán)分置改革中支付對(duì)價(jià)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不
符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的
有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票
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或者債券；
（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托
管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（8）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)；
（9）法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限
制。
（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)
業(yè)績比較基準(zhǔn)=滬深300指數(shù)收益率×80%＋中證綜合債券指數(shù)收益率×20%
本基金為混合型基金。在綜合考慮了基金股票組合的構(gòu)建、投資標(biāo)的以及市場上可得的
股票指數(shù)的編制方法后，本基金選擇市場認(rèn)同度較高并且作為股指期貨標(biāo)的的滬深300指數(shù)
作為本基金股票組合的業(yè)績比較基準(zhǔn)。滬深300指數(shù)成份股選自滬深兩個(gè)證券市場，覆蓋了
大部分流通市值，為中國A股市場中代表性強(qiáng)、流動(dòng)性高的主流投資股票，能夠反映A股市
場總體發(fā)展趨勢。債券組合的業(yè)績基準(zhǔn)則采用了中證綜合債券指數(shù)，中證綜合債券指數(shù)是綜
合反映銀行間和交易所市場國債、金融債、企業(yè)債、央行票據(jù)及短期融資券整體走勢的跨市
場債券指數(shù)，該指數(shù)旨在更全面地反映我國債券市場的整體價(jià)格變動(dòng)趨勢，具有較強(qiáng)的市場
代表性。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者指數(shù)編制單位停止計(jì)算編制該指數(shù)或更改指數(shù)名稱、
或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用
于本基金業(yè)績基準(zhǔn)的指數(shù)時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金可以在報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后
變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，而無需召開基金份額持有人大會(huì)。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為混合型基金，基金資產(chǎn)整體的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場基金和債券型
基金，低于股票型基金。
（七）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利及債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東權(quán)利及債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、不謀求對(duì)上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
3、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何不
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當(dāng)利益。
（八）基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
（九）基金投資組合報(bào)告
本基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大
遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人招商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同約定，于2025年7月17日復(fù)核了本
報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)
性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年6月30日，本報(bào)告所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
1 權(quán)益投資 311,595,458.22 92.88
其中：股票 311,595,458.22 92.88
2 固定收益投資 15,769,196.14 4.70
其中：債券 15,769,196.14 4.70
資產(chǎn)支持證券 - -
3 貴金屬投資 - -
4 金融衍生品投資 - -
5 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
6 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 5,284,501.06 1.58
7 其他各項(xiàng)資產(chǎn) 2,827,350.09 0.84
8 合計(jì) 335,476,505.51 100.00
2、報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) - -
C 制造業(yè) 177,784,377.57 54.10
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D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - -
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) 6,736.80 0.00
G 交通運(yùn)輸、倉儲(chǔ)和郵政業(yè) 19,604.49 0.01
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 116,330,624.04 35.40
J 金融業(yè) - -
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) 12,521,450.00 3.81
M＜/td>科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) 34,486.12 0.01
N＜/td>水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會(huì)工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) 4,898,179.20 1.49
S 綜合 - -
合計(jì) 311,595,458.22 94.82
3、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
序號(hào) 股票代碼 股票名稱 數(shù)量(股) 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 002080 中材科技 1,062,800 20,724,600.00 6.31
2 688220 翱捷科技 257,685 20,176,735.50 6.14
3 688486 龍迅股份 301,551 20,167,730.88 6.14
4 688052 納芯微 100,034 17,454,932.66 5.31
5 688536 思瑞浦 116,474 16,157,273.28 4.92
6 688521 芯原股份 137,666 13,284,769.00 4.04
7 603256 宏和科技 892,700 13,229,814.00 4.03
8 603986 兆易創(chuàng)新 103,900 13,146,467.00 4.00
9 688127 藍(lán)特光學(xué) 507,599 13,050,370.29 3.97
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10 002475 立訊精密 369,991 12,834,987.79 3.91
4、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 國家債券 15,769,196.14 4.80
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計(jì) 15,769,196.14 4.80
5、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 數(shù)量(張) 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 019766 25國債01 157,000 15,769,196.14 4.80
6、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。
8、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
9、報(bào)告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未投資股指期貨。
10、報(bào)告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未投資國債期貨。
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11、投資組合報(bào)告附注
（1）本報(bào)告期內(nèi)基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在報(bào)告編
制日前一年受到公開譴責(zé)、處罰的情況。
（2）基金投資的前十名股票中，沒有投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫之外的情況。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額(元)
1 存出保證金 333,948.95
2 應(yīng)收證券清算款 2,282,981.86
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 210,419.28
6 其他應(yīng)收款 -
7 待攤費(fèi)用 -
8 其他 -
9 合計(jì) 2,827,350.09
（4）報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有可轉(zhuǎn)換債券。
（5）報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報(bào)告期末前十名股票中不存在流通受限情況。
（十）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、
風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等
對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
十、基金的業(yè)績
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基金業(yè)績截止日為2025年6月30日，并經(jīng)基金托管人復(fù)核。
基金管理人依照恪守職守、誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2012年3月20日至2012年12月31日 -3.20% 0.92% -2.48% 0.96% -0.72% -0.04%
2013年度 26.24% 1.52% -5.90% 1.12% 32.14% 0.40%
2014年度 39.57% 1.39% 42.57% 0.97% -3.00% 0.42%
2015年度 46.09% 2.86% 7.37% 1.99% 38.72% 0.87%
2016年度 6.17% 1.75% -8.39% 1.12% 14.56% 0.63%
2017年度 45.55% 1.05% 17.23% 0.51% 28.32% 0.54%
2018年度 -44.32% 1.58% -19.28% 1.07% -25.04% 0.51%
2019年度 50.42% 1.42% 29.52% 0.99% 20.90% 0.43%
2020年度 56.26% 1.68% 22.46% 1.14% 33.80% 0.54%
2021年度 -0.48% 1.32% -2.94% 0.94% 2.46% 0.38%
2022年度 -32.34% 1.54% -16.91% 1.02% -15.43% 0.52%
2023年度 -16.44% 1.12% -8.22% 0.68% -8.22% 0.44%
2024年度 -7.04% 1.70% 13.70% 1.07% -20.74% 0.63%
2025年上半年 -13.59% 2.11% 0.35% 0.80% -13.94% 1.31%
2012年3月20日至2025年6月30日 127.76% 1.63% 63.11% 1.09% 64.65% 0.54%
注：本基金的基金合同生效日為2012年3月20日。
十一、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款以及其他
資產(chǎn)的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
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基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金財(cái)產(chǎn)以基金名義開立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開立證券交易清算資金
的結(jié)算備付金賬戶，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開立基金證券賬戶，以本基金的名義
開立銀行間債券托管賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)
和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的處分
基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和代銷機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管。
基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益歸入基
金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人可以按基金合同的約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)以及基金合同
約定的其他費(fèi)用。基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)、不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，
不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。基金管理人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律
責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算
的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。非因基金財(cái)
產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
十二、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要
對(duì)外披露基金凈值的非營業(yè)日。
（二）具體投資品種估值方法
1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
（1）交易所上市的有價(jià)證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市
價(jià)（收盤價(jià)）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交
易日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資
品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。
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（2）交易所上市實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)估值，估值日沒有交易的，且最近
交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價(jià)估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境
發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，
確定公允價(jià)格；
（3）交易所上市未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所含的債券應(yīng)
收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，
按最近交易日債券收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價(jià)進(jìn)行估值。如最
近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，
調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。交易所上市
的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，
按成本估值。
2、處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的
市價(jià)（收盤價(jià)）估值；該日無交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技
術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同
一股票的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有
關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確定
公允價(jià)值。
4、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、股指期貨以估值日的結(jié)算價(jià)估值；如該估值日為非交易日，以最近一日的結(jié)算價(jià)估值。
如法律法規(guī)今后另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
6、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根
據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
7、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，國家有最新規(guī)定的，
按其規(guī)定進(jìn)行估值。
8、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最新規(guī)
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定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算
結(jié)果對(duì)外予以公布。
（三）估值對(duì)象
基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、股指期貨、其它投資等金
融資產(chǎn)和金融負(fù)債。
（四）估值程序
1、基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量
計(jì)算，精確到0.001元，小數(shù)點(diǎn)后第四位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，
將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對(duì)外公布。
月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
（五）估值錯(cuò)誤的確認(rèn)與處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)(含第3位)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、差錯(cuò)類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、或代銷機(jī)構(gòu)、
或投資人自身的過錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該差
錯(cuò)遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“差錯(cuò)處理原則”給予賠償。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系
統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能
預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可抗
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力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、差錯(cuò)處理原則
（1）差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行
更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，
給當(dāng)事人造成損失的，由差錯(cuò)責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，
并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則該當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正。
（2）差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)差錯(cuò)的
有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)
對(duì)差錯(cuò)負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人
的利益損失(“受損方”)，則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范
圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求返還不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已
經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不
當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。
（4）差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式。
（5）差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金托
管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金
管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕突鹜泄苋酥獾牡谌皆斐苫?
財(cái)產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償；追償過程中產(chǎn)生的有關(guān)
費(fèi)用，由責(zé)任方承擔(dān)。但若經(jīng)訴訟或仲裁的終局裁判，基金財(cái)產(chǎn)未獲得補(bǔ)償?shù)牟糠旨白穬斮M(fèi)
用可列入基金費(fèi)用項(xiàng)下的相關(guān)科目，從基金資產(chǎn)中支付。
（6）如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同
或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金
管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受
的直接損失。
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
3、差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
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（1）查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)的責(zé)任
方；
（2）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值差錯(cuò)處理的原則和方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國
證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告、通報(bào)基金托管人
并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（3）因基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基金管理人
先行賠付，基金管理人按差錯(cuò)情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾差，以基金管
理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停交易時(shí)；
2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基
金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，
決定延遲估值；
5、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人
負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日或國家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)
外披露基金凈值的非工作日的基金資產(chǎn)凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)
果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對(duì)基金凈值予以公布。
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（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第6項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金
資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所或登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國家會(huì)計(jì)
政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措
施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人
免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的
影響。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬戶
的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的
余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現(xiàn)收益的
孰低數(shù)。其中，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
（三）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金的每一基金份額享有同等收益分配權(quán)；
2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于初始募集面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的基金
份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
3、基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計(jì)算截止日）的時(shí)間不得超過
15個(gè)工作日；
4、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金收益每年最多分配4次，每次每單位基金
份額收益分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日每單位基金份額可供分配利潤的10%；
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5、基金份額持有人可以選擇取得現(xiàn)金或?qū)⑺@紅利再投資于本基金，如果基金份額持有
人未選擇收益分配方式，則默認(rèn)為現(xiàn)金方式；
6、收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資人自行承擔(dān)。當(dāng)投資人的現(xiàn)金紅
利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可將投資人的現(xiàn)金
紅利按除息日的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。
在不影響基金份額持有人利益的情況下，基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下酌情調(diào)
整以上基金收益分配原則，此項(xiàng)調(diào)整不需要召開基金份額持有人大會(huì)，但應(yīng)于變更實(shí)施日前
在指定媒介上公告。法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，將
對(duì)上述基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明收益分配基準(zhǔn)日以及截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、
基金收益分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式、支付方式等內(nèi)容。
（五）收益分配的時(shí)間和程序
1、基金收益分配方案由基金管理人擬訂，由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露辦法》的
有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告；
2、在收益分配方案公布后，基金管理人依據(jù)具體方案的規(guī)定就支付的現(xiàn)金紅利向基金托
管人發(fā)送劃款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及時(shí)進(jìn)行分紅資金的劃付。
3、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（六）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
十四、基金的費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金財(cái)產(chǎn)撥劃支付的銀行費(fèi)用；
4、基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；
5、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
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6、基金合同生效后與基金有關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、依法可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
在通常情況下，基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×1.2%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，
經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若
遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
在通常情況下，基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，
經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若
遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
3、除管理費(fèi)和托管費(fèi)之外的基金費(fèi)用，由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)
定，按費(fèi)用支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費(fèi)用。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支?；鸸芾砣伺c基金托管人因未履行
或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生
的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。
（四）基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情降低基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)，此項(xiàng)調(diào)整不需要基
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金份額持有人大會(huì)決議通過?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費(fèi)率實(shí)施日前按照《信息披露辦法》
的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。
（五）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬
戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。
（六）基金稅收
基金和基金份額持有人根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。
十五、基金的會(huì)計(jì)和審計(jì)
（一）基金的會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、本基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年的1月1日至12月31日；
3、本基金的會(huì)計(jì)核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基
金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人定期與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并書面確認(rèn)。
（二）基金的審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)
本基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表及其他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)。會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師與基金管理人、
基金托管人相互獨(dú)立。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師時(shí)，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人后可以更換。就更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，基金管理人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
十六、基金的信息披露
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（一）基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其
他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金
份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）
等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露
的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義
務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息包括：
1、招募說明書
招募說明書是基金向社會(huì)公開發(fā)售時(shí)對(duì)基金情況進(jìn)行說明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同編制并在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站
上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，
基金管理人不再更新基金招募說明書。
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2、基金合同、托管協(xié)議
基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上；
基金管理人、基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
3、基金產(chǎn)品資料概要
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信
息?；鸷贤Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工
作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金
產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金
管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
4、基金份額發(fā)售公告
基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)售的具體事
宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
5、基金合同生效公告
基金管理人將在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。
基金合同生效公告中將說明基金募集情況。
6、基金凈值信息
(1)本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將至少
每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值；
(2)在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開放日的次日，通
過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)
凈值；
(3)基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年
度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
7、基金份額申購、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金的基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、
贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資人能夠在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)
網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
8、基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告、基金季度報(bào)告
(1)基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登
載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)
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報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
(2)基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
(3)基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度
報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
(4)基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年
度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障其他
投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披
露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有
風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分
析等。
9、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在指
定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
(1)基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
(2)基金合同終止、基金清算；
(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
(4)更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
(5)基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金托
管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
(6)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
(7)基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
(8)基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
(9)基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變
動(dòng)；
(10)基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管人
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專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之三十；
(11)涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
(12)基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
(13)基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
(14)基金收益分配事項(xiàng)；
(15)管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
(16)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值0.5%；
(17)本基金開始辦理申購、贖回；
(18)本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
(19)本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
(20)本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
(21)發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
(22)基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大
影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)或本基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。
10、澄清公告
在本基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對(duì)基金
份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信
息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
11、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案，并予以公告。
召開基金份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、
會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人對(duì)基金份
額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)信息披露義務(wù)。
12、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說明
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書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
13、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息
(六)信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級(jí)管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和基金合
同的約定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價(jià)格、基
金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金
信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；鸸芾砣?、
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信
息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)?；鸸芾砣?、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，
還可以根據(jù)需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
(七)信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得
上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。
投資人也可在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站進(jìn)行查閱。本基金的信息披露事項(xiàng)將在指定媒介上公
告。
(八)本基金的信息披露將嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定進(jìn)行。本基金信息披露事
項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第二號(hào)）
十七、側(cè)袋機(jī)制
（一）側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件和程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金份額持有人大會(huì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并及時(shí)聘請(qǐng)符合《中華人民共和
國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
（二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，本基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，確認(rèn)
相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申購申請(qǐng)，按照啟用側(cè)袋機(jī)制后的主
袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶份額的贖回申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；同時(shí)，基
金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作
情況確定申購政策。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回外，本招募
說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶。巨額贖回按照單
個(gè)開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過前一開放日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。
4、申購贖回的具體事項(xiàng)安排詳見基金管理人屆時(shí)的相關(guān)公告。
（三）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、
組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸芾砣擞?jì)算各項(xiàng)投
資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投資組合的調(diào)
整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
（四）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主
袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
（五）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金
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份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持
有人支付對(duì)應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在終止側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)聘請(qǐng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)
師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
（六）側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者利益產(chǎn)生重
大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式和
頻率披露主袋賬戶的基金凈值信息。實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和
累計(jì)凈值。
3、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進(jìn)展
情況，披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，應(yīng)同時(shí)注明不作為特定資產(chǎn)最終變
現(xiàn)價(jià)格的承諾。
（七）本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如
將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸煞ㄒ?guī)或監(jiān)管規(guī)則針
對(duì)側(cè)袋機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，
可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改、調(diào)整和補(bǔ)充，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）市場風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于證券市場，而各種證券的市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資人
心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益的不確定性。市場風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）
發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化。基
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金投資于債券與上市公司的股票，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影響
著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券和股票，其收益水
平會(huì)受到利率變化的影響。
4、上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、財(cái)務(wù)狀況、
市場前景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的
上市公司經(jīng)營不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基金投資收益
下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全規(guī)避。
5、購買力風(fēng)險(xiǎn)?；鸬睦麧檶⒅饕ㄟ^現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠?
響而導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)影響其對(duì)信
息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。因此，本基金可能
因?yàn)榛鸸芾砣说墓芾硭?、管理手段和管理技術(shù)等因素影響基金收益水平。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金的申購、贖回安排
本基金為普通開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)。
為切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，本基金管
理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)申購贖回業(yè)務(wù)申請(qǐng)，包括但不限于：
（1）當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
（2）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停接受基金申購申請(qǐng)。
提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，合理安排投資計(jì)劃。
2、本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%，其余資產(chǎn)投資于債券等具有良好流動(dòng)性
的金融工具。因此，股票市場/債券市場的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是本基金主要面臨的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。本基
金所投資的股票市場/債券市場具有發(fā)展成熟、容量較大、交易活躍、流動(dòng)性充裕的特征，能
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夠滿足本基金開放式運(yùn)作的流動(dòng)性要求。同時(shí)，本基金采用分散投資，針對(duì)個(gè)股/個(gè)券設(shè)置投
資比例上限，保障了資產(chǎn)組合的流動(dòng)性。在極端市場行情下，存在基金管理人可能無法以合
理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)或調(diào)整基金投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強(qiáng)對(duì)市
場、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（2）股指期貨合約存在無法及時(shí)變現(xiàn)帶來的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（3）資產(chǎn)支持證券只能通過特定的渠道進(jìn)行轉(zhuǎn)讓交易，存在市場交易不活躍導(dǎo)致的流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的的交易活躍程度與價(jià)格的連續(xù)性情況，評(píng)估
各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的占基金資產(chǎn)的比例并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以滿足基金運(yùn)作過程中的流動(dòng)性要
求，應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正
常贖回程序執(zhí)行；
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因
支付基金份額持有人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，
基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對(duì)其余贖回
申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，
確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇
延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回
為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開
放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以
此類推，直到全部贖回為止。如基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，基金份額
持有人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)的情
形下：對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)超過上一開放日基金總份額50%以上的部分，基金
管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)；對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)未超過50%的部分，可以
根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖
回申請(qǐng)一并辦理。
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（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過
20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
4、備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，作為
特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施。備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形
包括：
（1）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形；
（2）基金發(fā)生巨額贖回；
（3）基金發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)的
情形；
（4）基金份額持續(xù)持有期限小于7日；
（5）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停估值的情形；
（6）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
實(shí)施備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的決策程序依照基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度的規(guī)定辦
理?；鸸芾砣藨?yīng)時(shí)刻防范可能產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)控，切實(shí)保護(hù)
持有人的合法權(quán)益。
采取備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，可能對(duì)投資人造成無法贖回、贖回延期辦理、贖回款項(xiàng)
延期支付、贖回時(shí)承擔(dān)沖擊成本產(chǎn)生資金損失等影響。
5、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進(jìn)行處置清
算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但
基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)
換，僅主袋賬戶份額根據(jù)基金合同和招募說明書的約定開放贖回，因此啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有
基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份
額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且
有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期
報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的
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承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的
責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策，因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后主袋賬戶
份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)以主袋賬戶資產(chǎn)
為基準(zhǔn)，不能反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。
（四）其他風(fēng)險(xiǎn)
除以上主要風(fēng)險(xiǎn)以外，基金還可能遇到以下風(fēng)險(xiǎn)：
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如基金在交易時(shí)所采用的電腦系統(tǒng)可能因突發(fā)性事件或不
可抗原因出現(xiàn)故障，由此給基金投資帶來風(fēng)險(xiǎn)；
2、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如基金經(jīng)理違反職業(yè)操守的道德風(fēng)險(xiǎn)，以及因內(nèi)幕交易、
欺詐等行為產(chǎn)生的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；
3、人才流失風(fēng)險(xiǎn)，公司主要業(yè)務(wù)人員的離職如基金經(jīng)理的離職等可能會(huì)在一定程度上影
響工作的連續(xù)性，并可能對(duì)基金運(yùn)作產(chǎn)生影響；
4、因?yàn)闃I(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
5、因其他不可預(yù)見或不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)損
失，影響基金收益水平。
（五）本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金為混合型基金，基金資產(chǎn)整體的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場基金和債券
型基金，低于股票型基金。
2、科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國內(nèi)上市的科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差
異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：
（1）退市風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，退市時(shí)間更短，退市速度更快；退市情形更多，新增
市值低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、上市公司信息披露或者規(guī)范運(yùn)作存在重大缺陷導(dǎo)致退市的情形；執(zhí)行標(biāo)
準(zhǔn)更嚴(yán)，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營能力，僅依賴與主業(yè)無關(guān)的貿(mào)易或者不具備商業(yè)實(shí)質(zhì)的關(guān)聯(lián)交易
維持收入的上市公司可能會(huì)被退市；且不設(shè)暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市制度，科創(chuàng)板上
市公司股票退市風(fēng)險(xiǎn)更大。
（2）市場風(fēng)險(xiǎn)
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科創(chuàng)板股票集中來自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)
藥等高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)公司為初創(chuàng)型公司，公司未來盈利、現(xiàn)金流、估
值均存在不確定性，與傳統(tǒng)二級(jí)市場投資存在差異，整體投資難度加大，科創(chuàng)板股票市場風(fēng)
險(xiǎn)加大。
科創(chuàng)板股票競價(jià)交易設(shè)置較寬的價(jià)格漲跌幅限制，首次公開發(fā)行上市的股票，上市后前5
個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制，其后漲跌幅比例為20%，可能產(chǎn)生股票價(jià)格大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板整體投資門檻較高，科創(chuàng)板的投資者可能以機(jī)構(gòu)投資者為主，科創(chuàng)板股票流動(dòng)性
可能弱于其他市場板塊，基金組合存在無法及時(shí)變現(xiàn)及其他相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（4）集中度風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投標(biāo)的較少，投資者容易集中投資于少量股票，市場可能存
在高集中度狀況，整體存在集中度風(fēng)險(xiǎn)。
（5）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板上市公司均為市場認(rèn)可度較高的科技創(chuàng)新公司，在公司經(jīng)營及盈利模式上存在趨
同，所以科創(chuàng)板股票相關(guān)性較高，市場表現(xiàn)不佳時(shí)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將更為顯著。
（6）政策風(fēng)險(xiǎn)
國家對(duì)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會(huì)對(duì)科創(chuàng)板上市公司帶來較大影響，國
際經(jīng)濟(jì)形勢變化對(duì)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板企業(yè)也會(huì)帶來政策影響。
3、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證
券價(jià)格波動(dòng)影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相
關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金風(fēng)險(xiǎn)。
（六）本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不
一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金基金合同、招募說明書等法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況的表述僅
為主要基于基金投資方向與策略特點(diǎn)的概括性表述；而本基金各銷售機(jī)構(gòu)依據(jù)中國證券投資
基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》及內(nèi)部評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，將
基金產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)定劃分，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果所依據(jù)的評(píng)價(jià)要素
可能更多、范圍更廣，與本基金法律文件中的風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況表述并不必然一致或
存在對(duì)應(yīng)關(guān)系。同時(shí)，不同銷售機(jī)構(gòu)因其采取的具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，對(duì)同一產(chǎn)品風(fēng)
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險(xiǎn)級(jí)別的評(píng)定也可能各有不同；銷售機(jī)構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場變化及基金實(shí)際運(yùn)作情
況等適時(shí)調(diào)整對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。敬請(qǐng)投資人知悉，在購買本基金時(shí)按照銷售機(jī)構(gòu)的要求
完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)，并須及時(shí)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于本基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)
的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎作出投資決策。
十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、基金合同變更內(nèi)容對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)召開基金份額持
有人大會(huì)，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議同意。
（1）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（2）變更基金類別；
（3）變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；
（4）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（5）更換基金管理人、基金托管人；
（6）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（9）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
但出現(xiàn)下列情況時(shí)，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，由基金管理人和基金托管人同意
變更后公布，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
（2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整基金的申購費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率或變更收
費(fèi)方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
（4）對(duì)基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
（6）按照法律法規(guī)或基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
2、關(guān)于變更基金合同的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并于中國
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證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或出具無異議意見后生效執(zhí)行，并自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后將終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6個(gè)
月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
3、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6個(gè)
月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
4、基金合同約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算組
（1）自基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)由基金管理人組織成立基金財(cái)產(chǎn)清算組，
基金財(cái)產(chǎn)清算組在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注
冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算組
可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算?；鹭?cái)產(chǎn)
清算程序主要包括：
（1）基金合同終止后，發(fā)布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
（2）基金合同終止時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)和變現(xiàn)；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
（6）聘請(qǐng)律師事務(wù)所出具法律意見書；
（7）將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；
（8）參加與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
（9）公布基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果；
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（10）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
3、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)
用由基金財(cái)產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
4、基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款（1）－（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算
組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，
律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財(cái)產(chǎn)清算組報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的權(quán)利為：
（1）自本基金合同生效日起，依照有關(guān)法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定獨(dú)立運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依照基金合同獲得基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他收入；
（3）發(fā)售基金份額；
（4）依照有關(guān)規(guī)定為基金利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（5）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)
托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定和調(diào)整基金的除調(diào)高托管費(fèi)
率、管理費(fèi)率和贖回費(fèi)率之外的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
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（6）根據(jù)本基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本基金
合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投
資者的利益；
（7）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請(qǐng)；
（8）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（9）自行擔(dān)任或選擇、更換注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，獲取基金份額持有人名冊(cè)，并對(duì)注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)的代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
（10）選擇、更換代銷機(jī)構(gòu)，并依據(jù)基金銷售服務(wù)代理協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)，對(duì)其行為
進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
（11）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商、期貨經(jīng)紀(jì)商或其他為基金
提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（12）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（13）依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（14）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金管理人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的義務(wù)為：
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管
理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財(cái)產(chǎn)和管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投
資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利
益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
（9）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方法符合基金
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合同等法律文件的規(guī)定；
（10）按規(guī)定受理申購和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（11）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（12）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（13）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（14）保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等，除《基金法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
（15）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
（16）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托
管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（17）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
（18）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行
為；
（19）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)
賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金
托管人追償；
（22）按規(guī)定向基金托管人提供基金份額持有人名冊(cè)資料；
（23）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并通知基金
托管人；
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
（25）不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（26）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基
金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利，不謀求對(duì)上市公司的控股和直接管理；
（27）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的權(quán)利為：
（1）依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他收入；
（2）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作；
國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第二號(hào)）
（3）自本基金合同生效日起，依法保管基金資產(chǎn)；
（4）在基金管理人更換時(shí)，提名新任基金管理人；
（5）根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對(duì)于基金管理人違反本基金合同或有
關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)基金資產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)
中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（6）依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（7）按規(guī)定取得基金份額持有人名冊(cè)資料；
（8）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
4、基金托管人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的義務(wù)為：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金
托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利
益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金
信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
（8）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明基金管理人
在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同
規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（9）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料不少于15年；
（10）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（11）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（12）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額申購、贖
回價(jià)格；
（13）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（14）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第二號(hào)）
（15）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
（16）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法自行
召集基金份額持有人大會(huì)；
（17）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而
免除；
（18）基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金向基金管理人追償；
（19）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（20）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)
督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
（22）不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
（23）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（24）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
5、基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的權(quán)利為：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使
表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴
訟；
（9）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
6、基金份額持有人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的義務(wù)為：
（1）遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；
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（2）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
（4）不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（5）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
（6）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)、其他
基金份額持有人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
（7）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
7、基金合同當(dāng)事各方的權(quán)利義務(wù)以基金合同為依據(jù)，不因基金財(cái)產(chǎn)賬戶名稱而有所改變。
（二）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
1、基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人可委托代理人參加會(huì)議
并行使表決權(quán)?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額具有同等的投票權(quán)。
2、召開事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
1）終止基金合同；
2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
3）變更基金類別；
4）變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略（法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；
5）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
6）更換基金管理人、基金托管人；
7）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
8）本基金與其他基金的合并；
9）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
10）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金基金份額10%以上(含10%，下同)的基金份額持有人(以基金
管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同)就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會(huì)；
11）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
12）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
（2）出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合同，不需召
開基金份額持有人大會(huì)：
1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整基金的申購費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率或變更收
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費(fèi)方式；
3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
4）對(duì)基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
5）基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
6）按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
3、召集人和召集方式
（1）除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集?；?
金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
（2）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
（3）代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，
應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)
當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基
金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收
到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金
管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
（4）代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，
而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召
集基金份額持有人大會(huì)，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國證監(jiān)會(huì)備案。
（5）基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)
當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
4、召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）基金份額持有人大會(huì)的召集人(以下簡稱“召集人”)負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、
方式和權(quán)益登記日。召開基金份額持有人大會(huì)，召集人必須于會(huì)議召開日前30日在指定媒介
公告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知須至少載明以下內(nèi)容：
1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和出席方式；
2）會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)；
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3）會(huì)議形式；
4）議事程序；
5）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人權(quán)益登記日；
6）代理投票的授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效
期限等)、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
7）表決方式；
8）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
9）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
10）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
（2）采用通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，
并在會(huì)議通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見
的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)書面
表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基
金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱?
對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
5、基金份額持有人出席會(huì)議的方式
（1）會(huì)議方式
1）基金份額持有人大會(huì)的召開方式包括現(xiàn)場開會(huì)、通訊方式開會(huì)及法律法規(guī)、中國證監(jiān)
會(huì)允許的其他方式開會(huì)。
2）現(xiàn)場開會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出席，現(xiàn)場開會(huì)
時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表出
席的，不影響表決效力。
3）通訊方式開會(huì)指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決。
4）在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，基金份額持有人也可以采用
網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會(huì)議并
表決。
5）會(huì)議的召開方式由召集人確定。
（2）召開基金份額持有人大會(huì)的條件
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1）現(xiàn)場開會(huì)方式
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，現(xiàn)場會(huì)議方可舉行：
①對(duì)到會(huì)者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計(jì)顯示，全部有效憑證所對(duì)應(yīng)的基金份額應(yīng)
占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上(含50%，下同)；
②到會(huì)的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、委托人持
有基金份額的憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，到會(huì)者出具的相關(guān)文件符合有關(guān)法律法規(guī)和基
金合同及會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的注冊(cè)登記資料相符。
未能滿足上述條件的情況下，則召集人可另行確定并公告重新開會(huì)的時(shí)間(至少應(yīng)在25
個(gè)工作日后)和地點(diǎn)，但確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。
2）通訊開會(huì)方式
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊會(huì)議方可舉行：
①召集人按本基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在表決截止日前公布2次相關(guān)提示性公告；
②召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人(分別或共同稱為“監(jiān)督人”)
到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；
③召集人在監(jiān)督人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計(jì)基金份額持
有人的書面表決意見，監(jiān)督人經(jīng)通知拒不到場監(jiān)督的，不影響表決效力；
④本人直接出具書面意見和授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金
份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；
⑤直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人提交的持
有基金份額的憑證、授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定，并與注
冊(cè)登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
如果開會(huì)條件達(dá)不到上述的條件，則召集人可另行確定并公告重新表決的時(shí)間(至少應(yīng)在
25個(gè)工作日后)，且確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。
6、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
1）議事內(nèi)容為本基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會(huì)事由所涉及的內(nèi)容以及會(huì)議召
集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
2）基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%以上的基金
份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前就召開事由向大會(huì)召集人提交需由基金份額持
有人大會(huì)審議表決的提案。
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3）對(duì)于基金份額持有人提交的提案，大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出
法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合
上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提
交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說明。
程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決定。如將其
提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以
就程序性問題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)
行審議。
4）單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10％以上的基金份額持有人提交基金份額持有
人大會(huì)審議表決的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，
未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間
間隔不少于6個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
5）基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召開會(huì)議的通知后，如果需要對(duì)原有提案進(jìn)行修改，
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前30日及時(shí)公告。否則，會(huì)議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至
少與公告日期有30日的間隔期。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會(huì)
在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序宣布會(huì)議議事程序及注意事項(xiàng)，
確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，經(jīng)合法執(zhí)業(yè)的律師見
證后形成大會(huì)決議。
大會(huì)由召集人授權(quán)代表主持?；鸸芾砣藶檎偌说?，其授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況
下，由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，
則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代
表作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份額
持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)做出的決議的效力。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名(或單位名稱)、
身份證號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額數(shù)量、委托人姓名(或單位名稱)等事項(xiàng)。
2）通訊方式開會(huì)
在通訊表決開會(huì)的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期
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后第2個(gè)工作日在公證機(jī)關(guān)及監(jiān)督人的監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決并形成決議。如監(jiān)
督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成的決議有效。
（3）基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
7、決議形成的條件、表決方式、程序
（1）基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權(quán)。
（2）基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1）一般決議
一般決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的50%以上通過方為
有效，除下列2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過；
2）特別決議
特別決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的三分之二以上(含
三分之二)通過方為有效；涉及更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、終止
基金合同必須以特別決議通過方為有效。
（3）基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案，并予以公
告。
（4）采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法
律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的
視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
（5）基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
（6）基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐
項(xiàng)表決。
8、計(jì)票
（1）現(xiàn)場開會(huì)
1）如基金份額持有人大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會(huì)的主
持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有
人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集
或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，
基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人
中推舉兩名基金份額持有人代表與基金管理人、基金托管人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票
人；但如果基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表未出席，則大會(huì)主持人可自行選舉三名基金
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份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)，由大會(huì)主持人當(dāng)場公布計(jì)票結(jié)果。
3）如大會(huì)主持人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異議，可以對(duì)投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如大會(huì)主持
人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席大會(huì)的基金份額持有人或代理人對(duì)大會(huì)主持人宣布的表決結(jié)果有
異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重
新清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)僅限一次。
4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。
（2）通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)票人在監(jiān)督人派出
的授權(quán)代表的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證；如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒
絕到場監(jiān)督，則大會(huì)召集人可自行授權(quán)3名監(jiān)票人進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予
以公證。
9、基金份額持有人大會(huì)決議報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案后的公告時(shí)間、方式
（1）基金份額持有人大會(huì)通過的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)
報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備案。基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或者出
具無異議意見之日起生效。關(guān)于本章第2條所規(guī)定的第1)-10)項(xiàng)召開事由的基金份額持有人
大會(huì)決議經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)生效后方可執(zhí)行，關(guān)于本章第2條所規(guī)定的第11)、12)項(xiàng)召開事
由的基金份額持有人大會(huì)決議經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或出具無異議意見后方可執(zhí)行。
（2）生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人
均有約束力?；鸸芾砣?、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會(huì)決議。
（3）基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。如果采用通訊方
式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓
名等一同公告。
10、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份額
持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大會(huì)召
集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符
合該等比例：
（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基金份額10%
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以上（含10%）；
（2）現(xiàn)場開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基
金份額的二分之一（含二分之一）；
（3）通訊開會(huì)的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
（4）在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以
后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含
三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會(huì)投票；
（5）現(xiàn)場開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）
選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人；
（6）一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上
（含二分之一）通過；
（7）特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上
（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
11、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
1、本基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后將終止：
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2）基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6
個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
（3）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6
個(gè)月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
（4）基金合同約定的其他情形；
（5）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
2、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算組
1）自基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)由基金管理人組織成立基金財(cái)產(chǎn)清算組，
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基金財(cái)產(chǎn)清算組在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2）基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)
會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人員。
3）基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算組可
以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算?；鹭?cái)
產(chǎn)清算程序主要包括：
1）基金合同終止后，發(fā)布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
2）基金合同終止時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)和變現(xiàn)；
5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
6）聘請(qǐng)律師事務(wù)所出具法律意見書；
7）將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；
8）參加與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
9）公布基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果；
10）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（3）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)
用由基金財(cái)產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（4）基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
1）支付清算費(fèi)用；
2）交納所欠稅款；
3）清償基金債務(wù)；
4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款1）－3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算
組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，
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律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財(cái)產(chǎn)清算組報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。
（6）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭議解決方式
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人
應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將
爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁
規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)
用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金
合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本基金合同受中國法律管轄。
（五）基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
本基金合同可印制成冊(cè)，供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)辦公場所查閱，但其效力應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
二十一、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）基金托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：國泰基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
郵政編碼：200082
法定代表人：周向勇
成立時(shí)間：1998年3月5日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基字[1998]5號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
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注冊(cè)資本：壹億壹仟萬元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理以及中國證監(jiān)會(huì)許可的其它業(yè)務(wù)。
2、基金托管人
名稱：招商銀行股份有限公司(簡稱：招商銀行)
住所：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
郵政編碼：518040
法定代表人：繆建民
成立時(shí)間：1987年4月8日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2002]83號(hào)
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)
行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆借；提供信用證
服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)。外匯存款；外匯貸款；外匯
匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；結(jié)匯、售匯；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借
款；外匯擔(dān)保；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣
有價(jià)證券；自營和代客外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；離岸金融業(yè)務(wù)。經(jīng)中國人民
銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣252.20億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象
進(jìn)行監(jiān)督。
（1）本基金將投資于以下金融工具：
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含
中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票、存托憑證）、債券、貨幣市場工具、權(quán)
證、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)、股指期貨及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融
工具，但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
（2）本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投資工具。
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如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入本基金的投資范圍。
對(duì)基金管理人發(fā)送的不符合基金合同規(guī)定的投資行為，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并書
面通知基金管理人；對(duì)于已經(jīng)執(zhí)行的投資，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資行為不符合基金合同的規(guī)
定的，基金托管人應(yīng)書面通知基金管理人進(jìn)行整改，并將該情況報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資、融資比例進(jìn)行
監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)事先向基金托管人
提供投資品種池，以便基金托管人對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約
定進(jìn)行監(jiān)督。
本基金的投融資比例：
股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%，其中投資于成長型企業(yè)的資產(chǎn)不低于股票資產(chǎn)的
80%；債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基
金投資的其他金融工具占基金資產(chǎn)的5%-40%，其中，投資于權(quán)證的比例不得超過基金資產(chǎn)凈
值的3%，基金保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值
的5%（其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等）。
本基金投資組合遵循以下投資限制：
（1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（2）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的定期開放
基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金
管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流
通股票的30%；
（3）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10%；
（6）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40%；
（7）本基金投資組合中股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%，其中投資于成長型企業(yè)的資產(chǎn)
不低于股票資產(chǎn)的80%；債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具占基金資產(chǎn)的5%-40%；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；
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（9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)
支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月
內(nèi)予以全部賣出；
（13）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報(bào)的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（14）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的
0.5%；
（15）保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)
金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（16）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；
（17）本基金在任何交易日日終，持有的買入期貨合約價(jià)值與有價(jià)證券市值之和,不得超
過基金資產(chǎn)凈值的95%；
其中，有價(jià)證券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證
券、中期票據(jù)等。
（18）本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價(jià)值不得超過基金持有的股票總
市值的20%；
本基金管理人應(yīng)當(dāng)按照中國金融期貨交易所要求的內(nèi)容、格式與時(shí)限向交易所報(bào)告所交
易和持有的賣出期貨合約情況、交易目的及對(duì)應(yīng)的證券資產(chǎn)情況等。
（19）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)
當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定，即為基金資產(chǎn)的60%-95%；
（20）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過
上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（21）本基金每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不
低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券；
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（22）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他比例限制；
（23）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（24）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因
證券市場波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（25）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易
的股票合并計(jì)算；
（26）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他比例限制。
本基金在開始進(jìn)行股指期貨投資之前，應(yīng)與基金托管人就股指期貨清算、估值、交割等
事宜另行具體協(xié)商。
如果法律法規(guī)對(duì)本基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
除第12、15、23和24項(xiàng)另有約定外，因證券、期貨市場波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)
模變動(dòng)、股權(quán)分置改革中支付對(duì)價(jià)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)
定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的
有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本托管協(xié)議第十五條第九
款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對(duì)基金管理人基金投資禁止行
為和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基
金托管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司
名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單。基金管理人和基金托管人有責(zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真
實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，并負(fù)責(zé)及時(shí)將更新后的名單發(fā)送給對(duì)方。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法規(guī)禁止基金從
事的關(guān)聯(lián)交易時(shí)，如基金托管人提醒基金管理人后仍無法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生時(shí)，基金托管人
有權(quán)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。對(duì)于基金管理人已成交的關(guān)聯(lián)交易，基金托管人事前無法阻止該關(guān)
聯(lián)交易的發(fā)生，只能進(jìn)行事后結(jié)算?；鹜泄苋瞬怀袚?dān)由此造成的損失，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)
告。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人參與銀行間債
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券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對(duì)手名單并約定各交易對(duì)手所適
用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣擞胸?zé)任確保及時(shí)將更新后的交易對(duì)手名單發(fā)送給基金托管人，
否則由此造成的損失應(yīng)由基金管理人承擔(dān)?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀
行間債券市場選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場
交易對(duì)手名單進(jìn)行交易。在基金存續(xù)期間基金管理人可以調(diào)整交易對(duì)手名單，但應(yīng)將調(diào)整結(jié)
果至少提前一個(gè)工作日書面通知基金托管人。新名單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行
但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債
券交易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前3個(gè)
交易日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)
責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金管理人確定
的時(shí)間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對(duì)相應(yīng)損失先行予以承
擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償。基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對(duì)合同履行情況
進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)，基
金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
5、本基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于規(guī)范基金投資非公開發(fā)行證券行為的緊急通
知》、《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。
（1）本協(xié)議所稱的流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開
發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時(shí)明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包
括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時(shí)停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押
券等流通受限證券。
本基金可以投資經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的非公開發(fā)行證券，且限于由中國證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司或中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記和存管的，并可在證券交易所或全國銀
行間債券市場交易的證券。
基金不得投資未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的非公開發(fā)行證券。
基金參與非公開發(fā)行證券的認(rèn)購，不得預(yù)付任何形式的保證金，法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)
另有規(guī)定的除外。
基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券，且鎖定期不得超過本基金的剩余期限。
（2）基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金管理人董
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事會(huì)批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。基金投資非公開發(fā)
行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會(huì)批準(zhǔn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包
括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況。
基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個(gè)工作日將上述資料書面發(fā)至基金托管
人，保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述資料后兩個(gè)工作日內(nèi)，
以書面或其他雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)收到上述資料。
基金管理人對(duì)本基金投資受限證券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)，確保對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)采取積極有效的
措施，在合理的時(shí)間內(nèi)有效解決基金運(yùn)作的流動(dòng)性問題。如因基金巨額贖回或市場發(fā)生劇烈
變動(dòng)等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時(shí)，基金管理人應(yīng)保證提供足額現(xiàn)金確?；鸬闹Ц督Y(jié)
算，并承擔(dān)所有損失。對(duì)本基金因投資受限證券導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人不承擔(dān)任何
責(zé)任。
（3）基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求的有
關(guān)書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價(jià)
格、鎖定期，基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價(jià)格、總成本、應(yīng)劃付的認(rèn)購款、資金劃付時(shí)間等。基金
管理人應(yīng)保證上述信息的真實(shí)、完整，并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令前兩個(gè)工作日將上述信息
書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時(shí)間進(jìn)行審核。
由于基金管理人未及時(shí)提供有關(guān)證券的具體的必要的信息，致使托管人無法審核認(rèn)購指
令而影響認(rèn)購款項(xiàng)劃撥的，基金托管人免于承擔(dān)責(zé)任。
（4）基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》、《托管協(xié)議》審核基金管理人投資流通受
限證券的行為。如發(fā)現(xiàn)基金管理人違反了《基金合同》、《托管協(xié)議》以及其他相關(guān)法律法規(guī)
的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人，并呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)采取合理措施保護(hù)基金投資
人的利益?；鹜泄苋擞袡?quán)對(duì)基金管理人的違法、違規(guī)以及違反《基金合同》、《托管協(xié)議》
的投資指令不予執(zhí)行，并立即通知基金管理人糾正，基金管理人不予糾正或已代表基金簽署
合同不得不執(zhí)行時(shí)，基金托管人應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
6、基金管理人應(yīng)本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)?；鸸芾砣艘罁?jù)
法律法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定制定經(jīng)公司董事會(huì)批準(zhǔn)的《基金投資中期票據(jù)決策與風(fēng)險(xiǎn)管理制
度》（包含流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案），以規(guī)范對(duì)中期票據(jù)的投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制和流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)處置。基金托管人按照基金合同及本協(xié)議中固定收益類的投資比例和相應(yīng)限制對(duì)基金管理
人投資中期票據(jù)進(jìn)行監(jiān)督。
7、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、基金
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份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、
基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
8、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)、基
金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期糾正。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)
并回復(fù)基金托管人，對(duì)于收到的書面通知，基金管理人應(yīng)以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，
就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金
托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知
的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
9、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議對(duì)基
金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。包括但不限于：對(duì)基金托管人發(fā)出的提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答
復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同
和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供
相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
10、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和
其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人及時(shí)糾正，由此造成的
損失由基金管理人承擔(dān)。
11、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基
金管理人限期糾正。
（三）基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管人安全
保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等
行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未執(zhí)行
或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合同、
本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏綍?
