金元順安價(jià)值增長(zhǎng)混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
金元順安價(jià)值增長(zhǎng)混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-10-31
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
送出日期：2025-11-01
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱金元順安價(jià)值增長(zhǎng)混合基金代碼620004
中國(guó)建設(shè)銀行股份
基金管理人金元順安基金管理有限公司基金托管人
有限公司
基金合同生效日2009-09-11
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
2022-04-28
理的日期孔祥鵬
證券從業(yè)日期2011-07-11
基金經(jīng)理
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
2023-03-01
理的日期韓辰堯
證券從業(yè)日期2008-10-10
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在GARP（Growth at reasonable price）策略指導(dǎo)下，本基金投資于具有良
投資目標(biāo)好成長(zhǎng)潛力和價(jià)值低估的上市公司股票，在控制組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求基金資
產(chǎn)中長(zhǎng)期的穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的
股票、存托憑證、債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中
國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
投資范圍如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%，債
券資產(chǎn)、現(xiàn)金資產(chǎn)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他證券品種占基金資產(chǎn)的
5%—40%，其中基金保留的現(xiàn)金或投資于到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例不低
于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)
款等。
本基金的投資將數(shù)量模型與定性分析貫穿于資產(chǎn)類別配置、行業(yè)資產(chǎn)配置、
公司價(jià)值評(píng)估、投資組合構(gòu)建的全過(guò)程之中，依靠堅(jiān)實(shí)的基本面分析和科學(xué)的金
融工程模型，把握股票市場(chǎng)的有利投資機(jī)會(huì)，構(gòu)建最佳的投資組合，實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期優(yōu)
于業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的良好收益。在本基金的投資管理計(jì)劃中，投資實(shí)現(xiàn)方法由自上而下
主要投資策略
的資產(chǎn)配置計(jì)劃和自下而上的股票組合的構(gòu)建與管理組成。同時(shí)，宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)
和行業(yè)趨勢(shì)分析輔助股票組合的構(gòu)建與管理。本基金采用的投資策略包括：1、
大類資產(chǎn)配置；2、股票組合的構(gòu)建與管理；3、行業(yè)資產(chǎn)配置；4、債券選擇流程；
5、權(quán)證投資策略；6、存托憑證投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)滬深300指數(shù)收益率×80%+中證國(guó)債指數(shù)收益率×20%
本基金系主動(dòng)投資的混合型基金，其風(fēng)險(xiǎn)收益特征從長(zhǎng)期平均及預(yù)期來(lái)看，
低于股票型基金，高于債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金，屬于中等風(fēng)險(xiǎn)、中等收益的風(fēng)險(xiǎn)收益特征
證券投資基金品種。
注：
具體投資策略詳見(jiàn)《金元順安價(jià)值增長(zhǎng)混合型證券投資基金招募說(shuō)明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)／最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的
比較圖
注：
1、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)；
2、合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)和指標(biāo)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算；
3、2020年11月，本產(chǎn)品修改投資范圍，增加存托憑證；
4、數(shù)據(jù)有效期截止2024年12月31日。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
金額（M）收費(fèi)方式
費(fèi)用類型備注
/持有期限（N）/費(fèi)率
M＜50萬(wàn)1.50%
50萬(wàn)≤M＜100萬(wàn)1.00%
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
100萬(wàn)≤M＜500萬(wàn)0.80%
M≥500萬(wàn)每筆1,000元
N＜7天1.50%
7天≤N＜366天0.50%
贖回費(fèi)
366天≤N＜731天0.25%
N≥7天0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) / 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 40,000元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 80,000元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 詳見(jiàn)《招募說(shuō)明書》中的“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用等為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用。年金額為當(dāng)年
度預(yù)估年費(fèi)用金額，非實(shí)際產(chǎn)生費(fèi)用金額，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
- 1.56%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披
露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)、
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
其中，本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)是在投資風(fēng)格上的風(fēng)險(xiǎn)暴露。由于本基金投資于具有良好成長(zhǎng)潛力和價(jià)
值低估的上市公司股票。因此，本基金在投資管理過(guò)程中有可能存在由于如下原因而產(chǎn)生的特有風(fēng)險(xiǎn)
一、基金管理人對(duì)市場(chǎng)判斷有誤從而導(dǎo)致資產(chǎn)配置比例不合適而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
二、股票研究不深入與業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)不準(zhǔn)確帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。股票估值合理或低估以及未來(lái)的成長(zhǎng)性取決
