國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金
更新招募說(shuō)明書
（2025年第一號(hào)）
基金管理人：國(guó)泰基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)銀行股份有限公司
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
重要提示
本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2012】1324號(hào)文核準(zhǔn)募集。本基金的基金合同生效日
為2012年12月11日。
基金管理人保證招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，
但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益會(huì)因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波
動(dòng)。投資者購(gòu)買本貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，
基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了
解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出
現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性
風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、由于投資者連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、
基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等等。本基金為
貨幣市場(chǎng)基金，屬于低預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、低預(yù)期收益的基金品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益均低于股
票型基金、混合型基金及債券型基金。投資者在投資本基金之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的招募
說(shuō)明書和基金合同，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承
受能力，理性判斷市場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出投資決策。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金
運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。
本招募說(shuō)明書已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本次招募說(shuō)明書更新事由為年度更新。本招募說(shuō)
明書所載投資組合報(bào)告為2025年2季度報(bào)告，凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2025年6月30日，
主要人員情況截止日為2025年9月17日，除非另有說(shuō)明，本招募說(shuō)明書其他所載內(nèi)容截止
日為2025年8月31日。（本報(bào)告中財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
目錄
第一部分緒言................................................................................................................................1
第二部分釋義................................................................................................................................1
第三部分基金管理人....................................................................................................................6
第四部分基金托管人..................................................................................................................14
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..............................................................................................................16
第六部分基金份額的分類........................................................................................................17
第七部分基金的募集..................................................................................................................19
第八部分基金合同的生效..........................................................................................................19
第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回..............................................................................................20
第十部分基金的投資..................................................................................................................29
第十一部分基金的業(yè)績(jī)..............................................................................................................40
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)..............................................................................................................42
第十三部分基金資產(chǎn)估值..........................................................................................................43
第十四部分基金的收益與分配..................................................................................................46
第十五部分基金費(fèi)用與稅收......................................................................................................47
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)..................................................................................................49
第十七部分基金的信息披露......................................................................................................50
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示..................................................................................................................55
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..........................................................60
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要..............................................................................................62
第二十一部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..........................................................................................74
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)..................................................................................85
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)..................................................................................................86
第二十四部分招募說(shuō)明書存放及其查閱方式..........................................................................87
第二十五部分備查文件..............................................................................................................87
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
第一部分緒言
本招募說(shuō)明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”)、《公
開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”)、《公開募集證券投資基
金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披
露管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《國(guó)
泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其
真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”或
“本基金”）是根據(jù)本招募說(shuō)明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)
任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。基金合同是約定基金
當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解
基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說(shuō)明書中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
基金或本基金：指國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金；
指《國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基金合同的任
基金合同：
何有效修訂和補(bǔ)充；
招募說(shuō)明書或本招募說(shuō)
指《國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書》及其更新；
明書：
發(fā)售公告：指《國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》
指《國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》及其任何有效修訂
托管協(xié)議：
和補(bǔ)充；
中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)：指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；
指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)
第三十次會(huì)議通過(guò)，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年
4月24日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議
《基金法》：
《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國(guó)港
口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國(guó)證券投資基
金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
指《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)
《銷售辦法》：
關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公
《運(yùn)作辦法》：開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出
的修訂；
指中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)人民銀行2015年12月17日共同頒布并于
《管理辦法》2016年2月1日起施行的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》及頒
布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
指中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)人民銀行2015年12月17日共同頒布并于
《有關(guān)問題的規(guī)定》2016年2月1日起施行的《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理
辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的《公
《信息披露辦法》：開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂；
指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)
對(duì)其不時(shí)做出的修訂；
元：指人民幣元；
基金管理人：指國(guó)泰基金管理有限公司；
基金托管人：指中國(guó)銀行股份有限公司；
指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者
基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易
注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：
確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)、辦理非交
易過(guò)戶業(yè)務(wù)等；
指辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：國(guó)泰基金管理有限公司或接受國(guó)泰基金管理有限公司委托代為
辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律法規(guī)
投資者：
或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資者；
指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)可以投資于證券投資基金
個(gè)人投資者：
的自然人；
指在中國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立和有效
機(jī)構(gòu)投資者：存續(xù)并依法可以投資于證券投資基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會(huì)團(tuán)體或其他組織；
指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相關(guān)
合格境外機(jī)構(gòu)投資者：法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法募集的證券投資基金
的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者；
指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律
基金合同當(dāng)事人：
主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人；
指依據(jù)招募說(shuō)明書和基金合同，合法取得基金份額的基金投資
基金份額持有人：
者；
指按照基金合同第九部分之規(guī)定召集、召開并由基金份額持有
基金份額持有人大會(huì)：
人或其合法的代理人進(jìn)行表決的會(huì)議；
指基金合同和招募說(shuō)明書中載明，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金
基金募集期：
份額募集期限，自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月；
指募集結(jié)束，基金募集的基金份額總額、募集金額和基金份額
持有人人數(shù)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的，基金管理人
基金合同生效日：
依據(jù)《基金法》向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)后，中國(guó)證監(jiān)會(huì)的
書面確認(rèn)之日；
存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限；
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
日：指公歷日；
月：指公歷月；
指在基金募集期內(nèi)，投資者按照基金合同的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買本基
認(rèn)購(gòu)：
金基金份額的行為；
指在基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者根據(jù)基金合同和招募
申購(gòu)：
說(shuō)明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份額的行為；
指在基金合同生效后的存續(xù)期間，基金份額持有人按基金合同
贖回：和招募說(shuō)明書規(guī)定的條件要求基金管理人購(gòu)回本基金基金份額
的行為；
巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一開放日基金總份
額的10%的情形；
指基金份額持有人按基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定
基金轉(zhuǎn)換：的條件，申請(qǐng)將其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份
額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金的基金份額的行為；
指基金份額持有人將其基金賬戶內(nèi)的某一基金的基金份額從一
轉(zhuǎn)托管：
個(gè)銷售機(jī)構(gòu)托管到另一銷售機(jī)構(gòu)的行為；
指投資者通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期扣款日、扣款
定期定額投資：金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定
銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式；
指基金管理人在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，向基金托管人發(fā)出
指令：
的資金劃撥及實(shí)物券調(diào)撥等指令；
指基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理
基金銷售業(yè)務(wù)：
基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)；
指符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金
代銷機(jī)構(gòu)：代銷業(yè)務(wù)資格并接受基金管理人委托，代為辦理基金認(rèn)購(gòu)、申
購(gòu)、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及本基金代銷機(jī)構(gòu)；
基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)；
指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定互
指定媒介：聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)
會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介；
指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊(cè)登
基金賬戶：
記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶；
指銷售機(jī)構(gòu)為投資者開立的記錄投資者通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)
交易賬戶：購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額的變
動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶；
開放日：指為投資者辦理基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
T日：指投資者向銷售機(jī)構(gòu)提出申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開放日；
T+n日：指T日后（不包括T日）第n個(gè)工作日，n指自然數(shù)；
指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價(jià)、銀
基金收益：行存款利息以及其他收入，因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用
的節(jié)約計(jì)入收益；
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮
攤余成本法：其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，
每日計(jì)提損益；
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益；
指以最近七個(gè)自然日（含節(jié)假日）的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益折
七日年化收益率：
算出的年收益率；
指基金持有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)以及以
基金資產(chǎn)總值：
其他資產(chǎn)等形式存在的基金財(cái)產(chǎn)的價(jià)值總和；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；
指以計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額余額所得的單位
基金份額凈值：
基金份額的價(jià)值；
指計(jì)算、評(píng)估基金財(cái)產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和
基金資產(chǎn)估值：
基金份額凈值的過(guò)程；
指從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于本基金市場(chǎng)推廣、銷售以及基金
銷售服務(wù)費(fèi)：
份額持有人服務(wù)的費(fèi)用；
本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份額。兩
基金份額分類：類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分
別公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別；
B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別；
指當(dāng)投資者在單個(gè)基金賬戶保留的某級(jí)基金份額滿足上一級(jí)基
基金份額的升級(jí)：金份額的最低份額要求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該基
金賬戶保留的該級(jí)基金份額全部升級(jí)為上一級(jí)基金份額；
指當(dāng)投資者在單個(gè)基金賬戶保留的某級(jí)基金份額不能滿足該級(jí)
基金份額的降級(jí)：基金份額最低份額要求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該基
金賬戶保留的該級(jí)基金份額全部降級(jí)為下一級(jí)基金份額；
指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)
格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的
流動(dòng)性受限資產(chǎn)逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存
款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的
債券等，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形或另有規(guī)定的除外；
指中華人民共和國(guó)現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、地
法律法規(guī)：方法規(guī)、地方規(guī)章、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件以及對(duì)于該等
法律法規(guī)的不時(shí)修改和補(bǔ)充；
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
不可抗力：指任何無(wú)法預(yù)見、無(wú)法克服、無(wú)法避免的客觀事件；
基金產(chǎn)品資料概要指《國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新。
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：國(guó)泰基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
成立時(shí)間：1998年3月5日
法定代表人：周向勇
注冊(cè)資本：壹億壹仟萬(wàn)元人民幣
聯(lián)系人：辛怡
聯(lián)系電話：400-888-8688，021-31089000
股本結(jié)構(gòu)：
股東名稱 股權(quán)比例
中國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司 60%
意大利忠利集團(tuán) 30%
國(guó)網(wǎng)英大國(guó)際控股集團(tuán)有限公司 10%
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
周向勇，董事長(zhǎng)，碩士研究生，29年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國(guó)建設(shè)銀行總行、中
國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司。2011年1月加入國(guó)泰基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理、
副總經(jīng)理、總經(jīng)理等，現(xiàn)任公司黨委書記、董事長(zhǎng)。
王惠平，董事，研究生學(xué)歷，博士學(xué)位，高級(jí)會(huì)計(jì)師，中國(guó)非執(zhí)業(yè)注冊(cè)會(huì)計(jì)師。1996
年9月至2004年7月任職于財(cái)政部財(cái)政監(jiān)督司、財(cái)政部監(jiān)督檢查局。2004年8月至2011
年6月任職于財(cái)政部國(guó)務(wù)院農(nóng)村稅費(fèi)改革工作小組辦公室（國(guó)務(wù)院農(nóng)村綜合改革工作小組辦
公室）。歷任財(cái)政部監(jiān)督檢查局檢查一處副處長(zhǎng)，財(cái)政部國(guó)務(wù)院農(nóng)村稅費(fèi)改革工作小組辦公
室（國(guó)務(wù)院農(nóng)村綜合改革工作小組辦公室）一處處長(zhǎng)。2011年7月至2021年6月任職于海
南省財(cái)政廳，歷任海南省財(cái)政廳總會(huì)計(jì)師、副廳長(zhǎng)、財(cái)政廳黨組書記、財(cái)政廳廳長(zhǎng)。2021
年7月至2023年4月任職于海南省社會(huì)科學(xué)界聯(lián)合會(huì)（海南省社會(huì)科學(xué)院），歷任海南省社
會(huì)科學(xué)界聯(lián)合會(huì)黨組書記、主席兼海南省社會(huì)科學(xué)院院長(zhǎng)。2023年4月起任中央?yún)R金投資
有限責(zé)任公司派往中國(guó)建投董事。2023年11月起任中建投租賃股份有限公司董事。2023
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
年9月起任公司董事。
SantoBorsellino，董事，碩士研究生。1994-1995年在BANKOFITALY負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)研究；
1995年在UNIVERSITYOFBOLOGNA任金融部助理，1995-1997年在ROLOFINANCEUNICREDITO
ITALIANO GROUP–SOFIPA SpA任金融分析師；1999-2004年在LEHMAN BROTHERS
INTERNATIONAL任股票保險(xiǎn)研究員；2004-2005年任URWICKCAPITALLLP合伙人；2005-2006
年在CREDIT SUISSE任副總裁；2006-2008年在EURIZONCAPITAL SGR SpA歷任研究員/基金
經(jīng)理。2009-2013年任GENERALI INVESTMENTS EUROPE權(quán)益部總監(jiān)。2013年6月-2019年3
月任GENERALI INVESTMENTS EUROPE和GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT總經(jīng)理。
2019年4月-2023年12月任Investments & Asset Management Corporate Governance
Implementation&InstitutionalRelations主管和GENERALIINSURANCEASSETMANAGEMENT
董事長(zhǎng)。2024年1月1日起任GENERALI INVESTMENTS HOLDING S.p.A.董事長(zhǎng)和GENERALI
ASSET MANAGEMENT S.p.A.SGR (GENAM)副董事長(zhǎng)。2013年11月起任公司董事。
游一冰，董事，大學(xué)本科，英國(guó)特許保險(xiǎn)學(xué)會(huì)高級(jí)會(huì)員（FCII）及英國(guó)特許保險(xiǎn)師
（CharteredInsurer）。1989年至1994年任中國(guó)人民保險(xiǎn)公司總公司營(yíng)業(yè)部助理經(jīng)理；1994
年至1996年任中國(guó)保險(xiǎn)（歐洲）控股有限公司總裁助理；1996年至1998年任忠利保險(xiǎn)有
限公司英國(guó)分公司再保險(xiǎn)承保人；1998年至2017年任忠利亞洲中國(guó)地區(qū)總經(jīng)理；2002年至
今任中意人壽保險(xiǎn)有限公司董事；2007年至今任中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司董事；2007年至2017
年任中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司總經(jīng)理；2013年至今任中意資產(chǎn)管理有限公司董事；2017年至
今任忠利集團(tuán)大中華區(qū)股東代表。2010年6月起任公司董事。
丁琪，董事，碩士，高級(jí)政工師。1994年7月至1995年8月，在西北電力集團(tuán)物資總
公司任財(cái)務(wù)科職員。1995年8月至2000年5月，在西北電力集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司任財(cái)務(wù)部干
事。2000年6月至2005年8月，在國(guó)電西北公司財(cái)務(wù)部任成本電價(jià)處干事、資金運(yùn)營(yíng)處副
處長(zhǎng)。2005年8月至2012年10月，在中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司西北分公司任副總經(jīng)理（主
持工作）、總經(jīng)理、黨組副書記。2012年10月至2014年11月，在中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公司
華中分公司任總經(jīng)理、黨組副書記。2014年11月至2024年7月，在中國(guó)電力財(cái)務(wù)有限公
司任副總經(jīng)理、黨委委員。2019年4月至2020年12月曾任公司董事。2024年7月至今，
在國(guó)網(wǎng)英大國(guó)際控股集團(tuán)有限公司擔(dān)任副總經(jīng)理、黨委委員兼國(guó)家電網(wǎng)金融審計(jì)中心主任。
2025年4月起任公司董事。
李昇，董事，碩士研究生，29年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國(guó)建設(shè)銀行總行、中國(guó)建
銀投資有限責(zé)任公司。2024年7月加入國(guó)泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委副書記、總
經(jīng)理、董事、代任督察長(zhǎng)。
吳群，獨(dú)立董事，博士研究生，高級(jí)會(huì)計(jì)師。1986年6月至1999年1月在中國(guó)財(cái)政研
究院研究生部（原財(cái)政部財(cái)政科研所研究生部）工作，歷任講師、副研究員、副主任、主任。
1991年起聘任中國(guó)財(cái)政研究院研究生部碩士生導(dǎo)師。1999年1月至2003年6月在滬江德勤
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
北京分所工作，歷任技術(shù)部/企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部高級(jí)經(jīng)理、總監(jiān)，管理咨詢部總監(jiān)。2003年6
月至2005年11月，在中國(guó)電子產(chǎn)業(yè)工程有限公司工作，擔(dān)任財(cái)務(wù)部總經(jīng)理。2005年11月
至2016年7月在中國(guó)電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司工作（簡(jiǎn)稱“CEC”），歷任審計(jì)部副主任、
資產(chǎn)部副主任（主持工作）、主任。2014年9月至2016年7月任中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)軍工委
員會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，2016年8月至2018年1月任中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)軍工委員會(huì)顧問。2012年3
月至2016年7月，擔(dān)任中國(guó)電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司總經(jīng)濟(jì)師。在CEC工作期間，至2016
年11月，在中國(guó)電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司所投資的境內(nèi)外多個(gè)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事。2017
年5月至2021年6月任首約科技（北京）有限公司獨(dú)立董事。2020年8月起任中國(guó)船舶重
工集團(tuán)海洋防務(wù)與信息對(duì)抗股份有限公司獨(dú)立董事。2017年10月起任公司獨(dú)立董事。
楊金強(qiáng)，獨(dú)立董事，博士研究生，教授。2011年7月至今，歷任上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)
院助理教授、副教授、教授、博導(dǎo)、系主任、副院長(zhǎng)（主持工作）。2024年12月起任公司
獨(dú)立董事。
封曉駿，獨(dú)立董事，大學(xué)本科，高級(jí)律師。1992年1月至1996年12月在江蘇省泰興
市外經(jīng)委工作，1997年1月至1999年12月在江蘇省泰興市（工業(yè)）外貿(mào)公司工作，后任
副總經(jīng)理。2000年1月至2006年3月任江蘇江豪律師事務(wù)所律師。2006年10月至今任上
海市海華永泰律師事務(wù)所專職律師、高級(jí)合伙人。2011年1月至今任上海浦東新區(qū)政協(xié)委
員，2017年4月至今任浦東新區(qū)政協(xié)常委、政協(xié)科技委兼職副主任，2016年8月至今任九
三學(xué)社浦東區(qū)委副主委，2022年10月至今任浦東新區(qū)區(qū)委、區(qū)政府、中國(guó)（上海）自貿(mào)區(qū)
管委會(huì)法律顧問，2022年6月至今任浦東新區(qū)人民法院監(jiān)督員，2012年4月至2017年4
月任上海市立法研究所客座研究員，2017年10月至今任華東政法大學(xué)特聘教授，2017年
12月至今任上海仲裁委員會(huì)仲裁員，2021年8月至今任上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委仲裁員，
2017年3月至2018年3月掛職上海奉賢區(qū)經(jīng)委、商務(wù)委副主任，2019年1月至今任上海市
江蘇商會(huì)執(zhí)行會(huì)長(zhǎng)、香港中華工商總會(huì)副主席，2022年3月至今任江蘇省泰州市委市政府
法律顧問、蘇州市相城區(qū)人民政府法律顧問、江蘇省人民政府駐滬辦法律顧問。2025年6
月起任公司獨(dú)立董事。
2、監(jiān)事會(huì)成員
馮一夫，監(jiān)事，碩士研究生。2009年2月至2017年10月，任安盛德國(guó)投資分析師。
2017年10月至2022年7月，任安盛亞洲及香港投資主管。2022年7月至今，任忠利亞洲
首席投資官。2023年4月起任公司監(jiān)事。
施杰，監(jiān)事，大學(xué)本科。1996年7月至2011年7月，在華能上海分公司（華能上海石
洞口二廠）工作，歷任財(cái)經(jīng)部出納、會(huì)計(jì)、主任助理、副主任（主持工作），期間，2007年
12月至2011年7月，借調(diào)至華能國(guó)際股份公司燃料部參與組建華能國(guó)際燃料公司。2011
年7月至2024年5月，在中國(guó)華能集團(tuán)燃料有限公司工作，歷任財(cái)務(wù)部副經(jīng)理，審計(jì)部經(jīng)
理、主任，紀(jì)律檢查與審計(jì)部主任，審計(jì)部負(fù)責(zé)人。2024年5月起，在國(guó)網(wǎng)英大國(guó)際控股
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
集團(tuán)有限公司工作，任投資管理部主任。2025年4月起任公司監(jiān)事。
鄧時(shí)鋒，監(jiān)事，碩士研究生。曾任職于天同證券。2001年9月加盟國(guó)泰基金管理有限
公司，歷任行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理，2008年4月至2018年3月任國(guó)泰金鼎價(jià)值精選混
合型證券投資基金的基金經(jīng)理，2009年5月至2018年3月任國(guó)泰區(qū)位優(yōu)勢(shì)混合型證券投資
基金（原國(guó)泰區(qū)位優(yōu)勢(shì)股票型證券投資基金）的基金經(jīng)理，2013年9月至2015年3月任國(guó)
泰估值優(yōu)勢(shì)股票型證券投資基金（LOF）的基金經(jīng)理，2015年9月至2018年3月任國(guó)泰央
企改革股票型證券投資基金的基金經(jīng)理，2019年7月至2020年7月任國(guó)泰民安養(yǎng)老目標(biāo)日
期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金經(jīng)理，2021年9月起任國(guó)泰國(guó)策驅(qū)動(dòng)
靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2017年7月至2019年3月任投資總監(jiān)（權(quán)益），
2019年4月至2020年7月任投資總監(jiān)（FOF），2020年8月起任投資總監(jiān)（權(quán)益）。2015年
8月起任公司職工監(jiān)事。
吳洪濤，監(jiān)事，大學(xué)本科。曾任職于恒生電子股份有限公司。2003年7月至2008年2
月，任金鷹基金管理有限公司運(yùn)作保障部經(jīng)理。2008年2月加入國(guó)泰基金管理有限公司，
歷任信息技術(shù)部工程師、運(yùn)營(yíng)管理部總監(jiān)助理、運(yùn)營(yíng)管理部副總監(jiān)，現(xiàn)任運(yùn)營(yíng)管理部總監(jiān)。
2019年5月起任公司職工監(jiān)事。
宋凱，監(jiān)事，大學(xué)本科。2008年9月至2012年11月，任畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所上
海分所助理經(jīng)理。2012年11月加入國(guó)泰基金管理有限公司，歷任審計(jì)部總監(jiān)助理、紀(jì)檢監(jiān)
察室副主任、審計(jì)部總監(jiān)，現(xiàn)任風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)。2017年3月起任公司職工監(jiān)事。
3、高級(jí)管理人員
李昇，總經(jīng)理，簡(jiǎn)歷同上。
張瑋，碩士研究生，25年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于申銀萬(wàn)國(guó)證券研究所、銀河基金管
理有限公司、國(guó)泰基金管理有限公司、敦和資產(chǎn)管理有限公司。2019年2月再次加入國(guó)泰
基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)理。
封雪梅，碩士研究生，27年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國(guó)工商銀行北京分行營(yíng)業(yè)部、
大成基金管理有限公司、信達(dá)澳銀基金管理有限公司、國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?。2018
年7月加入國(guó)泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
倪鎣，碩士研究生，24年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于新晨信息技術(shù)有限責(zé)任公司。2001
年3月加入國(guó)泰基金管理有限公司，歷任信息技術(shù)部總監(jiān)、運(yùn)營(yíng)管理部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助
理等，現(xiàn)任公司首席信息官。
4、本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
丁士恒，碩士研究生，11年證券基金從業(yè)經(jīng)歷。2014年1月加入國(guó)泰基金，任交易員。
2020年5月起任國(guó)泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金、國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金、國(guó)泰利是寶貨
幣市場(chǎng)基金、國(guó)泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金、國(guó)泰利享中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
理，2020年5月至2024年12月任國(guó)泰惠鑫一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基
金經(jīng)理，2022年12月至2024年12月任國(guó)泰利享安益短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，
2023年8月至2024年12月任國(guó)泰鑫鴻一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)
理，2024年3月起兼任國(guó)泰利恒30天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
2012年12月11日至2014年2月20日，由姜南林擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理；2014年2
月21日至2015年5月4日，由姜南林、王鹍共同擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理；2015年5月5
日至2015年6月3日，由姜南林擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理；2015年6月4日起至2015年7
月16日，由姜南林和韓哲昊共同擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理；2015年7月17日起至2020年5
月14日，由韓哲昊擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理；自2020年5月15日起至2020年7月6日，由
丁士恒擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理，自2020年7月7日起至2022年11月10日，由丁士恒和陶
然共同擔(dān)任本基金的基金經(jīng)理，自2022年11月11日起至今由丁士恒擔(dān)任本基金的基金經(jīng)
理。
5、本基金投資決策委員會(huì)成員
本基金管理人設(shè)有公司投資決策委員會(huì)，其成員在公司高級(jí)管理人員、投研部門負(fù)責(zé)人
及業(yè)務(wù)骨干等相關(guān)人員中產(chǎn)生。公司總經(jīng)理可以推薦上述人員以外的投資管理相關(guān)人員擔(dān)任
成員，督察長(zhǎng)和運(yùn)營(yíng)體系負(fù)責(zé)人列席公司投資決策委員會(huì)會(huì)議。公司投資決策委員會(huì)主要職
責(zé)是根據(jù)有關(guān)法規(guī)和基金合同，審議并決策公司投資研究部門提出的公司整體投資策略、基
金大類資產(chǎn)配置原則，以及研究相關(guān)投資部門提出的重大投資建議等。
投資決策委員會(huì)成員組成如下：
主任委員：李昇，簡(jiǎn)歷同上
執(zhí)行委員：張瑋，簡(jiǎn)歷同上
委員：
梁杏，總經(jīng)理助理、量化投資部總監(jiān)
胡松，養(yǎng)老金及專戶投資部總監(jiān)
索峰，絕對(duì)收益投資部總監(jiān)
何偉，養(yǎng)老金及專戶投資三部負(fù)責(zé)人
葉烽，養(yǎng)老金及專戶投資五部負(fù)責(zé)人
曾輝，F(xiàn)OF投資部副總監(jiān)
朱丹，國(guó)際業(yè)務(wù)部副總監(jiān)
6、上述成員之間均不存在近親屬或家屬關(guān)系。
三、基金管理人職責(zé)
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基
金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
12、有關(guān)法律、法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國(guó)證券法》行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
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（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資
計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾亂市場(chǎng)秩
序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
4、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同的規(guī)定，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有
效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生。
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大
利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息，且不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
六、基金管理人內(nèi)部控制制度
基金管理人為防范和化解經(jīng)營(yíng)運(yùn)作中面臨的風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合法合規(guī)和有效開展，
制定了一系列組織機(jī)制、管理方法、操作程序與控制措施，形成了公司完整的內(nèi)部控制體系，
并通過(guò)相應(yīng)的具體業(yè)務(wù)控制流程來(lái)嚴(yán)格實(shí)施。
1、內(nèi)部控制制度概述
為保證內(nèi)部控制的系統(tǒng)性和有效性，公司制定了合理、完備、有效、可執(zhí)行的規(guī)章制度
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體系并結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展、法律法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境變化，對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行及時(shí)的更新和調(diào)整，
以適應(yīng)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的變化，不斷增強(qiáng)和優(yōu)化公司制度的完備性、有效性和適時(shí)性。
2、內(nèi)部控制的目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作合法合規(guī)，形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)理念；
（2）防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保公司經(jīng)營(yíng)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安
全完整，實(shí)現(xiàn)公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；
（3）確保受托資產(chǎn)、公司財(cái)務(wù)和其他信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；
（4）維護(hù)公司良好的品牌形象。
3、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制應(yīng)覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、所有部門和崗位，滲透到?jīng)Q策、
執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等所有業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。建立科學(xué)、合理、有效的內(nèi)部控制制度，公司全體員工必須竭力維
護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。
（3）相互獨(dú)立和制約原則。公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、部門和崗位，
公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制約。內(nèi)部控制的檢查評(píng)價(jià)部門必須獨(dú)立于
各業(yè)務(wù)執(zhí)行部門。公司受托資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作必須分離。
（4）適應(yīng)性原則。公司內(nèi)部控制應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展、新產(chǎn)品的開發(fā)、金融創(chuàng)新、
法律法規(guī)以及市場(chǎng)環(huán)境的變化等及時(shí)調(diào)整和完善，以保證內(nèi)部控制的有效性和適應(yīng)性。
（5）防火墻原則。公司各個(gè)業(yè)務(wù)部門，特別是研究、投資、執(zhí)行、清算等部門和崗位
必須在物理上和制度上隔離，對(duì)重要業(yè)務(wù)設(shè)立防火墻并實(shí)行門禁制度。
（6）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，
力爭(zhēng)以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)控效果。
4、內(nèi)部控制的措施
（1）公司經(jīng)過(guò)多年的管理實(shí)踐，建立并完善了科學(xué)的治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和
監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能，并在員工中加強(qiáng)職業(yè)道德教育和風(fēng)險(xiǎn)觀念，形成了誠(chéng)信為本和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)
的企業(yè)文化。公司董事會(huì)對(duì)內(nèi)部控制原則進(jìn)行指導(dǎo)，對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效
性承擔(dān)最終責(zé)任；公司經(jīng)營(yíng)管理層對(duì)內(nèi)部控制進(jìn)行管理、實(shí)施組織與決策；公司各部門之間
有明確的授權(quán)分工和風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任，既相互獨(dú)立，又相互合作和制約，形成了合理的組織結(jié)
構(gòu)、決策授權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
（2）公司依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)建立了包括各崗位以目標(biāo)責(zé)任制自控、相關(guān)部門和崗位之
間相互制衡、內(nèi)控檢查評(píng)價(jià)部門實(shí)施監(jiān)督的、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線。
（3）公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保公司人員具備與崗
位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)能力。
（4）公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，從總體上明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則，并對(duì)
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公司面臨的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)和評(píng)估，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制程序和手段。各部門根據(jù)各自業(yè)
務(wù)特點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行揭示和梳理，有針對(duì)性地建立詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)控制流程，
并在實(shí)際業(yè)務(wù)中加以控制。
（5）公司建立了完善的授權(quán)管理機(jī)制，明確了合理的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保授權(quán)機(jī)制
的貫徹執(zhí)行。
（6）公司建立了完善的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制，公司會(huì)計(jì)核算與基金會(huì)計(jì)核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人
員崗位和辦公區(qū)域上進(jìn)行嚴(yán)格區(qū)分，確保基金資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)完全分開，分賬管理，獨(dú)
立核算。
（7）公司建立了科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離機(jī)制，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交
易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位進(jìn)行物
理隔離。
（8）公司建立重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制，制訂切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，按照預(yù)案妥善
處理。
（9）公司建立有效的信息交流渠道和溝通機(jī)制，明確報(bào)告機(jī)制路徑和業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，
保證業(yè)務(wù)信息在既定路徑高效、有序、準(zhǔn)確、完整傳遞，實(shí)現(xiàn)自下而上的及時(shí)報(bào)告和自上而
下的有效反饋。
（10）公司通過(guò)建立完整的研究管理、投資決策和交易管理等制度體系，以實(shí)現(xiàn)投資管
理業(yè)務(wù)控制。
（11）公司制定規(guī)范的信息披露管理辦法，不斷優(yōu)化完善機(jī)制流程，確保公開披露信息
的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
（12）公司對(duì)內(nèi)部控制建立與實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)
部控制缺陷，及時(shí)加以改進(jìn)，內(nèi)控檢查評(píng)價(jià)部門通過(guò)定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的有效運(yùn)行。
5、基金管理人內(nèi)部控制制度聲明書
基金管理人保證以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾基金管理人將根據(jù)市
場(chǎng)變化和業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度，切實(shí)維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
第四部分基金托管人
一、基本情況
名稱：中國(guó)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
首次注冊(cè)登記日期：1983年10月31日
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
注冊(cè)資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬(wàn)壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【1998】24號(hào)
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國(guó)銀行客服電話：95566
二、基金托管部門及主要人員情況
中國(guó)銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有豐富的銀行、
證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且具有海外工作、學(xué)習(xí)或培訓(xùn)經(jīng)歷，60％以上的員工具有碩士
以上學(xué)位或高級(jí)職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，中國(guó)銀行已在境內(nèi)、外分行開展托
管業(yè)務(wù)。
作為國(guó)內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國(guó)銀行擁有證券投資基金、基
金（一對(duì)多、一對(duì)一）、社?；?、保險(xiǎn)資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機(jī)構(gòu)、券商資
產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃、企業(yè)年金、銀行理財(cái)產(chǎn)品、股權(quán)基金、私募基金、資金托管等門類
齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國(guó)內(nèi)，中國(guó)銀行首家開展績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)分析等增值服
務(wù)，為各類客戶提供個(gè)性化的托管增值服務(wù)，是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
三、證券投資基金托管情況
截至2025年6月30日，中國(guó)銀行已托管1156只證券投資基金，其中境內(nèi)基金1088
只，QDII基金68只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF、REITs等多
種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財(cái)需求，基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
四、托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
中國(guó)銀行資產(chǎn)托管部風(fēng)險(xiǎn)管理與控制工作是中國(guó)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)控制工作的組成部分，秉
承中國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制理念，堅(jiān)持“規(guī)范運(yùn)作、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”的原則。中國(guó)銀行資產(chǎn)托管部風(fēng)險(xiǎn)
控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制措施設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢
查及審計(jì)等措施強(qiáng)化托管業(yè)務(wù)全員、全面、全程的風(fēng)險(xiǎn)管控。
2007年起，中國(guó)銀行連續(xù)聘請(qǐng)外部會(huì)計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審閱工作。
先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等國(guó)際主流內(nèi)控審閱準(zhǔn)
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
則的無(wú)保留意見的審閱報(bào)告。2020年，中國(guó)銀行繼續(xù)獲得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”
雙準(zhǔn)則的內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告。中國(guó)銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴(yán)密，能夠有效保
證托管資產(chǎn)的安全。
五、托管人對(duì)管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的相
關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者
違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理
機(jī)構(gòu)報(bào)告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)
院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
序號(hào) 機(jī)構(gòu)名稱 機(jī)構(gòu)信息
1 國(guó)泰基金管理有限公司直銷柜臺(tái) 地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
客戶服務(wù)專線：400-888-8688，021-31089000
傳真：021-31081861 網(wǎng)址：www.gtfund.com
2 國(guó)泰基金電子交易平臺(tái) 電子交易網(wǎng)站：www.gtfund.com登錄網(wǎng)上交易頁(yè)面智能手機(jī)APP平臺(tái)：iphone交易客戶端、Android交易客戶端、“國(guó)泰基金”微信交易平臺(tái)
電話：021-31089000 聯(lián)系人：趙剛
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站。基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，
增減或變更銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公示。
二、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
名稱：國(guó)泰基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
法定代表人：周向勇
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
聯(lián)系人：辛怡
傳真：021-31081800
客戶服務(wù)專線：400-888-8688，021-31089000
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心18樓至20樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
聯(lián)系電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：丁媛、高妍斐
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：上海市黃浦區(qū)南京東路61號(hào)4樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)漢口路99號(hào)11樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：朱建弟
聯(lián)系電話：021-23280000
傳真：021-63392558
聯(lián)系人：吳凌志
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：吳凌志、劉樂君
第六部分基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)基金份額持有人持有本基金的份額數(shù)量進(jìn)行基金份額類別劃分。本基金將設(shè)
A類和B類兩類基金份額，兩類基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，兩類基金份額
單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單獨(dú)公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
二、基金份額類別的限制
投資者可自行選擇認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)換，
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
但依據(jù)招募說(shuō)明書約定因認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換等交易而發(fā)生基金份額自動(dòng)升級(jí)或者
降級(jí)的除外。本基金A類和B類基金份額的金額限制如下：
份額類別 A類基金份額 B類基金份額
份額類別劃分標(biāo)準(zhǔn)（單個(gè)基金賬戶保留的基金份額） ≥500萬(wàn)份
基金賬戶最低保留基金份額余額 0份 5,000,000份
銷售服務(wù)費(fèi)（年費(fèi)率） 0.25% 0.01%
三、基金份額的自動(dòng)升降級(jí)
當(dāng)投資者在單個(gè)基金賬戶保留的某級(jí)基金份額滿足上一級(jí)基金份額類別的最低份額要
求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該基金賬戶保留的該級(jí)基金份額類別全部升級(jí)為上一級(jí)
基金份額類別。當(dāng)投資者在單個(gè)基金賬戶保留的某類基金份額不能滿足該級(jí)基金份額最低份
額要求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該基金賬戶保留的該類基金份額全部降級(jí)為下一級(jí)
基金份額。
本基金各類基金份額升降級(jí)的數(shù)額限制及規(guī)則如下：
1、若A類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或超過(guò)500萬(wàn)份時(shí)，本
基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升級(jí)為B類基金份額。
2、若B類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額低于500萬(wàn)份時(shí)，本基金的
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級(jí)為A類基金份額。
3、投資者在提交認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)等交易申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)正確填寫基金份額的代碼（A類、B類基
金份額的基金代碼不同），否則，因錯(cuò)誤填寫基金代碼所造成的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)等交易申請(qǐng)無(wú)效
的后果由投資者自行承擔(dān)。
4、自2019年5月20日起，若銷售機(jī)構(gòu)僅銷售國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金某一類份額，
則投資者在該銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)的基金份額不參與自動(dòng)升降級(jí)。
投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)交易成功后，其持有的基金份額最終被確認(rèn)為A類基金份額
或B類基金份額，以本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)上述規(guī)則確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。
四、基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整
1、根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對(duì)基金份額分類進(jìn)行調(diào)
整并公告。
2、基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)各類
基金份額的最低金額限制及規(guī)則，基金管理人必須至少于開始調(diào)整之日前2日在指定媒介
上刊登公告。
3、基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整基金份額升降級(jí)
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的數(shù)額限制及規(guī)則，基金管理人必須于開始調(diào)整之日前2日在指定媒介上刊登公告。
第七部分基金的募集
一、基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同的相關(guān)規(guī)定、
并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2012]1324號(hào)文核準(zhǔn)募集。
二、基金類型和存續(xù)期限
1、基金類型：貨幣市場(chǎng)基金
2、基金運(yùn)作方式：契約型開放式
3、基金的存續(xù)期間：不定期
三、基金份額的認(rèn)購(gòu)
本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2012】1324號(hào)文核準(zhǔn)，自2012年12月3日起向社會(huì)
公開募集，于2012年12月7日結(jié)束募集。經(jīng)普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司驗(yàn)資，本
次募集的凈認(rèn)購(gòu)金額為3,279,594,881.46元人民幣，折合基金份額3,279,594,881.46份，
認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的銀行利息共計(jì)180,468.69元人民幣，折合基金份額180,468.69
份，已分別計(jì)入各基金份額持有人的基金賬戶，歸各基金份額持有人所有。上述資金總額已
于2012年12月11日全額劃入本基金在基金托管人中國(guó)銀行股份有限公司開立的基金托管
專戶。按照每份基金份額面值人民幣1.00元計(jì)算，本基金募集期間含本息共募集
3,279,775,350.15份基金份額，有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為3388戶。
四、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
本基金合同存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日
出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與
其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
第八部分基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2012年12月11日正式生
效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
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第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基
金管理人和基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在發(fā)售公告或其他
公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公示。投資者可
以在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的
申購(gòu)與贖回。若基金管理人或其委托的代銷機(jī)構(gòu)開通電話、移動(dòng)通信或網(wǎng)上交易等非現(xiàn)場(chǎng)方
式實(shí)現(xiàn)的自助交易業(yè)務(wù)的，投資者可以通過(guò)上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回，具體辦法由基金管理
人或其委托的代銷機(jī)構(gòu)另行公告。
二、申購(gòu)和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
本基金的開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日，投資者在開放日辦
理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間以銷售機(jī)構(gòu)公布的時(shí)間為準(zhǔn)，但基金管理人根據(jù)法
律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并在實(shí)施日前依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資者在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或
基金管理人確認(rèn)接受的，視為下一個(gè)開放日的申請(qǐng)，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理
基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格。
2、申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金已于2012年12月25日起開始辦理日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。
在確定申購(gòu)開始時(shí)間與贖回開始時(shí)間后，由基金管理人于申購(gòu)或贖回開始前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
三、申購(gòu)與贖回的原則
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1、“確定價(jià)”原則，即本基金的申購(gòu)、贖回的價(jià)格為每份基金份額人民幣1.00元；
2、基金采用金額申購(gòu)和份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，即對(duì)該基金份
額持有人在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理時(shí)，申購(gòu)確認(rèn)日期在先的基金份額先贖回，
申購(gòu)確認(rèn)日期在后的基金份額后贖回；
4、基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金余額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將該基金份額
持有人的未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分
贖回其持有的基金份額時(shí)，未付收益為正時(shí)，未付收益不進(jìn)行支付；未付收益為負(fù)時(shí)，其剩
余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未付收益為負(fù)時(shí)的損益，否則將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收
益，再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算；
5、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日業(yè)務(wù)辦理時(shí)間結(jié)束前撤銷，在當(dāng)日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)
間結(jié)束后不得撤銷；
6、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總規(guī)模限額，
但應(yīng)在新的限額實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告；
7、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況依法
對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整，但應(yīng)在新的原則實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介
上公告。
四、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的提出
基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回的申
請(qǐng)。
投資者申購(gòu)本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付申購(gòu)款項(xiàng)。
投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的基金份額余額。
2、申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)自身或要求注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日對(duì)基金投資者申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的有效性
進(jìn)行確認(rèn)。投資者應(yīng)在T+2日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式及時(shí)查詢申請(qǐng)的
確認(rèn)情況。
基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)
接收到申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或基金管理人的確認(rèn)結(jié)果為
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準(zhǔn)。
3、申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付
申購(gòu)采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功。若申購(gòu)不成功
或無(wú)效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機(jī)構(gòu)將投資者已繳付的申購(gòu)款項(xiàng)退回投資者賬
戶。
基金份額持有人贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過(guò)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)按規(guī)定向該基金份額
持有人支付贖回款項(xiàng)。正常情況下，基金份額持有人贖回（T日）申請(qǐng)成功后，基金管理人
應(yīng)指示基金托管人于T＋1日將贖回款項(xiàng)從基金托管專戶劃出，通過(guò)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)
構(gòu)劃往該基金份額持有人指定的銀行賬戶。特殊情況下，基金份額持有人贖回（T日）申請(qǐng)
成功后，基金管理人可與基金托管人協(xié)商，在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)，向基金份額持有人支
付贖回款項(xiàng)。遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或
其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項(xiàng)劃付時(shí)間相
應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，贖回款項(xiàng)的支付辦法按基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定處理。
4、基金管理人已于2013年5月10日起在國(guó)泰網(wǎng)上直銷系統(tǒng)開設(shè)本基金A類份額（基
金代碼：020031）T+0快速取現(xiàn)服務(wù)，具體信息請(qǐng)查閱相關(guān)公告。
五、申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制
1、申請(qǐng)申購(gòu)基金的金額
投資者首次申購(gòu)A類基金份額的單筆最低限額為人民幣0.01元，追加申購(gòu)單筆最低限
額為0.01元；首次申購(gòu)B類基金份額的單筆最低限額為人民幣5,000,000元（但已持有本
基金B(yǎng)類份額的投資者可以適用首次申購(gòu)單筆最低限額人民幣1元），追加申購(gòu)單筆最低限
額為1元。
2、申請(qǐng)贖回基金的份額
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回。本基金A類基金份額單筆贖回申請(qǐng)最
低份數(shù)為0.01份，若某基金份額持有人贖回時(shí)在銷售網(wǎng)點(diǎn)保有的A類基金份額不足0.01
份，則該次贖回時(shí)必須一起贖回。本基金B(yǎng)類基金份額單筆贖回申請(qǐng)最低份數(shù)為1份，若某
基金份額持有人贖回時(shí)在銷售網(wǎng)點(diǎn)保有的B類基金份額不足1份，則該次贖回時(shí)必須一起贖
回。
3、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫停基
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請(qǐng)參見相關(guān)公告。
4、本基金不對(duì)投資者每個(gè)交易賬戶的最低基金份額余額進(jìn)行限制。
5、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條件下暫停或
者拒絕接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
6、基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，合理調(diào)整對(duì)申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量限制，基金管
理人進(jìn)行前述調(diào)整必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
六、申購(gòu)、贖回的費(fèi)率
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
在出現(xiàn)以下情形之一：
1、發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)；
2、發(fā)生本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且投資組合
中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上
的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c
基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
七、申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算
本基金的基金份額凈值保持為人民幣1.00元。本基金的申購(gòu)、贖回的價(jià)格為每份基金
份額人民幣1.00元。
1、申購(gòu)份額的計(jì)算
采用“金額申購(gòu)”方式，申購(gòu)價(jià)格為每份基金份額1.00元，計(jì)算公式：
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/1.00元
申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果以四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)
產(chǎn)。
例一：假定T日申購(gòu)金額為10,000元，則投資者可獲得的基金份額計(jì)算如下：
申購(gòu)份額=10,000/1.00=10,000.00份
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
2、贖回支付金額的計(jì)算
采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元。
（1）部分贖回
基金份額持有人部分贖回基金份額時(shí)，如其未付收益為正或該筆贖回完成后剩余的基金
份額按照1.00元人民幣為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的未付收益負(fù)值時(shí)，贖回
金額計(jì)算如下：
贖回金額=贖回份額×1.00元
例二：假定某基金份額持有人在T日所持有的A類基金份額為5,032.60份基金份額，
對(duì)應(yīng)的未付收益為8.48元，該持有人申請(qǐng)贖回1,000份基金份額，則其獲得的贖回金額計(jì)
算如下：
贖回金額=1,000×1.00元=1,000.00元
例三：假定某基金份額持有人持有本基金Ａ類基金份額1,000,000份，未付收益為
-1,000元，Ｔ日該持有人贖回500,000份，此時(shí)，該持有人部分贖回其持有的基金份額，
贖回后剩余500,000份，足以彌補(bǔ)其累計(jì)至Ｔ日的未付收益-1,000元，則其獲得的贖回金
額計(jì)算如下：
贖回金額＝500,000×1.00元＝500,000元
基金份額持有人部分贖回基金份額時(shí)，如其該筆贖回完成后剩余的基金份額按照1.00
元人民幣為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值不足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的未付收益負(fù)值時(shí)，則將自動(dòng)按比例結(jié)
轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益。贖回金額計(jì)算如下：
贖回金額＝贖回份額×1.00元＋贖回份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的未付收益
例四：假定某基金份額持有人持有本基金Ａ類基金份額1,000,000份，未付收益為
-10,000元，Ｔ日該持有人贖回999,000份，此時(shí)，該持有人部分贖回其持有的基金份額，
贖回后剩余1,000份，按照1.00元人民幣為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值不足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的未
付收益-10,000元，則：按照贖回份額占其持有的基金份額比例，結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益：
贖回份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的未付收益＝-10,000×（999,000／1,000,000）＝-9,990元
贖回金額＝999,000×1.00-9,990＝989,010元
（2）全部贖回
基金份額持有人在全部贖回本基金余額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將該持有人的未付收益一并
結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者，贖回金額包括贖回份額和未付收益兩部分，計(jì)算方法如
下：
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
贖回金額=贖回份額×1.00元+該份額對(duì)應(yīng)的未付收益
例五：假定某基金份額持有人在T日所持有的B類基金份額為10,000,000.00份基金份
額，且有15,000.00元的未付收益。持有人申請(qǐng)全部贖回持有的基金份額，則其獲得的贖回
金額計(jì)算如下：
贖回金額=10,000,000.00×1.00元+15,000.00元=10,015,000.00元
八、申購(gòu)、贖回的注冊(cè)登記
1、投資者T日申購(gòu)基金成功后，正常情況下，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者增加權(quán)
益并辦理注冊(cè)登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
2、基金份額持有人T日贖回基金成功后，正常情況下，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為基金
份額持有人扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的注冊(cè)登記手續(xù)。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并于
開始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
九、巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
單個(gè)開放日中，本基金的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總份額扣除申購(gòu)總份額后的余
額）與凈轉(zhuǎn)出申請(qǐng)（轉(zhuǎn)出申請(qǐng)總份額扣除轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總份額后的余額）之和超過(guò)上一開放日基
金總份額的10%，為巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或
部分延期贖回。
（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常
贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投
資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接
受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于
當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回份額占當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額的比例，
確定該基金份額持有人當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將
當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享
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有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。
若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)
的情形下：對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開放日基金總份額50%以上的部
分，基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)；對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)未超過(guò)50%
的部分，可以根據(jù)前段“（1）接受全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基
金份額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。
（3）當(dāng)發(fā)生巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定通過(guò)郵寄、傳真或基金管理人網(wǎng)站通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)
在指定媒介上予以公告。
（4）暫停接受和延緩支付：本基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)確認(rèn)成功的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延
緩期限不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上公告。
十、拒絕或暫停申購(gòu)、暫停贖回的情形及處理
1、在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作或基金管理人無(wú)法受理投資者的申購(gòu)申請(qǐng)；
（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
（3）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況；
（4）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)；
（5）基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金
業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益的情形；
（6）基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等異常情況
導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行；
（7）基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人
利益時(shí)；
（8）當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度
絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%時(shí)；
（9）基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份額的比
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例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的
除外；
（10）法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
基金管理人決定拒絕或暫停接受某些投資者的申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，申購(gòu)款項(xiàng)將退回投資者賬戶。
發(fā)生上述除第（7）、（9）項(xiàng)以外的暫停申購(gòu)情形且基金管理人決定暫停接受申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)依法公告。發(fā)生上述第（9）項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式
對(duì)該投資人的申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購(gòu)申請(qǐng)。在暫停
申購(gòu)的情形消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理并依法公告。
2、在以下情況下，基金管理人可以暫停接受投資者的贖回申請(qǐng)：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人無(wú)法支付贖回款項(xiàng)；
（2）證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間臨時(shí)停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
（3）基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，根據(jù)基金合同規(guī)定，可以暫停接受贖回申請(qǐng)的情況；
（4）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值的情況；
（5）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫停接受基金贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等異常情況
導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行；
（7）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕
對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人決定履行適當(dāng)程序后終止基金合同的；
（8）法律法規(guī)規(guī)定、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定拒絕接受或暫?；鸱蓊~持有人的贖回申請(qǐng)或者
延緩支付贖回款項(xiàng)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。已成功確認(rèn)的贖回申
請(qǐng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)贖回申請(qǐng)人已被確認(rèn)的贖
回申請(qǐng)量占已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，其余部分在后續(xù)工作日予以支
付。
為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)
開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%的，基金管理人可對(duì)其采取延期辦理部分贖回
申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并依法公告。
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3、暫?；鸬纳曩?gòu)、贖回，基金管理人應(yīng)按規(guī)定公告。
4、暫停申購(gòu)或贖回期間結(jié)束，基金重新開放時(shí)，基金管理人應(yīng)依法公告。
（1）如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，基金管理人將于重新開放日，在至少一種指定媒介
刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回的公告，并公告最近一個(gè)開放日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金
已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率。
（2）如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)一天但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購(gòu)或贖回
時(shí)，基金管理人將提前一個(gè)工作日，在至少一種指定媒介刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回的公
告，并在重新開放申購(gòu)或贖回日公告最近一個(gè)開放日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益及七日年化收益率。
（3）如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫
停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過(guò)兩個(gè)月時(shí)，可對(duì)重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停
結(jié)束，基金重新開放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前三個(gè)工作日，在至少一種指定媒介連
續(xù)刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開放申購(gòu)或贖回日公告最近一個(gè)開放日的
各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率。
十一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況下提供本基
金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務(wù)?；疝D(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)
則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告。
十二、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時(shí)發(fā)布公
告或更新的招募說(shuō)明書中確定。
十三、基金上市交易
在未來(lái)系統(tǒng)條件允許的情況下，基金管理人可以根據(jù)相關(guān)證券交易所上市交易規(guī)則安排
本基金上市交易事宜。具體上市交易安排由基金管理人屆時(shí)提前發(fā)布公告，并告知基金托管
人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十四、基金的質(zhì)押
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
在相關(guān)法律法規(guī)允許的情況下，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以辦理本基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基
金業(yè)務(wù)，屆時(shí)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并提前在指定媒介上公告。
十五、基金的非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押
1、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他
情況下的非交易過(guò)戶。其中：
“繼承”指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
“捐贈(zèng)”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)
團(tuán)體的情形；
“司法強(qiáng)制執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)
制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。
辦理非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料。
2、符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理；申請(qǐng)人按基金注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過(guò)戶費(fèi)用。
3、基金份額持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)?；鸱蓊~轉(zhuǎn)托
管可分一步或兩步完成，具體按各銷售機(jī)構(gòu)要求辦理。對(duì)于有效的基金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，基金份
額將在轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)確認(rèn)成功后轉(zhuǎn)入其指定的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）。
4、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解
凍，以及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可且符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份
額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）一并凍結(jié)。
5、如相關(guān)法律法規(guī)允許注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，注冊(cè)
登記機(jī)構(gòu)將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性基礎(chǔ)上，力求獲得高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定回報(bào)。
二、投資范圍
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：
1、現(xiàn)金；
2、通知存款；
3、短期融資券；
4、1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
5、期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購(gòu)；
6、期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；
7、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)；
8、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的金融工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
1、整體配置策略
基于對(duì)國(guó)家宏觀政策（財(cái)政政策、貨幣政策等）和短期資金供求狀況的深入研究，合理
預(yù)期短期利率變化趨勢(shì)，動(dòng)態(tài)確定投資組合的平均剩余期限。
2、類別資產(chǎn)配置策略
基于對(duì)各類別資產(chǎn)的流動(dòng)性特征分析（日均成交量、交易方式、市場(chǎng)流量）、收益率水
平（到期收益率、利息支付方式、利息稅務(wù)處理、類別資產(chǎn)收益差異等）和風(fēng)險(xiǎn)特征（信用
等級(jí)、波動(dòng)性）的分析，確定投資組合的類別資產(chǎn)配置比例。
3、明細(xì)資產(chǎn)配置策略
基于對(duì)明細(xì)資產(chǎn)的流動(dòng)性、剩余期限和信用等級(jí)的分析，根據(jù)明細(xì)資產(chǎn)的收益率與剩余
期限的配比、以及流動(dòng)性指標(biāo)等優(yōu)化配置各明細(xì)資產(chǎn)。
四、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：七天通知存款利率（稅后）
通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的
存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活期存款利息的收益。本基金為貨
幣市場(chǎng)基金，具有低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的特征。根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，
本基金選取同期七天通知存款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)適用
于本基金時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變
更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告。
五、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低
于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
六、投資禁止行為
1、承銷證券；
2、向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者
債券；
6、買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人
有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
8、與基金管理人的股東進(jìn)行交易，或者通過(guò)交易上的安排人為降低投資組合的平均剩
余期限的真實(shí)天數(shù)；
9、依照法律、行政法規(guī)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其
他活動(dòng)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，在履行適當(dāng)程序后，本基金投資可不受上
述規(guī)定的限制。
七、基金投資組合比例限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券；
（3）剩余期限超過(guò)397天的債券；
（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
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（5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但市場(chǎng)條件發(fā)生變化后另有規(guī)定的，
從其規(guī)定；
（6）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期
不得超過(guò)240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金與
由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%；
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有基
金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)
20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過(guò)5%。
（5）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低
于5%；
（6）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（7）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
（8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖
回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%；
（9）在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%，本基
金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金
持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
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本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類
資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（11）基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回
購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持一致；
（13）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；因
證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)
金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（15）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)
金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（16）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于
AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)
當(dāng)事先征得基金托管人的同意；
（17）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（18）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他限制。
除上述第（5）、（12）、（13）項(xiàng)另有約定外，因基金規(guī)模或市場(chǎng)變化導(dǎo)致本基金投資組
合不符合以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，但
中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
3、本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)級(jí)，且
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其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評(píng)級(jí)
報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)其予以全部賣出。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對(duì)基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進(jìn)行
變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上
述限制。
八、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算
1、平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
平均剩余存續(xù)期限（天）的計(jì)算公式如下：
∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限?∑投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余存續(xù)期限+債券正回購(gòu)×剩余存續(xù)期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存
款、同業(yè)存單、逆回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券、剩余期限在397天
以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)
人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購(gòu)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的
待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債券成本包
括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證
券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算。
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)
際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限
和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩
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余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算。
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算。
（4）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu))的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算。
（6）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期
限。
（7）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（8）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
九、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人
的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當(dāng)利益。
十、基金的評(píng)級(jí)
基金管理人可以委托國(guó)際權(quán)威的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)本基金進(jìn)行評(píng)級(jí)。評(píng)級(jí)將有效監(jiān)督基金管理
人的運(yùn)作行為，幫助基金管理人完善內(nèi)控制度，降低本基金的運(yùn)作、投資風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步保護(hù)
基金份額持有人的權(quán)利。
基金管理人可以根據(jù)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的要求和有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定采用更短的投資組合平均
剩余期限進(jìn)行投資管理。
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十一、基金的融資、融券
本基金可以根據(jù)屆時(shí)有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
十二、基金投資組合報(bào)告
本基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大
遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國(guó)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同約定，于2025年7月17日復(fù)核了本
報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)
性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年6月30日，本報(bào)告所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
（一）報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（％）
1 固定收益投資 28,742,842,017.98 48.00
其中：債券 28,742,842,017.98 48.00
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 14,466,278,362.09 24.16
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 16,665,110,986.10 27.83
4 其他資產(chǎn) 10,020,004.12 0.02
5 合計(jì) 59,884,251,370.29 100.00
（二）報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 0.84
其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 4,000,899,175.20 7.16
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例取報(bào)告期內(nèi)每交易日融資余額占基
金資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％的說(shuō)明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%。
（三）基金投資組合平均剩余期限
1、投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 87
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 89
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 71
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限未超過(guò)120天。
2、報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 30天以內(nèi) 43.25 7.16
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天(含)—60天 10.06 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天(含)—90天 12.30 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天(含)—120天 7.69 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天(含)—397天（含） 33.73 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 107.03 7.16
（四）報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過(guò)240天。
（五）報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 3,356,724,909.10 6.01
其中：政策性金融債 2,931,160,688.93 5.25
4 企業(yè)債券 1,301,268,438.22 2.33
5 企業(yè)短期融資券 3,649,854,892.79 6.54
6 中期票據(jù) 39,961,536.16 0.07
7 同業(yè)存單 20,395,032,241.71 36.52
8 其他 - -
9 合計(jì) 28,742,842,017.98 51.47
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 - -
（六）報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112510134 25興業(yè)銀行CD134 15,000,000 1,498,450,706.80 2.68
2 112520169 25廣發(fā)銀行CD169 10,000,000 998,974,975.01 1.79
3 112502117 25工商銀行CD117 10,000,000 995,514,235.82 1.78
4 112514056 25江蘇銀行CD056 10,000,000 990,605,049.07 1.77
5 240431 24農(nóng)發(fā)31 7,200,000 727,751,681.30 1.30
6 112511046 25平安銀行CD046 6,000,000 596,611,466.24 1.07
7 012580255 25電網(wǎng)SCP004 5,000,000 503,606,076.26 0.90
8 112510131 25興業(yè)銀行CD131 5,000,000 499,510,196.07 0.89
9 112508132 25中信銀行CD132 5,000,000 499,461,123.61 0.89
10 112590944 25廣州銀行CD011 5,000,000 499,430,557.64 0.89
（七）“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0631%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0249%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0461%
1、報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
2、報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
（八）報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明
細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
（九）投資組合報(bào)告附注
1、基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金采用攤余成本法計(jì)價(jià)，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按實(shí)際利率或商定利率每日
計(jì)提利息，并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)在其剩余期限內(nèi)平均攤銷。
本基金通過(guò)每日分紅使基金份額資產(chǎn)凈值維持在1.00元。
2、本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，興業(yè)銀行股份有限公司、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀
行、廣發(fā)銀行股份有限公司、廣州銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、中國(guó)工商銀
行股份有限公司、平安銀行股份有限公司、江蘇銀行股份有限公司出現(xiàn)在報(bào)告編制日前一年
內(nèi)受到監(jiān)管部門公開譴責(zé)、處罰的情況。
本基金管理人就上述公司受處罰事件進(jìn)行了及時(shí)分析和研究，認(rèn)為上述公司存在的違規(guī)
問題對(duì)公司經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量未產(chǎn)生重大的實(shí)質(zhì)影響，對(duì)該公司投資價(jià)值未產(chǎn)生實(shí)質(zhì)影響。
本基金管理人將繼續(xù)對(duì)該公司進(jìn)行跟蹤研究。
3、其他各項(xiàng)資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 101,721.08
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 9,918,283.04
5 其他應(yīng)收款 -
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
6 待攤費(fèi)用 -
7 其他 -
8 合計(jì) 10,020,004.12
第十一部分基金的業(yè)績(jī)
基金業(yè)績(jī)截止日為2025年6月30日，并經(jīng)基金托管人復(fù)核。
基金管理人依照恪守職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書。
一、國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金（A類）
階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2012年12月11日至2012年12月31日 0.1772% 0.0015% 0.0775% 0.0000% 0.0997% 0.0015%
2013年度 3.9349% 0.0030% 1.3500% 0.0000% 2.5849% 0.0030%
2014年度 4.3717% 0.0034% 1.3500% 0.0000% 3.0217% 0.0034%
2015年度 3.6111% 0.0075% 1.3500% 0.0000% 2.2611% 0.0075%
2016年度 2.2349% 0.0039% 1.3500% 0.0000% 0.8849% 0.0039%
2017年度 3.2241% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 1.8741% 0.0008%
2018年度 1.9538% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 0.6038% 0.0021%
2019年度 1.9461% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 0.5961% 0.0017%
2020年度 2.1122% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 0.7622% 0.0013%
2021年度 2.2418% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.8918% 0.0010%
2022年度 1.8037% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.4537% 0.0010%
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
2023年度 1.8201% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.4701% 0.0009%
2024年度 1.6706% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.3206% 0.0012%
2025年上半年 0.6532% 0.0006% 0.6695% 0.0000% -0.0163% 0.0006%
2012年12月11日至2025年6月30日 36.7723% 0.0039% 16.9469% 0.0000% 19.8254% 0.0039%
注：本基金的基金合同生效日為2012年12月11日。
二、國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金（B類）
階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2012年12月11日至2012年12月31日 0.1908% 0.0015% 0.0775% 0.0000% 0.1133% 0.0015%
2013年度 4.1843% 0.0030% 1.3500% 0.0000% 2.8343% 0.0030%
2014年度 4.6220% 0.0034% 1.3500% 0.0000% 3.2720% 0.0034%
2015年度 3.8599% 0.0075% 1.3500% 0.0000% 2.5099% 0.0075%
2016年度 2.4800% 0.0039% 1.3500% 0.0000% 1.1300% 0.0039%
2017年度 3.4707% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 2.1207% 0.0008%
2018年度 2.1991% 0.0021% 1.3500% 0.0000% 0.8491% 0.0021%
2019年度 2.1886% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 0.8386% 0.0017%
2020年1月1日至2020年6月17日 1.0450% 0.0014% 0.6234% 0.0000% 0.4216% 0.0014%
2020年10月16日至2020年10月19日 0.0270% 0.0003% 0.0111% 0.0000% 0.0159% 0.0003%
2020年11月24日至2020年12月31日 0.3042% 0.0011% 0.1402% 0.0000% 0.1640% 0.0011%
2012年12月11日至2020年6月17日 26.9187% 0.0046% 10.1508% 0.0000% 16.7679% 0.0046%
2020年10月16日至2020年10月19日 0.0270% 0.0003% 0.0111% 0.0000% 0.0159% 0.0003%
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
2020年11月24日至2021年1月26日 0.5056% 0.0010% 0.2363% 0.0000% 0.2693% 0.0010%
2021年3月23日至2021年6月9日 0.5213% 0.0008% 0.2922% 0.0000% 0.2291% 0.0008%
2021年7月14日至2021年7月29日 0.0996% 0.0004% 0.0592% 0.0000% 0.0404% 0.0004%
2022年4月7日至2022年4月27日 0.1255% 0.0008% 0.0777% 0.0000% 0.0478% 0.0008%
2022年5月10日至2022年12月31日 1.2339% 0.0009% 0.8729% 0.0000% 0.3610% 0.0009%
2023年1月1日至2023年2月6日 0.2130% 0.0010% 0.1368% 0.0000% 0.0762% 0.0010%
2023年5月9日至2023年5月28日 0.1174% 0.0012% 0.0740% 0.0000% 0.0434% 0.0012%
2023年7月24日至2023年11月5日 0.5529% 0.0009% 0.3884% 0.0000% 0.1645% 0.0009%
2024年2月1日至2024年12月31日 1.7280% 0.0012% 1.2357% 0.0000% 0.4923% 0.0012%
2025年上半年 0.7730% 0.0006% 0.6695% 0.0000% 0.1035% 0.0006%
2024年2月1日至2025年6月30日 2.5143% 0.0011% 1.9051% 0.0000% 0.6092% 0.0011%
注：本基金合同生效日為2012年12月11日，在一個(gè)月建倉(cāng)期結(jié)束時(shí)，各項(xiàng)資產(chǎn)配置
比例符合合同約定。自2020年6月18日起至2020年10月15日、2020年10月20日至2020
年11月23日、2021年1月27日至2021年3月22日、2021年6月10日至2021年7月
13日、2021年7月30日至2022年4月6日、2022年4月28日至2022年5月9日、2023
年2月7日至2023年5月8日、2023年5月29日至2023年7月23日、2023年11月6
日至2024年1月31日B類基金份額為零且停止計(jì)算B類基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
本基金的基金資產(chǎn)總值包括基金所持有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金的應(yīng)收款
項(xiàng)和其他投資所形成的價(jià)值總和。
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
二、基金資產(chǎn)凈值
本基金的基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金資產(chǎn)的賬戶
本基金根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件開立基金資金賬戶以及證券賬戶，與基金管理人
和基金托管人自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管及處分
1、本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人及基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管。
2、基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收
益，歸基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金管理人、基金托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和基金代銷機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自
身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)
和基金合同的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
4、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行
清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算范圍。
5、基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷；不同基金
財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第十三部分基金資產(chǎn)估值
本基金通過(guò)每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣1.00元。
該基金份額凈值是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。
一、估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)是否保值、增值。
二、估值日
本基金的估值日為相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常營(yíng)業(yè)日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外
披露基金凈值的非營(yíng)業(yè)日。
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三、估值對(duì)象
基金所持有的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。
四、估值方法
1、本基金估值采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損益。
本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)
允許交易所短期債券可以采用攤余成本法前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。
當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)
值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)
正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度
絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值
連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬
面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新
規(guī)定估值。
《基金法》規(guī)定基金管理人計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、審查基金管理
人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值。因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充
分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公
布。
五、估值程序
1、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，以
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后4位。七日年化收益率是指以最近七個(gè)自然日（含節(jié)假日）
的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益折算出的年收益率，以四舍五入的方法保留到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3
位。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣送瓿晒乐岛螅瑢⒐乐到Y(jié)果簽章后以雙
方認(rèn)可的方式發(fā)送至基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、《基金合同》規(guī)定的估值方法、
時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤后在基金管理人傳真的書面估值結(jié)果上加蓋業(yè)務(wù)公章返回給
基金管理人；月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利
益，已決定延遲估值；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停估值；
5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
七、估值錯(cuò)誤的處理
當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后四位或基金七日年化收益率百
分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后三位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
當(dāng)基金估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)
一步擴(kuò)大。估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
因基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的，應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)由其
承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向責(zé)任人追償。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
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2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國(guó)家會(huì)
計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的
措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管
人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
第十四部分基金的收益與分配
一、基金收益的構(gòu)成
基金收益包括基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息以
及其他收入。因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益?；饍羰找鏋榛鹗找婵?
除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用。
2、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益
為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日支付收益。投資者當(dāng)日收益分配的計(jì)算保
留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直
到分完為止。
3、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，為
投資者記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于
零時(shí)，當(dāng)日投資者不記收益。
4、本基金每工作日進(jìn)行收益計(jì)算并分配，每日收益支付方式只采用紅利再投資（即紅
利轉(zhuǎn)基金份額）方式。若投資者在當(dāng)日收益支付時(shí)，其當(dāng)日收益為正值，則為投資者增加相
應(yīng)的基金份額，其當(dāng)日收益為負(fù)值，則縮減投資者基金份額。投資者可通過(guò)贖回基金份額獲
得收益。
5、基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金余額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將該基金份額
持有人的未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分
贖回其持有的基金份額時(shí)，未付收益為正時(shí)，未付收益不進(jìn)行支付；未付收益為負(fù)時(shí)，其剩
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余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未付收益為負(fù)時(shí)的損益，否則將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收
益,再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算。
6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金
份額自下一工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益。
7、本基金同類每份基金份額享有同等分配權(quán)。
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬訂、基金托管人復(fù)核。本基金按日計(jì)算并分配收益，
基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)
收益及七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期
間的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日
后首個(gè)開放日的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，
可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金按日分配收益，基金管理人不另行公告。
五、本基金各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率的計(jì)算見基金合同
第二十一章。
第十五部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、因基金的證券交易或結(jié)算而產(chǎn)生的費(fèi)用；
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5、基金合同生效以后的信息披露費(fèi)用；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金合同生效以后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
8、基金資產(chǎn)的資金匯劃費(fèi)用；
9、按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
基金管理人的基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.28%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.28%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.28%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對(duì)一致后，由基金托管
人于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
2、基金托管人的基金托管費(fèi)
基金托管人的基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H=E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對(duì)一致后，由基金托管
人于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。
3、銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，對(duì)于由B類降級(jí)為A類的基金份額
持有人，年基金銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的下一個(gè)工作日起適用A類基金份額持有人的費(fèi)
率。B類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%，對(duì)于由A類升級(jí)為B類的基金份額持有人，
年基金銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其達(dá)到B類條件的開放日后的下一個(gè)工作日起享受B類基金份額持
有人的費(fèi)率。各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
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H為每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對(duì)一致后，由基金托管
人于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中劃出，經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)分別支付給各個(gè)基金銷售
機(jī)構(gòu)。
4、本條第一款第4至第9項(xiàng)費(fèi)用由基金管理人和基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
的規(guī)定，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
本條第一款約定以外的其他費(fèi)用，以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行
義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失等不列入基金費(fèi)用。
四、基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)，無(wú)須召開基金份額
持有人大會(huì)?；鸸芾砣吮仨氂谛碌馁M(fèi)率實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介
上刊登公告。
五、稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，依照國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日。
2、本基金的會(huì)計(jì)核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
3、會(huì)計(jì)核算制度按國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)核算制度執(zhí)行。
4、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。
5、本基金會(huì)計(jì)責(zé)任人為基金管理人。
6、基金管理人應(yīng)保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)法律法
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規(guī)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表，基金托管人定期與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)
行核對(duì)并以書面方式確認(rèn)。
二、基金審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相獨(dú)立的、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師等對(duì)基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表及其他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)。
2、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，在更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所后按照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定公告。
3、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
第十七部分基金的信息披露
基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”）
等媒介披露，并保證投資者能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信
息資料。
一、基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前，將招募
說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和基金管理人的網(wǎng)站上；基金管理人、基金托管人應(yīng)
當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在各自公司網(wǎng)站上。
基金合同生效后，基金招募說(shuō)明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作
日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金概要信
息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三
個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；
基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，
基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
二、發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說(shuō)明
書的當(dāng)日登載于指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
三、基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日（若遇法定節(jié)假日指定報(bào)刊休刊，則順延至法定
節(jié)假日后首個(gè)出報(bào)日。下同）在指定報(bào)刊和基金管理人的網(wǎng)站上登載基金合同生效公告?；?
金合同生效公告中將說(shuō)明基金募集情況。
四、基金凈值信息、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率
1、基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周
公告一次基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率。在開始
辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日，披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日
期間的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、前一日的七日年化收益率。
2、在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回之后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日的次日，通
過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益及基金七日年化收益率，若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個(gè)自然日，公告節(jié)假日期
間的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的基金七日年化收益率，以及節(jié)
假日后首個(gè)開放日的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和基金七日年化收益率。
各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益=[當(dāng)日基金已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日基金總份額]×10000
各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益以四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后4位。
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??本基金七日年化收益率＝
其中：Ri為最近第i公歷日（i=1，2??7）的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益，基金七日年化
收益率以四舍五入的方法保留到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位。如不足7日，則采取上述公式類似
計(jì)算。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和
年度最后一日的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和基金七日年化收益率。
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
4、暫停公告各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和基金七日年化收益率的情形：
（1）基金投資所涉及的貨幣市場(chǎng)工具主要交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)
業(yè)時(shí)；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金財(cái)產(chǎn)價(jià)值
時(shí)；
（3）占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金份額
持有人的利益，已決定延遲估值；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。
五、定期報(bào)告
基金定期報(bào)告由基金管理人按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的有關(guān)證券投資基金信息
披露內(nèi)容與格式的相關(guān)文件的規(guī)定單獨(dú)編制，由基金托管人按照法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)相關(guān)內(nèi)容
進(jìn)行復(fù)核?；鸲ㄆ趫?bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告。
1、基金年度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)
告，將年度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓?
報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
2、基金中期報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期
報(bào)告，將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
3、基金季度報(bào)告：基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季
度報(bào)告，將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
4、如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，為保
障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”
項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金
的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
5、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)分析等。
6、基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名份額持有
人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度
報(bào)告。
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
六、臨時(shí)報(bào)告與公告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在指
定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金
托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生
變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；
11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理人、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值0.5%；
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17、當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值正負(fù)偏
離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情形；當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算
的基金資產(chǎn)凈值連續(xù)2個(gè)交易日出現(xiàn)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.5%的情形；
18、基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
19、基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
21、基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
22、基金份額持有人大會(huì)的決議；
23、基金份額類別的變動(dòng)；
24、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
25、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大
影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
七、公開澄清
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)
格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露
義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
八、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。召開基金
份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議
形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人對(duì)基金份
額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)信息披露義務(wù)。
九、清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并制
作清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公
告登載在指定報(bào)刊上。
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十、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
十一、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
十二、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將對(duì)本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，主要
包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國(guó)家政策的變化對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致市
場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)。宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況將對(duì)
證券市場(chǎng)的收益水平產(chǎn)生影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致股票市場(chǎng)及債券市場(chǎng)的價(jià)格和收益率的變動(dòng)，同時(shí)直接影響企
業(yè)的融資成本和利潤(rùn)水平?；鹜顿Y于貨幣市場(chǎng)工具，收益水平會(huì)受到利率變化的影響。
4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
基金投資的目的是使基金資產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的
收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
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5、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素影響，如市場(chǎng)、技術(shù)、競(jìng)爭(zhēng)、管理、財(cái)務(wù)等都會(huì)導(dǎo)致公
司盈利發(fā)生變化，從而導(dǎo)致基金投資收益變化。
二、信用風(fēng)險(xiǎn)
指基金在交易過(guò)程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到
期本息，導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。
三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金的申購(gòu)、贖回安排
本基金為普通開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)。
為切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，本基金管
理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)申請(qǐng)，包括但不限于：
（1）當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理
人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫停
基金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
（2）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫停接受基金贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
提示投資人注意本基金的申購(gòu)贖回安排和相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，合理安排投資計(jì)劃。
2、本基金擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金；通知存款；短
期融資券；1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；期限在1年以內(nèi)（含1年）的
債券回購(gòu)；期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流
動(dòng)性的金融工具。以上各類貨幣市場(chǎng)工具本身具有高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，極端情況下可
能存在部分債權(quán)品種交投不活躍和成交量不足的情形。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，
加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（2）資產(chǎn)支持證券只能通過(guò)特定的渠道進(jìn)行轉(zhuǎn)讓交易，存在市場(chǎng)交易不活躍導(dǎo)致的流
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動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的的交易活躍程度與價(jià)格的連續(xù)性情況，評(píng)估
各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的占基金資產(chǎn)的比例并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以滿足基金運(yùn)作過(guò)程中的流動(dòng)性要
求，應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或
部分延期贖回。
（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常
贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投
資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接
受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日
的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回份額占當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額的比例，確定
該基金份額持有人當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日
未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開放日的價(jià)格。轉(zhuǎn)
入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。
若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)
的情形下：對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開放日基金總份額50%以上的部
分，基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)；對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)未超過(guò)50%
的部分，可以根據(jù)前段（“ 1）接受全額贖回”或（“ 2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份
額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。
（3）當(dāng)發(fā)生巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或基金管理人網(wǎng)
站，在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上予
以公告。
（4）暫停接受和延緩支付：本基金連續(xù)2個(gè)開放日以上（以上含本數(shù)，下同）發(fā)生巨
額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支
付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介公
告。
4、備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依照法律法
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，作為
特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施。備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形
包括：
（1）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形；
（2）基金發(fā)生巨額贖回；
（3）基金發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)
的情形；
（4）基金份額持續(xù)持有期限小于7日；
（5）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停估值的情形；
（6）法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
實(shí)施備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的決策程序依照基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度的規(guī)定
辦理。基金管理人應(yīng)時(shí)刻防范可能產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)控，切實(shí)保
護(hù)持有人的合法權(quán)益。
采取備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，可能對(duì)投資人造成無(wú)法贖回、贖回延期辦理、贖回款項(xiàng)
延期支付、贖回時(shí)承擔(dān)沖擊成本產(chǎn)生資金損失等影響。
四、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，可能因基金管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券市場(chǎng)等判斷有誤、獲取的
信息不全等影響基金的收益水平?；鸸芾砣说墓芾硭健⒐芾硎侄魏凸芾砑夹g(shù)等對(duì)基金收
益水平存在影響。
五、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
指相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失
誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤、IT系
統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影
響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自基金管理公司、
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、代銷機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等等。
六、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金合
同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
七、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
為了更好保障投資安全性，基金管理人可能委托國(guó)際權(quán)威的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)本基金進(jìn)行評(píng)級(jí)。
根據(jù)最高級(jí)的國(guó)際評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，貨幣市場(chǎng)基金的投資組合平均剩余期限一般為60天，但這樣
可能導(dǎo)致投資組合平均收益水平下降。
八、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不
一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金基金合同、招募說(shuō)明書等法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況的表述僅
為主要基于基金投資方向與策略特點(diǎn)的概括性表述；而本基金各銷售機(jī)構(gòu)依據(jù)中國(guó)證券投資
基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》及內(nèi)部評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，
將基金產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)定劃分，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果所依據(jù)的評(píng)價(jià)要
素可能更多、范圍更廣，與本基金法律文件中的風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況表述并不必然一致
或存在對(duì)應(yīng)關(guān)系。同時(shí)，不同銷售機(jī)構(gòu)因其采取的具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，對(duì)同一產(chǎn)品
風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的評(píng)定也可能各有不同；銷售機(jī)構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場(chǎng)變化及基金實(shí)際運(yùn)作
情況等適時(shí)調(diào)整對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。敬請(qǐng)投資人知悉，在購(gòu)買本基金時(shí)按照銷售機(jī)構(gòu)的要
求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)，并須及時(shí)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于本基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)
級(jí)的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎作出投資決策。
九、其它風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金
資產(chǎn)的損失。
金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能
力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金持有人利益受損。
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第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)
的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。
2、變更基金合同的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。關(guān)于基金合同變更
的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。
3、但如因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于基金合同必須遵照進(jìn)行修改的情形，或者基
金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化或?qū)鸱蓊~持有人利益
無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的，以及基金合同約定無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形，可不經(jīng)
基金份額持有人大會(huì)決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
二、基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止；
2、因重大違法、違規(guī)行為，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止的；
3、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、基金托管人承
接的；
4、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他情形。
基金合同終止后，基金管理人和基金托管人有權(quán)依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦
法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，行使請(qǐng)求給付報(bào)酬、從基金財(cái)產(chǎn)中獲得補(bǔ)償?shù)?
權(quán)利。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金合同終止，基金管理人應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定組織清算組對(duì)基
金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算組
（1）自基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)由基金管理人組織成立基金財(cái)產(chǎn)清算組，
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在基金財(cái)產(chǎn)清算組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議
的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的
注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人
員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算
組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
3、清算程序
（1）基金合同終止情形發(fā)生后，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算組根據(jù)基金財(cái)產(chǎn)的情況確定清算期限；
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估和變現(xiàn)；
（5）制作清算報(bào)告；
（6）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法
律意見書；
（7）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（8）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
4、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由
基金財(cái)產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
5、基金剩余財(cái)產(chǎn)的分配
基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款（1）、（2）、（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
對(duì)于基金繳存于中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的最低結(jié)算備付金和交易席位保證金
等，在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)其進(jìn)行調(diào)整后方可收回。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
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基金財(cái)產(chǎn)清算組做出的清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金合同當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利
（1）依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
（2）依照法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立管理運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（3）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、
轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、凍結(jié)、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（4）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式，獲得基
金管理費(fèi)，收取事先核準(zhǔn)或公告的合理費(fèi)用以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的其他費(fèi)用
或收入；
（5）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定銷售基金份額；
（6）在本合同的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關(guān)
法律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對(duì)基金托管人履行本合同的情況進(jìn)行
必要的監(jiān)督。如認(rèn)為基金托管人違反了法律法規(guī)或基金合同規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他基金合同
當(dāng)事人的利益造成重大損失的，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)，以及采取其他必要措
施以保護(hù)本基金及相關(guān)基金合同當(dāng)事人的利益；
（7）根據(jù)基金合同的規(guī)定選擇適當(dāng)?shù)幕鸫N機(jī)構(gòu)并有權(quán)依照代銷協(xié)議和有關(guān)法律法
規(guī)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
（8）自行擔(dān)任基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或選擇、更換基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)，辦理基金注冊(cè)
登記業(yè)務(wù)，并按照基金合同規(guī)定對(duì)基金注冊(cè)登記代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
（9）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)；
（10）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金份額持有人的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；
（11）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益分配方案；
（12）按照法律法規(guī)，代表基金對(duì)被投資企業(yè)行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金
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財(cái)產(chǎn)投資于其他證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在基金托管人職責(zé)終止時(shí)，提名新的基金托管人；
（14）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機(jī)構(gòu)并確定有關(guān)費(fèi)率；
（16）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金管理人的義務(wù)
（1）依法申請(qǐng)并募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式
管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理、分別記賬，進(jìn)行
證券投資；
（6）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金收益；
（7）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利
益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（8）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（9）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算開放式基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法
符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
（12）計(jì)算并公告基金凈值信息、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收
益率；
（13）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（14）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除基金法、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予以保密，不得向他人泄露；
（15）按規(guī)定受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
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（16）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表、代表基金簽訂的重大合同及其
他相關(guān)資料；
（17）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金
托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（18）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（19）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人的合法權(quán)益，應(yīng)承擔(dān)
賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金
托管人追償；
（22）法律法規(guī)、基金合同及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利
（1）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作；
（4）在基金管理人職責(zé)終止時(shí)，提名新的基金管理人；
（5）依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
4、基金托管人的義務(wù)
（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基
金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得以基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第
三人謀取非法利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整和獨(dú)立；
（6）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（7）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
（8）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（9）保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
信息公開披露前應(yīng)予以保密，不得向他人泄露；
（10）根據(jù)法律法規(guī)及本合同的約定，辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（11）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告的相關(guān)內(nèi)容出具意見，說(shuō)
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未
執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（12）保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
七日年化收益率；
（14）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（15）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付贖回款項(xiàng)；
（16）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額
持有人大會(huì)；
（17）按照法律法規(guī)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（18）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其責(zé)任不因其退任而免除；
（19）因基金管理人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金向基金管理人追償，
除法律法規(guī)另有規(guī)定外，基金托管人不承擔(dān)連帶責(zé)任；
（20）法律法規(guī)、基金合同及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他義務(wù)。
5、基金份額持有人的權(quán)利
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
（9）法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
6、基金份額持有人的義務(wù)
（1）遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
（2）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定的費(fèi)用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
（4）不從事任何有損基金、其他基金份額持有人及其他基金合同當(dāng)事人合法利益的活
動(dòng)；
（5）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（6）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（7）遵守基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)則；
（8）法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
1、本基金的基金份額持有人大會(huì)，由本基金的基金份額持有人組成?；鸱蓊~持有人
的合法授權(quán)代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。基金份額持有人持有的每一基金
份額擁有平等的投票權(quán)。
2、有以下情形之一時(shí)，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止基金合同；
（2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（3）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報(bào)酬
標(biāo)準(zhǔn)的除外；
（4）更換基金管理人、基金托管人；
（5）變更基金類別；
（6）變更基金投資目標(biāo)、范圍或投資策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；
（7）變更基金份額持有人大會(huì)議事程序、表決方式和表決程序；
（8）本基金與其他基金合并；
（9）對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響的事項(xiàng)；
（10）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
3、有以下情形之一的，不需召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率；
（2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金基金份額類別設(shè)置、變更或增加
收費(fèi)方式；
（3）在未來(lái)系統(tǒng)條件允許的情況下，安排本基金的上市交易事宜；
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
（5）對(duì)基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響；
（7）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同明確約定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)以外的其他情
形。
4、召集方式：
（1）除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。
（2）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面
提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管
人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
（3）單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含10%，下同）的基金份額持有人認(rèn)為有必要
召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面
提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管
人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基
金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開。
（4）單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份
額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上
的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（5）基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人
應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人大會(huì)的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
5、通知
召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開前30天在指定媒介上公告?；鸱?
額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和出席方式；
（2）會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）代理投票授權(quán)委托文件送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（4）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
（5）權(quán)益登記日；
（6）如采用通訊表決方式，還應(yīng)載明具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和
聯(lián)系人、表決意見的送達(dá)和收取方式、投票表決的截止日以及表決意見的送達(dá)地址等內(nèi)容。
6、開會(huì)方式
基金份額持有人大會(huì)的召開方式包括現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)、通訊方式開會(huì)或法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允
許的其他方式?，F(xiàn)場(chǎng)開會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過(guò)授權(quán)委派其代理人出席，現(xiàn)場(chǎng)開
會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表
出席的，不影響表決效力；通訊方式開會(huì)指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行
表決。會(huì)議的召開方式由召集人確定。
現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證和受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份
額的憑證和授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、本基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效憑
證所代表的基金份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上(含50%，下同)。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）召集人按基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在兩個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公
告；
（2）召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人（分別或共同稱為“監(jiān)督
人”）到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；
（3）召集人按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；
（4）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所代表的
基金份額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；
（5）直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意見的其他代表，
同時(shí)提交的持有基金份額的憑證和受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證和授
權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
（6）會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
如果開會(huì)條件達(dá)不到上述的條件，則召集人可另行確定并公告重新表決的時(shí)間(至少應(yīng)
在25個(gè)工作日后)，且確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日應(yīng)保持不變。
在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，基金份額持有人也可以采用網(wǎng)
絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表
決。
7、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
1）議事內(nèi)容限為本條前述第2款規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)召開事由范圍內(nèi)的事項(xiàng)。
2）基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上的基金份額持有人可
以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提
案。
3）對(duì)于基金份額持有人提交的提案，大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
a.關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超
出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符
合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案
提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。
b.程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決定。如將
其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可
以就程序性問題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序
進(jìn)行審議。
4）基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2）議事程序
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由召集人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議，
決議自表決通過(guò)之日起生效并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。在通訊表決開會(huì)的方式下，首先由召集人
在會(huì)議通知中公布提案，在所通知的表決截止日期第二個(gè)工作日由大會(huì)聘請(qǐng)的公證機(jī)關(guān)的公
證員統(tǒng)計(jì)全部有效表決并形成決議，決議自表決通過(guò)之日起生效并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
8、表決
（1）基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。
（2）基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
1）特別決議
對(duì)于特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之
二）通過(guò)。
2）一般決議
對(duì)于一般決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上通過(guò)。
更換基金管理人或者基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式或終止基金合同應(yīng)當(dāng)以特別決議通
過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知規(guī)定的表決意見即視為
有效的表決；表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出席會(huì)議的基金份
額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表
決。
9、計(jì)票
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
1）基金份額持有人大會(huì)的主持人為召集人授權(quán)出席大會(huì)的代表，如大會(huì)由基金管理人
或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金
份額持有人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員(如果基金管理
人為召集人，則監(jiān)督員由基金托管人的授權(quán)代表?yè)?dān)任；如基金托管人為召集人，則監(jiān)督員由
基金托管人在出席會(huì)議的基金份額持有人中指定)共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有
人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出
席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有
人中推舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)
果。
3）如果大會(huì)主持人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異議，可以對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如果
大會(huì)主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席大會(huì)的基金份額持有人或者基金份額持有人代理人對(duì)大
會(huì)主持人宣布的表決結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，大會(huì)主持人
應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)僅限一次。
4）在基金管理人或基金托管人擔(dān)任召集人的情形下，如果在計(jì)票過(guò)程中基金管理人或
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
者基金托管人拒不配合的，則參加會(huì)議的基金份額持有人有權(quán)推舉三名基金份額持有人代表
共同擔(dān)任監(jiān)票人進(jìn)行計(jì)票。
（2）通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式可采取如下方式：
由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)票員在監(jiān)督人派出的授權(quán)代表的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證
機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證；如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場(chǎng)監(jiān)督，則大會(huì)召集人可自行授權(quán)3
名監(jiān)票員進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。
10、生效與公告
（1）基金份額持有人大會(huì)按照《基金法》有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定表決通過(guò)的事項(xiàng)，召集人
應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自表決通過(guò)之
日起生效。
（2）生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管
人均有法律約束力。基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持
有人大會(huì)的決定。
（3）基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)當(dāng)自生效之日起2日內(nèi)，由基金份額持有人大會(huì)召集
人在指定媒介上公告。
（4）如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書
全文、公證機(jī)關(guān)、公證員姓名等一同公告。
11、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通
過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。
2、變更基金合同的基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案，并自中國(guó)證
監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或出具無(wú)異議意見之日起生效,按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
3、但如因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于本基金合同必須遵照進(jìn)行修改的情形，或者
基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化或?qū)鸱蓊~持有人
利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的，以及本基金合同約定無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形，
可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并報(bào)中國(guó)
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止；
2、因重大違法、違規(guī)行為，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令終止的；
3、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、基金托管人承
接的；
4、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他情形。
基金合同終止后，基金管理人和基金托管人有權(quán)依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦
法》、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，行使請(qǐng)求給付報(bào)酬、從基金財(cái)產(chǎn)中獲得補(bǔ)償?shù)?
權(quán)利。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金合同終止，基金管理人應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定組織清算組對(duì)
基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算組
（1）自基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)由基金管理人組織成立基金財(cái)產(chǎn)清算組，
在基金財(cái)產(chǎn)清算組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議
的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的
注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人
員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算
組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
3、清算程序
（1）基金合同終止情形發(fā)生后，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算組根據(jù)基金財(cái)產(chǎn)的情況確定清算期限；
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（4）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估和變現(xiàn)；
（5）制作清算報(bào)告；
（6）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
律意見書；
（7）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（8）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
4、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由
基金財(cái)產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
5、基金剩余財(cái)產(chǎn)的分配
基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款（1）、（2）、（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
對(duì)于基金繳存于中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的最低結(jié)算備付金和交易席位保證金
等，在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)其進(jìn)行調(diào)整后方可收回。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算組做出的清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見書后，
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭(zhēng)議的處理
（一）本基金合同適用中華人民共和國(guó)法律并從其解釋。
（二）本基金合同的當(dāng)事人之間因本基金合同產(chǎn)生的或與本基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議可通過(guò)
友好協(xié)商解決，但若自一方書面提出協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)爭(zhēng)議未能以協(xié)商方式解決
的，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交位于北京的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照其時(shí)有效的
仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
（三）除爭(zhēng)議所涉內(nèi)容之外，本基金合同的其他部分應(yīng)當(dāng)由本基金合同當(dāng)事人繼續(xù)履行。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所，投資者在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間
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內(nèi)取得上述文件復(fù)印件，基金合同條款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
第二十一部分托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人（或簡(jiǎn)稱“管理人”）
名稱：國(guó)泰基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室
法定代表人：周向勇
成立時(shí)間：1998年3月5日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【1998】5號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：壹億壹仟萬(wàn)元人民幣
經(jīng)營(yíng)范圍：基金設(shè)立、基金業(yè)務(wù)管理，及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人（或簡(jiǎn)稱“托管人”）
名稱：中國(guó)銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號(hào)
法定代表人：葛海蛟
成立時(shí)間：1983年10月31日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字【1998】24號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬(wàn)壹仟貳佰肆拾壹元整
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；
外匯匯款；外匯兌換；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯
擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的
外幣有價(jià)證券；自營(yíng)外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國(guó)外信用卡的發(fā)行
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及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；國(guó)際貴金屬買賣；海外分支機(jī)
構(gòu)經(jīng)營(yíng)與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當(dāng)?shù)胤羁砂l(fā)行或參與代理
發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿牛唤?jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，建立相關(guān)的技術(shù)系
統(tǒng)，對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。主要包括以下方面：
1、對(duì)基金的投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：
（1）現(xiàn)金；
（2）通知存款；
（3）短期融資券；
（4）1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
（5）期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購(gòu)；
（6）期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)；
（7）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)；
（8）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的金融工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
2、對(duì)基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督。
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券；
3）剩余期限超過(guò)397天的債券；
4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但市場(chǎng)條件發(fā)生變化后另有規(guī)定的，
從其規(guī)定；
6）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止投資的其他金融工具。
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法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（2）本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不
得超過(guò)240天；
2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金與由
基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%；
3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券除外；
4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有基金
托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，
投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得超過(guò)5%；
5）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
5%；
6）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
7）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回
30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%；
9）在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%，本基金
在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金持
有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類
資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
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11）基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致。本基金管理人
承諾本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)交
易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求與基金合同約定的投資范圍保持一致，并承擔(dān)由于不一致所
導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)或損失；
13）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；因證
券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合該
比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于30%；
15）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于20%；
16）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于
AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)
當(dāng)事先征得基金托管人的同意；
17）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同
業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
18）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他限制。
除上述第5）、12）、13）項(xiàng)另有約定外，因基金規(guī)?；蚴袌?chǎng)變化導(dǎo)致本基金投資組合不
符合以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，但中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日10:00前將本基金前一交易日前10名基金份額持有人
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
合計(jì)持有比例等信息報(bào)送基金托管人，基金托管人依法履行投資監(jiān)督職責(zé)。
（3）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)級(jí)，
且其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)在評(píng)級(jí)
報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)其予以全部賣出。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對(duì)基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比例限制進(jìn)行
變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。
《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上
述限制。
3、為對(duì)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與本
機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單；
4、基金管理人向基金托管人提供其銀行間債券市場(chǎng)交易的交易對(duì)手庫(kù)，交易對(duì)手庫(kù)由
銀行間交易會(huì)員中財(cái)務(wù)狀況較好、實(shí)力雄厚、信用等級(jí)高的交易對(duì)手組成?；鸸芾砣丝梢?
根據(jù)實(shí)際情況的變化，及時(shí)對(duì)交易對(duì)手庫(kù)予以更新和調(diào)整，并通知基金托管人。基金管理人
參與銀行間債券市場(chǎng)交易的交易對(duì)手應(yīng)符合交易對(duì)手庫(kù)的范圍?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人參
與銀行間債券市場(chǎng)交易的交易對(duì)手是否符合交易對(duì)手庫(kù)進(jìn)行監(jiān)督；
5、基金托管人對(duì)銀行間市場(chǎng)交易的交易方式的控制按如下約定進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則，對(duì)銀行間交易對(duì)手的資信狀況進(jìn)行評(píng)估，控制
交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，確定與各類交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式，在具體的交易中，應(yīng)盡
力爭(zhēng)取對(duì)基金有利的交易方式。由于交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失，基金托管人不承擔(dān)賠償
責(zé)任。
6、基金如投資銀行存款，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，事先
確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托管人據(jù)以對(duì)基金投
資銀行存款的交易對(duì)手是否符合上述名單進(jìn)行監(jiān)督；
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值
計(jì)算、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益與七日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入
確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行復(fù)
核。
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人違反法律法
規(guī)的規(guī)定、《基金合同》及本協(xié)議的約定，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人限期糾正，基金管理人收
到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函并改正。在限期內(nèi)，基金托管
人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾
正的，基金托管人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議的
規(guī)定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反《基金合同》、本協(xié)議約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及
時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（五）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：在規(guī)定
時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管人按照法
規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制
度等。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關(guān)法
律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對(duì)基金托管人履行本協(xié)議的情況進(jìn)行必
要的核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶
和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益與七日年化收益
率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、無(wú)正
當(dāng)理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反法律法規(guī)、《基
金合同》及本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收
到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式對(duì)基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)
對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能
在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)依照法律法規(guī)的規(guī)定報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
3、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供
基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
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四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法律法規(guī)、《基
金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5、除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定外，基金托
管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金合同生效前募集資金的驗(yàn)資和入賬
1、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，由基金管理人在法定期限
內(nèi)聘請(qǐng)具有從事相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金進(jìn)行驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)
資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
2、基金管理人應(yīng)將屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基金開立的基
金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資確認(rèn)金額相一致。
（三）基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2、基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金
托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付
基金收益、收取申購(gòu)款，均需通過(guò)本基金的銀行賬戶進(jìn)行。
3、本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基金的銀行賬戶進(jìn)行
本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
4、基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金進(jìn)行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理
基金托管人根據(jù)基金管理人的指令以基金名義在基金托管人認(rèn)可的存款銀行的指定營(yíng)
業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立存款賬戶，并負(fù)責(zé)該賬戶的日常管理以及銀行預(yù)留印鑒的保管和使用?；鸸芾?
人應(yīng)派專人協(xié)助辦理開戶事宜。在上述賬戶開立和賬戶相關(guān)信息變更過(guò)程中，基金管理人應(yīng)
提前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的相關(guān)資料，并對(duì)基金托管人給予積極配合和協(xié)
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助。
（五）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。
2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)
以外的活動(dòng)。
3、基金托管人以自身法人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬戶，
用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進(jìn)行證券投資所涉
及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉及相
關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、
使用的規(guī)定。
（六）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市
場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有
限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間債券市場(chǎng)債券和資金
的清算。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行報(bào)備。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證由基金托管人負(fù)責(zé)妥善保管。
基金托管人對(duì)其以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的有價(jià)憑證不承擔(dān)責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同及
有關(guān)憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正本后30日內(nèi)將一份正
本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)
的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。重大合同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管至少15年。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和復(fù)核
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1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
2、基金管理人應(yīng)每開放日對(duì)基金財(cái)產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資
基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣?
應(yīng)于每個(gè)開放日結(jié)束后計(jì)算得出當(dāng)日的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率，并在蓋章
后以傳真方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述傳真后對(duì)收益計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，
并在蓋章后以傳真方式將復(fù)核結(jié)果傳送給基金管理人，由基金管理人對(duì)外公布。月末、年中
和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
3、當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財(cái)產(chǎn)公允價(jià)值時(shí)，
基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、程序以
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)進(jìn)行協(xié)商和糾
正。
5、當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后四位或七日年化收益率百分
號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后三位內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為基金份額凈值估值錯(cuò)誤。當(dāng)基金份額凈值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基
金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；當(dāng)計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金資產(chǎn)凈值
的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案的同時(shí)并及時(shí)進(jìn)行公告。如法律法規(guī)或監(jiān)
管機(jī)關(guān)對(duì)前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。
6、除本協(xié)議和基金合同另有約定外，由于基金管理人對(duì)外公布的任何基金凈值數(shù)據(jù)錯(cuò)
誤，導(dǎo)致該基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的實(shí)際損失，基金管理人應(yīng)對(duì)此承擔(dān)責(zé)任。若基金托
管人計(jì)算的凈值數(shù)據(jù)正確，則基金托管人對(duì)該損失不承擔(dān)責(zé)任；若基金托管人計(jì)算的凈值數(shù)
據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)承擔(dān)部分未正確履行復(fù)核義務(wù)的責(zé)任。如果上述錯(cuò)誤造成了
基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的不當(dāng)?shù)美?，且基金管理人及基金托管人已各自承?dān)了賠償責(zé)任，
則基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向不當(dāng)?shù)美黧w主張返還不當(dāng)?shù)美?。如果返還金額不足以彌補(bǔ)基金管
理人和基金托管人已承擔(dān)的賠償金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對(duì)返還金額進(jìn)行分配。
7、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不可抗力原因，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)
誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金
管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
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8、如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計(jì)算結(jié)果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能
達(dá)成一致，基金管理人可以按照其對(duì)基金份額凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布，基金托管人可
以將相關(guān)情況報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金會(huì)計(jì)核算
1、基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方法和會(huì)
計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊(cè)，對(duì)雙方各自的賬冊(cè)定期進(jìn)行核
對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。若雙方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人
的處理方法為準(zhǔn)。
2、會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的核對(duì)
基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行核對(duì)。如發(fā)現(xiàn)存在不符，雙
方應(yīng)及時(shí)查明原因并糾正。
3、基金財(cái)務(wù)報(bào)表和定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編制，應(yīng)于每
月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成；《基金合同》生效后，招募說(shuō)明書的信息發(fā)生重大變更的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并登載在指定網(wǎng)站上。招募說(shuō)明書其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次；基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)
站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基
金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新招募說(shuō)明書和基金產(chǎn)品資料概要?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每
年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度
報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完
成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊
上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鸷贤Р蛔銉蓚€(gè)
月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，將報(bào)表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基金托管人在
收到后應(yīng)3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽诩径葓?bào)
告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后5個(gè)工作日內(nèi)完成
復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人在中期報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后10個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面
通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金
托管人應(yīng)在收到后15個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理
人和基金托管人之間的上述文件往來(lái)均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式進(jìn)行。
基金托管人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無(wú)法達(dá)成一致以基金
管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋托管業(yè)務(wù)
部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書或進(jìn)行電子確認(rèn)，雙方各自留存一份。
如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理
人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
（一）基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容
基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)包括以下幾類：
1、基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊(cè)；
2、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊(cè)；
3、基金份額持有人大會(huì)登記日的基金份額持有人名冊(cè)；
4、每半年度最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)。
（二）基金份額持有人名冊(cè)的提供
對(duì)于每半年度最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊(cè)，基金管理人應(yīng)在每半年度結(jié)束后
5個(gè)工作日內(nèi)定期向基金托管人提供。對(duì)于基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊(cè)、基金
權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊(cè)以及基金份額持有人大會(huì)登記日的基金份額持有人名冊(cè)，
基金管理人應(yīng)在相關(guān)的名冊(cè)生成后5個(gè)工作日內(nèi)向基金托管人提供。
（三）基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊(cè)。如基金托管人無(wú)法妥善保存持有人名冊(cè)，
基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并代為履行保管基金份額持有人名冊(cè)的職責(zé)?；鹜?
管人應(yīng)對(duì)基金管理人由此產(chǎn)生的保管費(fèi)給予補(bǔ)償。
七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
（一）托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行變更。變更后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。變更后的新協(xié)議應(yīng)當(dāng)按照屆時(shí)相關(guān)規(guī)定報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（二）托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)終止：
1、《基金合同》終止；
2、本基金更換基金托管人；
3、本基金更換基金管理人；
4、發(fā)生《基金法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)本基金的財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算。
八、適用法律與爭(zhēng)議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律并從其解釋。
（二）基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭(zhēng)議可通過(guò)友好
協(xié)商解決。但若自一方書面提出協(xié)商解決爭(zhēng)議之日起60日內(nèi)爭(zhēng)議未能以協(xié)商方式解決的，
則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交位于北京的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，并按其時(shí)有效的仲裁
規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
（三）除爭(zhēng)議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金
管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項(xiàng)目。
一、客戶服務(wù)專線
1、理財(cái)咨詢：人工理財(cái)咨詢、賬戶查詢、投資人個(gè)人資料完善等。
2、全天候的7×24小時(shí)電話自助查詢（基金凈值、賬戶信息等）。
二、客戶投訴及建議受理服務(wù)
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
投資人可以通過(guò)電話、信函、電郵、傳真等方式提出咨詢、建議、投訴等需求，基金
管理人將盡快給予回復(fù)，并在處理進(jìn)程中隨時(shí)給予跟蹤反饋。
三、短信提示發(fā)送服務(wù)
投資人可以通過(guò)撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請(qǐng)訂制（退訂）免費(fèi)的手機(jī)短
信資訊?；鸸芾砣硕ㄆ诨虿欢ㄆ谙蛲顿Y人發(fā)送短信資訊。
四、電子郵件電子刊物發(fā)送服務(wù)
投資人可以通過(guò)撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請(qǐng)訂制（退訂）免費(fèi)的電子郵
件資訊?；鸸芾砣硕ㄆ诨虿欢ㄆ谙蛲顿Y人發(fā)送電子資訊。
五、聯(lián)系基金管理人
1、網(wǎng)址：www.gtfund.com
2、電子郵箱：service@gtfund.com
3、客戶服務(wù)熱線：400-888-8688（全國(guó)免長(zhǎng)途話費(fèi)），021-31089000
4、客戶服務(wù)傳真：021-31081700
5、基金管理人辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層
郵編：200082
六、如本招募說(shuō)明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式聯(lián)系基金管
理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
公告名稱 披露媒介 日期
國(guó)泰基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 《中國(guó)證券報(bào)》 2024/7/25
國(guó)泰基金管理有限公司關(guān)于公司股權(quán)變更的公告 《中國(guó)證券報(bào)》 2024/12/7
國(guó)泰基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的公告 《中國(guó)證券報(bào)》 2024/12/24
關(guān)于國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整機(jī)構(gòu)投資者大額申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)金額限制的公告 《證券時(shí)報(bào)》 2024/12/25
國(guó)泰基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 《中國(guó)證券報(bào)》 2025/5/30
國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年第一號(hào)）
第二十四部分招募說(shuō)明書存放及其查閱方式
本招募說(shuō)明書存放在本基金管理人、基金托管人、基金代銷機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的辦公
場(chǎng)所，投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱；也可按工本費(fèi)購(gòu)買本招募說(shuō)明書復(fù)制件或復(fù)印件，但
應(yīng)以招募說(shuō)明書正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分備查文件
以下備查文件存放在本基金管理人、基金托管人的辦公場(chǎng)所。投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)
查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買復(fù)印件。
一、中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金募集的文件
二、《國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
三、《國(guó)泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
四、法律意見書
五、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
六、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
國(guó)泰基金管理有限公司
二〇二五年九月三十日
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