面通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及
糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知
事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正。
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3、基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議對(duì)基
金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查，包括但不限于：對(duì)基金管理人發(fā)出的書面提示，基金托管人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間
內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金管理人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性。
4、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金
托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管
1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
（4）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)。
未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。不屬于基金托管
人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基
金托管人不承擔(dān)。
（6）對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日
期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管
理人采取措施進(jìn)行催收?；鸸芾砣宋醇皶r(shí)催收給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)
向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失。
（7）基金托管人應(yīng)安全、完整地保管基金資產(chǎn)；未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行
運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。不屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券的損壞、
滅失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（8）資產(chǎn)托管人對(duì)因?yàn)橘Y產(chǎn)管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在資產(chǎn)托管人以外機(jī)構(gòu)的委托
財(cái)產(chǎn)，或交由期貨公司或證券公司負(fù)責(zé)清算交收的委托資產(chǎn)（包括但不限于期貨保證金賬戶
內(nèi)的資金、期貨合約等）及其收益；由于該等機(jī)構(gòu)或該機(jī)構(gòu)會(huì)員單位等本合同當(dāng)事人外第三
方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給委托財(cái)產(chǎn)造成的損失等不承擔(dān)責(zé)任。
（9）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
（1）基金募集期間募集的資金應(yīng)開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管
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理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額
持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將募集到的基金財(cái)產(chǎn)
的全部資金劃入基金托管人為基金開立的基金托管資金賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，基金管理
人應(yīng)聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資
報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款等
事宜。
3、基金銀行賬戶的開立和管理
（1）基金托管人以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，保管基金的銀行存款，
并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人刻制、保管和
使用。
（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基
金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
4、基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立
基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬
戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)
用由基金管理人負(fù)責(zé)。
（4）基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金
賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法人清算工作，基
金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互保基金、交收價(jià)差資金等的收取按照中國證
券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（5）若中國證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬
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戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
5、債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有
關(guān)規(guī)定，以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)
行銀行間市場債券的結(jié)算。
6、其他賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金
管理人協(xié)助基金托管人按照有關(guān)法律法規(guī)和本合同的約定協(xié)商后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使
用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
7、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證按約定由基金托管人存放于基金托管人的保管
庫，或存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深
圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，實(shí)物保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑
證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢?duì)由上述存放機(jī)構(gòu)
及基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的有價(jià)憑證不承擔(dān)保管責(zé)任。
8、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、
基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大
合同應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同
簽署后及時(shí)將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。
因基金管理人發(fā)送的合同傳真件與事后送達(dá)的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人
負(fù)責(zé)。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
（五）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。
基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)，基金份額凈值的計(jì)算，精確到0.001
元，小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定
公告。
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2、復(fù)核程序
基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)
基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對(duì)外公布。
3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本
基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各
方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)
算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（六）基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱、證件號(hào)碼和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和
基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相
關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制半年報(bào)和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，
不得無故拒絕或延誤提供，并保證其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鸸芾砣撕屯泄苋瞬坏脤?
所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
（七）爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能
解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為深圳市，按
照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事
人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
（八）托管協(xié)議的修改與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案后生效。
2、基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
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（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金管
理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項(xiàng)目。
一、客戶服務(wù)專線
1、理財(cái)咨詢：人工理財(cái)咨詢、賬戶查詢、投資人個(gè)人資料完善等。
2、全天候的7×24小時(shí)電話自助查詢（基金凈值、賬戶信息等）。
二、客戶投訴及建議受理服務(wù)
投資人可以通過電話、信函、電郵、傳真等方式提出咨詢、建議、投訴等需求，基金管
理人將盡快給予回復(fù)，并在處理進(jìn)程中隨時(shí)給予跟蹤反饋。
三、短信提示發(fā)送服務(wù)
投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請(qǐng)訂制（退訂）免費(fèi)的手機(jī)短信
資訊。基金管理人定期或不定期向投資人發(fā)送短信資訊。
四、電子郵件電子刊物發(fā)送服務(wù)
投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請(qǐng)訂制（退訂）免費(fèi)的電子郵件
資訊。基金管理人定期或不定期向投資人發(fā)送電子資訊。
五、聯(lián)系基金管理人
1、網(wǎng)址：www.gtfund.com
2、電子郵箱：service@gtfund.com
3、客戶服務(wù)熱線：400-888-8688（全國免長途話費(fèi)），021-31089000
4、客戶服務(wù)傳真：021-31081700
5、基金管理人辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
郵編：200082
六、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過上述方式聯(lián)系基金管理
人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
公告名稱 披露媒介 日期
國泰基金管理有限公司關(guān)于公司股權(quán)變更的公告 《中國證券報(bào)》 2024/12/7
國泰基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的公告 《中國證券報(bào)》 2024/12/24
國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告 《中國證券報(bào)》 2025/1/18
國泰基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 《中國證券報(bào)》 2025/5/30
國泰基金管理有限公司調(diào)整長期停牌股票估值方法的公告 《中國證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》 2025/6/6
二十四、招募說明書存放及其查閱方式
本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、基金代銷機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的辦公
場所，投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱；也可按工本費(fèi)購買本招募說明書復(fù)制件或復(fù)印件，但
應(yīng)以招募說明書正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
二十五、備查文件
以下備查文件存放在本基金管理人、基金托管人的辦公場所。投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)
查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。
（一）中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)國泰成長優(yōu)選股票型證券投資基金募集的文件
（二）《國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金基金合同》
（三）《國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第二號(hào)）
國泰基金管理有限公司
二零二五年九月三十日
國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第二號(hào)）.pdf