于基金管理人對(duì)股票估值和上市公司未來(lái)業(yè)績(jī)的判斷。在本基金的選股方法中，使用了預(yù)測(cè)性的指標(biāo)，
包括預(yù)期中長(zhǎng)期每股收益增長(zhǎng)率、預(yù)期中長(zhǎng)期運(yùn)營(yíng)收入增長(zhǎng)率、預(yù)期市盈率等，如果研究不深入、業(yè)
績(jī)預(yù)測(cè)不準(zhǔn)確以及對(duì)股票價(jià)格的判斷失誤會(huì)增加投資風(fēng)險(xiǎn)。
三、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可能投資于存托憑證。本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外，
還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)，具體包括但不限于
以下風(fēng)險(xiǎn)：
1、與存托憑證相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)
（1）存托憑證是新證券品種，由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行，代表境外基礎(chǔ)
證券權(quán)益。存托憑證持有人實(shí)際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人的權(quán)益雖然基本相當(dāng)，但并不能等
同于直接持有境外基礎(chǔ)證券。
（2）本基金買入或者持有紅籌公司境內(nèi)發(fā)行的存托憑證，即被視為自動(dòng)加入存托協(xié)議，成為存托
協(xié)議的當(dāng)事人。存托協(xié)議可能通過(guò)紅籌公司和存托人商議等方式進(jìn)行修改，本基金無(wú)法單獨(dú)要求紅籌
公司或者存托人對(duì)存托協(xié)議作出額外修改。
（3）本基金持有紅籌公司存托憑證，不是紅籌公司登記在冊(cè)的股東，不能以股東身份直接行使股
東權(quán)利；本基金僅能根據(jù)存托協(xié)議的約定，通過(guò)存托人享有并行使分紅、投票等權(quán)利。
（4）存托憑證存續(xù)期間，存托憑證項(xiàng)目?jī)?nèi)容可能發(fā)生重大、實(shí)質(zhì)變化，包括但不限于存托憑證與
基礎(chǔ)證券轉(zhuǎn)換比例發(fā)生調(diào)整、紅籌公司和存托人可能對(duì)存托協(xié)議作出修改，更換存托人、更換托管人、
存托憑證主動(dòng)退市等。部分變化可能僅以事先通知的方式，即對(duì)本基金生效。本基金可能無(wú)法對(duì)此行
使表決權(quán)。
（5）存托憑證存續(xù)期間，對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)證券等財(cái)產(chǎn)可能出現(xiàn)被質(zhì)押、挪用、司法凍結(jié)、強(qiáng)制執(zhí)行等
情形，本基金可能存在失去應(yīng)有權(quán)利的風(fēng)險(xiǎn)。
（6）存托人可能向存托憑證持有人收取存托憑證相關(guān)費(fèi)用。
（7）存托憑證退市的，本基金可能面臨存托人無(wú)法根據(jù)存托協(xié)議的約定賣出基礎(chǔ)證券，本基金持
有的存托憑證無(wú)法轉(zhuǎn)到境內(nèi)其他市場(chǎng)進(jìn)行公開(kāi)交易或者轉(zhuǎn)讓，存托人無(wú)法繼續(xù)按照存托協(xié)議的約定為
本基金提供相應(yīng)服務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)。
2、與創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)
創(chuàng)新企業(yè)證券首次公開(kāi)發(fā)行的價(jià)格可能高于公司每股凈資產(chǎn)賬面值，或者高于公司在境外其他市
場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行的股票或者存托憑證的發(fā)行價(jià)格或者二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格。
3、與境外發(fā)行人相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)
（1）紅籌公司在境外注冊(cè)設(shè)立，其股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理、運(yùn)行規(guī)范等事項(xiàng)適用境外注冊(cè)地公司法
等法律法規(guī)的規(guī)定；已經(jīng)在境外上市的，還需要遵守境外上市地相關(guān)規(guī)則。投資者權(quán)利及其行使可能
與境內(nèi)市場(chǎng)存在一定差異。此外，境內(nèi)股東和境內(nèi)存托憑證持有人享有的權(quán)益還可能受境外法律變化
影響。
（2）紅籌公司可能僅在境內(nèi)市場(chǎng)發(fā)行并上市較小規(guī)模的股票或者存托憑證，公司大部分或者絕大
部分的表決權(quán)由境外股東等持有，境內(nèi)投資者可能無(wú)法實(shí)際參與公司重大事務(wù)的決策。
（3）紅籌公司存托憑證的境內(nèi)投資者可以依據(jù)境內(nèi)《證券法》提起證券訴訟，但境內(nèi)投資者無(wú)法
直接作為紅籌公司境外注冊(cè)地或者境外上市地的投資者，依據(jù)當(dāng)?shù)胤芍贫忍崞鹱C券訴訟。
4、與交易機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)
（1）境內(nèi)外市場(chǎng)證券停復(fù)牌制度存在差異，紅籌公司境內(nèi)外上市的股票或者存托憑證可能出現(xiàn)在
一個(gè)市場(chǎng)正常交易而在另一個(gè)市場(chǎng)實(shí)施停牌等現(xiàn)象。
（2）紅籌公司在境外上市股票或存托憑證的價(jià)格可能因基本面變化、第三方研究報(bào)告觀點(diǎn)、境內(nèi)
外交易機(jī)制差異、異常交易情形、做空機(jī)制等出現(xiàn)較大波動(dòng)，可能對(duì)境內(nèi)證券價(jià)格產(chǎn)生影響。
（3）在境內(nèi)法律及監(jiān)管政策允許的情況下，紅籌公司現(xiàn)在及將來(lái)境外發(fā)行的股票可能轉(zhuǎn)移至境內(nèi)
市場(chǎng)上市交易，或者公司實(shí)施配股、非公開(kāi)發(fā)行、回購(gòu)等行為，從而增加或者減少境內(nèi)市場(chǎng)的股票或
者存托憑證流通數(shù)量，可能引起交易價(jià)格波動(dòng)。
（4）本基金持有的紅籌公司境內(nèi)發(fā)行的證券，暫不允許轉(zhuǎn)換為公司在境外發(fā)行的相同類別的股票
或者存托憑證；本基金持有境內(nèi)發(fā)行的存托憑證，暫不允許轉(zhuǎn)換為境外基礎(chǔ)證券。
（二）重要提示
本基金系經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）證監(jiān)許可[2009]535號(hào)文核準(zhǔn)發(fā)
行。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，本基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生
變更的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，
如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注本基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)金元順安基金管理有限公司官方網(wǎng)站www.jysa99.com、客服電話：400-666-0666
1、《金元順安價(jià)值增長(zhǎng)混合型證券投資基金基金合同》
2、《金元順安價(jià)值增長(zhǎng)混合型證券投資基金托管協(xié)議》
3、《金元順安價(jià)值增長(zhǎng)混合型證券投資基金招募說(shuō)明書》
4、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
金元順安價(jià)值增長(zhǎng)混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf